銀行從業(yè)資格考試的課程

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行從業(yè)資格考試的公共基礎(chǔ)科目不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.個(gè)人理財(cái)C.公司信貸D.法律法規(guī)2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在（）基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A.法定代理關(guān)系B.委托代理關(guān)系C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系3.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）。A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.信用卡業(yè)務(wù)D.同業(yè)拆借4.銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5.金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。A.優(yōu)化資源配置功能B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能C.貨幣資金融通功能D.定價(jià)功能6.下列關(guān)于債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所B.債券的發(fā)行人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等C.債券市場(chǎng)交易的對(duì)象是債券D.債券市場(chǎng)是股票市場(chǎng)的一部分7.銀行理財(cái)產(chǎn)品按交易類型可分為（）。A.開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品B.保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品C.期次類產(chǎn)品和滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品D.單一性產(chǎn)品和綜合性產(chǎn)品8.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說(shuō)法中，正確的是（）。A.商業(yè)銀行的核心資本具備兩個(gè)特征：一是應(yīng)能夠不受限制地用于沖銷商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的任何損失；二是隨時(shí)可以動(dòng)用B.按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，核心資本充足率不得低于4%C.未公開(kāi)儲(chǔ)備屬于核心資本D.少數(shù)股權(quán)屬于附屬資本9.下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.公開(kāi)原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫菳.公正原則是指銀行業(yè)市場(chǎng)的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有參與者C.對(duì)公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程序公正D.效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)10.下列關(guān)于金融犯罪的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位B.金融犯罪的主觀方面只能是故意C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序D.金融犯罪一定以非法占有為目的答案：1.C2.B3.C4.B5.C6.D7.A8.B9.D10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行從業(yè)資格考試的專業(yè)科目包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.個(gè)人理財(cái)C.公司信貸D.個(gè)人貸款2.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）。A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.同業(yè)拆借D.發(fā)行金融債券3.下列屬于金融市場(chǎng)功能的有（）。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能4.下列關(guān)于股票的說(shuō)法中，正確的是（）。A.股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證B.股票一經(jīng)認(rèn)購(gòu)，持有者不能以任何理由要求退還股本C.股票交易可以在證券交易所進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行D.股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票5.銀行理財(cái)產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）。A.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品B.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品C.商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品D.混合類理財(cái)產(chǎn)品6.商業(yè)銀行的資本分為（）。A.核心資本B.附屬資本C.實(shí)收資本D.資本公積7.銀行監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益B.增進(jìn)市場(chǎng)信心C.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解D.努力減少金融犯罪8.下列關(guān)于金融犯罪構(gòu)成的說(shuō)法中，正確的是（）。A.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位B.金融犯罪的主觀方面只能是故意C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序D.金融犯罪的客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)，非法從事貨幣資金融通活動(dòng)，危害國(guó)家金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為9.下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施的有（）。A.內(nèi)控制度B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.信息系統(tǒng)D.崗位設(shè)置10.下列關(guān)于銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的說(shuō)法中，正確的是（）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，履行社會(huì)責(zé)任答案：1.ABCD2.ACD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行從業(yè)資格考試是由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織和實(shí)施的。（）2.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。（）3.金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（）4.債券的收益包括利息收益和資本利得。（）5.銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，收益越高。（）6.商業(yè)銀行的核心資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股權(quán)等。（）7.銀行監(jiān)管的原則包括依法原則、公開(kāi)原則、公正原則、效率原則。（）8.金融犯罪的對(duì)象可以是人，也可以是各種金融工具。（）9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。（）10.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.×6.√7.√8.√9.√10.√簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述銀行從業(yè)資格考試的意義。答：提升從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。2.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括哪些？答：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制。3.金融市場(chǎng)的分類有哪些？答：按交易標(biāo)的物分貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等；按交易對(duì)象分票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等；按交易期限分短期市場(chǎng)、長(zhǎng)期市場(chǎng)；按交割時(shí)間分現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)等。4.銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有哪些？答：收益類型多樣，風(fēng)險(xiǎn)程度不同，投資期限靈活，產(chǎn)品豐富多樣，有專業(yè)管理。討論題（總4題，每題5分）1.如何提高銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守？答：加強(qiáng)培訓(xùn)教育，明確行為準(zhǔn)則，建立監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部文化建設(shè)，樹(shù)立正確價(jià)值觀，營(yíng)造良好職業(yè)氛圍。2.銀行監(jiān)管對(duì)銀行業(yè)發(fā)展有何重要性？答：規(guī)范銀行運(yùn)作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公眾利益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)銀行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，增強(qiáng)市場(chǎng)信心。3.金融市場(chǎng)波動(dòng)