2025年CERM考試風(fēng)險(xiǎn)管理與法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)詳解一、單選題（共15題，每題2分）1.以下哪項(xiàng)不屬于巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要要求？A.提高資本充足率B.完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.限制高管薪酬水平D.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試2.中國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于多少？A.4%B.6%C.8%D.10%3.以下哪種金融工具最適合用于對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)？A.股票B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.可轉(zhuǎn)換債券4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以什么方式取得客戶保證金？A.信用擔(dān)保B.證券回購(gòu)C.保證金存款D.質(zhì)押貸款5.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？A.收到內(nèi)幕信息的人員買(mǎi)賣(mài)該公司的證券B.向他人泄露內(nèi)幕信息C.依據(jù)內(nèi)幕信息作出投資決策D.通過(guò)合法途徑獲取公開(kāi)信息后進(jìn)行交易6.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別制度，以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份識(shí)別的內(nèi)容？A.客戶的姓名B.客戶的職業(yè)C.客戶的住所D.客戶的資產(chǎn)狀況7.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法最適合用于定性分析？A.VaR模型B.敏感性分析C.德?tīng)柗品―.蒙特卡洛模擬8.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理保險(xiǎn)資金？A.資產(chǎn)管理部B.風(fēng)險(xiǎn)控制部C.監(jiān)督檢查部D.客戶服務(wù)部9.以下哪種金融犯罪屬于洗錢(qián)罪上游犯罪？A.虛假?gòu)V告罪B.毒品犯罪C.合同詐騙罪D.侵占罪10.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理，可以采取什么措施？A.查詢賬戶B.沒(méi)收非法所得C.限制客戶交易D.責(zé)令停業(yè)整頓11.以下哪種行為不屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為？A.低價(jià)傾銷(xiāo)B.欺詐性宣傳C.限制競(jìng)爭(zhēng)D.提供產(chǎn)品質(zhì)保12.根據(jù)《公司法》，公司董事會(huì)對(duì)股東會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任，以下哪項(xiàng)不屬于董事會(huì)的職責(zé)？A.決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃B.制訂公司的基本管理制度C.決定公司的利潤(rùn)分配方案D.選聘公司經(jīng)理13.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)14.根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)不符合質(zhì)量要求的，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.免除責(zé)任B.減少賠償C.換貨或者退貨D.暫時(shí)擱置15.以下哪種金融工具最適合用于對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)？A.股票B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期外匯合約D.可轉(zhuǎn)換債券二、多選題（共10題，每題3分）1.巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要要求包括哪些？A.提高資本充足率B.完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試D.限制高管薪酬水平E.建立資本防護(hù)緩沖2.中國(guó)《證券法》規(guī)定的證券公司的主要法律責(zé)任包括哪些？A.提供虛假信息誤導(dǎo)投資者B.操縱證券市場(chǎng)C.內(nèi)幕交易D.洗錢(qián)E.資本充足率不足3.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？A.收到內(nèi)幕信息的人員買(mǎi)賣(mài)該公司的證券B.向他人泄露內(nèi)幕信息C.依據(jù)內(nèi)幕信息作出投資決策D.通過(guò)合法途徑獲取公開(kāi)信息后進(jìn)行交易E.幫助他人獲取內(nèi)幕信息4.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括哪些？A.建立客戶身份識(shí)別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.監(jiān)測(cè)交易D.向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告可疑交易E.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.以下哪些屬于定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？A.VaR模型B.敏感性分析C.德?tīng)柗品―.頭腦風(fēng)暴法E.蒙特卡洛模擬6.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司的主要風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)7.以下哪些屬于洗錢(qián)罪上游犯罪？A.毒品犯罪B.恐怖活動(dòng)犯罪C.走私犯罪D.合同詐騙罪E.侵占罪8.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理，可以采取哪些措施？A.查詢賬戶B.沒(méi)收非法所得C.限制客戶交易D.責(zé)令停業(yè)整頓E.限制分配紅利9.以下哪些屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為？A.低價(jià)傾銷(xiāo)B.欺詐性宣傳C.限制競(jìng)爭(zhēng)D.提供產(chǎn)品質(zhì)保E.商業(yè)賄賂10.根據(jù)《公司法》，公司董事會(huì)對(duì)股東會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任，以下哪些屬于董事會(huì)的職責(zé)？A.決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃B.制訂公司的基本管理制度C.決定公司的利潤(rùn)分配方案D.選聘公司經(jīng)理E.審批公司合并、分立、解散或者變更公司形式三、判斷題（共10題，每題2分）1.巴塞爾協(xié)議III要求銀行的Tier1資本充足率不得低于4%。（×）2.中國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，可以不需要取得客戶保證金。（×）3.內(nèi)幕交易是合法的投資行為。（×）4.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)不需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（×）5.定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法比定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法更精確。（×）6.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司可以不設(shè)立資產(chǎn)管理部。（×）7.洗錢(qián)罪的上游犯罪包括所有金融犯罪。（×）8.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理，可以限制客戶交易。（√）9.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為包括商業(yè)賄賂。（√）10.根據(jù)《公司法》，公司董事會(huì)對(duì)股東會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任，董事會(huì)的職責(zé)包括決定公司的利潤(rùn)分配方案。（√）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題6分）1.簡(jiǎn)述巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要要求。2.簡(jiǎn)述中國(guó)《證券法》對(duì)證券公司的主要法律責(zé)任。3.簡(jiǎn)述《反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)。4.簡(jiǎn)述定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的主要特點(diǎn)。5.簡(jiǎn)述《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司的主要風(fēng)險(xiǎn)。五、論述題（共1題，10分）1.試述中國(guó)金融監(jiān)管體系的主要內(nèi)容和特點(diǎn)。答案一、單選題答案1.C2.C3.C4.C5.D6.D7.C8.A9.B10.A11.D12.B13.D14.C15.C二、多選題答案1.A,B,C,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,E4.A,B,C,D,E5.C,D6.A,B,C,D,E7.A,B,C8.A,B,D,E9.A,B,C,E10.A,B,C,D,E三、判斷題答案1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.√9.√10.√四、簡(jiǎn)答題答案1.巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要要求包括：提高資本充足率，完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，建立資本防護(hù)緩沖，完善公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)高管人員的監(jiān)管。2.中國(guó)《證券法》對(duì)證券公司的主要法律責(zé)任包括：提供虛假信息誤導(dǎo)投資者，操縱證券市場(chǎng)，內(nèi)幕交易，洗錢(qián)，資本充足率不足，未按規(guī)定履行職責(zé)等。3.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括：建立客戶身份識(shí)別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，監(jiān)測(cè)交易，向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告可疑交易，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。4.定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的主要特點(diǎn)包括：主觀性強(qiáng)，適用于定性分析，簡(jiǎn)單易行，成本低，但精度較低。5.《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司