融資考核兌現(xiàn)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司融資考核兌現(xiàn)管理，確保融資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，提高公司資金運(yùn)作效率，保障公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門在融資活動(dòng)中的考核與兌現(xiàn)管理。（三）基本原則1.目標(biāo)導(dǎo)向原則：以融資目標(biāo)為核心，明確各部門和崗位的考核指標(biāo)與責(zé)任，確保融資工作圍繞目標(biāo)有序開展。2.公平公正原則：考核標(biāo)準(zhǔn)明確、客觀，考核過程公開、透明，考核結(jié)果公平、公正，確保員工的積極性和主動(dòng)性得到充分調(diào)動(dòng)。3.激勵(lì)約束并重原則：通過合理的考核兌現(xiàn)機(jī)制，對(duì)完成融資任務(wù)的部門和個(gè)人給予激勵(lì)，對(duì)未完成任務(wù)的進(jìn)行約束，促進(jìn)融資工作質(zhì)量和效率的提升。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、市場環(huán)境變化及融資工作實(shí)際情況，適時(shí)調(diào)整考核指標(biāo)和兌現(xiàn)方式，確?？己宿k法的科學(xué)性和有效性。二、融資考核指標(biāo)體系（一）融資額度指標(biāo)1.年度融資額度目標(biāo)：根據(jù)公司年度資金需求預(yù)測(cè)和發(fā)展規(guī)劃，確定年度融資額度目標(biāo)，明確各類融資渠道（如銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資等）的具體額度要求。2.季度融資額度分解：將年度融資額度目標(biāo)分解到季度，各部門應(yīng)按照季度分解目標(biāo)，積極推進(jìn)融資工作，確保按時(shí)完成融資任務(wù)。（二）融資成本指標(biāo)1.綜合融資成本：計(jì)算公司各類融資方式的加權(quán)平均融資成本，設(shè)定年度綜合融資成本控制目標(biāo)。綜合融資成本應(yīng)包括利息支出、手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等直接與融資相關(guān)的費(fèi)用。2.單項(xiàng)融資成本：對(duì)每筆融資業(yè)務(wù)，考核其實(shí)際融資成本是否低于預(yù)算或同行業(yè)平均水平。單項(xiàng)融資成本的考核有助于優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。（三）融資期限結(jié)構(gòu)指標(biāo)1.短期融資占比：設(shè)定短期融資（一般指期限在一年以內(nèi)）在總?cè)谫Y規(guī)模中的合理占比范圍，避免短期償債壓力過大對(duì)公司資金鏈造成沖擊。2.長期融資占比：確定長期融資（一般指期限在一年以上）的占比目標(biāo)，滿足公司長期發(fā)展的資金需求，確保資金來源的穩(wěn)定性。3.融資期限匹配度：考核融資期限與公司投資項(xiàng)目期限或資金使用計(jì)劃的匹配程度，避免期限錯(cuò)配帶來的利率風(fēng)險(xiǎn)和再融資風(fēng)險(xiǎn)。（四）融資成功率指標(biāo)1.融資申請(qǐng)獲批率：統(tǒng)計(jì)公司提交的融資申請(qǐng)獲得金融機(jī)構(gòu)或投資者批準(zhǔn)的比例，反映融資項(xiàng)目的質(zhì)量和團(tuán)隊(duì)的融資運(yùn)作能力。2.融資到賬率：計(jì)算實(shí)際融資到賬金額與申請(qǐng)獲批金額的比例，衡量融資工作的最終執(zhí)行效果，確保融資資金及時(shí)足額到位。（五）融資創(chuàng)新指標(biāo)1.新融資渠道拓展：鼓勵(lì)各部門積極探索和開拓新的融資渠道，如資產(chǎn)證券化、供應(yīng)鏈金融、綠色金融等。對(duì)成功引入新融資渠道并取得實(shí)際融資成果的部門給予加分獎(jiǎng)勵(lì)。2.融資產(chǎn)品創(chuàng)新：推動(dòng)融資產(chǎn)品創(chuàng)新，如設(shè)計(jì)符合公司需求和市場特點(diǎn)的個(gè)性化融資產(chǎn)品。對(duì)創(chuàng)新融資產(chǎn)品并獲得金融機(jī)構(gòu)認(rèn)可或市場好評(píng)的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。三、考核主體與職責(zé)（一）融資部門1.負(fù)責(zé)制定融資計(jì)劃，組織實(shí)施融資項(xiàng)目，確保完成融資額度、成本、期限等各項(xiàng)考核指標(biāo)。2.定期收集、整理融資工作相關(guān)數(shù)據(jù)，向考核部門報(bào)送融資進(jìn)展情況和成果。3.對(duì)融資過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，及時(shí)采取措施防范融資風(fēng)險(xiǎn)。（二）財(cái)務(wù)部門1.協(xié)助融資部門制定融資計(jì)劃和預(yù)算，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持和分析。2.負(fù)責(zé)審核融資成本、費(fèi)用等財(cái)務(wù)指標(biāo)，監(jiān)督融資資金的使用和管理。3.參與融資考核工作，對(duì)融資相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。（三）法務(wù)部門1.審查融資合同、協(xié)議等法律文件，確保融資活動(dòng)符合法律法規(guī)要求，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。2.為融資工作提供法律咨詢和建議，處理融資過程中的法律糾紛。（四）考核部門1.負(fù)責(zé)制定融資考核方案，明確考核指標(biāo)、權(quán)重、考核周期等內(nèi)容。2.組織實(shí)施融資考核工作，收集、匯總考核數(shù)據(jù)，計(jì)算考核結(jié)果。3.根據(jù)考核結(jié)果，提出兌現(xiàn)建議，報(bào)公司決策層審批。（五）公司決策層1.審批融資考核方案和考核結(jié)果。2.根據(jù)考核結(jié)果，做出獎(jiǎng)懲決定，確保考核兌現(xiàn)工作的公正性和權(quán)威性。四、考核周期與方式（一）考核周期融資考核以季度為考核周期，每季度末對(duì)各部門的融資工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。年度結(jié)束后，進(jìn)行年度綜合考核，匯總?cè)昕己私Y(jié)果。（二）考核方式1.定量考核：根據(jù)融資額度、成本、期限結(jié)構(gòu)、成功率等量化指標(biāo)，按照設(shè)定的計(jì)算公式和權(quán)重進(jìn)行打分。2.定性考核：對(duì)融資創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)控制、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等方面進(jìn)行定性評(píng)價(jià)，由考核部門組織相關(guān)人員進(jìn)行評(píng)分。3.數(shù)據(jù)來源：考核數(shù)據(jù)主要來源于融資部門的工作報(bào)表、財(cái)務(wù)部門的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、法務(wù)部門的法律文件審查記錄以及其他相關(guān)部門提供的資料。五、考核結(jié)果計(jì)算與評(píng)定（一）考核指標(biāo)權(quán)重設(shè)置根據(jù)公司戰(zhàn)略重點(diǎn)和融資工作實(shí)際情況，合理設(shè)置各項(xiàng)考核指標(biāo)的權(quán)重。例如，融資額度指標(biāo)權(quán)重占[X]%，融資成本指標(biāo)權(quán)重占[X]%，融資期限結(jié)構(gòu)指標(biāo)權(quán)重占[X]%，融資成功率指標(biāo)權(quán)重占[X]%，融資創(chuàng)新指標(biāo)權(quán)重占[X]%。（二）考核得分計(jì)算各考核指標(biāo)得分按照以下方式計(jì)算：1.定量指標(biāo)得分：實(shí)際完成值與目標(biāo)值對(duì)比，根據(jù)設(shè)定的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算得分。例如，融資額度完成率達(dá)到100%及以上得滿分，每低于1個(gè)百分點(diǎn)扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。2.定性指標(biāo)得分：由考核人員根據(jù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分，取平均值作為該指標(biāo)得分?？己丝偟梅?∑（各項(xiàng)考核指標(biāo)得分×該指標(biāo)權(quán)重）（三）考核結(jié)果評(píng)定根據(jù)考核總得分，將考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)：1.優(yōu)秀：考核得分≥[X]分，表明融資工作出色完成，在融資額度、成本控制、期限結(jié)構(gòu)優(yōu)化、成功率提升等方面表現(xiàn)突出，且有顯著的融資創(chuàng)新成果。2.良好：[X]分＞考核得分≥[X]分，說明融資工作完成情況較好，各項(xiàng)指標(biāo)基本達(dá)到目標(biāo)要求，在某些方面有一定的亮點(diǎn)和進(jìn)步。3.合格：[X]分＞考核得分≥[X]分，意味著融資工作基本完成，但存在一些不足之處，部分指標(biāo)需要進(jìn)一步改進(jìn)和完善。4.不合格：考核得分＜[X]分，反映融資工作未能達(dá)到基本要求，存在較多問題，需要采取有力措施加以整改。六、考核兌現(xiàn)（一）獎(jiǎng)勵(lì)兌現(xiàn)1.優(yōu)秀等級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)于考核結(jié)果為優(yōu)秀的部門，給予以下獎(jiǎng)勵(lì)：績效獎(jiǎng)金：按照部門員工季度績效獎(jiǎng)金總額的[X]%給予額外獎(jiǎng)勵(lì)。榮譽(yù)表彰：頒發(fā)“融資工作優(yōu)秀部門”榮譽(yù)證書，并在公司內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)表揚(yáng)。晉升機(jī)會(huì)：在同等條件下，優(yōu)先考慮優(yōu)秀部門員工的晉升。培訓(xùn)與發(fā)展：為優(yōu)秀部門提供更多的培訓(xùn)資源和發(fā)展機(jī)會(huì)，支持員工提升專業(yè)能力。2.良好等級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)考核結(jié)果為良好的部門，給予以下獎(jiǎng)勵(lì)：績效獎(jiǎng)金：按照部門員工季度績效獎(jiǎng)金總額的[X]%給予獎(jiǎng)勵(lì)。內(nèi)部表揚(yáng)：在公司內(nèi)部會(huì)議上進(jìn)行表揚(yáng)，肯定部門的工作成績。3.創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)在融資創(chuàng)新方面取得突出成果的部門或個(gè)人，除上述獎(jiǎng)勵(lì)外，給予專項(xiàng)創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)金額根據(jù)創(chuàng)新成果的影響力和經(jīng)濟(jì)效益確定。（二）懲罰措施1.合格等級(jí)處理：對(duì)于考核結(jié)果為合格的部門，由公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行誡勉談話，要求制定整改措施，限期改進(jìn)。連續(xù)兩個(gè)季度考核結(jié)果為合格的部門，扣減部門負(fù)責(zé)人當(dāng)季績效獎(jiǎng)金的[X]%。2.不合格等級(jí)處理：考核結(jié)果為不合格的部門，公司將采取以下措施：績效獎(jiǎng)金扣減：扣減部門全體員工當(dāng)季績效獎(jiǎng)金的[X]%。崗位調(diào)整：對(duì)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行崗位調(diào)整，視情況安排其他合適崗位或降職處理。整改要求：責(zé)令部門在一個(gè)月內(nèi)提交詳細(xì)的整改方案，明確整改目標(biāo)、措施和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。整改期間，公司將對(duì)部門工作進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督檢查。若在下一季度考核中仍未達(dá)到合格標(biāo)準(zhǔn)，公司將進(jìn)一步加大處罰力度，直至解除相關(guān)人員勞動(dòng)合同。七、融資考核結(jié)果的應(yīng)用（一）績效評(píng)估融資考核結(jié)果作為部門和員工年度績效評(píng)估的重要依據(jù)，與薪酬調(diào)整、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，激勵(lì)員工積極參與融資工作，提高工作績效。（二）資源分配根據(jù)融資考核結(jié)果，公司在資金、人力、物力等資源分配上向表現(xiàn)優(yōu)秀的部門傾斜。例如，優(yōu)先為優(yōu)秀部門提供新的融資項(xiàng)目資源，支持其拓展業(yè)務(wù)；在人員招聘、培訓(xùn)等方面給予更多支持，幫助部門持續(xù)提升融資能力。（三）戰(zhàn)略調(diào)整融資考核結(jié)果反映了公司融資工作的實(shí)際情況和存在的問題