銀監(jiān)會考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會的監(jiān)管對象不包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.信托公司答案：B2.下列屬于商業(yè)銀行核心資本的是（）A.長期次級債務B.重估儲備C.實收資本答案：C3.流動性比例的計算公式是（）A.流動性資產/流動性負債B.流動性負債/流動性資產C.（流動性資產-流動性負債）/總資產答案：A4.銀監(jiān)會成立于哪一年（）A.2003年B.2004年C.2005年答案：A5.商業(yè)銀行貸款損失準備充足率一般不應低于（）A.100%B.80%C.60%答案：A6.以下不屬于銀行業(yè)金融機構的是（）A.農村信用社B.金融租賃公司C.基金公司答案：C7.商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）A.4%B.6%C.8%答案：C8.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構的現(xiàn)場檢查至少（）進行一次。A.每半年B.每年C.每兩年答案：B9.下列屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是（）A.制定貨幣政策B.對證券市場進行監(jiān)管C.對銀行業(yè)金融機構進行準入管理答案：C10.金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由（）負責。A.銀監(jiān)會B.人民銀行C.工商局答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標包括（）A.促進銀行業(yè)合法穩(wěn)健運行B.維護公眾對銀行業(yè)的信心C.提高銀行業(yè)競爭能力答案：ABC2.商業(yè)銀行的“三性”原則是（）A.安全性B.流動性C.效益性答案：ABC3.下列屬于銀行業(yè)金融機構的有（）A.政策性銀行B.城市商業(yè)銀行C.農村合作銀行答案：ABC4.銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查的重點內容有（）A.業(yè)務經營的合法合規(guī)性B.風險狀況和資本充足性C.資產質量答案：ABC5.銀行業(yè)金融機構的市場準入包括（）A.機構準入B.業(yè)務準入C.高級管理人員準入答案：ABC6.商業(yè)銀行的風險種類包括（）A.信用風險B.市場風險C.操作風險答案：ABC7.銀監(jiān)會的監(jiān)管措施有（）A.非現(xiàn)場監(jiān)管B.現(xiàn)場檢查C.監(jiān)管談話答案：ABC8.金融機構反洗錢義務包括（）A.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內部控制制度答案：ABC9.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的有（）A.結算業(yè)務B.代收代付業(yè)務C.信用卡業(yè)務答案：ABC10.銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由銀監(jiān)會責令改正（）A.未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的B.拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的C.提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。（√）2.商業(yè)銀行可以自主決定在境內外設立分支機構。（×）3.銀行業(yè)金融機構的變更、終止，須報銀監(jiān)會批準。（√）4.流動性風險是指銀行無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應對資產增長或支付到期債務的風險。（√）5.銀監(jiān)會的監(jiān)管工作以風險為本。（√）6.商業(yè)銀行應當按照規(guī)定披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。（√）7.銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會有權予以撤銷。（√）8.商業(yè)銀行的資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與風險加權資產之間的比率。（√）9.銀監(jiān)會可以對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管。（√）10.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶資金保護制度。（×）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀監(jiān)會的監(jiān)管原則。答案：依法、公開、公正和效率原則。依法即依據(jù)法律法規(guī)實施監(jiān)管；公開指監(jiān)管信息等公開透明；公正要求公平對待各類機構；效率強調以合理成本實現(xiàn)監(jiān)管目標。2.商業(yè)銀行風險管理流程有哪些？答案：包括風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個流程。風險識別是找出風險；風險計量對風險程度量化；風險監(jiān)測跟蹤風險變化；風險控制采取措施降低風險。3.簡述銀行業(yè)金融機構市場準入的意義。答案：意義在于保證金融機構合法合規(guī)設立運營，從源頭把控金融體系質量，維護金融市場穩(wěn)定，保護存款人等客戶合法權益，促進金融行業(yè)健康有序發(fā)展。4.銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查的主要方式有哪些？答案：主要方式有查閱文件和資料、查看實物、訪談相關人員、測試有關系統(tǒng)等。通過這些方式深入了解銀行業(yè)金融機構實際運營和風險狀況。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何加強銀行業(yè)金融機構的內部控制。答案：完善內部控制制度，明確各部門職責權限。加強內部審計監(jiān)督，確保制度有效執(zhí)行。強化員工培訓，提高風險意識和合規(guī)操作能力，營造良好內控文化氛圍。2.談談金融創(chuàng)新對銀行業(yè)監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)及應對措施。答案：挑戰(zhàn)在于新業(yè)務復雜難監(jiān)管、風險隱蔽難測。應對措施包括完善監(jiān)管法規(guī)，跟上創(chuàng)新步伐；加強監(jiān)管科技運用，提升監(jiān)管能力；強化國際監(jiān)管合作，應對跨境創(chuàng)新風險。3.探討如何提升銀行業(yè)金融機構的服務質量。答案：樹立以客戶為中心理念，優(yōu)化業(yè)務流程，減少繁瑣手續(xù)。加強員工服務培訓，提高服務態(tài)度和專業(yè)水平。利用科技