第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金銀行期貨從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，無(wú)需考慮投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于基金產(chǎn)品推薦，不應(yīng)用于其他金融產(chǎn)品銷(xiāo)售

C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)由基金管理人自行決定，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需參與評(píng)估

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪類(lèi)投資者可以購(gòu)買(mǎi)A類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公募基金產(chǎn)品？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C4（進(jìn)取型）的投資者

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C3（穩(wěn)健型）的投資者

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C2（穩(wěn)健型）的投資者

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C1（保守型）的投資者

3.期貨公司為客戶(hù)開(kāi)立期貨保證金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，下列哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須披露范圍？（）

A.期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.保證金追繳的流程及后果

C.期貨公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及投訴渠道

D.期貨市場(chǎng)的主要交易品種及行情查詢(xún)方式

4.根據(jù)中國(guó)金融期貨交易所規(guī)定，下列關(guān)于股指期貨交易保證金比例的表述中，正確的是（）。

A.開(kāi)倉(cāng)保證金比例不得低于交易所公布的最低保證金標(biāo)準(zhǔn)的100%

B.交易過(guò)程中，保證金比例低于最低維持保證金標(biāo)準(zhǔn)的10%時(shí)，交易所將強(qiáng)制平倉(cāng)

C.股指期貨合約的保證金比例由期貨公司自行決定，交易所無(wú)權(quán)干預(yù)

D.保證金比例的調(diào)整需經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得由交易所自主決定

5.下列哪種行為不屬于《期貨交易管理?xiàng)l例》中禁止的欺詐客戶(hù)行為？（）

A.未經(jīng)客戶(hù)允許，擅自為客戶(hù)開(kāi)倉(cāng)交易

B.提供虛假或誤導(dǎo)性信息，誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行交易

C.侵占、挪用客戶(hù)保證金

D.在客戶(hù)不知情的情況下將客戶(hù)賬戶(hù)與其他賬戶(hù)合并交易

6.期貨公司為客戶(hù)辦理期貨交易結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則是（）。

A.先付款后結(jié)算，確保資金安全

B.以客戶(hù)指令為準(zhǔn)，無(wú)條件執(zhí)行

C.保守客戶(hù)秘密，不得泄露交易信息

D.優(yōu)先保證盈利，適當(dāng)放寬保證金要求

7.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露重大資產(chǎn)重組信息時(shí)，下列哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須披露的范疇？（）

A.重組方案的主要內(nèi)容

B.重組實(shí)施的時(shí)間進(jìn)度安排

C.重組可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施

D.重組完成后的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)預(yù)測(cè)

8.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)中，下列關(guān)于保證金比例的表述中，正確的是（）。

A.融資保證金比例不得低于交易所公布的最低保證金標(biāo)準(zhǔn)的150%

B.融券保證金比例不得低于交易所公布的最低保證金標(biāo)準(zhǔn)的200%

C.保證金比例的調(diào)整需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得由證券公司自主決定

D.保證金比例的確定僅考慮單一證券的市值，不考慮整體風(fēng)險(xiǎn)

9.下列哪種行為不屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中規(guī)定的內(nèi)幕交易行為？（）

A.掌握內(nèi)幕信息的人員自行買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券

B.向他人泄露內(nèi)幕信息，并建議他人買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券

C.通過(guò)非法手段獲取內(nèi)幕信息，并利用該信息進(jìn)行交易

D.在內(nèi)幕信息公告前，已公開(kāi)披露該信息

10.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的意見(jiàn)》，下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的表述中，正確的是（）。

A.基金子公司發(fā)行的資管產(chǎn)品可以不受《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的約束

B.券商資管產(chǎn)品可以承諾保本保息，吸引風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者

C.資管產(chǎn)品的投資范圍可以不受監(jiān)管，由券商自主決定

D.資管產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理應(yīng)貫穿產(chǎn)品募集、投資、贖回等全流程

11.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的表述中，正確的是（）。

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和使用投資者證券賬戶(hù)

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券交易的撮合和成交確認(rèn)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的發(fā)行和承銷(xiāo)

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券交易的清算和交收

12.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板上市公司信息披露的表述中，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板上市公司可以適當(dāng)簡(jiǎn)化定期報(bào)告的披露內(nèi)容

B.創(chuàng)業(yè)板上市公司可以延遲披露半年度報(bào)告

C.創(chuàng)業(yè)板上市公司臨時(shí)報(bào)告的披露時(shí)限可以適當(dāng)延長(zhǎng)

D.創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)披露公司治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、社會(huì)責(zé)任等信息

13.下列關(guān)于證券公司信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離措施的表述中，正確的是（）。

A.信用業(yè)務(wù)部門(mén)可以與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)共用信息系統(tǒng)，提高效率

B.信用業(yè)務(wù)部門(mén)可以與自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)共用資金賬戶(hù)，降低成本

C.信用業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)與其他業(yè)務(wù)部門(mén)物理隔離，確保風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信用業(yè)務(wù)部門(mén)可以與投資銀行部門(mén)共用客戶(hù)資源，擴(kuò)大業(yè)務(wù)

14.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《上市公司信息披露管理辦法》，下列關(guān)于上市公司信息披露的表述中，正確的是（）。

A.上市公司可以不披露關(guān)聯(lián)交易的信息，只要不違反公司章程

B.上市公司可以延遲披露利潤(rùn)分配方案，等待市場(chǎng)反應(yīng)后再公告

C.上市公司應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息

D.上市公司可以披露虛假信息，只要不造成重大損失

15.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）。

A.證券公司內(nèi)部控制制度可以由部門(mén)負(fù)責(zé)人自行制定，無(wú)需經(jīng)過(guò)公司管理層批準(zhǔn)

B.證券公司內(nèi)部控制制度可以不涉及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)，只需制定操作流程

C.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門(mén)

D.證券公司內(nèi)部控制制度可以由外部機(jī)構(gòu)代為制定，公司無(wú)需承擔(dān)責(zé)任

16.根據(jù)上海證券交易所《科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公司信息披露的表述中，正確的是（）。

A.科創(chuàng)板上市公司可以不披露研發(fā)進(jìn)展的信息，只要不違反公司章程

B.科創(chuàng)板上市公司可以延遲披露年度報(bào)告，等待市場(chǎng)反應(yīng)后再公告

C.科創(chuàng)板上市公司應(yīng)披露公司治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、社會(huì)責(zé)任等信息

D.科創(chuàng)板上市公司可以披露虛假信息，只要不造成重大損失

17.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施的表述中，正確的是（）。

A.證券公司可以不設(shè)置融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模限制，只要能夠控制風(fēng)險(xiǎn)

B.證券公司可以不進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，只要能夠保證資金安全

C.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.證券公司可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，只要能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件

18.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的意見(jiàn)》，下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的表述中，正確的是（）。

A.基金子公司發(fā)行的資管產(chǎn)品可以不受《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的約束

B.券商資管產(chǎn)品可以承諾保本保息，吸引風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者

C.資管產(chǎn)品的投資范圍可以不受監(jiān)管，由券商自主決定

D.資管產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理應(yīng)貫穿產(chǎn)品募集、投資、贖回等全流程

19.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的表述中，正確的是（）。

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和使用投資者證券賬戶(hù)

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券交易的撮合和成交確認(rèn)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的發(fā)行和承銷(xiāo)

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券交易的清算和交收

20.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板上市公司信息披露的表述中，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板上市公司可以適當(dāng)簡(jiǎn)化定期報(bào)告的披露內(nèi)容

B.創(chuàng)業(yè)板上市公司可以延遲披露半年度報(bào)告

C.創(chuàng)業(yè)板上市公司臨時(shí)報(bào)告的披露時(shí)限可以適當(dāng)延長(zhǎng)

D.創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)披露公司治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、社會(huì)責(zé)任等信息

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.信息披露制度

D.人員管理

22.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，下列哪些屬于融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)置融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模限制

B.進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

D.制定應(yīng)急預(yù)案

23.下列哪些行為屬于《期貨交易管理?xiàng)l例》中禁止的欺詐客戶(hù)行為？（）

A.未經(jīng)客戶(hù)允許，擅自為客戶(hù)開(kāi)倉(cāng)交易

B.提供虛假或誤導(dǎo)性信息，誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行交易

C.侵占、挪用客戶(hù)保證金

D.在客戶(hù)不知情的情況下將客戶(hù)賬戶(hù)與其他賬戶(hù)合并交易

24.下列哪些屬于證券公司信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離措施？（）

A.信用業(yè)務(wù)部門(mén)與其他業(yè)務(wù)部門(mén)物理隔離

B.信用業(yè)務(wù)部門(mén)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)共用信息系統(tǒng)

C.信用業(yè)務(wù)部門(mén)與自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)共用資金賬戶(hù)

D.信用業(yè)務(wù)部門(mén)與投資銀行部門(mén)共用客戶(hù)資源

25.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，下列哪些屬于上市公司必須披露的重大事項(xiàng)？（）

A.公司章程的修改

B.公司合并、分立、解散或清算

C.公司重大投資

D.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的變動(dòng)

26.下列哪些屬于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理要求？（）

A.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

C.確保投資者充分了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

D.建立投資者投訴處理機(jī)制

27.下列哪些屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職責(zé)？（）

A.證券賬戶(hù)管理

B.證券交易清算

C.證券發(fā)行承銷(xiāo)

D.證券交易撮合

28.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，下列哪些屬于創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)披露的信息？（）

A.公司治理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.社會(huì)責(zé)任

D.研發(fā)進(jìn)展

29.下列哪些屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中規(guī)定的內(nèi)幕交易行為？（）

A.掌握內(nèi)幕信息的人員自行買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券

B.向他人泄露內(nèi)幕信息，并建議他人買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券

C.通過(guò)非法手段獲取內(nèi)幕信息，并利用該信息進(jìn)行交易

D.在內(nèi)幕信息公告前，已公開(kāi)披露該信息

30.下列哪些屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.信息披露制度

D.人員管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，無(wú)需考慮投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

32.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于基金產(chǎn)品推薦，不應(yīng)用于其他金融產(chǎn)品銷(xiāo)售。（）

33.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。（）

34.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)由基金管理人自行決定，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需參與評(píng)估。（）

35.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C4（進(jìn)取型）的投資者可以購(gòu)買(mǎi)A類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公募基金產(chǎn)品。（）

36.期貨公司為客戶(hù)開(kāi)立期貨保證金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，披露期貨市場(chǎng)的主要交易品種及行情查詢(xún)方式不屬于必須披露范圍。（）

37.根據(jù)中國(guó)金融期貨交易所規(guī)定，股指期貨合約的保證金比例由期貨公司自行決定，交易所無(wú)權(quán)干預(yù)。（）

38.期貨公司為客戶(hù)辦理期貨交易結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)以客戶(hù)指令為準(zhǔn)，無(wú)條件執(zhí)行。（）

39.期貨公司為客戶(hù)辦理期貨交易結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)保守客戶(hù)秘密，不得泄露交易信息。（）

40.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例的確定僅考慮單一證券的市值，不考慮整體風(fēng)險(xiǎn)。（）

41.根?據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨公司可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，只要能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。（）

42.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的意見(jiàn)》，券商資管產(chǎn)品可以承諾保本保息，吸引風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者。（）

43.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的發(fā)行和承銷(xiāo)。（）

44.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，創(chuàng)業(yè)板上市公司可以適當(dāng)簡(jiǎn)化定期報(bào)告的披露內(nèi)容。（）

45.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司可以不披露關(guān)聯(lián)交易的信息，只要不違反公司章程。（）

46.證券公司內(nèi)部控制制度可以由部門(mén)負(fù)責(zé)人自行制定，無(wú)需經(jīng)過(guò)公司管理層批準(zhǔn)。（）

47.證券公司內(nèi)部控制制度可以不涉及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)，只需制定操作流程。（）

48.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門(mén)。（）

49.證券公司內(nèi)部控制制度可以由外部機(jī)構(gòu)代為制定，公司無(wú)需承擔(dān)責(zé)任。（）

50.根據(jù)上海證券交易所《科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，科創(chuàng)板上市公司可以不披露研發(fā)進(jìn)展的信息，只要不違反公司章程。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為_(kāi)_____、______、______、______和______五個(gè)等級(jí)。

52.期貨公司為客戶(hù)開(kāi)立期貨保證金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，披露______、______、______等風(fēng)險(xiǎn)特征。

53.根據(jù)中國(guó)金融期貨交易所規(guī)定，股指期貨合約的保證金比例不得低于______%。

54.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)中，融資保證金比例不得低于______%，融券保證金比例不得低于______%。

55.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)披露公司______、______、______等信息。

56.證券公司信用業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)與其他業(yè)務(wù)部門(mén)______，確保風(fēng)險(xiǎn)隔離。

57.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有______和______。

58.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和使用投資者_(dá)_____。

59.上市公司應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露______。

60.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)建立______和______機(jī)制，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

61.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的基本要求。

62.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

63.簡(jiǎn)述上市公司信息披露的基本原則。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司客戶(hù)張先生，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C3（穩(wěn)健型），最近向該公司咨詢(xún)購(gòu)買(mǎi)某只股票型基金。該基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為B類(lèi)。該公司銷(xiāo)售人員李女士在推銷(xiāo)過(guò)程中，向張先生承諾該基金未來(lái)一年收益率可達(dá)20%，并建議張先生全倉(cāng)投入。請(qǐng)問(wèn)：

（1）分析該公司銷(xiāo)售人員李女士的行為是否存在違規(guī)？為什么？

（2）分析該公司在此次銷(xiāo)售過(guò)程中可能存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）提出針對(duì)該公司及銷(xiāo)售人員的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.D

4.A

5.A

6.C

7.D

8.B

9.D

10.D

11.D

12.D

13.C

14.C

15.C

16.C

17.C

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.A

25.ABCD

26.ABCD

27.AB

28.ABCD

29.ABC

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.√

39.√

40.×

41.×

42.×

43.×

44.×

45.×

46.×

47.×

48.√

49.×

50.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型

52.期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)特征、保證金制度、強(qiáng)制平倉(cāng)制度

53.15

54.150%、200%

55.公司治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、社會(huì)責(zé)任

56.物理隔離

57.業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、部門(mén)

58.證券賬戶(hù)

59.信息

60.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

61.答：

①基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

②銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，向投資者推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的基金產(chǎn)品。

③銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保投資者充分了解基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，并在投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)后方可銷(xiāo)售。

④銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立基金產(chǎn)品