第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列哪項(xiàng)要求？（）

A.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于C類

C.客戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

D.客戶必須是機(jī)構(gòu)投資者

2.下列哪種情形不屬于證券公司可以拒絕為客戶開立信用證券賬戶的原因？（）

A.客戶不具備相應(yīng)的民事行為能力

B.客戶的證券資產(chǎn)低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶存在嚴(yán)重的不良信用記錄

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為保守型

3.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過(guò)以下哪項(xiàng)措施實(shí)現(xiàn)？（）

A.提高客戶的保證金比例

B.限制客戶的交易權(quán)限

C.加強(qiáng)對(duì)客戶資金來(lái)源的審查

D.以上都是

4.證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.證券公司為客戶融券賣出，其融券保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.下列哪種情形不屬于客戶信用賬戶信息保密的內(nèi)容？（）

A.客戶的信用額度

B.客戶的信用資產(chǎn)

C.客戶的交易記錄

D.客戶的身份證號(hào)碼

7.證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理客戶信用賬戶中的證券？（）

A.可以自行處置

B.只能用于客戶的融資融券業(yè)務(wù)

C.可以借給其他客戶使用

D.可以用于證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)

8.證券公司應(yīng)當(dāng)如何確?？蛻粜庞觅~戶的獨(dú)立核算？（）

A.設(shè)置獨(dú)立的信用賬戶

B.使用獨(dú)立的信用資金

C.使用獨(dú)立的信用證券

D.以上都是

9.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？（）

A.定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的交易行為

C.定期對(duì)客戶的信用賬戶進(jìn)行清理

D.以上都是

10.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

B.實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.建立信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

D.以上都是

11.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？（）

A.建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

C.定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.以上都是

12.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置？（）

A.建立信用風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制

B.實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)處置措施

C.定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)處置

D.以上都是

13.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告？（）

A.定期向監(jiān)管部門報(bào)告

B.定期向客戶報(bào)告

C.定期向交易所報(bào)告

D.以上都是

14.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)

B.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)

C.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)技能培訓(xùn)

D.以上都是

15.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)考核？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核

B.對(duì)員工進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核

C.對(duì)部門進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核

D.以上都是

16.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.以上都是

17.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.以上都是

18.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制體系

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

19.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.以上都是

20.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置體系

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合哪些條件？（）

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B類

B.客戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

C.客戶具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

D.客戶必須是機(jī)構(gòu)投資者

22.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過(guò)哪些措施實(shí)現(xiàn)？（）

A.提高客戶的保證金比例

B.限制客戶的交易權(quán)限

C.加強(qiáng)對(duì)客戶資金來(lái)源的審查

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

23.證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例不得低于哪些標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

24.證券公司為客戶融券賣出，其融券保證金比例不得低于哪些標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

25.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？（）

A.定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的交易行為

C.定期對(duì)客戶的信用賬戶進(jìn)行清理

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

26.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

B.實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.建立信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

27.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？（）

A.建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

C.定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系

28.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置？（）

A.建立信用風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制

B.實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)處置措施

C.定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)處置

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置體系

29.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告？（）

A.定期向監(jiān)管部門報(bào)告

B.定期向客戶報(bào)告

C.定期向交易所報(bào)告

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

30.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)

B.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)

C.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)技能培訓(xùn)

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)體系

31.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)考核？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核

B.對(duì)員工進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核

C.對(duì)部門進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)考核制度

32.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

33.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)

34.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制體系

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)

35.證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？（）

A.建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系

B.使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

C.定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，不需要符合任何條件。（）

37.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過(guò)提高客戶的保證金比例來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

38.證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例可以低于100%。（）

39.證券公司為客戶融券賣出，其融券保證金比例可以低于150%。（）

40.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用賬戶信息保密。（）

41.證券公司可以對(duì)客戶信用賬戶中的證券進(jìn)行處置。（）

42.證券公司應(yīng)當(dāng)確?？蛻粜庞觅~戶的獨(dú)立核算。（）

43.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。（）

44.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

45.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

46.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于________類，客戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_______萬(wàn)元的條件。

47.證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例不得低于________%，融券保證金比例不得低于________%。

48.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用賬戶信息保密，包括客戶的________、________、________等。

49.證券公司應(yīng)當(dāng)確?？蛻粜庞觅~戶的獨(dú)立核算，包括________、________、________的獨(dú)立核算。

50.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，包括________、________、________等。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司為客戶開立信用證券賬戶需要符合哪些條件。

52.簡(jiǎn)述證券公司如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

53.簡(jiǎn)述證券公司如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司客戶張三，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為B類，資金資產(chǎn)為80萬(wàn)元，具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。張三在2023年10月1日向該證券公司申請(qǐng)開立信用證券賬戶，并申請(qǐng)融資買入100萬(wàn)元股票。該證券公司同意了張三的申請(qǐng)，并為其分配了120萬(wàn)元的信用額度。2023年10月10日，張三因市場(chǎng)波動(dòng)，所持有的股票虧損20%。該證券公司對(duì)張三的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估，發(fā)現(xiàn)張三的負(fù)債比例較高，存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)。

問題：

1.分析該證券公司同意張三開立信用證券賬戶的合理性。

2.分析該證券公司對(duì)張三信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的依據(jù)。

3.提出針對(duì)該證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理的建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B類的規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司不得為不具有完全民事行為能力的客戶或者未按照規(guī)定提供有關(guān)資料的客戶開立信用證券賬戶。

3.D

解析：證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過(guò)提高客戶的保證金比例、限制客戶的交易權(quán)限、加強(qiáng)對(duì)客戶資金來(lái)源的審查、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等措施實(shí)現(xiàn)。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例不得低于100%。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司為客戶融券賣出，其融券保證金比例不得低于150%。

6.D

解析：客戶的身份證號(hào)碼屬于個(gè)人隱私信息，不屬于客戶信用賬戶信息保密的內(nèi)容。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條，證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶信用賬戶中的證券，專項(xiàng)用于客戶的融資融券業(yè)務(wù)。

8.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)確?？蛻粜庞觅~戶的獨(dú)立核算，包括資金、證券、賬戶的獨(dú)立核算。

9.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的交易行為、定期對(duì)客戶的信用賬戶進(jìn)行清理、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

10.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施、建立信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

11.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

12.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制、實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)處置措施、定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)處置、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置。

13.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管部門報(bào)告、定期向客戶報(bào)告、定期向交易所報(bào)告、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

14.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)、對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)、對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)技能培訓(xùn)、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。

15.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核、對(duì)員工進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核、對(duì)部門進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)考核制度等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)考核。

16.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

17.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

18.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制體系、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

19.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

20.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置體系、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置平臺(tái)等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B類，客戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元的條件。

22.ABCD

解析：證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過(guò)提高客戶的保證金比例、限制客戶的交易權(quán)限、加強(qiáng)對(duì)客戶資金來(lái)源的審查、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等措施實(shí)現(xiàn)。

23.BC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例不得低于100%和150%。

24.BC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司為客戶融券賣出，其融券保證金比例不得低于150%。

25.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的交易行為、定期對(duì)客戶的信用賬戶進(jìn)行清理、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

26.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施、建立信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

27.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

28.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制、實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)處置措施、定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)處置、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)處置。

29.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管部門報(bào)告、定期向客戶報(bào)告、定期向交易所報(bào)告、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

30.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)、對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)、對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)技能培訓(xùn)、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。

31.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核、對(duì)員工進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核、對(duì)部門進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)考核、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)考核制度等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)考核。

32.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

33.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

34.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制體系、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

35.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系、使用客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、定期進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)等措施進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

36.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B類，客戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元的條件。

37.×

解析：證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過(guò)多種措施實(shí)現(xiàn)，包括提高客戶的保證金比例、限制客戶的交易權(quán)限、加強(qiáng)對(duì)客戶資金來(lái)源的審查、建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例不得低于100%。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司為客戶融券賣出，其融券保證金比例不得低于150%。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用賬戶信息保密。

41.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條，證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶信用賬戶中的證券，專項(xiàng)用于客戶的融資融券業(yè)務(wù)。

42.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司應(yīng)當(dāng)確?？蛻粜庞觅~戶的獨(dú)立核算。

43.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

44.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

45.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

46.B，50

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B類，客戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元的條件。

47.100%，150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條和第16條，證券公司為客戶融資買入證券，其融資保證金比例不得低于100%，融券保證金比例不得低于150%。

48.信用額度，負(fù)債比例，交易行為

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用賬戶信息保密，包括客戶的信用額度、負(fù)債比例、交易行為等。

49.資金，證券，賬戶

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)確?？蛻粜庞觅~戶的獨(dú)立核算，包括資金、證券、賬戶的獨(dú)立核算。

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，交易行為監(jiān)控，信用賬戶清理

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，包括客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、交易行為監(jiān)控、信用賬戶清理等。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司為客戶開立信用證券賬戶需要符合哪些條件。

答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合以下條件：

①客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B類；

②客戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元；

③客戶具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

以上條件根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定。

52.簡(jiǎn)述證券公司如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

答：證券公司進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，主要通過(guò)以下措施：

①定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

②實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的交易行為；

③定期對(duì)客戶的信用賬戶進(jìn)行清理；

④建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。

以上措施根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條規(guī)定。

53.簡(jiǎn)述證券公司如何進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

答：證券公司進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制，主要通過(guò)以下措施：

①設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；

②實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

③建立信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；

④建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模