第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試沖刺資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前___天開始進行宣傳推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.下列關于基金合同性質(zhì)的表述中，正確的是？

（A）基金合同是基金份額持有人與基金托管人之間的法律協(xié)議

（B）基金合同是基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構之間的合作備忘錄

（C）基金合同是規(guī)范基金運作、明確基金當事人權利義務關系的法律文件

（D）基金合同是基金管理人內(nèi)部管理制度的組成部分

3.基金信息披露中，“T+1”通常指的是？

（A）交易日當天收盤后

（B）交易日下一個工作日

（C）交易日后第一個工作日

（D）交易日后第二個工作日

4.下列不屬于基金銷售費用的是？

（A）申購費

（B）贖回費

（C）基金管理費

（D）基金托管費

5.基金投資組合中，為分散風險通常要求投資于不同行業(yè)的股票，這種策略屬于？

（A）集中投資策略

（B）行業(yè)配置策略

（C）風險對沖策略

（D）杠桿放大策略

6.基金中基金（FOF）的主要功能是？

（A）直接投資股票或債券

（B）將資金分散投資于多只其他基金

（C）提供高杠桿收益

（D）進行衍生品交易

7.下列關于基金定期報告的表述中，錯誤的是？

（A）《證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定，基金季度報告需在季度結束后15日內(nèi)披露

（B）基金中期報告需披露基金投資組合情況

（C）基金年度報告需包含基金管理人及托管人的審計報告

（D）基金月度報告是基金季報的補充說明

8.基金募集失敗時，基金管理人應承擔的責任包括？

（A）退還投資者已繳納的認購款項并加計銀行同期存款利息

（B）以個人名義承擔全部損失

（C）將募集資金用于其他項目

（D）免除所有責任

9.基金管理人制定投資策略時，需重點考慮的因素不包括？

（A）基金的投資目標

（B）投資者的風險承受能力

（C）市場流動性風險

（D）基金管理人的個人偏好

10.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括？

（A）基金的投資范圍

（B）基金的投資限制

（C）基金的費用結構

（D）以上全部

11.基金份額持有人大會的表決機制通常是？

（A）一人一票制

（B）按基金份額比例表決

（C）需全體持有人一致同意

（D）由基金管理人決定

12.下列關于基金估值方法的表述中，正確的是？

（A）股票基金通常采用成本法估值

（B）債券基金主要采用市價法估值

（C）貨幣市場基金一般采用攤余成本法估值

（D）所有基金均需每日估值

13.基金信息披露中，風險提示的主要目的是？

（A）吸引投資者購買基金

（B）告知投資者可能面臨的風險

（C）降低基金管理人的責任

（D）避免基金虧損

14.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則不包括？

（A）公平原則

（B）利益沖突原則

（C）客戶利益優(yōu)先原則

（D）盈利優(yōu)先原則

15.基金投資組合中，為獲取穩(wěn)定現(xiàn)金流而配置的資產(chǎn)通常是？

（A）股票

（B）房地產(chǎn)

（C）高收益?zhèn)?/p>

（D）貨幣市場工具

16.基金合同生效后，基金管理人應及時向___匯報基金運作情況。

（A）中國證監(jiān)會

（B）基金托管人

（C）全體基金份額持有人

（D）證券交易所

17.基金份額凈值計算公式中，分子是？

（A）基金總資產(chǎn)-基金總負債

（B）基金凈資產(chǎn)×基金份額總數(shù)

（C）基金管理費×基金規(guī)模

（D）基金分紅總額

18.基金信息披露的“及時性”原則要求？

（A）信息發(fā)布前需經(jīng)證監(jiān)會批準

（B）重大信息需在法定期限內(nèi)披露

（C）信息披露內(nèi)容必須完全準確

（D）信息披露形式需規(guī)范統(tǒng)一

19.基金托管人對基金資產(chǎn)的管理職責包括？

（A）復核基金凈值計算

（B）執(zhí)行基金投資指令

（C）決定基金投資策略

（D）向投資者收取申購費

20.基金合同中，關于基金終止的描述通常包括？

（A）基金規(guī)模不足

（B）基金無法繼續(xù)運作

（C）基金份額持有人大會決定終止

（D）以上全部

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容通常包括？

（A）基金運作方式

（B）基金份額持有人權利義務

（C）基金費用及收益分配

（D）基金信息披露規(guī)則

22.基金投資組合的風險管理措施包括？

（A）設定投資比例限制

（B）分散投資于不同資產(chǎn)類別

（C）定期進行風險壓力測試

（D）提高基金管理費

23.基金銷售機構在宣傳推介時，禁止的行為包括？

（A）承諾收益

（B）夸大宣傳

（C）使用“保本”“高收益”等詞語

（D）提供虛假信息

24.基金信息披露的“完整性”原則要求？

（A）披露所有法定信息

（B）不得遺漏關鍵信息

（C）信息需經(jīng)審計確認

（D）披露內(nèi)容需通俗易懂

25.基金中基金（FOF）的特點包括？

（A）投資于多只其他基金

（B）管理難度較低

（C）風險分散程度高

（D）需繳納雙重費用

26.基金合同生效的條件通常包括？

（A）募集金額達到要求

（B）基金份額持有人人數(shù)達標

（C）中國證監(jiān)會批準

（D）基金管理人備案

27.基金投資組合中，常見的非系統(tǒng)性風險包括？

（A）信用風險

（B）流動性風險

（C）操作風險

（D）政策風險

28.基金銷售機構的責任包括？

（A）提供合規(guī)的產(chǎn)品信息

（B）評估投資者風險承受能力

（C）辦理基金認購贖回業(yè)務

（D）承擔基金投資損失

29.基金合同中，關于基金管理人的職責通常包括？

（A）投資決策

（B）基金估值

（C）信息披露

（D）基金清算

30.基金信息披露的“準確性”原則要求？

（A）信息真實可靠

（B）無誤導性陳述

（C）數(shù)據(jù)來源權威

（D）語言表述規(guī)范

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以同時推介多只基金產(chǎn)品。

32.基金合同是基金運作的法律基礎。

33.基金季度報告需披露基金投資組合的具體持倉明細。

34.基金中基金（FOF）的投資風險低于單只基金。

35.基金合同生效后，基金管理人不得修改基金運作方式。

36.基金信息披露的“公平性”原則要求對所有投資者一視同仁。

37.基金銷售機構在宣傳時可以使用“無風險”“保本”等詞語。

38.基金投資組合中，行業(yè)配置策略主要分散非系統(tǒng)性風險。

39.基金合同中，關于基金費用的描述需明確費率及收取方式。

40.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的衡量標準。

41.基金合同終止后，基金管理人需將剩余資產(chǎn)按比例分配給持有人。

42.基金信息披露的“及時性”原則要求重大信息需在T+1日披露。

43.基金托管人對基金資產(chǎn)的安全保管負有主要責任。

44.基金中基金（FOF）的投資收益由基金管理人直接承擔。

45.基金合同中，關于基金信息披露的規(guī)則需符合中國證監(jiān)會要求。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前______天開始進行宣傳推介。

47.基金合同是規(guī)范基金運作、明確基金當事人權利義務關系的______法律文件。

48.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有______信息。

49.基金投資組合中，為分散風險通常要求投資于______行業(yè)的股票。

50.基金合同中，關于基金費用的描述需明確______及收取方式。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

52.基金投資組合的風險管理措施有哪些？

53.基金銷售機構在宣傳推介時需遵守哪些原則？

54.基金信息披露的“及時性”原則要求是什么？

六、案例分析題（共20分）

55.某基金管理人在宣傳某只股票型基金時，宣稱“本基金過往業(yè)績優(yōu)秀，未來將持續(xù)獲得高收益，風險極低”，并承諾投資者最低收益率為8%。請問該宣傳行為存在哪些違規(guī)之處？分析原因并說明正確的宣傳方式。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金募集期間宣傳推介需提前15天開始）

2.C（基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件，明確各方權利義務，依據(jù)《證券投資基金法》第4條）

3.B（“T+1”通常指交易日下一個工作日，依據(jù)行業(yè)慣例及《證券投資基金信息披露管理辦法》）

4.C（基金管理費屬于基金運營費用，非銷售費用，依據(jù)《證券投資基金法》第47條）

5.B（行業(yè)配置策略通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險，依據(jù)培訓中“投資組合管理”模塊）

6.B（FOF通過投資多只基金實現(xiàn)風險分散，依據(jù)《關于規(guī)范基金中基金業(yè)務的通知》）

7.D（基金月度報告是季度報告的補充，非獨立披露文件，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

8.A（基金募集失敗需退還認購款項并加計利息，依據(jù)《證券投資基金法》第90條）

9.D（基金投資策略需基于客觀因素，個人偏好不屬合理考量，依據(jù)培訓中“投資決策流程”）

10.D（基金運作方式需明確投資范圍、限制、費用等，依據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》）

11.B（基金份額持有人大會按份額比例表決，依據(jù)《證券投資基金法》第45條）

12.C（貨幣市場基金采用攤余成本法估值，依據(jù)《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》）

13.B（風險提示的目的是告知投資者潛在風險，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

14.D（銷售機構需遵守客戶利益優(yōu)先原則，盈利優(yōu)先違反監(jiān)管要求，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

15.D（貨幣市場工具提供穩(wěn)定現(xiàn)金流，依據(jù)培訓中“資產(chǎn)配置”模塊）

16.A（基金管理人需向證監(jiān)會匯報，依據(jù)《證券投資基金法》第34條）

17.A（基金份額凈值=（總資產(chǎn)-總負債）/份額總數(shù)，分子為凈資產(chǎn)，依據(jù)《證券投資基金會計核算指引》）

18.B（重大信息需在法定期限內(nèi)披露，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

19.A（基金托管人負責復核凈值計算，依據(jù)《證券投資基金法》第19條）

20.D（基金終止需滿足多條件，依據(jù)《證券投資基金法》第89條）

二、多選題（共15分）

21.ABCD（基金合同需包含運作方式、持有人權利義務、費用分配、信息披露等，依據(jù)《證券投資基金法》及《運作管理辦法》）

22.ABC（投資組合風險管理需限制比例、分散資產(chǎn)、壓力測試，依據(jù)培訓中“風險管理”模塊）

23.ABCD（禁止承諾收益、夸大宣傳、使用誤導性詞語、提供虛假信息，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

24.AB（完整性要求披露所有法定信息且不得遺漏，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

25.AC（FOF投資多只基金實現(xiàn)分散，管理難度因策略差異，依據(jù)《關于規(guī)范基金中基金業(yè)務的通知》）

26.AB（募集金額及持有人人數(shù)是生效條件，依據(jù)《證券投資基金法》第86條）

27.AC（非系統(tǒng)性風險包括信用風險、操作風險，系統(tǒng)性風險含政策風險，依據(jù)培訓中“風險分類”）

28.AB（銷售機構需提供合規(guī)信息、評估風險承受能力，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

29.ABCD（管理人職責包括投資決策、估值、信息披露、清算，依據(jù)《證券投資基金法》第9條）

30.ABCD（準確性要求信息真實、無誤導、數(shù)據(jù)權威、表述規(guī)范，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

三、判斷題（共15分）

31.×（基金募集期間需集中推介，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

32.√（基金合同是基金運作的法律基礎，依據(jù)《證券投資基金法》）

33.×（季度報告只需披露行業(yè)配置，明細在年度報告，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

34.×（FOF風險與所投基金相關，未必低于單只基金，依據(jù)培訓中“FOF特點”）

35.×（基金運作方式變更需持有人大會同意，依據(jù)《證券投資基金法》）

36.√（公平性要求對所有投資者一視同仁，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

37.×（禁止使用“無風險”“保本”等詞語，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

38.√（行業(yè)配置分散非系統(tǒng)性風險，依據(jù)培訓中“投資組合管理”）

39.√（費用描述需明確費率及方式，依據(jù)《證券投資基金法》第47條）

40.√（基金份額凈值反映投資業(yè)績，依據(jù)《證券投資基金會計核算指引》）

41.√（基金終止需按比例分配剩余資產(chǎn)，依據(jù)《證券投資基金法》）

42.×（重大信息需在T+2日披露，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

43.√（托管人對資產(chǎn)安全負有主要責任，依據(jù)《證券投資基金法》）

44.×（FOF投資風險由投資者承擔，依據(jù)《關于規(guī)范基金中基金業(yè)務的通知》）

45.√（信息披露規(guī)則需符合證監(jiān)會要求，依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

四、填空題（共10分）

46.15

47.法律

48.法定

49.不同

50.費率

五、簡答題（共20分