第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試2025山東及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)新《證券法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.客戶信用額度使用限制

C.信用賬戶注銷流程

D.證券公司免責(zé)條款

答：________

2.某投資者于2024年3月1日買入某股票，該股票于2024年6月1日除權(quán)除息，除權(quán)除息價(jià)為每股10元。若該投資者持有100股，除權(quán)除息前市值為12000元，不考慮其他因素，除權(quán)除息后的市值約為多少？（）

A.9000元

B.10000元

C.11000元

D.12000元

答：________

3.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員不得從事哪些行為？（）

A.運(yùn)用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券交易

B.從事利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)

C.收取客戶管理費(fèi)

D.客戶資產(chǎn)專戶管理

答：________

4.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金規(guī)模為100億元，若滬深300指數(shù)ETF的市凈率為1.05，則其當(dāng)前凈值為多少？（）

A.0.95元

B.1.00元

C.1.05元

D.1.10元

答：________

5.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于多少？（）

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.25億元

答：________

6.某投資者通過證券公司進(jìn)行融資交易，融資利率為年化8%，若其融資買入某股票100萬元，則一年需支付多少融資利息？（）

A.8萬元

B.4萬元

C.2萬元

D.1萬元

答：________

7.證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)包含哪些要素？（）

A.投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.投資方案與投資期限

C.投資顧問資質(zhì)與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均包含

答：________

8.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)分為幾級(jí)？（）

A.3級(jí)

B.4級(jí)

C.5級(jí)

D.6級(jí)

答：________

9.某股票的市盈率為20倍，預(yù)計(jì)未來一年每股收益為2元，則其當(dāng)前股價(jià)約為多少？（）

A.10元

B.20元

C.40元

D.80元

答：________

10.證券公司開展私募業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記需符合哪些要求？（）

A.實(shí)繳資本不低于1000萬元

B.擁有3名以上持證上崗人員

C.無重大違法違規(guī)記錄

D.以上均符合

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.業(yè)務(wù)操作

D.資金管理

答：________

22.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)客戶的信用額度管理包括哪些措施？（）

A.設(shè)置最低維持擔(dān)保比例

B.動(dòng)態(tài)調(diào)整信用額度

C.強(qiáng)制平倉制度

D.信用賬戶監(jiān)控

答：________

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露應(yīng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.基金凈值

B.投資策略

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.收益分配方案

答：________

24.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括哪些？（）

A.泄露客戶信息

B.利用職務(wù)便利謀取私利

C.從事利益沖突業(yè)務(wù)

D.承諾保本保息

答：________

25.證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，需滿足哪些條件？（）

A.凈資本不低于25億元

B.擁有5年以上證券市場(chǎng)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員

C.具備健全的內(nèi)部控制制度

D.無重大違法違規(guī)記錄

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶達(dá)成利益分成協(xié)議。（×）

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格。（√）

28.ETF基金屬于被動(dòng)型指數(shù)基金，其管理費(fèi)率通常低于主動(dòng)型基金。（√）

29.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以夸大宣傳以吸引客戶。（×）

30.證券公司開展私募業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記需符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的要求。（√）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守回避原則，避免利益沖突。（√）

32.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得低于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司的商業(yè)秘密。（√）

34.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為五個(gè)等級(jí)。（×）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶的全權(quán)委托。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守______原則，不得利用職務(wù)便利謀取私利。

答：________

37.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得超過其保證金賬戶可用余額的______倍。

答：________

38.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)向客戶充分揭示______，不得夸大宣傳。

答：________

39.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分為______級(jí)。

答：________

40.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司的______。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

41.簡(jiǎn)述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施。（10分）

答：________

42.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（10分）

答：________

六、案例分析題（共25分）

43.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某在營銷過程中，向客戶李某承諾“保本保息”，并夸大宣傳某只股票的收益，導(dǎo)致李某虧損。后經(jīng)調(diào)查，張某存在私下與客戶分成的情況。

問題：

（1）張某的行為違反了哪些規(guī)定？（6分）

（2）證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？（9分）

（3）客戶李某應(yīng)如何維護(hù)自身權(quán)益？（10分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A解析：根據(jù)新《證券法》第49條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)包含信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征。B選項(xiàng)屬于客戶信用額度使用限制，C選項(xiàng)屬于信用賬戶注銷流程，D選項(xiàng)屬于證券公司免責(zé)條款，均非風(fēng)險(xiǎn)揭示書的核心內(nèi)容。

2.B解析：除權(quán)除息后的市值=除權(quán)除息前市值/除權(quán)除息價(jià)=12000元/10元/股=1200股×10元/股=10000元。

3.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員不得運(yùn)用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券交易。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

4.B解析：滬深300指數(shù)ETF的凈值=基金規(guī)模/市值=100億元/105億元=0.95元。

5.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于20億元。

6.A解析：融資利息=融資金額×融資利率=100萬元×8%=8萬元。

7.D解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資建議書應(yīng)包含投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、投資方案、投資期限、投資顧問資質(zhì)及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等要素。

8.C解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)分為5級(jí)。

9.B解析：市盈率=股價(jià)/每股收益，股價(jià)=市盈率×每股收益=20×2=40元。

10.D解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記需滿足實(shí)繳資本不低于1000萬元、擁有3名以上持證上崗人員、無重大違法違規(guī)記錄等要求。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、業(yè)務(wù)操作、資金管理等方面。

22.ABCD解析：證券公司對(duì)客戶的信用額度管理包括設(shè)置最低維持擔(dān)保比例、動(dòng)態(tài)調(diào)整信用額度、強(qiáng)制平倉制度、信用賬戶監(jiān)控等措施。

23.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司產(chǎn)品信息披露應(yīng)包含基金凈值、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、收益分配方案等內(nèi)容。

24.ABCD解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員禁止泄露客戶信息、利用職務(wù)便利謀取私利、從事利益沖突業(yè)務(wù)、承諾保本保息等行為。

25.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，需滿足凈資本不低于25億元、擁有5年以上證券市場(chǎng)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員、具備健全的內(nèi)部控制制度、無重大違法違規(guī)記錄等條件。

三、判斷題

26.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶達(dá)成利益分成協(xié)議。

27.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格。

28.√解析：ETF基金屬于被動(dòng)型指數(shù)基金，其管理費(fèi)率通常低于主動(dòng)型基金。

29.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員不得夸大宣傳以吸引客戶。

30.√解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記需符合該辦法的要求。

31.√解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守回避原則，避免利益沖突。

32.√解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得低于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。

33.√解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司的商業(yè)秘密。

34.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為五個(gè)等級(jí)。

35.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員不得接受客戶的全權(quán)委托。

四、填空題

36.避免利益沖突

37.2

38.風(fēng)險(xiǎn)

39.5

40.商業(yè)秘密

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

②防范措施：

-加強(qiáng)客戶信用評(píng)級(jí)，合理確定信用額度；

-建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，動(dòng)態(tài)調(diào)整信用額度；

-制定強(qiáng)制平倉制度，防范極端風(fēng)險(xiǎn)；

-加強(qiáng)內(nèi)部控制，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。

42.答：

①遵守法律法規(guī)，不得違反國家規(guī)定；

②遵守職業(yè)道德，不得從事欺詐、誤導(dǎo)客戶的行為；

③保護(hù)客戶利益，不得利用職務(wù)便利謀取私利；

④遵守公司制度，不得從事利益沖突業(yè)務(wù)；

⑤加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升專業(yè)能力。

六、案例分析題

43.答：

（1）張某的行為違反了以下規(guī)定：

①根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人