第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試下午場(chǎng)63及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）倍。

A.2

B.4

C.5

D.10

2.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的是（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以公開(kāi)宣傳其投資咨詢業(yè)績(jī)

B.證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶編制個(gè)性化的投資組合建議

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合經(jīng)營(yíng)

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)投資咨詢?nèi)藛T實(shí)行資格管理

3.某投資者通過(guò)證券公司A購(gòu)買了一只基金，基金代碼為000001。該投資者若需了解該基金最新的凈值信息，最直接、權(quán)威的獲取途徑是（）。

A.證券公司A的官方網(wǎng)站

B.基金管理人公告

C.證券公司A的客服熱線

D.第三方基金銷售平臺(tái)

4.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)決議必須經(jīng)全體董事的（）以上通過(guò)。

A.過(guò)半數(shù)

B.三分之二

C.四分之三

D.全體

5.某股票A的當(dāng)前價(jià)格為10元，某投資者購(gòu)買了1000股，并設(shè)置了市價(jià)指令賣出價(jià)仍為10元。若該股票價(jià)格下跌至8元，則該投資者的市價(jià)賣出指令最可能以（）元的價(jià)格成交。

A.8元

B.9元

C.10元

D.11元

6.下列關(guān)于債券的表述中，正確的是（）。

A.國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)高于企業(yè)債

B.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換期內(nèi)既不屬于股票也不屬于債券

C.無(wú)息債券意味著投資者無(wú)需承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)

D.債券的信用評(píng)級(jí)越高，其票面利率通常越低

7.某投資者計(jì)劃投資一只期限為3年的固定利率國(guó)債，面值為1000元，票面利率為3%。若該國(guó)債到期時(shí)市場(chǎng)利率上升，則該投資者的實(shí)際投資收益（）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.無(wú)法確定

8.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須以（）為基礎(chǔ)，按照維持擔(dān)保比例不低于150%的要求進(jìn)行控制。

A.客戶的信用評(píng)級(jí)

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的擔(dān)保物價(jià)值

D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

9.下列關(guān)于股票指數(shù)期貨的表述中，正確的是（）。

A.股票指數(shù)期貨的標(biāo)的物是單一股票

B.股票指數(shù)期貨的價(jià)格與該指數(shù)成分股的價(jià)格無(wú)關(guān)

C.股票指數(shù)期貨交易的主要目的是價(jià)值投資

D.股票指數(shù)期貨的杠桿效應(yīng)低于股票現(xiàn)貨交易

10.某投資者在A證券公司開(kāi)設(shè)了信用證券賬戶，并在該賬戶中存放了價(jià)值50萬(wàn)元的股票作為擔(dān)保物。若該投資者的維持擔(dān)保比例降至120%，則該投資者可能面臨（）。

A.賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)

B.融資買入額度增加

C.維持擔(dān)保比例自動(dòng)恢復(fù)

D.信用額度提升

11.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)與證券公司的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行應(yīng)由證券公司的高層管理人員負(fù)責(zé)

D.內(nèi)部控制制度的目的是為了防止證券公司員工的所有違規(guī)行為

12.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除（）的最高報(bào)價(jià)。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

13.某投資者在A證券公司購(gòu)買了1000股某股票，成交價(jià)為10元。若該投資者在持有期間獲得了每股0.5元的現(xiàn)金分紅，則該投資者的持有期收益率為（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.無(wú)法計(jì)算

14.根據(jù)我國(guó)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公開(kāi)、公平、公正

B.客戶利益優(yōu)先

C.適當(dāng)性匹配

D.誠(chéng)信、專業(yè)、盡職

15.某投資者通過(guò)B證券公司購(gòu)買了一只基金，基金代碼為000002。該投資者若需了解該基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，最權(quán)威的獲取途徑是（）。

A.B證券公司的官方網(wǎng)站

B.基金管理人公告

C.B證券公司的客服熱線

D.第三方基金銷售平臺(tái)

16.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的（）列入公司法定公積金。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

17.某股票A的當(dāng)前價(jià)格為10元，某投資者購(gòu)買了1000股，并設(shè)置了限價(jià)指令買入價(jià)仍為10元。若該股票價(jià)格上漲至12元，則該投資者的限價(jià)買入指令（）。

A.必將以10元的價(jià)格成交

B.必將以12元的價(jià)格成交

C.可能以10元或12元的價(jià)格成交

D.無(wú)法成交

18.下列關(guān)于債券的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.國(guó)債的信用風(fēng)險(xiǎn)為零

B.企業(yè)債的票面利率通常高于國(guó)債

C.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換期內(nèi)既不屬于股票也不屬于債券

D.債券的到期收益率與其票面利率無(wú)關(guān)

19.某投資者計(jì)劃投資一只期限為5年的浮動(dòng)利率國(guó)債，面值為1000元。若該國(guó)債的票面利率為每年付息一次，且每年根據(jù)市場(chǎng)利率進(jìn)行調(diào)整，則該投資者的實(shí)際投資收益（）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.無(wú)法確定

20.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須以（）為基礎(chǔ)，按照維持擔(dān)保比例不低于150%的要求進(jìn)行控制。

A.客戶的信用評(píng)級(jí)

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的擔(dān)保物價(jià)值

D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的4倍

C.有健全的內(nèi)部控制制度

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)人員不得少于5人

22.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的是（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以公開(kāi)宣傳其投資咨詢業(yè)績(jī)

B.證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶編制個(gè)性化的投資組合建議

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合經(jīng)營(yíng)

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)投資咨詢?nèi)藛T實(shí)行資格管理

23.下列關(guān)于債券的表述中，正確的是（）。

A.國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)高于企業(yè)債

B.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換期內(nèi)既不屬于股票也不屬于債券

C.無(wú)息債券意味著投資者無(wú)需承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)

D.債券的信用評(píng)級(jí)越高，其票面利率通常越低

24.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)決議必須經(jīng)全體董事的（）以上通過(guò)。

A.過(guò)半數(shù)

B.三分之二

C.四分之三

D.全體

25.下列關(guān)于股票指數(shù)期貨的表述中，正確的是（）。

A.股票指數(shù)期貨的標(biāo)的物是單一股票

B.股票指數(shù)期貨的價(jià)格與該指數(shù)成分股的價(jià)格無(wú)關(guān)

C.股票指數(shù)期貨交易的主要目的是價(jià)值投資

D.股票指數(shù)期貨的杠桿效應(yīng)低于股票現(xiàn)貨交易

26.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須以（）為基礎(chǔ)，按照維持擔(dān)保比例不低于150%的要求進(jìn)行控制。

A.客戶的信用評(píng)級(jí)

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的擔(dān)保物價(jià)值

D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

27.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)與證券公司的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行應(yīng)由證券公司的高層管理人員負(fù)責(zé)

D.內(nèi)部控制制度的目的是為了防止證券公司員工的所有違規(guī)行為

28.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除（）的最高報(bào)價(jià)。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

29.根據(jù)我國(guó)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公開(kāi)、公平、公正

B.客戶利益優(yōu)先

C.適當(dāng)性匹配

D.誠(chéng)信、專業(yè)、盡職

30.下列關(guān)于股票的表述中，正確的是（）。

A.股票是股份有限公司發(fā)行的權(quán)益憑證

B.股票的持有人享有公司的經(jīng)營(yíng)管理和收益分配權(quán)

C.股票的風(fēng)險(xiǎn)高于債券

D.股票的價(jià)格受多種因素影響，包括公司業(yè)績(jī)、宏觀經(jīng)濟(jì)等

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的5倍。（）

32.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以公開(kāi)宣傳其投資咨詢業(yè)績(jī)。（）

33.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合經(jīng)營(yíng)。（）

34.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)投資咨詢?nèi)藛T實(shí)行資格管理。（）

35.基金管理人公告是獲取基金凈值信息最直接、權(quán)威的途徑。（）

36.股份有限公司董事會(huì)決議必須經(jīng)全體董事的三分之二以上通過(guò)。（）

37.債券的信用評(píng)級(jí)越高，其票面利率通常越低。（）

38.股票指數(shù)期貨的杠桿效應(yīng)低于股票現(xiàn)貨交易。（）

39.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須以客戶的擔(dān)保物價(jià)值為基礎(chǔ)，按照維持擔(dān)保比例不低于150%的要求進(jìn)行控制。（）

40.內(nèi)部控制制度的目的是為了防止證券公司員工的所有違規(guī)行為。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的______列入公司法定公積金。

42.某股票A的當(dāng)前價(jià)格為10元，某投資者購(gòu)買了1000股，并設(shè)置了市價(jià)指令賣出價(jià)仍為10元。若該股票價(jià)格下跌至8元，則該投資者的市價(jià)賣出指令最可能以______元的價(jià)格成交。

43.下列關(guān)于債券的表述中，正確的是______。

44.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須以______為基礎(chǔ)，按照維持擔(dān)保比例不低于150%的要求進(jìn)行控制。

45.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

46.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的______列入公司法定公積金。

47.某股票A的當(dāng)前價(jià)格為10元，某投資者購(gòu)買了1000股，并設(shè)置了限價(jià)指令買入價(jià)仍為10元。若該股票價(jià)格上漲至12元，則該投資者的限價(jià)買入指令______。

48.下列關(guān)于債券的表述中，錯(cuò)誤的是______。

49.根據(jù)我國(guó)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

50.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的______倍。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須符合的條件。

52.簡(jiǎn)述證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶編制個(gè)性化的投資組合建議時(shí)，需要考慮的因素。

53.簡(jiǎn)述債券的信用評(píng)級(jí)及其意義。

54.簡(jiǎn)述股票指數(shù)期貨交易的主要特點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分）

55.某投資者通過(guò)A證券公司購(gòu)買了1000股某股票，成交價(jià)為10元。該投資者在持有期間獲得了每股0.5元的現(xiàn)金分紅。若該投資者在持有期間將該股票以12元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是多少？請(qǐng)計(jì)算并列出計(jì)算公式。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.A

5.A

6.D

7.B

8.C

9.D

10.A

11.D

12.B

13.A

14.C

15.B

16.A

17.A

18.D

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

22.B

23.D

24.A

25.D

26.C

27.AB

28.B

29.C

30.ACD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.10%

42.8

43.債券的信用評(píng)級(jí)越高，其票面利率通常越低

44.客戶的擔(dān)保物價(jià)值

45.適當(dāng)性匹配

46.10%

47.必將以10元的價(jià)格成交

48.債券的到期收益率與其票面利率無(wú)關(guān)

49.適當(dāng)性匹配

50.4

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.答：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須符合下列條件：

①凈資本不低于人民幣2億元；

②自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的4倍；

③有健全的內(nèi)部控制制度；

④自營(yíng)業(yè)務(wù)人員不得少于5人；

⑤其他條件。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第68條規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，必須符合上述條件。

52.答：證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶編制個(gè)性化的投資組合建議時(shí)，需要考慮的因素包括：

①客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

②客戶的投資目標(biāo)；

③客戶的投資期限；

④