第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券專業(yè)從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）

（）A.客戶申請(qǐng)?jiān)瓌t

（）B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則

（）C.客戶資產(chǎn)規(guī)模匹配原則

（）D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)匹配原則

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述，正確的是（）

（）A.自營(yíng)業(yè)務(wù)可以投資于股票、債券、期貨等金融工具

（）B.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券

（）C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源必須是客戶資金

（）D.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策必須經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）

（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）B.操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)

（）C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

（）D.信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)

4.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）

（）A.投資咨詢機(jī)構(gòu)可以為客戶提供證券投資建議

（）B.投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券交易

（）C.投資咨詢機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者

（）D.投資咨詢機(jī)構(gòu)需要遵守相應(yīng)的信息披露制度

5.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人資格的取得條件包括（）

（）A.公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

（）B.公司凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

（）C.擁有3名以上具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員

（）D.以上都是

6.證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容不包括（）

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）B.信息披露

（）C.資產(chǎn)管理

（）D.經(jīng)營(yíng)決策

7.證券公司對(duì)外投資，其投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）

（）A.30%

（）B.50%

（）C.100%

（）D.200%

8.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這是基于（）原則

（）A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)

（）B.分賬管理

（）C.風(fēng)險(xiǎn)隔離

（）D.信息披露

9.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.獨(dú)立客觀原則

（）C.公開(kāi)透明原則

（）D.利益沖突回避原則

10.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止的行為不包括（）

（）A.內(nèi)幕交易

（）B.操縱市場(chǎng)

（）C.誤導(dǎo)性陳述

（）D.公平交易

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）

（）A.公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

（）B.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

（）C.擁有20名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

（）D.最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）

（）A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例

（）B.融券賣出量與融券保證金額比例

（）C.信用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例

（）D.客戶信用資金比例

23.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要服務(wù)方式包括（）

（）A.證券投資分析

（）B.證券投資建議

（）C.證券投資組合建議

（）D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示

24.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）

（）A.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）B.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

（）C.侵占、挪用客戶資產(chǎn)

（）D.泄露客戶信息

25.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括（）

（）A.組織架構(gòu)

（）B.業(yè)務(wù)流程

（）C.信息披露

（）D.人員管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行證券交易。（）

27.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（）

28.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自行確定。（）

29.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以提供證券投資建議，但不得代理客戶進(jìn)行證券交易。（）

30.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于管理人、托管人的自有資產(chǎn)。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

32.證券公司對(duì)外投資，其投資收益可以用于彌補(bǔ)公司虧損。（）

33.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)客觀公正，不得含有虛假或誤導(dǎo)性信息。（）

34.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（）

35.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，但不得為客戶提供信用證券賬戶。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的____________制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。（）

37.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由____________規(guī)定，不得低于____________%。（）

38.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循____________原則，不得誤導(dǎo)客戶。（）

39.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與____________、____________嚴(yán)格分離。（）

40.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是____________，貫穿于業(yè)務(wù)活動(dòng)的全過(guò)程。（）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求。（10分）

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42.分析證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及控制措施。（10分）

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43.結(jié)合實(shí)際案例，說(shuō)明證券投資咨詢業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的違規(guī)行為及后果。（5分）

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六、案例分析題（共20分）

44.案例背景：某證券公司A部門員工張某，利用其職務(wù)便利，獲取了某上市公司未公開(kāi)的重大利好消息，并建議其朋友李某購(gòu)買該公司的股票，在信息公開(kāi)后，李某獲利豐厚。證券公司B在發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，未對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)源進(jìn)行充分核實(shí)，導(dǎo)致報(bào)告內(nèi)容存在誤導(dǎo)性陳述，引發(fā)投資者投訴。

問(wèn)題：

（1）分析張某的行為屬于何種違規(guī)行為？應(yīng)如何處理？（6分）

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（2）分析B公司在發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)存在的問(wèn)題？應(yīng)如何改進(jìn)？（6分）

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（3）結(jié)合案例，說(shuō)明證券公司如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范類似風(fēng)險(xiǎn)？（8分）

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一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第39條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則，因此正確答案為B。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶申請(qǐng)是前提但不是原則；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)規(guī)模匹配是參考因素但不是原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資經(jīng)驗(yàn)匹配是參考因素但不是原則。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍可以包括股票、債券、期貨等金融工具，因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資范圍不僅限于上市交易品種；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)資金來(lái)源可以是自有資金或客戶資金；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資決策由公司內(nèi)部制定，無(wú)需監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

3.A

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)不屬于融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，政策風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不屬于主要風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，管理風(fēng)險(xiǎn)屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，不是主要風(fēng)險(xiǎn)披露對(duì)象。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，投資咨詢機(jī)構(gòu)可以為客戶提供證券投資建議，但不得代理客戶進(jìn)行證券交易，因此正確答案為B。A選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，服務(wù)對(duì)象包括個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者；D選項(xiàng)正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人資格的取得條件包括注冊(cè)資本不低于1億元、凈資產(chǎn)不低于2億元、擁有3名以上具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員等，因此正確答案為D。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、經(jīng)營(yíng)決策等，因此正確答案為C。A、B、D均屬于核心內(nèi)容。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司對(duì)外投資，其投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%，因此正確答案為B。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這是基于分賬管理原則，因此正確答案為B。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立客觀原則、公開(kāi)透明原則、利益沖突回避原則等，但客戶利益優(yōu)先原則不屬于核心原則，因此正確答案為A。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》第106條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、誤導(dǎo)性陳述等行為，但公平交易屬于合規(guī)交易原則，不屬于禁止行為，因此正確答案為D。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第37條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、良好的公司治理結(jié)構(gòu)、擁有20名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員、最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄等條件，因此正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例、融券賣出量與融券保證金額比例、信用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例、客戶信用資金比例等，因此正確答案為ABCD。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要服務(wù)方式包括證券投資分析、證券投資建議、證券投資組合建議、證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示等，因此正確答案為ABCD。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失、侵占、挪用客戶資產(chǎn)、泄露客戶信息等，因此正確答案為ABCD。

25.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第2條，證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、人員管理、信息系統(tǒng)等，但不包括信息披露，因此正確答案為C。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第3條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，不得低于150%，因此錯(cuò)誤。

29.√

30.√

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司對(duì)外投資，其投資收益應(yīng)當(dāng)優(yōu)先用于彌補(bǔ)公司虧損，因此錯(cuò)誤。

33.√

34.√

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條，證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，并為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，因此錯(cuò)誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.內(nèi)部控制

37.中國(guó)證監(jiān)會(huì)；150

38.客戶利益優(yōu)先

39.證券公司；托管人

40.風(fēng)險(xiǎn)管理

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。具體要求包括：

①建立健全的組織架構(gòu)，明確各部門職責(zé)權(quán)限；

②制定完善的業(yè)務(wù)流程，規(guī)范承銷與保薦各環(huán)節(jié)操作；

③加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)并嚴(yán)格執(zhí)行；

④完善信息披露制度，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

⑤加強(qiáng)人員管理，確保從業(yè)人員具備相應(yīng)資格和職業(yè)道德；

⑥建立有效