第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁柜員證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.柜員在為客戶辦理證券交易委托時，若客戶要求進行市價委托，柜員應(yīng)首先核查的是（）

（）A.客戶賬戶資金是否充足

（）B.市場當(dāng)前價格是否合理

（）C.客戶是否已簽署風(fēng)險揭示書

（）D.交易軟件是否正常運行

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司柜員在處理客戶交易指令時，以下行為不屬于禁止范圍的是（）

（）A.代客下單但未事先告知客戶

（）B.在客戶授權(quán)下執(zhí)行交易指令

（）C.將客戶密碼告知他人查詢

（）D.為提高業(yè)績建議客戶全倉操作

3.柜員在核對客戶身份信息時，若發(fā)現(xiàn)客戶出示的身份證件過期，正確的處理方式是（）

（）A.直接為客戶辦理業(yè)務(wù)并記錄提醒

（）B.拒絕辦理并要求客戶立即補辦

（）C.告知客戶次日再來辦理

（）D.先為客戶辦理部分業(yè)務(wù)，剩余部分次日補證

4.證券公司柜員在客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確認(rèn)客戶的風(fēng)險評估等級不低于（）

（）A.R2級

（）B.R3級

（）C.R4級

（）D.R5級

5.柜員在為客戶打印交易確認(rèn)單時，發(fā)現(xiàn)客戶買入的某只股票當(dāng)日已退市，柜員應(yīng)采取的措施是（）

（）A.直接撤銷交易并退款

（）B.通知客戶次日再進行交易

（）C.按原計劃執(zhí)行交易并保留退市公告

（）D.暫緩交易并咨詢上級

6.根據(jù)《證券登記規(guī)則》，A股賬戶的賬戶號碼由多少位數(shù)字組成？（）

（）A.6位

（）B.8位

（）C.10位

（）D.12位

7.柜員在客戶辦理資金劃轉(zhuǎn)時，若系統(tǒng)提示“對方賬戶不存在”，正確的處理方式是（）

（）A.告知客戶可能是對方輸錯賬號

（）B.直接幫客戶修改對方賬號

（）C.拒絕劃轉(zhuǎn)并要求客戶提供正確信息

（）D.立即聯(lián)系對方證券公司核實

8.證券公司柜員在辦理客戶銷戶時，必須核對的內(nèi)容不包括（）

（）A.客戶身份證原件

（）B.賬戶最近六個月的交易流水

（）C.客戶簽署的銷戶申請表

（）D.客戶的銀行卡余額

9.柜員在為客戶開立信用賬戶時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的監(jiān)管要求？（）

（）A.客戶資產(chǎn)證明審核

（）B.信用額度計算

（）C.客戶交易經(jīng)驗評估

（）D.客戶手機號碼實名認(rèn)證

10.柜員發(fā)現(xiàn)客戶委托的某筆交易違反了“禁止全倉交易”的內(nèi)部規(guī)定，正確的處理方式是（）

（）A.按客戶要求執(zhí)行交易

（）B.拒絕交易并解釋原因

（）C.先執(zhí)行交易再向上級匯報

（）D.告知客戶可能面臨的處罰

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.柜員在客戶簽署《風(fēng)險揭示書》時，必須確?？蛻袅私獾膬?nèi)容包括（）

（）A.證券投資的風(fēng)險類型

（）B.融資融券的杠桿效應(yīng)

（）C.賬戶密碼的重要性

（）D.退市股票的特殊處理

12.根據(jù)《證券公司柜臺業(yè)務(wù)操作指引》，柜員在處理客戶投訴時，以下做法符合規(guī)范的是（）

（）A.詳細(xì)記錄投訴內(nèi)容并上傳系統(tǒng)

（）B.立即聯(lián)系客戶確認(rèn)投訴細(xì)節(jié)

（）C.暫停辦理客戶其他業(yè)務(wù)

（）D.直接將投訴轉(zhuǎn)交后臺處理

13.柜員在為客戶辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時，必須核對的信息包括（）

（）A.客戶本人身份證

（）B.原證券公司名稱

（）C.轉(zhuǎn)托管申請表簽字

（）D.賬戶資金余額

14.證券公司柜員在處理客戶查詢請求時，以下哪些行為屬于合規(guī)范圍？（）

（）A.查詢客戶持倉明細(xì)

（）B.提供當(dāng)日行情信息

（）C.代客下達(dá)交易指令

（）D.告知客戶賬戶凍結(jié)狀態(tài)

15.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，柜員在日常操作中需遵守的“防火墻”原則包括（）

（）A.禁止兼任交易和清算崗位

（）B.交易指令與客戶意愿一致

（）C.資金劃轉(zhuǎn)需雙人復(fù)核

（）D.嚴(yán)禁使用客戶證件辦理業(yè)務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.柜員在客戶辦理創(chuàng)業(yè)板交易時，必須確認(rèn)其風(fēng)險等級不低于R3。（）

17.A股賬戶卡可以委托他人保管，但需在系統(tǒng)中登記代理人信息。（）

18.柜員在處理融資融券業(yè)務(wù)時，可以口頭告知客戶信用額度。（）

19.客戶銷戶后，其賬戶名和資金余額信息會被永久刪除。（）

20.柜員在為客戶打印交易確認(rèn)單時，若發(fā)現(xiàn)價格錯誤，必須立即聯(lián)系后臺修正。（）

21.柜員可以同時操作兩個客戶的交易委托。（）

22.證券公司柜員在處理客戶投訴時，若無法當(dāng)場解決，應(yīng)承諾回復(fù)時限。（）

23.柜員在辦理轉(zhuǎn)托管時，必須確?？蛻粼谠C券公司已結(jié)清所有欠款。（）

24.柜員在客戶簽署文件時，可以用個人印章代替客戶簽字。（）

25.客戶信用賬戶的擔(dān)保比例低于150%時，交易將被自動凍結(jié)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.柜員在客戶辦理開戶時，必須核對客戶身份證件的______有效性。

27.根據(jù)《證券公司柜臺業(yè)務(wù)操作指引》，柜員處理客戶投訴的流程包括______、______、______、______。

28.證券公司柜員在辦理資金劃轉(zhuǎn)時，若涉及跨境業(yè)務(wù)，必須符合______的監(jiān)管要求。

29.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于______%。

30.柜員在為客戶辦理銷戶時，必須確保客戶在______日內(nèi)無未了結(jié)業(yè)務(wù)。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司柜員在辦理客戶交易委托時，需履行的“三查三確認(rèn)”職責(zé)。（5分）

32.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，簡述柜員在辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需核查的關(guān)鍵風(fēng)險點。（6分）

33.若客戶投訴柜員操作失誤導(dǎo)致其資金損失，柜員應(yīng)如何處理？（6分）

34.柜員在日常操作中，如何防范內(nèi)部欺詐風(fēng)險？（6分）

六、案例分析題（共20分）

35.案例背景：某客戶前往柜員處辦理創(chuàng)業(yè)板交易委托，要求進行市價委托買入某只新股。柜員發(fā)現(xiàn)該客戶風(fēng)險等級為R2，且未簽署創(chuàng)業(yè)板交易風(fēng)險揭示書?？蛻舯硎尽昂芏嗯笥讯歼@么操作，風(fēng)險我自己承擔(dān)”。

問題：

（1）柜員應(yīng)如何處理該客戶的委托請求？（6分）

（2）若柜員違規(guī)操作，可能面臨哪些法律后果？（6分）

（3）從風(fēng)險控制角度，柜員應(yīng)如何避免類似情況？（8分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：市價委托的核心是按市場當(dāng)前價格成交，資金是否充足是前提條件。B選項屬于交易決策范疇，C選項雖重要但非首要核查點，D選項與委托處理無關(guān)。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八條，證券公司及其從業(yè)人員不得代客戶操作賬戶，C選項屬于違規(guī)行為；A、D選項違反“禁止全倉交易”的內(nèi)部規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司反洗錢工作指引》第十二條，客戶證件過期必須要求補辦，否則無法完成身份核驗。A選項可能遺漏關(guān)鍵信息，C、D選項違反時效性要求。

4.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，客戶風(fēng)險等級不低于R3才可參與融資融券。R2級客戶不符合條件，R4、R5級屬于較高風(fēng)險，不符合業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求。

5.D

解析：退市股票交易需按特殊規(guī)則處理，柜員應(yīng)暫緩交易并咨詢上級，不可自行撤銷或延遲。A、B、C選項均違反交易規(guī)則。

6.B

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》附件一，A股賬戶號碼為8位數(shù)字，如“31000101”。

7.A

解析：系統(tǒng)提示“對方賬戶不存在”可能是客戶輸錯，柜員應(yīng)先與客戶確認(rèn)，不可直接修改或拒絕。B、C選項違反操作規(guī)范，D選項需聯(lián)系對方證券公司。

8.B

解析：銷戶核對需包括客戶身份、申請表，但無需核對交易流水，后者屬于歷史數(shù)據(jù)范疇。

9.D

解析：手機號碼實名認(rèn)證屬于開戶環(huán)節(jié)，不屬于信用賬戶開立監(jiān)管要求。A、B、C均屬于合規(guī)監(jiān)管內(nèi)容。

10.B

解析：內(nèi)部規(guī)定優(yōu)先于客戶要求，柜員有權(quán)拒絕違規(guī)交易。A、C、D選項均違反合規(guī)要求。

二、多選題

11.A、B、D

解析：C選項屬于賬戶安全范疇，非風(fēng)險揭示重點。根據(jù)《風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》，A、B、D均需明確告知客戶。

12.A、B、D

解析：C選項可能激化矛盾，B、D選項符合“及時響應(yīng)”原則。根據(jù)《柜臺業(yè)務(wù)操作指引》第35條，A、D屬于標(biāo)準(zhǔn)流程。

13.A、B、C

解析：D選項屬于資金查詢范疇，轉(zhuǎn)托管無需核對余額。根據(jù)《轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)范》第8條，A、B、C為必查項。

14.A、B、D

解析：C選項屬于交易權(quán)限范疇，柜員無權(quán)代客交易。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第42條，A、B、D符合合規(guī)要求。

15.A、C

解析：B選項屬于交易原則，D選項屬于賬戶管理范疇。根據(jù)《內(nèi)控指引》第56條，A、C屬于“防火墻”原則。

三、判斷題

16.√

17.×

解析：根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板市場規(guī)則》第12條，賬戶卡原則上應(yīng)本人持有，不得委托保管。

18.×

解析：融資融券額度需書面告知，口頭告知無效。根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條。

19.×

解析：銷戶信息會存檔5年，非永久刪除。根據(jù)《證券登記規(guī)則》第108條。

20.√

21.×

解析：柜員操作需遵循“一人一崗”原則。根據(jù)《柜臺業(yè)務(wù)操作指引》第5條。

22.√

23.√

24.×

解析：簽字必須本人完成，不得代簽。根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》第9條。

25.√

解析：維持擔(dān)保比例低于150%會導(dǎo)致部分交易權(quán)限凍結(jié)。根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第30條。

四、填空題

26.法律

27.受理、記錄、調(diào)查、反饋

28.《外匯管理條例》

29.150

30.5

五、簡答題

31.答：

①查資金：確認(rèn)客戶賬戶資金是否充足；

②查權(quán)限：核對客戶是否具備相應(yīng)交易權(quán)限；

③查身份：確認(rèn)委托人身份信息真實有效；

確認(rèn)委托指令要素完整、合規(guī)。

32.答：

①客戶風(fēng)險等級：確認(rèn)不低于R3；

②資產(chǎn)證明：核查客戶資產(chǎn)是否達(dá)標(biāo)；

③信用額度：核對可融資/融券額度；

④風(fēng)險揭示：確認(rèn)客戶已簽署風(fēng)險書。

33.答：

①耐心傾聽，記錄投訴要點；

②告知客戶處理流程和時限；

③協(xié)調(diào)后臺核實情況，依法解決；

④若責(zé)任在柜員，按規(guī)定賠償；

⑤若客戶訴求不合理，解釋合規(guī)性。

34.答：

①嚴(yán)格執(zhí)行“雙人復(fù)核”制度；

②嚴(yán)禁交叉操作關(guān)鍵崗位；

③定期進行合規(guī)培訓(xùn)；

④建立異常行為報告機制。

六、案例分