第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試迎來(lái)調(diào)整及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，以下哪種方式最能有效提升客戶(hù)參與度？（）

A.定期發(fā)送投資知識(shí)郵件

B.組織線(xiàn)下投資策略講座

C.設(shè)計(jì)互動(dòng)式投資小游戲

D.發(fā)布每日市場(chǎng)行情簡(jiǎn)報(bào)

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不屬于合規(guī)范圍？（）

A.設(shè)立獨(dú)立的投資研究部門(mén)

B.對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.允許業(yè)務(wù)人員私下接受客戶(hù)禮物

D.定期進(jìn)行合規(guī)審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3.證券交易中，以下哪種訂單類(lèi)型適合投資者預(yù)期價(jià)格波動(dòng)較大時(shí)使用？（）

A.限價(jià)訂單

B.市價(jià)訂單

C.止盈訂單

D.止損訂單

4.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品？（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.保本型理財(cái)產(chǎn)品

C.股票指數(shù)期貨

D.保險(xiǎn)型理財(cái)產(chǎn)品

5.根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的《證券監(jiān)管原則》，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心職責(zé)不包括？（）

A.保護(hù)投資者利益

B.維護(hù)市場(chǎng)公平透明

C.鼓勵(lì)金融創(chuàng)新

D.直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)決策

6.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪種行為可能違反信息披露規(guī)范？（）

A.基于公開(kāi)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

B.對(duì)行業(yè)趨勢(shì)進(jìn)行合理預(yù)測(cè)

C.未明確標(biāo)注信息來(lái)源

D.提示潛在投資風(fēng)險(xiǎn)

7.以下哪種情形屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為？（）

A.在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行交易

B.優(yōu)先滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)方交易需求

C.建立健全交易記錄制度

D.按照合規(guī)流程執(zhí)行指令

8.根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪種賬戶(hù)類(lèi)型不屬于特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍？（）

A.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.私募基金產(chǎn)品

C.公募基金產(chǎn)品

D.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

9.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種做法最符合合規(guī)要求？（）

A.直接推薦特定股票代碼

B.指明“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”

C.以個(gè)人名義承諾收益

D.使用“內(nèi)幕消息”字眼吸引關(guān)注

10.以下哪種指標(biāo)常用于衡量證券投資組合的波動(dòng)性？（）

A.市盈率（P/ERatio）

B.貝塔系數(shù)（Beta）

C.股息率（DividendYield）

D.股價(jià)凈利比（P/NRatio）

11.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情形屬于禁止行為？（）

A.按規(guī)定收取利息費(fèi)用

B.設(shè)置合理的擔(dān)保比例

C.對(duì)客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

D.超出監(jiān)管比例放大杠桿

12.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪種工具不屬于融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單

B.股票期權(quán)合約

C.上市公司債券

D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)

13.證券公司內(nèi)幕信息知情人登記時(shí)，以下哪種人員不屬于登記范圍？（）

A.公司董事

B.關(guān)聯(lián)方高管

C.證券交易員

D.供應(yīng)商財(cái)務(wù)人員

14.以下哪種行為屬于證券公司合規(guī)風(fēng)控體系的核心內(nèi)容？（）

A.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

B.提高業(yè)務(wù)人員收入

C.減少客戶(hù)投訴數(shù)量

D.擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模

15.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪種制度不屬于合規(guī)風(fēng)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.首次發(fā)行業(yè)務(wù)審批流程

B.交易系統(tǒng)權(quán)限管理

C.客戶(hù)投訴處理機(jī)制

D.員工績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)

16.證券公司發(fā)布招股說(shuō)明書(shū)時(shí)，以下哪種信息披露內(nèi)容可能違反監(jiān)管要求？（）

A.公司財(cái)務(wù)報(bào)表附注

B.管理層討論與分析

C.未經(jīng)審計(jì)的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)說(shuō)明

17.以下哪種情形屬于證券公司債券發(fā)行中的實(shí)質(zhì)性障礙？（）

A.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)整信用評(píng)級(jí)

B.發(fā)行人提供虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

C.市場(chǎng)利率波動(dòng)

D.中介機(jī)構(gòu)出具保留意見(jiàn)報(bào)告

18.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？（）

A.未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)同意，在競(jìng)品公司任職

B.保守原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

C.向新雇主提供原客戶(hù)信息

D.按規(guī)定履行競(jìng)業(yè)限制義務(wù)

19.證券公司開(kāi)展私募業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情形屬于合規(guī)操作？（）

A.挪用客戶(hù)資產(chǎn)用于自營(yíng)投資

B.未按規(guī)定備案基金產(chǎn)品

C.合理收取管理費(fèi)

D.承諾保本保收益

20.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，以下哪種指標(biāo)不屬于核心風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？（）

A.凈資本與凈資產(chǎn)比率

B.凈資本與負(fù)債比率

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.資本杠桿率

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司投資者適當(dāng)性管理中，以下哪些因素屬于評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的關(guān)鍵指標(biāo)？（）

A.客戶(hù)年齡

B.收入水平

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.家庭負(fù)債

22.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)隔離制度？（）

A.交易執(zhí)行部門(mén)

B.研究部門(mén)

C.財(cái)務(wù)部門(mén)

D.合規(guī)部門(mén)

23.證券公司從業(yè)人員與客戶(hù)發(fā)生利益沖突時(shí)，以下哪些措施屬于合規(guī)處理方式？（）

A.及時(shí)向公司報(bào)告

B.優(yōu)先滿(mǎn)足客戶(hù)需求

C.向客戶(hù)披露利益沖突

D.按規(guī)定回避關(guān)聯(lián)交易

24.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，以下哪些屬于核心制度？（）

A.交易限額管理

B.偏離度監(jiān)控

C.風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

D.業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)

25.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪些制度屬于合規(guī)風(fēng)控的基本要求？（）

A.業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范

B.內(nèi)部控制責(zé)任制度

C.違規(guī)行為舉報(bào)機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)告制度

26.證券公司債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)中，以下哪些情形可能觸發(fā)監(jiān)管處罰？（）

A.超出承銷(xiāo)規(guī)模

B.承銷(xiāo)費(fèi)收取不規(guī)范

C.信息披露不及時(shí)

D.未按約定完成發(fā)行

27.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴(yán)格履行備案義務(wù)？（）

A.基金募集宣傳

B.基金合同簽署

C.基金投資運(yùn)作

D.基金份額轉(zhuǎn)讓

28.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪些內(nèi)容需明確標(biāo)注免責(zé)聲明？（）

A.投資建議

B.市場(chǎng)評(píng)論

C.未經(jīng)核實(shí)的消息

D.個(gè)人觀(guān)點(diǎn)

29.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些情形屬于客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)內(nèi)容？（）

A.股票市值波動(dòng)

B.融資余額變化

C.信用賬戶(hù)交易頻率

D.客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況

30.證券公司內(nèi)幕信息管理中，以下哪些措施屬于合規(guī)要求？（）

A.建立內(nèi)幕信息知情人登記制度

B.限制內(nèi)幕信息傳遞范圍

C.定期進(jìn)行內(nèi)幕信息培訓(xùn)

D.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得直接或間接為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)服務(wù)。（）

32.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，可以隱去部分?jǐn)?shù)據(jù)來(lái)源以保護(hù)客戶(hù)隱私。（）

33.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)允許使用客戶(hù)資金進(jìn)行投資。（）

34.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者人數(shù)不足100人即視為違規(guī)。（）

35.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶(hù)約定保本保收益。（）

36.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（）

37.證券公司債券發(fā)行中，承銷(xiāo)團(tuán)成員可以擅自調(diào)整承銷(xiāo)費(fèi)用。（）

38.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，可以標(biāo)注“僅供參考”但無(wú)需明確禁止買(mǎi)賣(mài)。（）

39.證券公司內(nèi)幕信息知情人范圍僅限于公司高管。（）

40.證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%時(shí)，將無(wú)法開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循________和________原則，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確。

42.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須建立健全________制度，防范利益沖突。

43.證券交易中，市價(jià)訂單的執(zhí)行速度較快，但可能因________導(dǎo)致成交價(jià)格不利。

44.結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品通常將本金與________相結(jié)合，客戶(hù)可獲取相對(duì)固定的收益或潛在更高收益。

45.根據(jù)IOSCO《證券監(jiān)管原則》，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的________機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

46.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，必須明確標(biāo)注________，不得誤導(dǎo)投資者。

47.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，凈資本與負(fù)債比率是衡量公司________的重要指標(biāo)，一般不應(yīng)低于150%。

48.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者是指符合________要求，能夠識(shí)別、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)并獨(dú)立做出投資決策的自然人或法人。

49.證券公司從業(yè)人員在離職后，應(yīng)遵守________協(xié)議，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密。

50.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的資本杠桿率不得超過(guò)________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

51.簡(jiǎn)述證券公司投資者適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容及其意義。（5分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司內(nèi)幕信息違規(guī)披露的常見(jiàn)類(lèi)型及危害。（5分）

53.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？應(yīng)如何建立風(fēng)險(xiǎn)控制體系？（5分）

54.證券公司從業(yè)人員應(yīng)如何防范利益沖突？請(qǐng)列舉至少三種具體措施。（5分）

六、案例分析題（共15分）

55.某證券公司投行部門(mén)員工張某，在參與某上市公司IPO項(xiàng)目期間，通過(guò)私人關(guān)系獲取了該公司未公開(kāi)的重大資產(chǎn)重組信息。隨后，張某在離職前一個(gè)月，私下告知其朋友李某購(gòu)買(mǎi)該股票，并承諾“穩(wěn)賺不賠”。李某按其建議操作后，在股價(jià)上漲20%時(shí)賣(mài)出獲利。事發(fā)后，該公司舉報(bào)張某行為違規(guī)。請(qǐng)分析：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？依據(jù)是什么？（3分）

（2）若張某離職后仍在原行業(yè)從事相關(guān)業(yè)務(wù)，是否仍需履行內(nèi)幕信息知情人登記義務(wù)？為什么？（3分）

（3）若該公司因未及時(shí)披露內(nèi)幕信息被監(jiān)管處罰，其應(yīng)如何完善內(nèi)幕信息管理制度？（6分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C（解析：互動(dòng)式游戲能提升參與度，符合培訓(xùn)中“投資者教育創(chuàng)新方式”模塊內(nèi)容；A、B、D選項(xiàng)雖屬常規(guī)方式，但互動(dòng)性不足，易被用戶(hù)忽略）

2.C（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，禁止業(yè)務(wù)人員收受客戶(hù)財(cái)物，C選項(xiàng)明確違規(guī)；A、B、D選項(xiàng)均屬合規(guī)操作）

3.B（解析：市價(jià)訂單適合價(jià)格波動(dòng)大時(shí)快速成交，培訓(xùn)中“訂單類(lèi)型應(yīng)用場(chǎng)景”模塊強(qiáng)調(diào)其靈活性；A、C、D選項(xiàng)均屬其他訂單類(lèi)型）

4.B（解析：保本型理財(cái)是結(jié)構(gòu)性存款典型特征，培訓(xùn)中“金融產(chǎn)品分類(lèi)”模塊明確區(qū)分；A、C、D選項(xiàng)均屬其他產(chǎn)品類(lèi)型）

5.D（解析：IOSCO原則強(qiáng)調(diào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)“監(jiān)管市場(chǎng)，而非干預(yù)經(jīng)營(yíng)”，培訓(xùn)中“國(guó)際監(jiān)管框架”模塊明確此內(nèi)容；A、B、C選項(xiàng)均屬監(jiān)管職責(zé)）

6.C（解析：信息披露必須明確來(lái)源，培訓(xùn)中“研究報(bào)告規(guī)范”模塊強(qiáng)調(diào)透明性；A、B、D選項(xiàng)屬合規(guī)操作）

7.B（解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)禁止優(yōu)先滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)方，培訓(xùn)中“自營(yíng)業(yè)務(wù)合規(guī)”模塊明確禁止此類(lèi)行為）

8.C（解析：公募基金屬基金業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管，培訓(xùn)中“資管業(yè)務(wù)分類(lèi)”模塊明確區(qū)分；A、B、D選項(xiàng)均屬資管業(yè)務(wù)范圍）

9.B（解析：合規(guī)建議需聲明僅供參考，培訓(xùn)中“從業(yè)人員行為規(guī)范”模塊強(qiáng)調(diào)此要求；A、C、D選項(xiàng)均屬違規(guī)行為）

10.B（解析：貝塔系數(shù)衡量波動(dòng)性，培訓(xùn)中“投資組合分析”模塊明確此指標(biāo)；A、C、D選項(xiàng)均屬其他財(cái)務(wù)指標(biāo)）

11.D（解析：融資融券業(yè)務(wù)嚴(yán)禁超比例放大杠桿，培訓(xùn)中“融資融券風(fēng)控”模塊明確此紅線(xiàn)；A、B、C選項(xiàng)屬合規(guī)操作）

12.B（解析：期權(quán)合約不屬于擔(dān)保物，培訓(xùn)中“融資融券擔(dān)保物”模塊明確此限制；A、C、D選項(xiàng)均屬合規(guī)擔(dān)保物）

13.D（解析：供應(yīng)商財(cái)務(wù)人員可能知悉內(nèi)幕信息，培訓(xùn)中“內(nèi)幕知情人范圍”模塊明確此情形；A、B、C選項(xiàng)均屬典型知情人）

14.A（解析：內(nèi)部審計(jì)是合規(guī)風(fēng)控核心，培訓(xùn)中“風(fēng)控體系建設(shè)”模塊強(qiáng)調(diào)其必要性；B、C、D選項(xiàng)均屬輔助措施）

15.D（解析：績(jī)效考核不屬于合規(guī)風(fēng)控制度，培訓(xùn)中“內(nèi)部控制指引”模塊未提及此內(nèi)容；A、B、C選項(xiàng)均屬合規(guī)風(fēng)控環(huán)節(jié)）

16.C（解析：預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)必須經(jīng)審計(jì)，培訓(xùn)中“招股說(shuō)明書(shū)規(guī)范”模塊明確此要求；A、B、D選項(xiàng)屬合規(guī)披露內(nèi)容）

17.B（解析：虛假數(shù)據(jù)屬實(shí)質(zhì)性障礙，培訓(xùn)中“債券發(fā)行合規(guī)”模塊強(qiáng)調(diào)信息披露真實(shí)性）

18.C（解析：離職后不得泄露客戶(hù)信息，培訓(xùn)中“從業(yè)人員離職規(guī)范”模塊明確此義務(wù)；A、B、D選項(xiàng)屬合規(guī)行為）

19.C（解析：合理收取管理費(fèi)屬合規(guī)操作，培訓(xùn)中“私募業(yè)務(wù)規(guī)范”模塊允許此行為；A、B、D選項(xiàng)均屬違規(guī)）

20.B（解析：凈資本與負(fù)債比率非核心指標(biāo)，培訓(xùn)中“風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)”模塊未強(qiáng)調(diào)此內(nèi)容；A、C、D選項(xiàng)均屬核心指標(biāo)）

二、多選題

21.ABCD（解析：客戶(hù)畫(huà)像需綜合評(píng)估，培訓(xùn)中“適當(dāng)性管理”模塊強(qiáng)調(diào)年齡、收入、經(jīng)驗(yàn)、負(fù)債均屬關(guān)鍵指標(biāo)）

22.ABC（解析：交易、研究、財(cái)務(wù)部門(mén)需隔離，培訓(xùn)中“資管業(yè)務(wù)風(fēng)控”模塊明確此要求；合規(guī)部門(mén)屬監(jiān)督部門(mén)，無(wú)需隔離）

23.AC（解析：及時(shí)報(bào)告和披露屬合規(guī)措施，培訓(xùn)中“利益沖突處理”模塊強(qiáng)調(diào)此原則；B選項(xiàng)可能導(dǎo)致利益輸送）

24.ABC（解析：限額、監(jiān)控、壓力測(cè)試屬核心制度，培訓(xùn)中“自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)控”模塊明確；D選項(xiàng)屬考核，非風(fēng)控制度）

25.ABCD（解析：四大制度屬合規(guī)風(fēng)控基本要求，培訓(xùn)中“內(nèi)部控制指引”模塊全面涵蓋）

26.ABCD（解析：超規(guī)模、收費(fèi)不規(guī)范、披露不及時(shí)、未完成發(fā)行均屬違規(guī)，培訓(xùn)中“債券承銷(xiāo)規(guī)范”模塊明確）

27.ABCD（解析：四大環(huán)節(jié)均需備案，培訓(xùn)中“私募基金監(jiān)管”模塊強(qiáng)調(diào)全流程合規(guī)）

28.ABCD（解析：所有投資建議均需免責(zé)聲明，培訓(xùn)中“社交媒體規(guī)范”模塊嚴(yán)格要求）

29.ABC（解析：市值波動(dòng)、融資余額、交易頻率屬監(jiān)控重點(diǎn)，培訓(xùn)中“信用風(fēng)險(xiǎn)控制”模塊明確；D選項(xiàng)屬客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況，非實(shí)時(shí)監(jiān)控內(nèi)容）

30.ABCD（解析：四大措施屬內(nèi)幕信息管理核心要求，培訓(xùn)中“內(nèi)幕信息管理”模塊全面覆蓋）

三、判斷題

31.√（解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，離職后一年內(nèi)不得提供投資咨詢(xún)，培訓(xùn)中“離職規(guī)范”模塊明確）

32.×（解析：數(shù)據(jù)來(lái)源必須披露，培訓(xùn)中“研究報(bào)告規(guī)范”模塊強(qiáng)調(diào)透明性）

33.×（解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)禁使用客戶(hù)資金，培訓(xùn)中“自營(yíng)業(yè)務(wù)合規(guī)”模塊明確禁止）

34.×（解析：合格投資者人數(shù)不足200人即違規(guī)，培訓(xùn)中“私募基金監(jiān)管”模塊明確）

35.×（解析：承諾保本保收益屬違規(guī)，培訓(xùn)中“私募業(yè)務(wù)規(guī)范”模塊明確禁止）

36.√（解析：150%為最低要求，培訓(xùn)中“融資融券風(fēng)控”模塊明確此標(biāo)準(zhǔn)）

37.×（解析：承銷(xiāo)費(fèi)用需按約定收取，培訓(xùn)中“債券承銷(xiāo)規(guī)范”模塊強(qiáng)調(diào)合同約束）

38.×（解析：必須明確禁止買(mǎi)賣(mài)，培訓(xùn)中“社交媒體規(guī)范”模塊嚴(yán)格要求）

39.×（解析：中介機(jī)構(gòu)人員也可能知悉內(nèi)幕信息，培訓(xùn)中“內(nèi)幕知情人范圍”模塊擴(kuò)展了定義）

40.√（解析：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%將限制自營(yíng)業(yè)務(wù)，培訓(xùn)中“風(fēng)險(xiǎn)控制指