金融詐騙防范與案例分析測試題一、選擇題1.以下哪種行為最可能屬于“釣魚詐騙”？（）[單選題]*A.收到陌生號碼發(fā)送的“銀行系統(tǒng)升級，點擊鏈接驗證賬戶”短信B.在正規(guī)銀行柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C.通過官方APP查詢賬戶余額D.接聽銀行客服電話核對個人信息答案：A。釣魚詐騙通常通過偽造官方信息誘導(dǎo)受害者點擊惡意鏈接或泄露隱私，A選項符合特征，B、C、D均為正規(guī)操作。2.某“投資平臺”承諾年化收益50%且保本，最可能屬于哪種詐騙類型？（）[單選題]*A.龐氏騙局B.信用卡盜刷C.虛假購物詐騙D.冒充公檢法詐騙答案：A。龐氏騙局以高額回報為誘餌，用后來投資者的資金支付前期收益，A選項符合；B、C、D與高收益承諾無關(guān)。3.防范電信詐騙的核心原則是：（）[多選題]*A.不輕信陌生來電或短信B.不向他人透露驗證碼C.通過官方渠道核實信息D.隨意點擊網(wǎng)絡(luò)鏈接答案：ABC。驗證碼是資金安全最后防線，官方核實可避免偽造信息，D會增大風(fēng)險。4.以下案例中，屬于“冒充熟人詐騙”的是：（）[單選題]*A.自稱“老同學(xué)”來電要求轉(zhuǎn)賬應(yīng)急B.收到“銀行”短信提示賬戶異常C.網(wǎng)購后接到“客服”電話稱訂單退款D.陌生人推薦“穩(wěn)賺不賠”股票答案：A。冒充熟人詐騙通常利用信任關(guān)系編造緊急用錢理由，B、C為冒充機構(gòu)，D屬于投資詐騙。5.識別虛假投資平臺的關(guān)鍵依據(jù)是：（）[多選題]*A.監(jiān)管機構(gòu)是否備案B.承諾收益率是否畸高C.資金流向是否透明D.平臺成立時間長短答案：ABC。備案與透明性是合規(guī)基礎(chǔ)，畸高收益多為騙局，D不足以單獨判斷合法性。6.收到“中獎通知”要求先繳納稅費，正確的做法是：（）[單選題]*A.立即支付費用以領(lǐng)取獎金B(yǎng).通過搜索引擎查詢活動真實性C.聯(lián)系通知中的“主辦方”核實D.向公安機關(guān)舉報該信息答案：D。正規(guī)中獎不會要求預(yù)付費用，D可直接阻斷詐騙；B、C可能陷入騙子圈套。7.信用卡詐騙常見手段包括：（）[多選題]*A.偽造卡片盜刷B.誘導(dǎo)透露CVV碼C.在正規(guī)商場消費D.篡改POS機竊取信息答案：ABD。CVV碼是支付關(guān)鍵憑證，偽造卡片和POS機篡改均為技術(shù)手段，C為合法行為。8.某公司聲稱“消費返利”模式可持續(xù)，實際用新會員資金支付老會員返利，屬于：（）[單選題]*A.傳銷詐騙B.合同詐騙C.虛假廣告D.正常營銷答案：A。傳銷通過層級返利維持資金鏈，符合題干描述；B、C不涉及資金鏈特征。9.以下哪項是防范網(wǎng)絡(luò)支付詐騙的有效措施？（）[單選題]*A.設(shè)置免密支付B.定期更換支付密碼C.使用同一密碼管理所有賬戶D.在公共WiFi下操作轉(zhuǎn)賬答案：B。密碼更新可降低被盜風(fēng)險，A、D增加安全隱患，C會導(dǎo)致連帶風(fēng)險。10.“殺豬盤”詐騙的典型特征是：（）[多選題]*A.長期情感培養(yǎng)后誘導(dǎo)投資B.冒充執(zhí)法人員威脅轉(zhuǎn)賬C.利用虛假賭博網(wǎng)站操控數(shù)據(jù)D.短時間高頻率要求小額匯款答案：AC。殺豬盤通過情感詐騙與后臺操控結(jié)合，B屬恐嚇詐騙，D與長期誘導(dǎo)矛盾。11.遭遇詐騙后第一時間應(yīng)：（）[單選題]*A.刪除所有證據(jù)B.聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶C.等待騙子主動退款D.隱瞞不報答案：B。資金凍結(jié)可減少損失，A、D妨礙追查，C可能延誤時機。12.虛假眾籌項目可能的表現(xiàn)包括：（）[多選題]*A.缺乏具體資金使用計劃B.發(fā)起人信息不透明C.提供第三方托管賬戶證明D.頻繁變更籌款目標(biāo)答案：ABD。資金計劃模糊與信息不透明是風(fēng)險信號，C證明合規(guī)性。13.某“區(qū)塊鏈項目”宣稱“只漲不跌”，最可能存在的問題是：（）[單選題]*A.違反市場波動規(guī)律B.未使用智能合約C.手續(xù)費過高D.交易速度慢答案：A。金融產(chǎn)品必然存在風(fēng)險，絕對收益承諾違反基本邏輯，B、C、D屬技術(shù)問題。14.老年人易受詐騙的原因包括：（）[多選題]*A.信息獲取渠道有限B.更注重資產(chǎn)保值C.容易輕信權(quán)威身份D.熟悉電子支付操作答案：ABC。信息不對稱與信任傾向是主要弱點，D降低受騙概率。15.驗證金融機構(gòu)真?zhèn)蔚臋?quán)威途徑是：（）[單選題]*A.撥打114查詢電話B.登錄央行官網(wǎng)查詢牌照C.根據(jù)廣告鏈接進(jìn)入網(wǎng)站D.聽從朋友推薦答案：B。央行監(jiān)管信息具有法定效力，A、C、D可能存在誤導(dǎo)。16.“刷單詐騙”的常見話術(shù)包括：（）[多選題]*A.“高傭金即時結(jié)算”B.“需先墊付資金”C.“僅限學(xué)生參與”D.“使用正規(guī)電商平臺”答案：AB。刷單詐騙以利誘和墊資為特征，C、D與詐騙模式無關(guān)。17.以下哪類文件不可能被用于“冒充公檢法詐騙”？（）[單選題]*A.偽造的刑事逮捕令B.真實的銀行對賬單C.虛假的法院傳票D.篡改的警官證照片答案：B。真實對賬單無法偽造執(zhí)法身份，A、C、D均為常見造假材料。18.預(yù)防金融詐騙的