銀行內(nèi)控合規(guī)試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證銀行盈利最大化C.保證銀行風(fēng)險管理的有效性D.保證銀行業(yè)務(wù)記錄等真實、準(zhǔn)確、完整和及時答案：B2.以下不屬于合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）A.制定合規(guī)管理計劃B.審批業(yè)務(wù)部門重大決策C.開展合規(guī)培訓(xùn)D.識別合規(guī)風(fēng)險答案：B3.銀行員工在處理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為應(yīng)（）A.隱瞞不報B.自行處理C.及時報告上級D.與違規(guī)者協(xié)商解決答案：C4.下列屬于銀行內(nèi)部控制措施的是（）A.市場推廣B.不相容崗位分離C.降低利率D.拓展客戶答案：B5.合規(guī)風(fēng)險管理的第一責(zé)任人是（）A.合規(guī)經(jīng)理B.董事長C.基層員工D.審計人員答案：B6.銀行對客戶身份識別應(yīng)遵循的原則是（）A.簡單化B.真實性、有效性、完整性C.隨意性D.快速性答案：B7.內(nèi)部控制評價的周期一般為（）A.半年B.一年C.兩年D.三年答案：B8.以下哪種行為不符合銀行合規(guī)要求（）A.按規(guī)定進行客戶信息保密B.代客戶保管重要物品C.遵循業(yè)務(wù)操作流程D.參加合規(guī)培訓(xùn)答案：B9.銀行開展業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的首要原則是（）A.盈利性B.合規(guī)性C.流動性D.安全性答案：B10.識別合規(guī)風(fēng)險的主要方法不包括（）A.問卷調(diào)查B.內(nèi)部審計C.經(jīng)驗判斷D.客戶投訴答案：D二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制的要素包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督答案：ABCDE2.合規(guī)管理的基本準(zhǔn)則有（）A.獨立性B.系統(tǒng)性C.全員參與D.強制性E.適度性答案：ABCDE3.銀行員工應(yīng)遵守的合規(guī)要求包括（）A.法律法規(guī)B.監(jiān)管規(guī)定C.行業(yè)規(guī)范D.銀行內(nèi)部制度E.道德準(zhǔn)則答案：ABCDE4.銀行內(nèi)部控制措施包括（）A.授權(quán)審批控制B.運營分析控制C.財產(chǎn)保護控制D.績效考評控制E.預(yù)算控制答案：ABCDE5.合規(guī)風(fēng)險可能來源于（）A.法律法規(guī)變化B.員工違規(guī)操作C.監(jiān)管政策調(diào)整D.外部欺詐E.內(nèi)部流程不完善答案：ABCDE6.銀行開展客戶身份識別工作，可采取的措施有（）A.核對客戶有效身份證件B.了解客戶職業(yè)C.詢問資金來源D.留存客戶身份資料E.聯(lián)網(wǎng)核查客戶信息答案：ABCDE7.內(nèi)部控制評價的內(nèi)容包括（）A.內(nèi)部控制制度建設(shè)B.內(nèi)部控制執(zhí)行情況C.風(fēng)險識別與評估D.信息系統(tǒng)控制E.內(nèi)部監(jiān)督有效性答案：ABCDE8.銀行合規(guī)文化建設(shè)的主要內(nèi)容有（）A.樹立合規(guī)理念B.制定合規(guī)制度C.加強合規(guī)培訓(xùn)D.強化合規(guī)激勵約束E.營造合規(guī)氛圍答案：ABCDE9.銀行內(nèi)部監(jiān)督的方式有（）A.內(nèi)部審計B.業(yè)務(wù)部門自查C.合規(guī)部門檢查D.外部監(jiān)管檢查E.客戶反饋答案：ABC10.合規(guī)管理部門的職責(zé)有（）A.制定合規(guī)政策B.開展合規(guī)檢查C.提供合規(guī)咨詢D.建立合規(guī)管理檔案E.處理違規(guī)事件答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制只需要管理層負(fù)責(zé)。（×）2.合規(guī)管理主要是合規(guī)部門的工作，與業(yè)務(wù)部門無關(guān)。（×）3.銀行員工可以根據(jù)經(jīng)驗處理業(yè)務(wù)，不必完全遵循操作流程。（×）4.內(nèi)部控制評價是對內(nèi)部控制制度的全面審查。（√）5.客戶身份識別只在開戶時進行。（×）6.合規(guī)風(fēng)險只會帶來聲譽損失。（×）7.銀行內(nèi)部監(jiān)督可以替代外部監(jiān)管。（×）8.員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為報告后，可能會受到報復(fù)。（×）9.合規(guī)文化建設(shè)有助于提升銀行整體競爭力。（√）10.只要業(yè)務(wù)發(fā)展好，合規(guī)管理可以適當(dāng)放松。（×）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。答案：保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；保證銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；保證銀行風(fēng)險管理的有效性；保證銀行業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。2.合規(guī)管理的意義是什么？答案：確保銀行經(jīng)營活動合法合規(guī)，避免法律風(fēng)險和監(jiān)管處罰；提升銀行聲譽，增強客戶信任；促進銀行穩(wěn)健運營，保障可持續(xù)發(fā)展；規(guī)范員工行為，營造良好內(nèi)部環(huán)境。3.銀行如何加強客戶身份識別？答案：核對客戶有效身份證件，了解職業(yè)、資金來源等信息；詢問開戶用途；留存身份資料；聯(lián)網(wǎng)核查信息；持續(xù)關(guān)注客戶交易情況，有異常及時重新識別。4.簡述內(nèi)部控制評價的主要流程。答案：制定評價方案，明確范圍、方法等；實施評價，收集證據(jù)、測試制度執(zhí)行；編制評價報告，總結(jié)情況、提出問題與建議；反饋結(jié)果，督促整改落實。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何在銀行內(nèi)部營造良好的合規(guī)文化氛圍？答案：高層帶頭倡導(dǎo)合規(guī)理念，制定明確合規(guī)政策；加強合規(guī)培訓(xùn)教育，提高員工合規(guī)意識；建立合理激勵約束機制，獎懲分明；開展合規(guī)宣傳活動，形成人人重視合規(guī)的氛圍。2.銀行在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中如何兼顧合規(guī)與發(fā)展？答案：創(chuàng)新前充分評估合規(guī)風(fēng)險，確保符合法規(guī)政策；建立與創(chuàng)新業(yè)務(wù)匹配的合規(guī)制度流程；加強與監(jiān)管溝通，及時獲取指導(dǎo)；培養(yǎng)員工在創(chuàng)新中合規(guī)操作的能力，實現(xiàn)二者平衡。3.當(dāng)員工發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與合規(guī)要求沖突時應(yīng)如何處理？答案：首先暫停操作，及時向上級報告情況，說明沖突點；按照上級指示，在合規(guī)前提下調(diào)整操作；如果上級指示