第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁江蘇省證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)營下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格？

（）A.證券承銷與保薦

（）B.證券自營

（）C.證券投資咨詢

（）D.融資融券

2.根據(jù)我國《證券法》，下列哪項(xiàng)行為不屬于內(nèi)幕交易？

（）A.投資者通過泄露公司內(nèi)部消息進(jìn)行買賣

（）B.公司高管在知曉重大利好消息前賣出股票

（）C.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告

（）D.交易員利用內(nèi)幕信息指導(dǎo)客戶操作

3.以下哪種指標(biāo)最適合衡量股票的長期投資價(jià)值？

（）A.市盈率（PE）

（）B.市凈率（PB）

（）C.股息率

（）D.換手率

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.必須是證券賬戶開戶滿半年

（）B.客戶需提供收入證明

（）C.客戶需簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）D.必須具備融資融券業(yè)務(wù)資格

5.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期權(quán)

（）D.貨幣市場(chǎng)基金

6.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司資本金的最低要求是多少？

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

7.以下哪種情形會(huì)導(dǎo)致證券交易被認(rèn)定為無效？

（）A.違反價(jià)格管理規(guī)定

（）B.偽造交易記錄

（）C.交易價(jià)格異常波動(dòng)

（）D.交易時(shí)間超限

8.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違規(guī)？

（）A.僅基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行推薦

（）B.強(qiáng)制客戶購買指定產(chǎn)品

（）C.提供個(gè)性化投資方案

（）D.明確告知建議的適用條件

9.以下哪種情況屬于證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心要素？

（）A.業(yè)績排名考核

（）B.反洗錢制度

（）C.廣告宣傳投入

（）D.客戶數(shù)量增長

10.根據(jù)我國《公司法》，發(fā)起人認(rèn)購的股份應(yīng)當(dāng)自公司成立之日起多少年內(nèi)繳足？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

11.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合“了解你的客戶”原則？

（）A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）B.賬戶交易限額設(shè)置

（）C.強(qiáng)制客戶使用指定券商

（）D.信用額度與收入匹配

12.以下哪種情形屬于證券公司禁止的行為？

（）A.向客戶承諾保本保息

（）B.提供合理的風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）C.建立合規(guī)的內(nèi)部控制體系

（）D.發(fā)布業(yè)績預(yù)測(cè)信息

13.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)職責(zé)由銀行承擔(dān)？

（）A.資產(chǎn)估值

（）B.交易執(zhí)行

（）C.資金保管

（）D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

14.以下哪種指標(biāo)最能反映市場(chǎng)情緒？

（）A.股票數(shù)量

（）B.成交量

（）C.掛牌公司數(shù)量

（）D.市場(chǎng)利率

15.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.嚴(yán)格隔離客戶資產(chǎn)

（）B.定期披露凈值報(bào)告

（）C.允許使用杠桿放大收益

（）D.禁止利益輸送

16.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司高級(jí)管理人員離任時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.提交離任審計(jì)報(bào)告

（）B.進(jìn)行合規(guī)談話

（）C.立即解除勞動(dòng)合同

（）D.配合監(jiān)管核查

17.證券公司辦理證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)必須達(dá)到監(jiān)管要求？

（）A.凈資本規(guī)模

（）B.員工人數(shù)

（）C.營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)資金

（）D.客戶數(shù)量

18.以下哪種情形屬于內(nèi)幕信息？

（）A.公司發(fā)布的年度報(bào)告

（）B.行業(yè)主管部門的政策變動(dòng)

（）C.上市公司董事會(huì)會(huì)議決議

（）D.證券分析師的公開評(píng)級(jí)報(bào)告

19.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作必須嚴(yán)格遵守？

（）A.客戶可以超額使用信用額度

（）B.保證金比例不得低于150%

（）C.可以口頭協(xié)商交易價(jià)格

（）D.不需要簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“三道防線”的最后一道防線？

（）A.業(yè)務(wù)操作層

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門

（）D.管理層

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營哪些業(yè)務(wù)需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)？

（）A.證券承銷與保薦

（）B.證券經(jīng)紀(jì)

（）C.證券自營

（）D.融資融券

（）E.基金銷售

22.以下哪些情形屬于內(nèi)幕交易？

（）A.上市公司高管泄露未公開的重大虧損信息

（）B.證券從業(yè)人員利用未公開信息買賣關(guān)聯(lián)公司股票

（）C.投資者通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息并操作

（）D.證券分析師在未披露情況下使用內(nèi)幕信息撰寫報(bào)告

（）E.上市公司公告重大利好前，特定股東突然大量買入

23.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些職責(zé)必須由專人負(fù)責(zé)？

（）A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資決策

（）B.客戶投訴處理

（）C.資產(chǎn)托管

（）D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

（）E.資產(chǎn)估值

24.以下哪些指標(biāo)可用于評(píng)估證券公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.凈資本充足率

（）B.逾期貸款比例

（）C.交易差錯(cuò)率

（）D.客戶投訴數(shù)量

（）E.收入增長率

25.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致強(qiáng)制平倉？

（）A.保證金比例低于130%

（）B.股票價(jià)格大幅下跌

（）C.客戶無法追加保證金

（）D.證券公司調(diào)整信用額度

（）E.市場(chǎng)出現(xiàn)異常波動(dòng)

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門屬于“第二道防線”？

（）A.業(yè)務(wù)操作部門

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門

（）D.合規(guī)部門

（）E.財(cái)務(wù)部門

27.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，以下哪些指標(biāo)必須符合監(jiān)管要求？

（）A.自營投資規(guī)模

（）B.虧損率控制

（）C.交易頻率

（）D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例

（）E.資金來源合法性

28.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于利益輸送？

（）A.使用非公平交易條件

（）B.將劣質(zhì)產(chǎn)品推薦給特定客戶

（）C.違規(guī)占用客戶資產(chǎn)

（）D.泄露客戶信息用于自營業(yè)務(wù)

（）E.提供虛假業(yè)績承諾

29.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些材料必須向客戶充分披露？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.信用額度使用說明

（）C.保證金比例要求

（）D.強(qiáng)制平倉標(biāo)準(zhǔn)

（）E.交易手續(xù)費(fèi)清單

30.證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，以下哪些要素必須具備？

（）A.合規(guī)部門獨(dú)立性

（）B.全員合規(guī)意識(shí)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

（）D.內(nèi)部控制流程

（）E.外部審計(jì)監(jiān)督

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

32.內(nèi)幕交易行為在任何國家都是合法的。

33.市盈率（PE）是衡量公司盈利能力的核心指標(biāo)。

34.證券公司資本金的最低要求是5000萬元。

35.證券交易無效會(huì)導(dǎo)致交易雙方承擔(dān)法律責(zé)任。

36.證券投資顧問可以強(qiáng)制客戶購買指定產(chǎn)品。

37.證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心是業(yè)績考核。

38.發(fā)起人認(rèn)購的股份可以無限期延期繳納。

39.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)中，銀行需要承擔(dān)資產(chǎn)估值職責(zé)。

40.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可以超額使用信用額度。

41.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，虧損率控制是核心指標(biāo)之一。

42.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，利益輸送是禁止行為。

43.證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，全員合規(guī)意識(shí)是基礎(chǔ)。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作層屬于“第一道防線”。

45.證券公司辦理證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，不需要遵守“了解你的客戶”原則。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)必須取得______機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

42.內(nèi)幕交易行為違反了我國______中的公平原則。

43.衡量股票長期投資價(jià)值的核心指標(biāo)是______。

44.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于______。

45.衍生品中最常見的工具是______和______。

46.證券公司資本金的最低要求是______萬元。

47.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，必須建立______制度。

48.融資融券業(yè)務(wù)中，導(dǎo)致強(qiáng)制平倉的最低保證金比例是______。

49.證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，______是核心要素。

50.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，必須遵守______和______原則。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)需要滿足哪些條件。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析內(nèi)幕交易行為的主要類型及危害。

53.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及控制措施。

54.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的具體內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張某，通過內(nèi)部人員泄露的信息，在上市公司發(fā)布重大利好消息前買入該股票，獲利豐厚。監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查后認(rèn)定張某存在內(nèi)幕交易行為，決定沒收其非法所得并罰款。

問題：

（1）分析張某行為的違法性質(zhì)及依據(jù)。

（2）結(jié)合案例，說明證券公司如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。

（3）總結(jié)證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)的關(guān)鍵措施。

一、單選題

1.A解析：根據(jù)《證券法》第121條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營等業(yè)務(wù)，需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的業(yè)務(wù)，但題目要求選擇“同時(shí)經(jīng)營”情形，因此A選項(xiàng)最符合題意。

2.C解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人不得利用內(nèi)幕信息買賣證券，但基于公開信息撰寫研究報(bào)告不屬于內(nèi)幕交易，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為，因此錯(cuò)誤。

3.B解析：市凈率（PB）主要反映股票的估值水平，適合衡量長期投資價(jià)值，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)分別反映短期盈利能力、股息回報(bào)和市場(chǎng)活躍度，不適合衡量長期投資價(jià)值，因此錯(cuò)誤。

4.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，客戶開立信用證券賬戶需滿足開戶滿半年、具備融資融券業(yè)務(wù)資格等條件，但未強(qiáng)制要求必須是證券賬戶開戶滿半年，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求，因此正確。

5.C解析：期權(quán)是一種衍生品，其價(jià)值取決于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，因此C選項(xiàng)正確。股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，貨幣市場(chǎng)基金屬于基金產(chǎn)品，均不屬于衍生品，因此錯(cuò)誤。

6.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司資本金的最低要求是1億元，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均低于或高于監(jiān)管要求，因此錯(cuò)誤。

7.B解析：偽造交易記錄屬于違法行為，會(huì)導(dǎo)致證券交易被認(rèn)定為無效，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于正常交易行為，但可能違反規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

8.B解析：根據(jù)《證券法》第159條，證券投資顧問不得強(qiáng)制客戶購買指定產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，因此正確。

9.B解析：反洗錢制度是證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心要素，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于業(yè)務(wù)指標(biāo)或管理措施，但不是核心要素，因此錯(cuò)誤。

10.B解析：根據(jù)《公司法》第78條，發(fā)起人認(rèn)購的股份應(yīng)當(dāng)自公司成立之日起2年內(nèi)繳足，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

11.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，但不得強(qiáng)制客戶使用指定券商，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)操作，因此正確。

12.A解析：根據(jù)《證券法》第11條，證券公司不得承諾保本保息，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，但A選項(xiàng)明確違反規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

13.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)中，資金保管職責(zé)由銀行承擔(dān)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均由證券公司承擔(dān)，因此錯(cuò)誤。

14.B解析：成交量最能反映市場(chǎng)情緒，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)分別反映市場(chǎng)規(guī)模、供給情況和宏觀環(huán)境，不適合衡量市場(chǎng)情緒，因此錯(cuò)誤。

15.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第67條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止使用杠桿放大收益，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)操作，因此正確。

16.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司高級(jí)管理人員離任時(shí)，需提交離任審計(jì)報(bào)告、進(jìn)行合規(guī)談話、配合監(jiān)管核查，但未強(qiáng)制要求立即解除勞動(dòng)合同，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求，因此正確。

17.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第9條，證券公司辦理證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，凈資本規(guī)模必須達(dá)到監(jiān)管要求，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均與凈資本無關(guān)，因此錯(cuò)誤。

18.C解析：上市公司董事會(huì)會(huì)議決議屬于內(nèi)幕信息，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于公開信息，不屬于內(nèi)幕信息，因此錯(cuò)誤。

19.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

20.C解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”依次為業(yè)務(wù)操作層、風(fēng)險(xiǎn)控制部門、內(nèi)部審計(jì)部門，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)分別屬于前兩道防線或管理層，因此錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券法》第121條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營、融資融券等業(yè)務(wù)，需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于基金銷售，不屬于證券業(yè)務(wù)，因此錯(cuò)誤。

22.ABCD解析：根據(jù)《證券法》第73條，內(nèi)幕交易包括泄露內(nèi)幕信息、利用內(nèi)幕信息操作、非法獲取內(nèi)幕信息操作、未披露內(nèi)幕信息撰寫報(bào)告等情形，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于正常交易行為，不屬于內(nèi)幕交易，因此錯(cuò)誤。

23.ACD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資決策、資產(chǎn)估值、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控必須由專人負(fù)責(zé)，因此ACD選項(xiàng)均正確。B、E選項(xiàng)均屬于輔助職責(zé)，不屬于核心職責(zé)，因此錯(cuò)誤。

24.ABCD解析：凈資本充足率、逾期貸款比例、交易差錯(cuò)率、客戶投訴數(shù)量均可用于評(píng)估證券公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于宏觀指標(biāo)，不適合評(píng)估證券公司風(fēng)險(xiǎn)，因此錯(cuò)誤。

25.ABC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，保證金比例低于130%、股票價(jià)格大幅下跌、客戶無法追加保證金均會(huì)導(dǎo)致強(qiáng)制平倉，因此ABC選項(xiàng)均正確。D、E選項(xiàng)均不屬于強(qiáng)制平倉條件，因此錯(cuò)誤。

26.BD解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“第二道防線”是風(fēng)險(xiǎn)控制部門和合規(guī)部門，因此BD選項(xiàng)均正確。A、C、E選項(xiàng)分別屬于業(yè)務(wù)操作層、第一道防線或財(cái)務(wù)部門，因此錯(cuò)誤。

27.ABD解析：證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資規(guī)模、虧損率控制、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例必須符合監(jiān)管要求，因此ABD選項(xiàng)均正確。C、E選項(xiàng)均不屬于核心指標(biāo)，因此錯(cuò)誤。

28.ABCD解析：利益輸送包括使用非公平交易條件、推薦劣質(zhì)產(chǎn)品、違規(guī)占用客戶資產(chǎn)、泄露客戶信息用于自營業(yè)務(wù)等情形，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于業(yè)績承諾，不屬于利益輸送，因此錯(cuò)誤。

29.ABCDE解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，融資融券業(yè)務(wù)中必須充分披露風(fēng)險(xiǎn)揭示書、信用額度使用說明、保證金比例要求、強(qiáng)制平倉標(biāo)準(zhǔn)、交易手續(xù)費(fèi)清單，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

30.ABCDE解析：證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，必須具備合規(guī)部門獨(dú)立性、全員合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、內(nèi)部控制流程、外部審計(jì)監(jiān)督，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×解析：根據(jù)《證券法》第121條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，因此錯(cuò)誤。

32.×解析：內(nèi)幕交易在任何國家都是違法行為，因此錯(cuò)誤。

33.√解析：市盈率（PE）是衡量公司盈利能力的核心指標(biāo)，因此正確。

34.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司資本金的最低要求是1億元，因此錯(cuò)誤。

35.√解析：證券交易無效會(huì)導(dǎo)致交易雙方承擔(dān)法律責(zé)任，因此正確。

36.×解析：證券投資顧問不得強(qiáng)制客戶購買指定產(chǎn)品，因此錯(cuò)誤。

37.×解析：證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心是合規(guī)管理，而不是業(yè)績考核，因此錯(cuò)誤。

38.×解析：根據(jù)《公司法》第78條，發(fā)起人認(rèn)購的股份應(yīng)當(dāng)自公司成立之日起2年內(nèi)繳足，不得無限期延期，因此錯(cuò)誤。

39.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，資產(chǎn)估值職責(zé)由證券公司承擔(dān)，銀行僅負(fù)責(zé)資金保管，因此錯(cuò)誤。

40.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶不得超額使用信用額度，因此錯(cuò)誤。

41.√解析：證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，虧損率控制是核心指標(biāo)之一，因此正確。

42.√解析：利益輸送是禁止行為，因此正確。

43.√解析：全員合規(guī)意識(shí)是證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)的基礎(chǔ)，因此正確。

44.√解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作層屬于“第一道防線”，因此正確。

45.×解析：證券公司辦理證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守“了解你的客戶”原則，因此錯(cuò)誤。

四、填空題

41.證監(jiān)會(huì)

42.公平

43.市凈率（PB）

44.150%

45.期權(quán)，期貨

46.1億元

47.信息隔離

48.130%

49.反洗錢

50.分散投資，風(fēng)險(xiǎn)控制

五、簡(jiǎn)答題

51.答：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)需要滿足以下條件：

①取得