銀行崗位每日一練試卷考試時(shí)間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時(shí)間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級(jí)填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個(gè)題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動(dòng)，先劃掉原來(lái)的答案，然后再寫上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無(wú)效。第I卷（選擇題46分）一、單選題（10小題，每小題4分，共計(jì)40分）1、（單選題）下列各種情況屬于風(fēng)險(xiǎn)較大的是（）

A.企業(yè)的固定成本在總成本中的比重大

B.企業(yè)產(chǎn)品具有獨(dú)特性

C.與經(jīng)濟(jì)周期變化的相關(guān)程度低

D.對(duì)其他企業(yè)的原材料供應(yīng)和產(chǎn)品銷售的依賴性弱

正確答案：A

2、（單選題）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（）

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

正確答案：B

3、（單選題）()要及時(shí)引導(dǎo)和分流客戶。A.網(wǎng)點(diǎn)保安B.開放式柜臺(tái)柜員C.大堂經(jīng)理D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人正確答案：C4、（單選題）大堂經(jīng)理在業(yè)務(wù)分流、客戶引導(dǎo)過(guò)程中，要問(wèn)候來(lái)我行的()

A.貴賓客戶

B.重要客戶

C.老齡客戶

D.每位客戶

正確答案：D

5、（單選題）加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（）年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

正確答案：B

6、（單選題）對(duì)待個(gè)人貸款客戶，客戶如何執(zhí)行面談面簽制度？

A.必須

B.不用執(zhí)行

C.可執(zhí)行可不執(zhí)行

正確答案：A

7、（單選題）按照有關(guān)規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)客戶資金的，凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)（）小時(shí)

A.12

B.24

C.36

D.48

正確答案：D

8、（單選題）大堂經(jīng)理要對(duì)《大堂經(jīng)理工作日志》進(jìn)行匯總分析并得出有關(guān)結(jié)論，為()的營(yíng)銷活動(dòng)提供策略參考

A.網(wǎng)點(diǎn)主任

B.大堂引導(dǎo)員

C..柜員

D.個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理

正確答案：D

9、（單選題）（）資金不允許轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄賬戶。

A.獎(jiǎng)金

B.勞務(wù)報(bào)酬

C.社會(huì)保障支出

D.個(gè)體經(jīng)營(yíng)資金

正確答案：D

10、（單選題）金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí)，如冠字號(hào)碼_______不一致，應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類填寫假幣收繳憑證

A.前2位

B.前4位

C.前6位

D.前8位

正確答案：C

二、多選題（2小題，每小題3分，共計(jì)6分）1、（多選題）金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)一般管理員用戶發(fā)現(xiàn)時(shí)，可暫時(shí)停止異常查詢用戶的查詢權(quán)限，并通知業(yè)務(wù)查詢用戶所在部門進(jìn)行核查（）

A.業(yè)務(wù)查詢用戶有異常查詢情況時(shí)

B.接到上級(jí)管理員用戶發(fā)出的異常查詢提示

C.征信中心一般管理員用戶發(fā)出的異常查詢提示。

正確答案：ABC

2、（多選題）不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的()和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定登記。動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定交付

A.設(shè)立

B.變更

C.轉(zhuǎn)讓

D.處置

正確答案：ABC

第Ⅱ卷（非選擇題54分）三、判斷題（22小題，每小題2分，共計(jì)44分）1、（判斷題）守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制直接作用于各個(gè)社會(huì)主體信用行為，是社會(huì)信用體系運(yùn)行的核心機(jī)制（）

正確答案：

正確

2、（判斷題）《電子銀行安全評(píng)估指引》中，承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)電子銀行安全評(píng)估工作的機(jī)構(gòu)，可以是金融機(jī)構(gòu)外部的社會(huì)專業(yè)化機(jī)構(gòu)，也可以是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部具備相應(yīng)條件的相對(duì)獨(dú)立部門。

正確答案：

正確

3、（判斷題）農(nóng)村商業(yè)銀行以發(fā)起方式設(shè)立，實(shí)行股份合作制形式，由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的全部股份。

正確答案：

錯(cuò)誤

4、（判斷題）對(duì)于購(gòu)買別墅（以房地產(chǎn)證登記用途為準(zhǔn)）貸款，需由我行指定的評(píng)估公司出具正式評(píng)估報(bào)告

正確答案：

正確

5、（判斷題）高管人員不準(zhǔn)對(duì)配偶、子女、身邊工作人員嚴(yán)重違法違紀(jì)知情不管，更不準(zhǔn)包庇和縱容。

正確答案：

正確

6、（判斷題）《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。

正確答案：

正確

7、（判斷題）《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離。

正確答案：

正確

8、（判斷題）吊銷金融許可證的行政處罰，由違法銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。

正確答案：

錯(cuò)誤

9、（判斷題）廣告的經(jīng)營(yíng)者不得在明知或者應(yīng)知的情況下，代理、設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布虛假?gòu)V告

正確答案：

正確

10、（判斷題）第二套人民幣的紙張中出現(xiàn)了固定水印

正確答案：

正確

11、（判斷題）凡發(fā)生案件和事故的，必須追究有關(guān)人員責(zé)任

正確答案：

錯(cuò)誤

12、（判斷題）客戶經(jīng)理可兼任押品落實(shí)員、押品保管員

正確答案：

錯(cuò)誤

13、（判斷題）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國(guó)家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。

正確答案：

正確

14、（判斷題）反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門

正確答案：

錯(cuò)誤

15、（判斷題）在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

正確答案：

正確

16、（判斷題）高管人員不準(zhǔn)在經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)中以企業(yè)名義從事中介活動(dòng)并將所得據(jù)為己有。

正確答案：

正確

17、（判斷題）一般存單糾紛中，存單有瑕疵，存款人能作出合理陳述，存單有效

正確答案：

正確

18、（判斷題）客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)

正確答案：

錯(cuò)誤

19、（判斷題）征信體系主要功能是為信貸市場(chǎng)服務(wù)，不具有外延性。

正確答案：

錯(cuò)誤

20、（判斷題）單位的主要負(fù)責(zé)人是本單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人。

正確答案：

正確

21、（判斷題）金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)客戶在境外使用電子銀行服務(wù)，屬于跨境業(yè)務(wù)活動(dòng)。

正確答案：

錯(cuò)誤

22、（判斷題）《中華人民共和國(guó)合同法》所稱合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?；橐?、收養(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，適用本法的規(guī)定。

正確答案：

錯(cuò)誤

四、簡(jiǎn)答題（1小題，每小題10分，共計(jì)10分）1、（問(wèn)答題）請(qǐng)列舉其他消費(fèi)類貸款（自然人保證）保證人準(zhǔn)入條件？（其中三項(xiàng)即可）

正確答案：（一）符合我行三級(jí)財(cái)富管理體系的私人銀行客戶，且成為私人銀行客戶連續(xù)3個(gè)月（含）以上；

（二）符合我行三級(jí)財(cái)富管理體系的的財(cái)富管理中心客戶，且成為財(cái)富管理中心客戶連續(xù)3個(gè)月（含）以上；

（三）符合我行三級(jí)財(cái)富管理體系的中銀理財(cái)客戶，且成為中銀理財(cái)客戶連續(xù)3個(gè)月（含）以上；

（四）政府機(jī)關(guān)等財(cái)政預(yù)算單位正式編制工作2年（含）以上的公務(wù)員；

（五）公立