證券從業(yè)資格考前沖刺練習(xí)題考試時(shí)間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿(mǎn)分100分，考試時(shí)間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級(jí)填寫(xiě)在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫(xiě)在試卷各個(gè)題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動(dòng)，先劃掉原來(lái)的答案，然后再寫(xiě)上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無(wú)效。第I卷（選擇題100分）一、單選題（19小題，每小題5分，共計(jì)95分）1、（單選題）()對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中央政府

正確答案：B

2、（單選題）在我國(guó)，自股權(quán)分置改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股東所持股份在()個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

A.10

B.12

C.24

D.36

正確答案：B

3、（單選題）《資格管理辦法》規(guī)定，參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在()內(nèi)不得參加資格考試。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

正確答案：C

4、（單選題）關(guān)于MACD的應(yīng)用，當(dāng)出現(xiàn)()時(shí)，是多頭市場(chǎng)。

A.DIF和DEA均為正值

B.DIF和DEA均為負(fù)值

C.當(dāng)DIF向下跌破零軸線

D.DIF為正值而DEA為負(fù)值

正確答案：A

5、（單選題）以下不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有()。

A.集合性，即證券公司與客戶(hù)可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多

B.投資范圍有限定性和非限定性之分

C.客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管

D.通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作

正確答案：A

6、（單選題）公司名義開(kāi)立的客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶(hù)單獨(dú)開(kāi)立()

A.專(zhuān)用賬戶(hù)

B.信托賬戶(hù)

C.信用賬戶(hù)

D.VIP賬戶(hù)

正確答案：C

7、（單選題）2004年1月31日由()發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見(jiàn)，被稱(chēng)為“國(guó)條”。

A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D..國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

正確答案：A

8、（單選題）（）不屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄的內(nèi)容。

A.基本信息

B.獎(jiǎng)勵(lì)信息

C.警示信息

D.收人情況信息

正確答案：D

9、（單選題）一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣()的調(diào)節(jié)。

A.總量

B.規(guī)模

C.流通時(shí)間

D.流通速度

正確答案：A

10、（單選題）未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額（）的罰款。

A.1%～3%

B.1%～5%

C.3%～5%

D.5%～10%

正確答案：B

11、（單選題）下列對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)＝負(fù)債＋所有者權(quán)益”

B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶(hù)的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征

C.資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)

D.當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

12、（單選題）一筆交易使得資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)項(xiàng)和總負(fù)債項(xiàng)都減少了15000元，這可能是由()交易產(chǎn)生的。

A.使用現(xiàn)金償還銀行貸款15000元

B.價(jià)值15000元的資產(chǎn)被大火銷(xiāo)毀

C.使用15000元現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)二手鏟車(chē)

D.收到15000元的應(yīng)收賬款

正確答案：A

13、（單選題）下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是A.自然人B.各國(guó)政府C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商財(cái)團(tuán)正確答案：B14、（單選題）證券期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.05，市場(chǎng)期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，這個(gè)證券

A.被低估

B.被高估

C.定價(jià)公平

D.價(jià)格無(wú)法判斷

正確答案：C

15、（單選題）量化分析法的顯著特點(diǎn)包括（）。

Ⅰ使用大量數(shù)據(jù)

Ⅱ使用模型

Ⅲ使用電腦

Ⅳ容易被大眾投資者接受

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

16、（單選題）證券公司將其管理的客戶(hù)資產(chǎn)投資于本公司相關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，后者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，理應(yīng)遵循（）原則。

A.客戶(hù)利益優(yōu)先

B.誠(chéng)實(shí)信用

C.公平公正

D.審慎盡責(zé)

正確答案：A

17、（單選題）貨幣期貨又稱(chēng)()。

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

正確答案：B

18、（單選題）股份有限公司股東大會(huì)作出修改公司章程的決議，必須經(jīng)（）通過(guò)

A.出席會(huì)議股東所持表決權(quán)的三分之二以上

B.公司普通股份的半數(shù)以上

C.出席會(huì)議股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上

D.公司普通股股份的三分之二以上

正確答案：A

19、（單選題）證券從業(yè)人員申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)的條件之一是最近（）未受過(guò)刑事處罰。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正確答案：C

二、多選題（1小題，每小題5分，共計(jì)5分）1、（多選題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，下列敘述中準(zhǔn)確的是（）。

A.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利水平，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為

B.公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬(wàn)元;向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)量