第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試之前考的及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務的風險揭示書，說法正確的是（）。

A.只需向客戶口頭告知風險，無需簽署書面文件

B.風險揭示書應由客戶自行填寫并簽字確認

C.風險揭示書應至少包括市場風險、信用風險等內(nèi)容

D.風險揭示書無需包含客戶的身份信息

3.證券公司為客戶辦理證券賬戶開戶業(yè)務時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于反洗錢核查范圍？（）

A.客戶身份信息的真實性驗證

B.客戶職業(yè)信息的詳細登記

C.客戶交易資金來源的初步了解

D.客戶交易習慣的分析

4.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立營業(yè)部，其注冊資本最低限額為（）萬元人民幣。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

5.證券公司為客戶提供的投資建議書，應當（）簽署并注明日期。

A.由客戶代表

B.由證券公司法定代表人

C.由證券公司投資顧問

D.由證券公司合規(guī)部門負責人

6.證券公司承銷證券，應當依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.公開招標

B.集中競價

C.包銷或代銷

D.詢價發(fā)行

7.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在（）時向客戶透漏其持有或者管理的客戶的證券賬戶信息。

A.證券交易前

B.證券交易中

C.證券交易后

D.隨時

8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

9.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.證券公司為客戶提供的證券研究報告，應當（）注明信息來源和發(fā)布日期。

A.必須加密

B.可以不注

C.無需

D.視情況

11.證券公司申請保薦機構資格，其注冊資本最低限額為（）萬元人民幣。

A.5000

B.1億

C.5億

D.10億

12.證券公司辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用評級不得低于（）級。

A.A-

B.B+

C.B-

D.C

13.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營資金來源必須（）。

A.僅限于客戶保證金

B.僅限于自有資金

C.可以是自有資金和部分借入資金

D.可以是自有資金和全部借入資金

14.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢意見，應當（）以適當方式向客戶明示。

A.口頭

B.書面

C.電子郵件

D.微信消息

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的牽頭主承銷商應當具備（）年以上從事證券承銷業(yè)務的經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

16.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其持有數(shù)量在（）日內(nèi)不得發(fā)生重大變化。

A.3

B.5

C.10

D.15

17.證券公司辦理證券代銷業(yè)務，其代銷期限最長不得超過（）個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當（）披露。

A.定期

B.不定期

C.無需

D.僅在發(fā)生重大事項時

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中知悉客戶的信息，應當（）保密。

A.除非客戶同意

B.除非法律規(guī)定

C.必須始終

D.除非公司要求

20.證券公司申請證券業(yè)務許可證，應當向（）申請。

.A中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.地方金融監(jiān)管局

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當包括（）等內(nèi)容。

A.風險控制措施

B.投資決策流程

C.投資組合比例限制

D.投資經(jīng)理的授權范圍

22.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當向客戶（）風險揭示書。

A.提供市場風險

B.揭示信用風險

C.說明交易規(guī)則

D.告知營業(yè)部地址

23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當（）等內(nèi)容。

A.遵守法律、行政法規(guī)

B.遵守公司章程

C.避免利益沖突

D.向客戶透漏公司內(nèi)部信息

24.證券公司承銷證券，應當（）等內(nèi)容。

A.按照公平、公正的原則

B.按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則

C.按照發(fā)行人的要求

D.按照監(jiān)管機構的意見

25.證券公司辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用評級應當（）等內(nèi)容。

A.根據(jù)客戶的財務狀況

B.根據(jù)客戶的交易經(jīng)驗

C.根據(jù)客戶的信用記錄

D.根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后可以立即從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。（×）

27.證券公司辦理證券代銷業(yè)務，其代銷期限可以超過12個月。（×）

28.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其持有數(shù)量在3日內(nèi)不得發(fā)生重大變化。（√）

29.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營資金可以全部用于投資股票。（×）

30.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易指令必須立即執(zhí)行。（×）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當避免利益沖突。（√）

32.證券公司承銷證券，其承銷團的牽頭主承銷商可以由非證券公司擔任。（×）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用評級不得低于B-級。（√）

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中可以透漏公司的商業(yè)秘密。（×）

35.證券公司申請證券業(yè)務許可證，應當向地方金融監(jiān)管局申請。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守法律、行政法規(guī)和__________________。

37.證券公司辦理證券代銷業(yè)務，其代銷期限最長不得超過__________________個月。

38.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其持有數(shù)量在__________________日內(nèi)不得發(fā)生重大變化。

39.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過__________________%。

40.證券公司申請證券業(yè)務許可證，應當向__________________申請。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（6分）

42.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務的主要風險及其控制措施。（6分）

43.簡述證券公司承銷證券的基本要求。（6分）

44.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當避免的利益沖突情形。（7分）

六、案例分析題（共20分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)其所在公司的自營投資決策機制存在重大缺陷，可能導致公司自營業(yè)務面臨重大風險。張某遂向公司合規(guī)部門反映情況，但公司合規(guī)部門未予以重視。張某遂私下將公司自營投資決策機制的信息透漏給其好友李某，李某利用該信息在證券市場上獲利。后公司發(fā)現(xiàn)該情況，對張某和李某進行了處理。

問題：

（1）分析張某行為的合規(guī)性。（6分）

（2）分析李某行為的合規(guī)性。（6分）

（3）分析該證券公司自營投資決策機制存在缺陷可能帶來的風險。（8分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過50%。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條，證券公司為客戶辦理證券賬戶開戶業(yè)務時，應當向客戶充分揭示風險，并簽署風險揭示書。風險揭示書應當至少包括市場風險、信用風險等內(nèi)容。

A選項錯誤，風險揭示必須采用書面形式。B選項錯誤，風險揭示書應由客戶簽字確認。D選項錯誤，風險揭示書必須包含客戶身份信息。

3.B

解析：根據(jù)《反洗錢法》第十五條，證券公司為客戶辦理證券業(yè)務，應當進行客戶身份識別，并按照規(guī)定進行客戶身份資料和交易記錄保存。客戶職業(yè)信息不屬于反洗錢核查范圍。

A、C、D選項均屬于反洗錢核查范圍。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司設立營業(yè)部，其注冊資本最低限額為10000萬元人民幣。

A、B、C選項均不符合規(guī)定。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條，證券公司為客戶提供的投資建議書，應當由證券公司投資顧問簽署并注明日期。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司承銷證券，應當依照包銷或者代銷方式。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十七條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在證券交易中向客戶透漏其持有或者管理的客戶的證券賬戶信息。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過300人。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十條，證券公司為客戶提供的證券研究報告，應當注明信息來源和發(fā)布日期。

A、B、C選項均不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五條，證券公司申請保薦機構資格，其注冊資本最低限額為5億人民幣。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用評級不得低于B+級。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營資金來源必須為自有資金。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢意見，應當以書面方式向客戶明示。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

15.C

解析：根據(jù)《證券法》第三十二條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的牽頭主承銷商應當具備3年以上從事證券承銷業(yè)務的經(jīng)驗。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其持有數(shù)量在3日內(nèi)不得發(fā)生重大變化。

B、C、D選項均不符合規(guī)定。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司辦理證券代銷業(yè)務，其代銷期限最長不得超過6個月。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當定期披露。

B、C、D選項均不符合規(guī)定。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中知悉客戶的信息，應當始終保密。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

20.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司申請證券業(yè)務許可證，應當向中國證監(jiān)會申請。

B、C、D選項均不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當包括風險控制措施、投資決策流程、投資組合比例限制、投資經(jīng)理的授權范圍等內(nèi)容。

所有選項均屬于自營投資決策機制的內(nèi)容。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十七條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當向客戶提供市場風險、揭示信用風險、說明交易規(guī)則等內(nèi)容。

D選項不屬于風險揭示書的內(nèi)容。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，避免利益沖突。

D選項錯誤，從業(yè)人員不得透漏公司內(nèi)部信息。

24.AC

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司承銷證券，應當按照公平、公正的原則，按照發(fā)行人的要求。

B、D選項均不符合規(guī)定。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用評級應當根據(jù)客戶的財務狀況、交易經(jīng)驗、信用記錄、資產(chǎn)規(guī)模等內(nèi)容。

所有選項均屬于客戶信用評級的依據(jù)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司辦理證券代銷業(yè)務，其代銷期限最長不得超過6個月。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其持有數(shù)量在3日內(nèi)不得發(fā)生重大變化。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營資金必須為自有資金。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十七條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易指令應當立即執(zhí)行，但存在合理延遲的情形除外。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當避免利益沖突。

32.×

解析：根據(jù)《證券法》第三十二條，證券公司承銷證券，其承銷團的牽頭主承銷商必須由證券公司擔任。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用評級不得低于B-級。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中知悉客戶的信息，應當始終保密。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司申請證券業(yè)務許可證，應當向中國證監(jiān)會申請。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.公司章程

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程。

37.6

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司辦理證券代銷業(yè)務，其代銷期限最長不得超過6個月。

38.3

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其持有數(shù)量在3日內(nèi)不得發(fā)生重大變化。

39.50

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過50%。

40.中國證監(jiān)會

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司申請證券業(yè)務許可證，應當向中國證監(jiān)會申請。

五、簡答題（共25分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：（6分）

①遵守法律、行政法規(guī)和公司章程；

②避免利益沖突；

③對客戶盡職盡責，提供專業(yè)、客觀、公正的證券投資咨詢意見；

④保守客戶秘密；

⑤不從事?lián)p害客戶利益的行為；

⑥不泄露公司商業(yè)秘密。

42.證券公司辦理融資融券業(yè)務的主要風險及其控制措施：（6分）

主要風險包括：

①信用風險，即客戶無法按時償還融資融券款項的風險；

②市場風險，即證券價格波動導致客戶保證金不足的風險；

③操作風險，即證券公司操作失誤導致的風險。

控制措施包括：

①加強客戶信用評級，嚴格篩選客戶；

②設置保證金比例和維持擔保比例，確?？蛻舯ＷC金充足；

③建立完善的信用風險監(jiān)控和預警機制；

④加強內(nèi)部控制，防止操作風險。

43.證券公司承銷證券的基本要求：（6分）

①按照公平、公正的原則承銷證券；

②按照發(fā)行人的要求承銷證券；

③按照監(jiān)管機構的意見承銷證券；

④建立完善的