江蘇省2025年上半年基金從業(yè)資格：貨幣互換的步驟考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會階層

C．家庭生命周期

D．交通通信條件2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的____

A：1%

B：2%

C：5%

D：8%3、導致基金銷售操作風險的原因主要有__。

A．基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)制度不健全

B．銷售人員違章操作

C．銷售人員操作失誤

D．銷售人員不遵循規(guī)章制度4、1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的____中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細的規(guī)定。

A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《證券交易所管理辦法》

C：《關(guān)于加強證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》

D：《開放式投資基金試點辦法》5、下列不屬于基金投資收益的是__。

A．基金投資收益

B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產(chǎn)收入

D．股利收益6、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．混合基金7、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____

A：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同

D：風險水平不同8、《關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的有關(guān)規(guī)定，辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當符合的經(jīng)營行為規(guī)范指最近____內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

A：1年

B：6個月

C：3個月

D：2個月9、因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。

A．投資管理風險

B．通貨膨脹風險

C．職業(yè)道德風險

D．公司治理風險10、目前國內(nèi)的封閉式基金主要投資于__。

A．股票資產(chǎn)

B．債券資產(chǎn)

C．貨幣資產(chǎn)

D．混合資產(chǎn)

11、根據(jù)《公司法》，有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣__萬元。

A．2

B．3

C．5

D．1012、__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。

A．債券型基金

B．混合型基金

C．貨幣市場基金

D．股票型基金13、下列關(guān)于印花稅的說法，錯誤的有__。

A．基金買賣股票暫免征收印花稅

B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅14、目前，國內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用__領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制。

A．公司交易部

B．公司投資部

C．公司董事會

D．公司投資決策委員會15、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴____如個人成長的文化背景.社會階層.家庭.身份和社會地位。

A：外在因素

B：內(nèi)在因素

C：個人自身因素

D：環(huán)境因素16、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內(nèi)做出核準或者不予核準的決定。

A：2

B：3

C：6

D：817、股份有限公司經(jīng)股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的____

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

D：C百分之五十18、開放式基金通過投資者向____申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。

A：證券交易所

B：股份有限公司

C：證券公司

D：基金管理公司19、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B．上市首日無漲跌幅限制

C．申報價格最小變動單位為0.01元

D．買入申報數(shù)量為1000份或其整數(shù)值20、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢。

A．股東數(shù)量較多

B．股東實力強大

C．持股比例合理

D．股權(quán)變動頻繁21、基金托管人的首要職責是__。

A．完成基金資金清算

B．進行基金會計核算

C．安全保管基金資產(chǎn)

D．監(jiān)督基金投資運作22、__包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。

A．輔助式前臺系統(tǒng)

B．自助式前臺系統(tǒng)

C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)23、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用

B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取24、某開放式基金的管理費為1.0%，申購費1.2%，托管費0.2%，投資者趙先生以10000元現(xiàn)金申購該基金，如果當日基金份額凈值為1.19元，那么趙先生得到的基金份額是__份。

A．8203.36

B．8303.72

C．8403.36

D．8503.7225、基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的__類型來具體反映。

A．職業(yè)

B．收入水平

C．投資意愿

D．風險承受能力26、評估基金歷史業(yè)績的指標通常不包括__。

A．平均收益率

B．累計收益率

C．風險調(diào)整后收益

D．持倉比例27、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)具備的條件包括__。

A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度

C．公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2

D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為28、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值稱為股票的__。

A．票面價值

B．賬面價值

C．清算價值

D．內(nèi)在價值29、有價證券的特征包括__等方面。

A．流動性

B．收益性

C．風險性

D．期限性30、下列各項中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是__。

A．報價單位為每份基金價格

B．基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則

C．買賣份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍

D．申報價格最小變動單位為0.01元二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。

A．賬面價值

B．資產(chǎn)價值

C．實際價值

D．清算資金32、基金投資咨詢機構(gòu)是指向投資者提供__服務(wù)的機構(gòu)。

A．基金投資咨詢

B．基金資料與數(shù)據(jù)

C．基金銷售

D．投資建議33、普通股股東一般不享有__。

A．公司重大決策參與權(quán)

B．公司資產(chǎn)收益權(quán)

C．優(yōu)先認股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)34、封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。

A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人35、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長不得超過3個月。

A：不對外辦理基金業(yè)務(wù)

B：不運作基金資產(chǎn)

C：只辦理贖回，不接受申購

D：只接受申購，不辦理贖回36、QDII基金面臨的風險有__。

A．匯率風險

B．流動性風險

C．國別風險、新興市場風險等特別投資風險

D．QDII基金管理者海外市場管理經(jīng)驗相對不足所帶來的風險37、下列關(guān)于夏普指數(shù)的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產(chǎn)生多少超額收益

B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現(xiàn)的標準化指標

C．以年或年化數(shù)據(jù)進行計算，其標準差無需作額外調(diào)整

D．當夏普指數(shù)為正值時，說明在該時期內(nèi)基金的收益率大于無風險收益率38、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場基金39、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為__。

A．全球股票型基金

B．國內(nèi)股票型基金

C．地區(qū)股票型基金

D．國外股票型基金40、下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。

A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任

C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債

41、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金資產(chǎn)總值

C．基金份額凈值

D．基金總份額42、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是__。

A．出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B．公司解散清算

C．公司連續(xù)5年虧損

D．股東大會作出減少公司注冊資本的決議43、股份有限公司申請其股票上市交易，向____報送有關(guān)文件。

A：證券交易所

B：證監(jiān)會

C：全國人民代表大會

D：全國人大常務(wù)委員會44、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券

B．實物債券

C．憑證式債券

D．記賬式債券45、我國股票市場融資國際化以__等股權(quán)融資作為突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股46、基金合同終止時，對基金財產(chǎn)進行清算的清算組應(yīng)由__等構(gòu)成。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份額持有人

D．相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)47、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。

A．服務(wù)性

B．專業(yè)性

C．持續(xù)性

D．廣泛性48、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。

A．基金信息披露內(nèi)容與格式準則

B．基金信息披露編報規(guī)則

C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細則49、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。

A．持續(xù)購買

B．直接關(guān)系型

C．間接關(guān)系型

D．陌生關(guān)系型50、目前在我國，__可以擔任基金托管人。

A．中國工商銀行股份有限公司

B．中國人壽保險股份有限公司

C．中國銀河證券股份有限公司

D．中國華融資產(chǎn)管理公司51、、一般有一個固定的存續(xù)期，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。

A：封閉式基金

B：開放式基金

C：公司型基金

D：契約型基金52、目前我國開放式基金的認購渠道主要包括__。

A．基金管理人的直銷中心

B．商業(yè)銀行

C．證券公司

D．證券交易所53、下列屬于社會公益基金的有__。

A．教育發(fā)展基金

B．養(yǎng)老基金

C．福利基金

D．文學獎勵基金54、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。

A．公募證券

B．上市證券

C．私募證券

D．非上市證券55、基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每年56、基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。

A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任