第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁23證券從業(yè)考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全。以下關(guān)于客戶資產(chǎn)分離的措施中，不符合規(guī)定的是（）。

A.設(shè)立專門的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門，負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)的運(yùn)作和管理

B.客戶資產(chǎn)交由具有合格資質(zhì)的托管機(jī)構(gòu)保管，并簽訂書面托管協(xié)議

C.證券公司可以直接動用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營投資，只要事先告知客戶

D.建立健全的客戶資產(chǎn)核對制度，定期向客戶披露資產(chǎn)狀況

2.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于人民幣（）。

A.1000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.5億元

3.某投資者通過證券公司A購買了一只上市交易的股票，該股票當(dāng)日的收盤價為10元。當(dāng)日收盤后，該股票發(fā)生送股公告，每10股送3股。則該投資者持有的該股票數(shù)量（）。

A.維持不變

B.增加到原來的1.3倍

C.增加到原來的3倍

D.減少到原來的0.7倍

4.以下關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋與合規(guī)經(jīng)營相關(guān)的內(nèi)容，與風(fēng)險管理無關(guān)

B.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)由證券公司的高級管理人員負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評估和修訂，以適應(yīng)市場變化

D.內(nèi)部控制制度只需要口頭傳達(dá)，不需要形成書面文件

5.證券公司從業(yè)人員在離職后一定期限內(nèi)，不得直接或者間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。根據(jù)規(guī)定，該期限為（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.某證券公司員工張某，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大利空信息，并立即將其告知自己的朋友李某，導(dǎo)致李某在當(dāng)日賣出該股票，避免了損失。張某的行為（）。

A.不構(gòu)成內(nèi)幕交易

B.構(gòu)成內(nèi)幕交易，但情節(jié)輕微，可以不予處罰

C.構(gòu)成內(nèi)幕交易，應(yīng)受到行政處罰

D.構(gòu)成內(nèi)幕交易，同時涉嫌刑事犯罪

7.以下關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的描述中，錯誤的是（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出

B.客戶從事融資融券交易，必須具有融資融券授信額度

C.證券公司可以為沒有擔(dān)保品的客戶提供融資融券服務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)的利率和費(fèi)率由證券公司自主確定

8.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制，明確投資決策流程、權(quán)限和責(zé)任。以下關(guān)于投資決策流程的說法中，錯誤的是（）。

A.投資決策流程應(yīng)當(dāng)包括研究分析、投資決策、投資執(zhí)行和風(fēng)險控制等環(huán)節(jié)

B.投資決策應(yīng)當(dāng)基于充分的研究分析和風(fēng)險評估

C.投資決策流程可以由個別負(fù)責(zé)人直接決定，無需經(jīng)過集體討論

D.投資決策的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)符合投資決策的授權(quán)和流程

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明信用證券賬戶的功能、風(fēng)險，并要求客戶簽署風(fēng)險揭示書。以下關(guān)于風(fēng)險揭示書的說法中，錯誤的是（）。

A.風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)由客戶本人簽字確認(rèn)

B.風(fēng)險揭示書的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.證券公司可以代客戶簽署風(fēng)險揭示書

D.風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)至少保存5年

10.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估，并確定客戶的信用等級。以下關(guān)于信用風(fēng)險評估的說法中，錯誤的是（）。

A.信用風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)考慮客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等因素

B.信用等級高的客戶可以獲得更高的融資融券授信額度

C.信用風(fēng)險評估的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

D.信用風(fēng)險評估可以完全依賴外部機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果

11.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為中心，遵循（）的原則。

A.公開透明

B.客戶適當(dāng)性

C.收入優(yōu)先

D.自我保護(hù)

12.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報送制度，確保及時、準(zhǔn)確、完整地報送信息。以下關(guān)于信息報送的說法中，錯誤的是（）。

A.信息報送的內(nèi)容包括經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險狀況、合規(guī)情況等

B.信息報送的頻率由證券公司自行決定

C.信息報送的途徑應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定

D.信息報送的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

13.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時、有效地處理客戶的投訴。以下關(guān)于客戶投訴處理的說法中，錯誤的是（）。

A.客戶投訴處理應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、及時的原則

B.證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門的部門負(fù)責(zé)客戶投訴處理

C.客戶投訴處理的結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時告知客戶

D.客戶投訴處理不需要記錄

14.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得從事（）的行為。

A.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

B.向客戶承諾或者保證收益

C.保守客戶信息

D.接受客戶財物

15.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全危機(jī)管理制度，制定危機(jī)處置預(yù)案，并定期進(jìn)行演練。以下關(guān)于危機(jī)管理的說法中，錯誤的是（）。

A.危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)包括危機(jī)預(yù)防、危機(jī)識別、危機(jī)處置和危機(jī)恢復(fù)等環(huán)節(jié)

B.危機(jī)處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)明確危機(jī)處置的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程等

C.危機(jī)管理只需要在發(fā)生危機(jī)時才進(jìn)行

D.危機(jī)管理的效果應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評估

16.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對從業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育。以下關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)的說法中，錯誤的是（）。

A.合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、公司制度等

B.合規(guī)培訓(xùn)的頻率由證券公司自行決定

C.合規(guī)培訓(xùn)的效果應(yīng)當(dāng)進(jìn)行考核

D.合規(guī)培訓(xùn)只需要口頭進(jìn)行

17.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度的監(jiān)督機(jī)制，定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。以下關(guān)于內(nèi)部控制制度監(jiān)督的說法中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度監(jiān)督應(yīng)當(dāng)由證券公司的高級管理人員負(fù)責(zé)

B.內(nèi)部控制制度監(jiān)督的結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時報告董事會

C.內(nèi)部控制制度監(jiān)督可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制制度的缺陷

D.內(nèi)部控制制度監(jiān)督可以代替內(nèi)部審計

18.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，識別、評估、監(jiān)控和處置風(fēng)險。以下關(guān)于風(fēng)險管理的說法中，錯誤的是（）。

A.風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的各項業(yè)務(wù)和各個環(huán)節(jié)

B.風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)采用定量和定性相結(jié)合的方法

C.風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)當(dāng)及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的變化

D.風(fēng)險處置應(yīng)當(dāng)以規(guī)避風(fēng)險為主要目標(biāo)

19.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，確保各項業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。以下關(guān)于合規(guī)管理的說法中，錯誤的是（）。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)貫穿證券公司的各項業(yè)務(wù)活動

B.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)由證券公司的合規(guī)部門負(fù)責(zé)

C.合規(guī)管理可以完全依賴外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

D.合規(guī)管理可以提高證券公司的經(jīng)營效率

20.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)和義務(wù)。以下關(guān)于公司治理的說法中，錯誤的是（）。

A.公司治理應(yīng)當(dāng)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

B.董事會應(yīng)當(dāng)對公司的經(jīng)營決策負(fù)責(zé)

C.監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對公司的財務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督

D.高級管理人員應(yīng)當(dāng)對公司的日常經(jīng)營負(fù)責(zé)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

C.有完善的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度

D.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

E.有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

22.證券公司從業(yè)人員不得從事下列行為：（）。

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，對外透露所知悉的未公開信息

B.利用自己的職務(wù)便利，為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益

C.買賣股票

D.代理買賣或者為客戶買賣證券

E.從事內(nèi)幕交易或者操縱證券交易價格

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明（）。

A.信用證券賬戶的功能

B.信用證券賬戶的風(fēng)險

C.信用證券賬戶的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.信用證券賬戶的使用方法

E.信用證券賬戶的關(guān)閉條件

24.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后（）年內(nèi)，不得違反規(guī)定直接或者間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

E.5

25.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，風(fēng)險管理制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險管理組織架構(gòu)

B.風(fēng)險識別方法

C.風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)

D.風(fēng)險控制措施

E.風(fēng)險處置流程

26.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，合規(guī)管理制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.合規(guī)管理組織架構(gòu)

B.合規(guī)風(fēng)險識別方法

C.合規(guī)風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)

D.合規(guī)控制措施

E.合規(guī)檢查制度

27.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）職業(yè)道德規(guī)范。

A.誠實(shí)守信

B.客戶適當(dāng)

C.勤勉盡責(zé)

D.保護(hù)客戶利益

E.公平公正

28.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理人員

E.證券公司工會

29.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度的監(jiān)督機(jī)制，內(nèi)部控制制度的監(jiān)督機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.內(nèi)部審計

B.董事會監(jiān)督

C.監(jiān)事會監(jiān)督

D.高級管理人員監(jiān)督

E.從業(yè)人員監(jiān)督

30.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全危機(jī)管理制度，危機(jī)管理制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.危機(jī)預(yù)防

B.危機(jī)識別

C.危機(jī)處置

D.危機(jī)恢復(fù)

E.危機(jī)宣傳

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于人民幣1億元。（）

32.證券公司從業(yè)人員可以接受客戶財物，只要價值不超過1000元。（）

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金。（）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。（）

35.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，只要客戶信用良好。（）

36.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)由個別負(fù)責(zé)人直接決定，無需經(jīng)過集體討論。（）

37.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為中心，為客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資咨詢服務(wù)。（）

38.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報送制度，確保及時、準(zhǔn)確、完整地報送信息。（）

39.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時、有效地處理客戶的投訴。（）

40.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。（）

41.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全危機(jī)管理制度，制定危機(jī)處置預(yù)案，并定期進(jìn)行演練。（）

42.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對從業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育。（）

43.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度的監(jiān)督機(jī)制，定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）

44.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，識別、評估、監(jiān)控和處置風(fēng)險。（）

45.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，確保各項業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣______萬元。

47.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得違反規(guī)定直接或者間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

48.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取______作為保證金。

49.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)基于充分的研究分析和______。

50.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以______為中心，為客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資咨詢服務(wù)。

51.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保及時、準(zhǔn)確、完整地報送信息。

52.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______機(jī)制，及時、有效地處理客戶的投訴。

53.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得利用職務(wù)便利謀取______。

54.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，制定危機(jī)處置預(yù)案，并定期進(jìn)行演練。

55.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，識別、評估、監(jiān)控和處置風(fēng)險。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.簡述證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

57.簡述證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

58.簡述證券公司風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

59.某證券公司員工張某，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大利好信息，并立即將其告知自己的朋友李某，導(dǎo)致李某在當(dāng)日買入該股票，獲得了巨額利潤。張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？如果構(gòu)成內(nèi)幕交易，張某和李某應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.B

4.C

5.B

6.C

7.C

8.C

9.C

10.D

11.B

12.B

13.D

14.B

15.C

16.D

17.A

18.D

19.C

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.B

25.ABCDE

26.ABCDE

27.ABCDE

28.ABCD

29.ABC

30.ABCD

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.5000

47.2

48.保證金

49.風(fēng)險評估

50.客戶利益

51.信息報送

52.客戶投訴處理

53.不正當(dāng)利益

54.危機(jī)管理

55.風(fēng)險管理

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.答：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；②注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；③主要業(yè)務(wù)人員具有從業(yè)資格；④有完善治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度；⑤有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施。

57.答：①誠實(shí)守信；②客戶適當(dāng)；③勤勉盡責(zé)；④保護(hù)客戶利益；⑤公平公正。

58.答：①風(fēng)險管理組織架構(gòu)；②風(fēng)險識別方法；③風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)；④風(fēng)險