第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試題目量及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.必須是證券賬戶開戶的同步辦理

（）B.需要客戶提供擔(dān)保物

（）C.應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂信用證券賬戶協(xié)議

（）D.可以通過線上方式自助開立

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券的，客戶維持擔(dān)保比例不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

3.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕信息的知情人？

（）A.發(fā)行人的董事

（）B.上市公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事

（）C.持有上市公司5%以上股份的自然人股東

（）D.證券研究報(bào)告的撰寫人員（未公開研究成果前）

4.某投資者通過證券公司進(jìn)行融資交易，其信用賬戶維持擔(dān)保比例從300%下降至180%，此時(shí)證券公司應(yīng)如何處理？

（）A.提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)

（）B.要求投資者追加擔(dān)保物

（）C.暫停投資者新的融資買入

（）D.直接強(qiáng)制平倉

5.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自營資金可以用于為客戶提供融資融券的資金來源嗎？

（）A.可以

（）B.不可以

（）C.需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別審批

（）D.視情況而定

6.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

7.下列哪項(xiàng)不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為？

（）A.誘導(dǎo)客戶提供虛假信息

（）B.違規(guī)為客戶提供融資融券服務(wù)

（）C.未經(jīng)許可開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)

（）D.對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其必須提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容？

（）A.融資融券業(yè)務(wù)的定義及風(fēng)險(xiǎn)特征

（）B.維持擔(dān)保比例的要求及警戒線

（）C.違約處置措施及投資者權(quán)益保護(hù)

（）D.證券公司自身的盈利模式

9.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，A股證券的過戶費(fèi)由誰承擔(dān)？

（）A.證券公司

（）B.交易所

（）C.買賣雙方共同

（）D.發(fā)行人

10.某證券公司員工泄露了其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息，該行為可能觸犯我國《證券法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？

（）A.內(nèi)幕交易

（）B.操縱市場

（）C.信息披露違規(guī)

（）D.商業(yè)秘密泄露

11.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？

（）A.1倍

（）B.2倍

（）C.4倍

（）D.6倍

12.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于其禁止行為？

（）A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

（）B.與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)

（）C.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

（）D.未經(jīng)許可代客戶進(jìn)行證券交易

13.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員數(shù)量不得超過多少？

（）A.3人

（）B.5人

（）C.7人

（）D.10人

14.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)擔(dān)保物是不被允許的？

（）A.上市公司的股票

（）B.交易所交易的基金

（）C.非上市公司的股權(quán)

（）D.可轉(zhuǎn)換債券

15.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資利率和融券費(fèi)率不得低于多少？

（）A.中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

（）B.交易所的自律要求

（）C.行業(yè)協(xié)會(huì)的建議

（）D.市場公允水平

16.證券公司員工張某私下利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大投資計(jì)劃，并建議其朋友王某買入該股票，張某的行為可能觸犯我國《證券法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？

（）A.內(nèi)幕交易

（）B.操縱市場

（）C.信息披露違規(guī)

（）D.商業(yè)秘密泄露

17.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于其禁止行為？

（）A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

（）B.與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)

（）C.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

（）D.未經(jīng)許可代客戶進(jìn)行證券交易

18.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)可控、利益共享

（）B.客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)隔離

（）C.獨(dú)立決策、集體審議

（）D.快速反應(yīng)、靈活調(diào)整

19.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于其禁止行為？

（）A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

（）B.與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)

（）C.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

（）D.未經(jīng)許可代客戶進(jìn)行證券交易

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人及托管人不得為自身或第三方利益損害基金份額持有人的利益，該規(guī)定依據(jù)的是我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中的哪項(xiàng)條款？

（）A.第十條

（）B.第十二條

（）C.第十五條

（）D.第十八條

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪些材料是必須提供的？

（）A.證券賬戶開戶申請表

（）B.信用證券賬戶協(xié)議

（）C.擔(dān)保物清單及權(quán)屬證明

（）D.身份證明及收入證明

22.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券時(shí)，以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致維持擔(dān)保比例低于警戒線？

（）A.融資買入證券價(jià)格下跌

（）B.客戶賣出部分擔(dān)保物

（）C.證券公司調(diào)整融資利率

（）D.市場波動(dòng)導(dǎo)致證券市值下降

23.證券公司員工違反規(guī)定泄露內(nèi)幕信息，可能面臨哪些法律責(zé)任？

（）A.行政處罰

（）B.民事賠償

（）C.刑事責(zé)任

（）D.職務(wù)解除

24.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括哪些環(huán)節(jié)？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）B.集體審議

（）C.持續(xù)監(jiān)控

（）D.利益沖突管理

25.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪些行為是被禁止的？

（）A.與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)

（）B.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

（）C.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

（）D.未經(jīng)許可代客戶進(jìn)行證券交易

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人及托管人不得為自身或第三方利益損害基金份額持有人的利益，該規(guī)定依據(jù)的是我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中的哪項(xiàng)條款？

（）A.第十條

（）B.第十二條

（）C.第十五條

（）D.第十八條

27.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致維持擔(dān)保比例低于警戒線？

（）A.融資買入證券價(jià)格下跌

（）B.客戶賣出部分擔(dān)保物

（）C.證券公司調(diào)整融資利率

（）D.市場波動(dòng)導(dǎo)致證券市值下降

28.證券公司員工違反規(guī)定泄露內(nèi)幕信息，可能面臨哪些法律責(zé)任？

（）A.行政處罰

（）B.民事賠償

（）C.刑事責(zé)任

（）D.職務(wù)解除

29.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括哪些環(huán)節(jié)？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）B.集體審議

（）C.持續(xù)監(jiān)控

（）D.利益沖突管理

30.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪些行為是被禁止的？

（）A.與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)

（）B.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

（）C.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

（）D.未經(jīng)許可代客戶進(jìn)行證券交易

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須以書面形式簽訂信用證券賬戶協(xié)議。（）

32.證券公司向客戶融資買入證券的，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

33.證券研究報(bào)告的撰寫人員屬于內(nèi)幕信息的知情人。（）

34.證券公司可以將其自營資金用于為客戶提供融資融券的資金來源。（）

35.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。（）

36.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括誘導(dǎo)客戶提供虛假信息。（）

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，不需要提供風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。（）

38.A股證券的過戶費(fèi)由買賣雙方共同承擔(dān)。（）

39.證券公司員工泄露其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息屬于內(nèi)幕交易。（）

40.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須以______形式簽訂信用證券賬戶協(xié)議。

42.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券的，客戶維持擔(dān)保比例不得低于______。

43.證券公司員工泄露其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息屬于______。

44.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

45.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶______利益分成或虧損分擔(dān)。

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人及托管人不得為自身或第三方利益損害基金份額持有人的______。

47.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，維持擔(dān)保比例的警戒線通常設(shè)定在______。

48.證券公司員工違反規(guī)定泄露內(nèi)幕信息，可能面臨______和______責(zé)任。

49.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括______、______和______等環(huán)節(jié)。

50.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止向客戶提供______或誤導(dǎo)性信息。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶的流程及主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（5分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司員工泄露內(nèi)幕信息可能帶來的法律后果及防范措施。（10分）

53.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？請結(jié)合實(shí)際案例說明。（10分）

六、案例分析題（共25分）

某證券公司員工張某，利用職務(wù)便利獲取了其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息，并私下建議其朋友王某買入該股票。王某在張某的建議下買入該股票并獲利。后經(jīng)調(diào)查，張某的行為違反了我國《證券法》的相關(guān)規(guī)定。

問題：

（1）張某的行為可能觸犯我國《證券法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？請說明理由。（10分）

（2）該案例對(duì)證券公司及從業(yè)人員有哪些警示意義？請結(jié)合實(shí)際提出防范措施。（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，客戶申請開立信用證券賬戶，證券公司應(yīng)當(dāng)同步為其開立信用資金賬戶。因此，A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，開立信用證券賬戶時(shí)不需要客戶提供擔(dān)保物，擔(dān)保物是在后續(xù)融資融券交易中提供的；C選項(xiàng)正確，根據(jù)第二十一條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)以書面形式與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議；D選項(xiàng)正確，信用證券賬戶的開立可以通過線上方式自助完成。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條規(guī)定，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條規(guī)定，內(nèi)幕信息的知情人包括發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，持有上市公司5%以上股份的自然人股東，以及證券研究報(bào)告的撰寫人員（未公開研究成果前）。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于內(nèi)幕信息知情人；A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕信息知情人。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四十四條規(guī)定，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶追加擔(dān)保物。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司不得將其自營資金用于為客戶提供融資融券的資金來源。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第七條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條規(guī)定，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括誘導(dǎo)客戶提供虛假信息、違規(guī)為客戶提供融資融券服務(wù)、未經(jīng)許可開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。因此，D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，包括融資融券業(yè)務(wù)的定義及風(fēng)險(xiǎn)特征、維持擔(dān)保比例的要求及警戒線、違約處置措施及投資者權(quán)益保護(hù)。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于禁止行為；A、B、C選項(xiàng)均屬于必須提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

9.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第二十一條規(guī)定，A股證券的過戶費(fèi)由買賣雙方共同承擔(dān)。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.A

解析：根據(jù)《證券法》第八十一條規(guī)定，證券公司員工泄露其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息屬于內(nèi)幕交易。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)，但基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議是被允許的。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員數(shù)量不得超過5人。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)的擔(dān)保物可以是上市公司的股票、交易所交易的基金和可轉(zhuǎn)換債券，但非上市公司的股權(quán)不被允許。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不屬于允許的擔(dān)保物；A、B、D選項(xiàng)均屬于允許的擔(dān)保物。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資利率和融券費(fèi)率不得低于中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

16.A

解析：根據(jù)《證券法》第八十一條規(guī)定，證券公司員工泄露其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息屬于內(nèi)幕交易。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)，但基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議是被允許的。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立決策、集體審議原則。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)，但基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議是被允許的。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十五條條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人及托管人不得為自身或第三方利益損害基金份額持有人的利益。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，客戶申請開立信用證券賬戶，證券公司應(yīng)當(dāng)同步為其開立信用資金賬戶，并應(yīng)當(dāng)以書面形式與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，同時(shí)需要客戶提供擔(dān)保物清單及權(quán)屬證明。因此，A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入證明不是必須提供的材料。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條規(guī)定，客戶維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶追加擔(dān)保物。因此，A、B、D選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致維持擔(dān)保比例低于警戒線，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資利率調(diào)整不會(huì)直接影響維持擔(dān)保比例。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條規(guī)定，證券公司員工違反規(guī)定泄露內(nèi)幕信息，可能面臨行政處罰、民事賠償和刑事責(zé)任。因此，A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，職務(wù)解除屬于內(nèi)部管理措施，不屬于法律責(zé)任。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、集體審議、持續(xù)監(jiān)控和利益沖突管理。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。因此，A、B選項(xiàng)均屬于禁止行為，C、D選項(xiàng)是被允許的。

26.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十五條條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人及托管人不得為自身或第三方利益損害基金份額持有人的利益。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

27.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條規(guī)定，客戶維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶追加擔(dān)保物。因此，A、B、D選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致維持擔(dān)保比例低于警戒線，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資利率調(diào)整不會(huì)直接影響維持擔(dān)保比例。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條規(guī)定，證券公司員工違反規(guī)定泄露內(nèi)幕信息，可能面臨行政處罰、民事賠償和刑事責(zé)任。因此，A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，職務(wù)解除屬于內(nèi)部管理措施，不屬于法律責(zé)任。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、集體審議、持續(xù)監(jiān)控和利益沖突管理。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

30.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。因此，A、B選項(xiàng)均屬于禁止行為，C、D選項(xiàng)是被允許的。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)以書面形式與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。因此，本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條規(guī)定，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條規(guī)定，證券研究報(bào)告的撰寫人員在未公開研究成果前屬于內(nèi)幕信息的知情人。因此，本題說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司不得將其自營資金用于為客戶提供融資融券的資金來源。因此，本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第七條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。因此，本題說法正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條規(guī)定，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括誘導(dǎo)客戶提供虛假信息。因此，本題說法正確。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。因此，本題說法錯(cuò)誤。

38.√

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第二十一條規(guī)定，A股證券的過戶費(fèi)由買賣雙方共同承擔(dān)。因此，本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》第八十一條規(guī)定，證券公司員工泄露其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息屬于內(nèi)幕交易。因此，本題說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。因此，本題說法正確。

四、填空題

41.書面

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)以書面形式與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。因此，答案為“書面”。

42.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條規(guī)定，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，答案為“150%”。

43.內(nèi)幕交易

解析：根據(jù)《證券法》第八十一條規(guī)定，證券公司員工泄露其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息屬于內(nèi)幕交易。因此，答案為“內(nèi)幕交易”。

44.獨(dú)立決策、集體審議

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立決策、集體審議原則。因此，答案為“獨(dú)立決策、集體審議”。

45.約定

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。因此，答案為“約定”。

46.利益

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十五條條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人及托管人不得為自身或第三方利益損害基金份額持有人的利益。因此，答案為“利益”。

47.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四十四條規(guī)定，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶追加擔(dān)保物。因此，答案為“150%”。

48.行政處罰、民事賠償

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條規(guī)定，證券公司員工違反規(guī)定泄露內(nèi)幕信息，可能面臨行政處罰和民事賠償。因此，答案為“行政處罰、民事賠償”。

49.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、集體審議、持續(xù)監(jiān)控

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、集體審議、持續(xù)監(jiān)控和利益沖突管理。因此，答案為“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、集體審議、持續(xù)監(jiān)控”。

50.虛假

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。因此，答案為“虛假”。

五、簡答題

51.證券公司為客戶開立信用證券賬戶的流程及主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

流程：

（1）客戶申請開立信用證券賬戶，并提交相關(guān)材料，包括證券賬戶開戶申請表、身份證明等；

（2）證券公司審核客戶材料，確認(rèn)符合開立信用證券賬戶的條件；

（3）證券公司以書面形式與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；

（4）證券公司為客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶；

（5）客戶可以通過信用證券賬戶進(jìn)行融資融券交易。

主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

（1）客戶信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶可能因市場波動(dòng)或自身原因無法按時(shí)償還融資款項(xiàng)，導(dǎo)致證券公司面臨損失；

（2）操作風(fēng)險(xiǎn)：證券公司在開立信用證券賬戶過程中可能因操作失誤導(dǎo)致客戶利益受損；

（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：證券公司可能因違反相關(guān)法律法規(guī)導(dǎo)致行政處罰或民事賠償。

52.案例分析：

（1）張某的行為可能觸犯我國《證券法》中的內(nèi)幕交易規(guī)定：

根據(jù)《證券法》第八十一條規(guī)定，證券公司員工泄露其所在機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的自營證券投資決策信息屬于內(nèi)幕交易。張某的行為違反了該規(guī)定，屬于內(nèi)幕交易。

（2）該案例對(duì)證券公司及從業(yè)人員的警示意義及防范措施：

警示意義：

①證券公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和管理，提高