合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及法律審核清單工具模板一、工具適用場(chǎng)景與價(jià)值合同是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中明確權(quán)利義務(wù)、約束各方行為的核心法律文件，但合同條款疏漏、主體資質(zhì)缺陷、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足等問題，可能導(dǎo)致企業(yè)面臨經(jīng)濟(jì)損失、訴訟糾紛、商譽(yù)受損等嚴(yán)重后果。本工具模板旨在為法務(wù)、業(yè)務(wù)及管理人員提供一套標(biāo)準(zhǔn)化的合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及法律審核流程，適用于以下場(chǎng)景：常規(guī)業(yè)務(wù)合同審核：如采購(gòu)合同、銷售合同、服務(wù)合同等日常高頻合同，保證基礎(chǔ)條款合規(guī)；重大合作項(xiàng)目審核：如戰(zhàn)略合作協(xié)議、合資合同、并購(gòu)協(xié)議等涉及重大利益或長(zhǎng)期合作的合同，全面把控核心風(fēng)險(xiǎn)；跨境業(yè)務(wù)合同審核：涉及不同法域的跨境貿(mào)易、技術(shù)進(jìn)出口合同，需兼顧國(guó)際條約與當(dāng)?shù)胤梢螅桓唢L(fēng)險(xiǎn)行業(yè)專項(xiàng)審核：如建設(shè)工程合同、融資租賃合同、知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可合同等，針對(duì)行業(yè)特殊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)深度排查。通過系統(tǒng)化使用本工具，可實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別無遺漏、審核標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一化、流程節(jié)點(diǎn)可追溯”，有效降低合同法律風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)合法權(quán)益。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程詳解（一）審核準(zhǔn)備：明確范圍與職責(zé)分工操作說明：確定審核范圍：根據(jù)合同類型（如買賣、服務(wù)、技術(shù)等）及重要性等級(jí)（常規(guī)/重大/特殊），明確審核重點(diǎn)。例如重大合作合同需涵蓋主體資格、條款完整性、履行風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)性等全維度；常規(guī)合同可簡(jiǎn)化部分流程，但核心條款（如付款、違約、爭(zhēng)議解決）不可遺漏。組建審核小組：一般由業(yè)務(wù)部門（熟悉合同背景）、法務(wù)部門（把控法律風(fēng)險(xiǎn)）、財(cái)務(wù)部門（審核付款條款）共同參與，復(fù)雜合同可邀請(qǐng)外部律師協(xié)助。明確各角色職責(zé)：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)提供合同背景資料及交易需求，法務(wù)部門負(fù)責(zé)法律條款審核，財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)資金相關(guān)條款評(píng)估。準(zhǔn)備審核資料：收集合同草案、對(duì)方主體資質(zhì)文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、許可證）、過往合作記錄（如有）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定等，保證信息完整。關(guān)鍵輸出：《合同審核任務(wù)分配表》（可參考表1）。（二）信息收集：建立合同基礎(chǔ)檔案操作說明：通過《合同基本信息表》（表2）系統(tǒng)記錄合同核心要素，為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。需重點(diǎn)關(guān)注以下信息：合同主體：簽約方全稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、注冊(cè)地址、聯(lián)系方式（保證與營(yíng)業(yè)執(zhí)照一致，避免“假章”“假公司”風(fēng)險(xiǎn)）；交易背景：合作目的、歷史合作情況（如有）、本次交易金額占比（評(píng)估對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響程度）；核心條款概要：標(biāo)的物/服務(wù)內(nèi)容、價(jià)款及支付方式、履行期限、違約責(zé)任等初步信息，快速判斷合同復(fù)雜度。示例：若采購(gòu)合同中“標(biāo)的物”描述為“一批辦公設(shè)備”，需進(jìn)一步明確型號(hào)、規(guī)格、數(shù)量，避免因描述模糊導(dǎo)致交付爭(zhēng)議。（三）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：多維度掃描潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)操作說明：基于收集的信息，從“主體、條款、履行、法律環(huán)境”四大維度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，使用《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（表3）逐項(xiàng)標(biāo)記風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。重點(diǎn)關(guān)注以下高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域：1.主體資格風(fēng)險(xiǎn)主體合法性：對(duì)方是否為合法注冊(cè)企業(yè)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)（可通過“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”核驗(yàn)，避免與吊銷、注銷企業(yè)簽約）；特殊資質(zhì)要求：根據(jù)行業(yè)性質(zhì)，對(duì)方是否需具備相關(guān)許可證（如建筑施工企業(yè)需有施工總承包資質(zhì)，食品銷售企業(yè)需有食品經(jīng)營(yíng)許可證）；履約能力：通過對(duì)方財(cái)務(wù)報(bào)表、過往合作評(píng)價(jià)、涉訴記錄等，評(píng)估其資金實(shí)力、技術(shù)能力及商業(yè)信譽(yù)，避免“皮包公司”履約不能風(fēng)險(xiǎn)。2.核心條款風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的條款：描述是否清晰、明確（如“鋼材”需明確型號(hào)、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，“服務(wù)”需明確范圍、交付標(biāo)準(zhǔn)），避免歧義；價(jià)款與支付：價(jià)格是否包含稅費(fèi)、運(yùn)費(fèi)等附加費(fèi)用；支付條件（如預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例）是否合理；支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬/承兌匯票）是否符合企業(yè)財(cái)務(wù)制度；履行期限與地點(diǎn)：期限是否明確（避免“盡快”“合理期限內(nèi)”等模糊表述），地點(diǎn)是否具體（涉及管轄權(quán)及履行成本）；違約責(zé)任：是否約定違約金計(jì)算方式、賠償范圍上限（避免“天價(jià)違約金”被法院調(diào)整），是否設(shè)定“不可抗力”條款及免責(zé)情形；知識(shí)產(chǎn)權(quán)：涉及技術(shù)、商標(biāo)、著作權(quán)的合同，需明確權(quán)屬歸屬、使用范圍、侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)（如委托開發(fā)成果的歸屬，避免后續(xù)權(quán)屬糾紛）；爭(zhēng)議解決：管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)是否明確（優(yōu)先選擇企業(yè)所在地法院或熟悉行業(yè)的仲裁機(jī)構(gòu)），是否排除“約定管轄無效”風(fēng)險(xiǎn)。3.履行過程風(fēng)險(xiǎn)交付與驗(yàn)收：驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)是否可量化（如“產(chǎn)品合格率≥99%”），驗(yàn)收期限是否明確，驗(yàn)收不合格后的處理流程（退貨、換貨、違約責(zé)任）；保密條款：保密范圍是否明確（如“技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)”），保密期限是否合理（通常不短于合同履行期+2年），違約責(zé)任是否具體；變更與解除：合同變更是否需書面確認(rèn)，單方解除權(quán)是否明確（如“對(duì)方逾期付款超過30日，我方可解除合同”），解除后的清算條款（如已履行部分的價(jià)款結(jié)算）。4.法律環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管：是否符合行業(yè)特殊規(guī)定（如金融合同需符合《商業(yè)銀行法》，廣告合同需符合《廣告法》）；政策變動(dòng)：是否涉及國(guó)家限制/禁止類業(yè)務(wù)（如房地產(chǎn)調(diào)控政策、進(jìn)出口管制清單），政策變動(dòng)對(duì)合同履行的影響；國(guó)際條約：跨境合同需關(guān)注相關(guān)國(guó)際公約（如《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》CISG）及沖突規(guī)范，避免法律適用沖突。關(guān)鍵輸出：《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（表3），標(biāo)記“高風(fēng)險(xiǎn)”“中風(fēng)險(xiǎn)”“低風(fēng)險(xiǎn)”等級(jí)。（四）條款審核：逐條驗(yàn)證合規(guī)性與合理性操作說明：針對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合《核心條款風(fēng)險(xiǎn)審核表》（表4）對(duì)合同條款進(jìn)行逐條審核，重點(diǎn)核查以下內(nèi)容：1.合法性審核條款內(nèi)容是否違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定（如“霸王條款”“格式條款無效情形”）；是否損害社會(huì)公共利益或第三人合法權(quán)益（如約定“非法目的”的合同條款）。2.合理性審核權(quán)利義務(wù)是否對(duì)等（如“我方需按時(shí)交貨，對(duì)方無明確付款期限”明顯失衡）；違約責(zé)任是否與過錯(cuò)程度匹配（如“輕微逾期支付合同總額20%違約金”可能被法院認(rèn)定過高）。3.完整性審核是否存在遺漏條款（如技術(shù)服務(wù)合同缺少“培訓(xùn)條款”“售后維護(hù)條款”）；附件是否與主合同一致（如技術(shù)協(xié)議、規(guī)格書是否作為合同附件，并注明“與主合同同等效力”）。示例：某服務(wù)合同中“乙方需在收到甲方付款后10日內(nèi)提供服務(wù)”，但未約定“甲方逾期付款的乙方履行期限順延”，需補(bǔ)充“因甲方原因?qū)е乱曳綗o法按時(shí)履行的，履行期限相應(yīng)順延，不視為乙方違約”。（五）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)：量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并制定應(yīng)對(duì)策略操作說明：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與審核結(jié)果，使用《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表》（表5）對(duì)合同整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)，分為“高、中、低”三級(jí)，并制定差異化應(yīng)對(duì)策略：高風(fēng)險(xiǎn)（紅色）：存在重大法律缺陷（如主體無資質(zhì)、條款違法、違約責(zé)任顯失公平），需暫停簽約，要求對(duì)方修訂條款或重新談判；若無法修訂，建議終止合作。中風(fēng)險(xiǎn)（黃色）：存在部分條款漏洞或一般性風(fēng)險(xiǎn)（如驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)模糊、保密期限過短），需在簽約前修訂完善，并增加風(fēng)險(xiǎn)控制措施（如要求對(duì)方提供履約保證金）。低風(fēng)險(xiǎn)（綠色）：條款基本合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)可控，可按流程正常簽約，但需關(guān)注履行過程中的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)參考：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)影響程度發(fā)生概率應(yīng)對(duì)策略高風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致重大損失（如合同金額≥50%或核心業(yè)務(wù)受阻）發(fā)生概率≥50%暫停簽約，強(qiáng)制修訂中風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致部分損失（如合同金額10%-50%）發(fā)生概率10%-50%修訂條款，增加保障措施低風(fēng)險(xiǎn)影響較?。ㄈ绾贤痤~<10%）發(fā)生概率<10%正常簽約，動(dòng)態(tài)跟蹤（六）輸出報(bào)告：形成審核結(jié)論與修訂建議操作說明：審核完成后，需出具《法律審核意見匯總表》（表6），作為合同審批與修訂的依據(jù)，內(nèi)容包括：審核結(jié)論：明確“同意簽約”“修訂后簽約”“不同意簽約”的結(jié)論；風(fēng)險(xiǎn)提示：列出主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“對(duì)方無相關(guān)資質(zhì)，存在履約不能風(fēng)險(xiǎn)”）；修訂建議：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出具體修改意見（如“要求對(duì)方提供《食品經(jīng)營(yíng)許可證》，并作為合同附件”）；審核人及日期：由審核小組簽字確認(rèn)，保證責(zé)任可追溯。示例：“審核結(jié)論：修訂后簽約。風(fēng)險(xiǎn)提示：1.合同未約定爭(zhēng)議解決管轄法院，存在管轄權(quán)爭(zhēng)議風(fēng)險(xiǎn)；2.付款條件中未明確‘預(yù)付款到賬后乙方啟動(dòng)生產(chǎn)’，可能導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)。修訂建議：1.增加‘因本合同引起的爭(zhēng)議，由甲方所在地人民法院管轄’；2.補(bǔ)充‘甲方支付預(yù)付款后3個(gè)工作日內(nèi)，乙方需提供收款憑證并啟動(dòng)生產(chǎn)’?！比⒑诵墓ぞ弑砀裨O(shè)計(jì)表1：合同審核任務(wù)分配表審核階段參與部門/人員職責(zé)描述完成時(shí)限審核準(zhǔn)備業(yè)務(wù)部門*提供合同背景資料、交易需求說明合同收到后1個(gè)工作日內(nèi)法務(wù)部門*明確審核重點(diǎn)、組建審核小組收到資料后2個(gè)工作日內(nèi)財(cái)務(wù)部門*審核資金相關(guān)條款（支付方式、稅務(wù)承擔(dān)）收到資料后2個(gè)工作日內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別法務(wù)部門*牽頭識(shí)別主體、條款、法律環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)審核準(zhǔn)備完成后3個(gè)工作日內(nèi)業(yè)務(wù)部門*配合提供履約能力、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息配合法務(wù)部門，2個(gè)工作日內(nèi)反饋財(cái)務(wù)部門*評(píng)估資金風(fēng)險(xiǎn)（如對(duì)方信用狀況）配合法務(wù)部門，2個(gè)工作日內(nèi)反饋條款審核法務(wù)部門*逐條審核條款合法性、合理性、完整性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別完成后3個(gè)工作日內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)審核小組*共同評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定應(yīng)對(duì)策略條款審核完成后1個(gè)工作日內(nèi)輸出報(bào)告法務(wù)部門*匯總審核意見，出具《法律審核意見匯總表》風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)完成后1個(gè)工作日內(nèi)表2：合同基本信息表合同編號(hào)合同名稱簽約主體甲方：____________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：____________________乙方：____________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：____________________簽訂時(shí)間______年______月______日簽訂地點(diǎn)：____________________合同類型□買賣合同□服務(wù)合同□技術(shù)合同□合作開發(fā)合同□其他：______________交易金額合同總金額：____________________（大寫：____________________）幣種：□人民幣□美元□其他：______________履行期限□一次性履行：起始時(shí)間______年______月______日，截止時(shí)間______年______月______日□分期履行：第1期：______年______月______日金額：____________________第2期：______年______月______日金額：____________________核心條款概要標(biāo)的物/服務(wù)內(nèi)容：____________________________________________________________________價(jià)款支付方式：□預(yù)付款______%□進(jìn)度款______%□尾款______%□其他：______________爭(zhēng)議解決方式：□協(xié)商□訴訟（管轄法院：____________________）□仲裁（機(jī)構(gòu)：____________________）附件清單1.________________________________________________________________________________2.________________________________________________________________________________3.________________________________________________________________________________表3：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單風(fēng)險(xiǎn)維度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）是否涉及（是/否）備注（具體條款位置/問題描述）主體資格對(duì)方營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)□高□中□低□是□否如：營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期至______年______月______日對(duì)方是否具備行業(yè)特殊資質(zhì)□高□中□低□是□否如：建筑工程施工總承包資質(zhì)等級(jí)：______對(duì)方涉訴記錄是否影響履約□高□中□低□是□否如：涉及______糾紛，涉案金額______元核心條款標(biāo)的物/服務(wù)描述是否模糊□高□中□低□是□否如：合同第2.1條“一批辦公設(shè)備”，未明確型號(hào)付款條件是否明確（如時(shí)間、比例）□高□中□低□是□否如：合同第3.1條“收到貨后付款”，未約定具體期限違約責(zé)任是否顯失公平□高□中□低□是□否如：我方逾期付款日萬分之五違約金，對(duì)方逾期交貨日萬分之三爭(zhēng)議解決約定是否明確□高□中□低□是□否如：未約定管轄法院，僅寫“協(xié)商解決”履行過程驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)是否可量化□高□中□低□是□否如：合同第5.1條“產(chǎn)品合格”，無具體指標(biāo)保密條款是否明確范圍、期限□高□中□低□是□否如：保密期限未約定，默認(rèn)“合同期內(nèi)”法律環(huán)境是否違反行業(yè)監(jiān)管規(guī)定□高□中□低□是□否如：廣告合同未明確“廣告需經(jīng)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門審批”跨境合同法律適用是否沖突□高□中□低□是□否如：中美元設(shè)備買賣合同，未約定適用《CISG》表4：核心條款風(fēng)險(xiǎn)審核表?xiàng)l款類型條款位置（如第X條）條款內(nèi)容原文風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述審核意見（通過/修訂/不通過）修訂建議標(biāo)的條款第2.1條乙方向甲方提供一批辦公設(shè)備，具體型號(hào)由甲方指定描述模糊，“型號(hào)由甲方指定”可能導(dǎo)致交付爭(zhēng)議修訂補(bǔ)充“辦公設(shè)備具體型號(hào)、規(guī)格及數(shù)量詳見附件《設(shè)備清單》，附件與本合同具有同等效力”價(jià)款條款第3.1條甲方應(yīng)于合同簽訂后10日內(nèi)向乙方支付合同總金額的30%作為預(yù)付款未約定預(yù)付款支付后的乙方義務(wù)（如啟動(dòng)生產(chǎn)）修訂增加“甲方支付預(yù)付款后5個(gè)工作日內(nèi)，乙方需確認(rèn)收款并啟動(dòng)生產(chǎn)，書面通知甲方”違約條款第4.2條甲方逾期付款的，每逾期一日按應(yīng)付金額的0.05%支付違約金違約金計(jì)算方式未設(shè)上限，可能被法院調(diào)整修訂增加“違約金總額不超過應(yīng)付未付金額的20%”爭(zhēng)議解決第8.1條因本合同引起的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商；協(xié)商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟約定乙方所在地法院，對(duì)我方不利修訂修改為“向甲方所在地人民法院提起訴訟”知識(shí)產(chǎn)權(quán)第6.2條乙方在履行合同過程中開發(fā)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸乙方所有未明確“利用甲方資源開發(fā)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬”，存在權(quán)屬爭(zhēng)議修訂增加“利用甲方提供的技術(shù)資料、場(chǎng)地等資源開發(fā)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，歸雙方共同所有，任何一方使用需經(jīng)對(duì)方書面同意”表5：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表合同名稱合同編號(hào)評(píng)定維度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（滿分100分）得分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）評(píng)定理由____________________________主體資格資質(zhì)齊全（30分）、基本資質(zhì)（20分）、資質(zhì)缺失（0分）__________□高（≤40分）□中（41-70分）□低（≥71分）如：對(duì)方無相關(guān)行業(yè)資質(zhì)，扣30分，得分40分核心條款條款完整清晰（40分）、部分模糊（25分）、重大缺失（0分）__________如：驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)模糊，扣15分，得分25分履行風(fēng)險(xiǎn)履約能力明確（20分）、履約能力一般（10分）、履約能力存疑（0分）__________如：對(duì)方過往合作無違約記錄，得分15分法律合規(guī)完全合規(guī)（10分）、部分需修訂（5分）、嚴(yán)重違法（0分）__________如：條款無違法情形，得分10分綜合得分———____________________最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：__________表6：法律審核意見匯總表合同名稱合同編號(hào)審核日期審核人__________________________________年______月______日______________審核結(jié)論□同意簽約□修訂后簽約□不同意簽約主要風(fēng)險(xiǎn)提示1.________________________________________________________________________________2.________________________________________________________________________________3.________________________________________________________________________________修訂建議1.________________________________________________________________________________2.________________________________________________________________________________3.________________________________________________________________________________業(yè)務(wù)部門意見負(fù)責(zé)人簽字：______________日期：______年______月______日法務(wù)部門意見負(fù)責(zé)人簽字：______________日期：______年______月______日審批意見□同意審核結(jié)論□補(bǔ)充審核□重新審核審批人簽字：______________日期：______年______月______日四、工具使用注意事項(xiàng)（一）保證信息完整性，避免“帶病審核”審核前必須收集完整的合同資料，包括但不限于合同草案、對(duì)方主體資質(zhì)、附件文件、交易背景說明等。若信息不完整（如對(duì)方未提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件），應(yīng)要求補(bǔ)充后再啟動(dòng)審核流程，避免因信息缺失導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)誤判。（二）動(dòng)態(tài)更新審核標(biāo)準(zhǔn)，適應(yīng)法律環(huán)境變化法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策及司法解釋會(huì)動(dòng)態(tài)調(diào)整（如《民法典》實(shí)施后對(duì)格式條款、違約責(zé)任的新規(guī)定），企業(yè)需定期組織法務(wù)團(tuán)隊(duì)更新本工具模板中的審核標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單，保證工具時(shí)效性。例如2023年《最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋（一）》修訂后，建設(shè)工程合同審核需重點(diǎn)關(guān)注“實(shí)際施工人主張工程款