2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案...1.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定C.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要披露資金運用情況D.基金可以獲得比銀行儲蓄更高的收益，二者風險相同答案：D分析：基金風險通常高于銀行儲蓄，收益一般也有較大波動，并非一定能獲得比銀行儲蓄更高收益，A、B、C表述均正確。2.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.承擔損失或保證收益C.登載基金過往業(yè)績D.詆毀其他基金管理人答案：C分析：登載基金過往業(yè)績不屬于禁止性規(guī)定，但應遵循相關規(guī)定客觀、準確、完整披露；A、B、D都是基金宣傳推介材料禁止行為。3.基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A分析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。4.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過答案：D分析：一般事項經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過，D說法不準確。5.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.真實性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括全面性、及時性、客觀性、投資人利益優(yōu)先原則等，不包括真實性原則。6.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風險，促進全面風險管理體系建設等，是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非基金持有人，D錯誤。7.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.提供基金投資咨詢服務D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：編制中期和年度基金報告、計算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人職責；提供基金投資咨詢服務一般不是托管人職責；托管人負責按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，A正確。8.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利義務D.基金的持有人結構答案：D分析：基金合同包含基金投資基本要素、運作方式、當事人權利義務等重要信息，基金持有人結構不是基金合同重要信息。9.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回的方式答案：D分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回方式，A、B、C表述正確，D錯誤。10.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。11.基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.家庭住址答案：D分析：應公示姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等，家庭住址不屬于公示內(nèi)容。12.關于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.“三公”原則中公平是基礎，公開是保障答案：D分析：“三公”原則中公開是基礎，公平是保障，D說法錯誤。13.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1個B.2個C.3個D.5個答案：C分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內(nèi)，對申購（認購）、贖回有效性進行確認。14.以下不屬于基金客戶個性化服務內(nèi)容的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.為客戶提供基金產(chǎn)品信息D.做好客戶的參謀答案：C分析：為客戶提供基金產(chǎn)品信息是常規(guī)服務，不屬于個性化服務；個性化服務包括做好客戶動態(tài)分析、了解深度需求、做好客戶參謀等。15.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，A錯誤。16.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策應規(guī)定合規(guī)管理部門功能、職責、權限，合規(guī)負責人職責等，不包括薪資待遇。17.關于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價法B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費用C.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為D.不同基金之間的轉(zhuǎn)換，不需要滿足一定的條件答案：C分析：基金份額轉(zhuǎn)換采用未知價法，A錯誤；轉(zhuǎn)換可能收取轉(zhuǎn)換費用，B錯誤；不同基金轉(zhuǎn)換需滿足一定條件，D錯誤；C表述正確。18.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險與投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資人投資目標C.基金產(chǎn)品規(guī)模與投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與投資人投資期限答案：A分析：應注重基金產(chǎn)品風險與投資人風險承受能力匹配，將產(chǎn)品銷售給適合的投資人。19.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.披露基金份額凈值C.披露基金合同生效公告D.披露基金定期報告答案：A分析：對證券投資業(yè)績進行預測是基金信息披露禁止行為；披露基金份額凈值、合同生效公告、定期報告等是正常信息披露內(nèi)容。20.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立完善崗位責任制度C.建立完善的信息披露制度D.嚴格的崗位分離制度答案：C分析：內(nèi)部控制要求包括嚴格授權控制、崗位責任制度、崗位分離制度等，信息披露制度是信息披露方面要求，不屬于內(nèi)部控制體現(xiàn)權責明確、相互制約原則內(nèi)容。21.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并出具書面意見答案：B分析：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在規(guī)定報刊和網(wǎng)站上，不是僅托管人網(wǎng)站，B錯誤。22.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。23.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得利用服務與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得損害服務對象的合法權益答案：B分析：基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，B錯誤。24.開放式基金的注冊登記業(yè)務不包括（）。A.基金登記B.份額存管C.資金清算D.資金交收答案：C分析：開放式基金注冊登記業(yè)務包括基金登記、份額存管、資金交收等，資金清算不屬于注冊登記業(yè)務。25.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.30個工作日C.1個月D.2個月答案：A分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告并登載。26.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構不需要對基金產(chǎn)品進行風險評價答案：D分析：基金銷售機構需要對基金產(chǎn)品進行風險評價，D錯誤。27.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對不合規(guī)行為進行處罰答案：D分析：合規(guī)管理部門職責包括制定合規(guī)計劃、審核政策合規(guī)性、協(xié)助培訓等，對不合規(guī)行為處罰一般不是合規(guī)管理部門職責。28.基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際投資組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.建倉期B.封閉期C.開放期D.存續(xù)期答案：A分析：建倉期是基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際投資組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。29.以下關于基金份額持有人大會的召開條件，說法錯誤的是（）。A.可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.現(xiàn)場開會時，到會者在權益登記日代表的基金份額低于規(guī)定比例的，不得就某項審議事項進行表決D.通訊方式開會時，必須由本人出具書面意見答案：D分析：通訊方式開會時，可以由本人出具書面意見，也可以授權他人代表出具書面意見，D錯誤。30.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時必須與客戶進行互動交流，具體要求不包括（）。A.深入了解客戶的投資需求B.向客戶推薦合適的基金產(chǎn)品C.向客戶承諾投資收益D.持續(xù)跟蹤和服務客戶答案：C分析：基金銷售機構不得向客戶承諾投資收益，A、B、D是銷售過程中合理要求。31.下列關于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人應建立健全各項規(guī)章制度B.基金托管人應加強對基金投資運作的監(jiān)督C.基金托管人應保障基金資產(chǎn)的安全完整D.基金托管人可以自行運用、處分、分配基金財產(chǎn)答案：D分析：基金托管人不得自行運用、處分、分配基金財產(chǎn)，D錯誤。32.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效不足6個月的除外。33.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。34.基金管理人的內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊B.內(nèi)部控制大綱、內(nèi)部控制原則、內(nèi)部控制方法、內(nèi)部控制流程C.內(nèi)部控制目標、內(nèi)部控制措施、內(nèi)部控制監(jiān)督、內(nèi)部控制評價D.內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制風險、內(nèi)部控制活動、內(nèi)部控制信息答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成。35.基金銷售機構應建立健全相關制度，其中不包括（）。A.銷售業(yè)務制度B.客戶服務制度C.員工培訓制度D.投資決策制度答案：D分析：投資決策制度是基金管理人的制度，不是基金銷售機構應建立的制度，A、B、C是銷售機構應建制度。36.關于基金份額持有人的權利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復制全部基金信息資料答案：D分析：基金份額持有人可查閱或者復制公開披露的基金信息資料，并非全部，D錯誤。37.基金管理人應在每年結束之日起（）內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月答案：B分析：基金管理人應在每年結束之日起4個月內(nèi)，完成基金年度報告編制并按要求登載。38.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循的原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.適用性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品應遵循專業(yè)性、適用性、客觀性、投資人利益優(yōu)先等原則，不包括公正性原則。39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。40.開放式基金的申購費率不得超過申購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D分析：開放式基金申購費率不得超過申購金額的5%。41.基金管理人的合規(guī)管理是指對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循（）進行風險識別、檢查、通報、評估和處置的管理活動。A.法律、法規(guī)、規(guī)則B.自律性組織制定的有關準則C.基金合同、公司章程D.以上都是答案：D分析：合規(guī)管理是對遵循法律、法規(guī)、規(guī)則、自律準則、基金合同、公司章程等進行的管理活動。42.基金銷售機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機構資料保存期不少于15年。43.關于基金的募集，以下說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后方可發(fā)售基金份額B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算C.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，方可辦理基金備案手續(xù)D.開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額，并且基金份額持有人的人數(shù)達到100人以上，方可辦理基金備案手續(xù)答案：D分析：開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額，并且基金份額持有人的人數(shù)達到200人以上，方可辦理基金備案手續(xù)，D錯誤。44.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性