信托與資管課件匯報(bào)人：XX目錄01信托與資管概述02信托產(chǎn)品分類03資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)04信托與資管運(yùn)作流程06信托與資管的創(chuàng)新與發(fā)展05信托與資管的風(fēng)險(xiǎn)管理信托與資管概述PART01信托與資管定義信托定義財(cái)產(chǎn)管理制度資管定義資產(chǎn)投資服務(wù)行業(yè)發(fā)展背景全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，國(guó)內(nèi)政策調(diào)整，推動(dòng)信托與資管行業(yè)轉(zhuǎn)型。經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化信托資產(chǎn)規(guī)?；厣Y管行業(yè)穩(wěn)步增長(zhǎng)，進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段。行業(yè)規(guī)模增長(zhǎng)相關(guān)法律法規(guī)明確資管業(yè)務(wù)范圍及監(jiān)管要求資管條例確立信托關(guān)系，規(guī)范信托活動(dòng)信托法信托產(chǎn)品分類PART02資金信托以貨幣保值增值為目的定義與目的投資門(mén)檻高收益也高主要特點(diǎn)動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)信托動(dòng)產(chǎn)信托動(dòng)產(chǎn)為標(biāo)的的信托不動(dòng)產(chǎn)信托不動(dòng)產(chǎn)為標(biāo)的信托其他信托產(chǎn)品01藝術(shù)品投資信托資金用于藝術(shù)品投資，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化配置。02紅酒投資紅酒作為信托財(cái)產(chǎn)，通過(guò)專業(yè)管理實(shí)現(xiàn)增值。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)PART03資產(chǎn)管理的含義規(guī)劃管理資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化定義與目的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、優(yōu)化核心要素資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式銀行自主投資，掌控決策，靈活調(diào)整投資組合。自主投資管理委托專業(yè)機(jī)構(gòu)，借助優(yōu)勢(shì)，提升投資績(jī)效。委托外部管理資產(chǎn)管理產(chǎn)品種類投資于債券等，風(fēng)險(xiǎn)低收益穩(wěn)固定收益產(chǎn)品主要投資股市，風(fēng)險(xiǎn)高收益大股票類產(chǎn)品混合類產(chǎn)品結(jié)合股票債券，風(fēng)險(xiǎn)收益適中信托與資管運(yùn)作流程PART04信托計(jì)劃的設(shè)立根據(jù)市場(chǎng)需求設(shè)計(jì)，確定投資方向、期限等。設(shè)計(jì)信托計(jì)劃向合格投資者推介，投資者簽約并交付資金。推介與簽約資產(chǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好分配資產(chǎn)資產(chǎn)配置策略投資于多資產(chǎn)降風(fēng)險(xiǎn)分散投資策略深入研究市場(chǎng)調(diào)投資組合主動(dòng)管理策略風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)管?chē)?yán)格盡職調(diào)查，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系風(fēng)險(xiǎn)防控措施01監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管制度保障02信托與資管的風(fēng)險(xiǎn)管理PART05風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估工作危害分析法等常用識(shí)別方法運(yùn)用先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型評(píng)估模型工具風(fēng)險(xiǎn)控制策略01建立風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)構(gòu)建多層次風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，明確職責(zé)權(quán)限。02多元化投資組合分散投資，合理配置資產(chǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)。03實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)利用信息技術(shù)，實(shí)時(shí)監(jiān)控投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析某證券公司因未盡職調(diào)查，導(dǎo)致專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)損失。資管產(chǎn)品糾紛01某信托公司違規(guī)操作，損害委托人利益，被投資者訴至法院。信托公司違約02信托與資管的創(chuàng)新與發(fā)展PART06創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式01服務(wù)信托轉(zhuǎn)型發(fā)展以受托管理為特性的服務(wù)信托，提供財(cái)產(chǎn)的托管與運(yùn)營(yíng)。02標(biāo)品業(yè)務(wù)增長(zhǎng)加強(qiáng)非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)，對(duì)標(biāo)品類信托業(yè)務(wù)重視提高，滿足財(cái)富管理需求。金融科技在資管中的應(yīng)用利用大數(shù)據(jù)和AI算法，實(shí)時(shí)追蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高投資收益。優(yōu)化資產(chǎn)配置通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，提供預(yù)警，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。智能風(fēng)控管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)主動(dòng)管理