2025國考四川證監(jiān)局申論歸納概括模擬題及答案第一題（1題，15分）題目要求：閱讀給定材料，準(zhǔn)確、全面地概括“四川省證監(jiān)局近年來在推動轄區(qū)上市公司合規(guī)經(jīng)營、提升信息披露質(zhì)量方面采取的主要措施?！辈牧希ü?jié)選）：材料一：四川省證監(jiān)局2023年工作報告顯示，局內(nèi)成立“上市公司合規(guī)服務(wù)專班”，針對轄區(qū)50家重點(diǎn)上市公司開展“一對一”幫扶，重點(diǎn)排查財(cái)務(wù)造假、內(nèi)幕交易等風(fēng)險隱患。同時，聯(lián)合會計(jì)師事務(wù)所開展“審計(jì)質(zhì)量提升行動”，對審計(jì)報告進(jìn)行全流程跟蹤，發(fā)現(xiàn)并糾正審計(jì)不實(shí)問題12起。材料二：某上市公司因披露虛假經(jīng)營數(shù)據(jù)被立案調(diào)查，證監(jiān)局在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)該企業(yè)存在“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與實(shí)際業(yè)務(wù)嚴(yán)重不符”問題。經(jīng)查，該企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)與中介機(jī)構(gòu)串通偽造憑證，證監(jiān)局遂聯(lián)合公安部門開展“斬‘首’行動”，對涉事人員采取刑事強(qiáng)制措施，并公開曝光典型案例，震懾市場違法行為。材料三：證監(jiān)局創(chuàng)新監(jiān)管方式，推出“綠色通道”服務(wù)，對信息披露及時、準(zhǔn)確的企業(yè)給予優(yōu)先審核，對連續(xù)三年無違法違規(guī)記錄的企業(yè)實(shí)施“免檢”機(jī)制。同時，建立“雙隨機(jī)”抽查制度，對披露敏感信息的企業(yè)加大抽查比例，2023年抽查覆蓋率達(dá)35%。材料四：某區(qū)域性股權(quán)市場掛牌公司因未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易被處罰，證監(jiān)局立即啟動“規(guī)范提升計(jì)劃”，對企業(yè)進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，并要求其完善內(nèi)控體系。此外，組織轄區(qū)上市公司參加“合規(guī)經(jīng)營論壇”，邀請專家學(xué)者講解最新監(jiān)管政策，提升企業(yè)合規(guī)意識。答案：四川省證監(jiān)局在推動上市公司合規(guī)經(jīng)營、提升信息披露質(zhì)量方面采取了以下主要措施：1.建立專項(xiàng)幫扶機(jī)制。成立“上市公司合規(guī)服務(wù)專班”，對重點(diǎn)上市公司開展“一對一”幫扶，重點(diǎn)排查財(cái)務(wù)造假、內(nèi)幕交易等風(fēng)險隱患。2.加強(qiáng)審計(jì)質(zhì)量監(jiān)管。聯(lián)合會計(jì)師事務(wù)所開展“審計(jì)質(zhì)量提升行動”，對審計(jì)報告進(jìn)行全流程跟蹤，發(fā)現(xiàn)并糾正審計(jì)不實(shí)問題。3.嚴(yán)厲打擊違法行為。對涉嫌財(cái)務(wù)造假的企業(yè)開展聯(lián)合調(diào)查，聯(lián)合公安部門對涉事人員采取刑事強(qiáng)制措施，公開曝光典型案例。4.創(chuàng)新監(jiān)管方式。推出“綠色通道”服務(wù)，對信息披露及時、準(zhǔn)確的企業(yè)給予優(yōu)先審核；實(shí)施“雙隨機(jī)”抽查制度，對披露敏感信息的企業(yè)加大抽查比例。5.強(qiáng)化企業(yè)合規(guī)意識。啟動“規(guī)范提升計(jì)劃”，對企業(yè)進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；組織“合規(guī)經(jīng)營論壇”，邀請專家學(xué)者講解監(jiān)管政策。第二題（1題，20分）題目要求：閱讀給定材料，歸納概括“四川省證監(jiān)局在防范區(qū)域性股權(quán)市場風(fēng)險方面面臨的主要挑戰(zhàn)。”材料（節(jié)選）：材料一：某市10家區(qū)域性股權(quán)市場掛牌企業(yè)因資金鏈斷裂集體違約，導(dǎo)致投資者損失超5000萬元。經(jīng)查，這些企業(yè)普遍存在“股權(quán)結(jié)構(gòu)單一、治理不規(guī)范”問題，證監(jiān)局在風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)率不足20%。材料二：證監(jiān)局嘗試建立“風(fēng)險預(yù)警機(jī)制”，但部分企業(yè)對監(jiān)管要求不配合，提供虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致預(yù)警系統(tǒng)無法有效識別風(fēng)險。此外，部分地方政府為保“政績”，對企業(yè)的違規(guī)行為“睜一只眼閉一只眼”，干擾監(jiān)管工作。材料三：某企業(yè)因未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易被處罰，證監(jiān)局要求其整改，但企業(yè)以“不差錢”為由拒絕配合，最終通過法院強(qiáng)制執(zhí)行才完成整改。證監(jiān)局工作人員反映，此類企業(yè)“整改意愿低”問題較為突出。材料四：證監(jiān)局計(jì)劃引入“第三方評估機(jī)構(gòu)”參與風(fēng)險排查，但因地方保護(hù)主義影響，部分企業(yè)對第三方機(jī)構(gòu)不信任，導(dǎo)致評估結(jié)果失真。此外，證監(jiān)局人手不足，現(xiàn)有監(jiān)管力量難以覆蓋全部掛牌企業(yè)。答案：四川省證監(jiān)局在防范區(qū)域性股權(quán)市場風(fēng)險方面面臨以下主要挑戰(zhàn)：1.企業(yè)風(fēng)險高發(fā)且隱蔽性強(qiáng)。部分掛牌企業(yè)存在股權(quán)結(jié)構(gòu)單一、治理不規(guī)范問題，風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)率低，易引發(fā)集體違約事件。2.監(jiān)管配合度不足。部分企業(yè)不配合監(jiān)管要求，提供虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，干擾風(fēng)險預(yù)警機(jī)制運(yùn)行；地方政府為?！罢儭?，干預(yù)監(jiān)管工作。3.企業(yè)整改意愿低。部分企業(yè)對處罰置若罔聞，以“不差錢”為由拒絕配合整改，增加監(jiān)管執(zhí)行成本。4.第三方評估受阻。引入第三方機(jī)構(gòu)參與風(fēng)險排查時，企業(yè)因地方保護(hù)主義不信任評估結(jié)果，導(dǎo)致評估失真。5.監(jiān)管資源不足。證監(jiān)局人手短缺，難以覆蓋全部掛牌企業(yè)，風(fēng)險防控能力受限。第三題（1題，25分）題目要求：閱讀給定材料，概括“四川省證監(jiān)局在優(yōu)化營商環(huán)境、服務(wù)中小微企業(yè)融資方面的主要做法。”材料（節(jié)選）：材料一：證監(jiān)局推出“金融活水計(jì)劃”，對符合條件的中小微企業(yè)開通“綠色通道”，優(yōu)先審核其融資申請，2023年幫助120家企業(yè)獲得融資超50億元。同時，建立“融資需求庫”，動態(tài)跟蹤企業(yè)融資需求，精準(zhǔn)對接金融機(jī)構(gòu)。材料二：某制造業(yè)中小微企業(yè)因缺乏抵押物難以獲得貸款，證監(jiān)局協(xié)調(diào)銀行推出“股權(quán)質(zhì)押融資”產(chǎn)品，允許企業(yè)以股權(quán)抵貸，解決融資難題。此外，聯(lián)合政府設(shè)立“中小微企業(yè)紓困基金”，對暫時遇到困難的企業(yè)提供應(yīng)急資金支持。材料三：證監(jiān)局舉辦“融資路演活動”，邀請銀行、投資機(jī)構(gòu)等參與，為企業(yè)提供直接融資平臺?；顒又?，證監(jiān)局專家對企業(yè)財(cái)務(wù)報表、商業(yè)模式等進(jìn)行“一對一”輔導(dǎo)，提升融資成功率。材料四：證監(jiān)局推動“監(jiān)管+服務(wù)”模式，對企業(yè)進(jìn)行分類管理，對成長性好、合規(guī)記錄佳的企業(yè)給予“無事不擾”式監(jiān)管，對有融資需求的企業(yè)主動提供“一對一”服務(wù)，優(yōu)化融資環(huán)境。答案：四川省證監(jiān)局在優(yōu)化營商環(huán)境、服務(wù)中小微企業(yè)融資方面采取了以下主要做法：1.開通“綠色通道”。對符合條件的中小微企業(yè)開通優(yōu)先審核通道，幫助其快速獲得融資，2023年支持120家企業(yè)融資超50億元。2.創(chuàng)新融資產(chǎn)品。協(xié)調(diào)銀行推出“股權(quán)質(zhì)押融資”產(chǎn)品，解決企業(yè)缺乏抵押物的問題；聯(lián)合政府設(shè)立“紓困基金”，提供應(yīng)急資金支持。3.搭建融資平臺。舉辦“融資路演活動”，邀請金融機(jī)構(gòu)參與，為企業(yè)提供直接融資機(jī)會，并安排專家進(jìn)行財(cái)務(wù)、商業(yè)模式輔導(dǎo)。4.分類精準(zhǔn)服務(wù)。對企業(yè)進(jìn)行分類管理，對合規(guī)記錄佳的企業(yè)實(shí)施“無事不擾”式監(jiān)管，對有融資需求的企業(yè)主動提供“一對一”服務(wù)。5.建立動態(tài)需求庫。建立“融資需求庫”，實(shí)時跟蹤企業(yè)融資需求，精準(zhǔn)對接金融機(jī)構(gòu)，提高融資效率。第四題（1題，15分）題目要求：閱讀給定材料，歸納概括“四川省證監(jiān)局在加強(qiáng)投資者保護(hù)方面采取的舉措?！辈牧希ü?jié)選）：材料一：證監(jiān)局設(shè)立“投資者保護(hù)投訴中心”，2023年受理投訴案件850起，涉及虛假宣傳、非法集資等問題。經(jīng)查，證監(jiān)局依法對10家涉事機(jī)構(gòu)處以罰款，并責(zé)令其公開道歉，挽回投資者損失超2000萬元。材料二：證監(jiān)局聯(lián)合媒體開展“防范非法集資”宣傳活動，通過短視頻、直播等形式揭露非法集資套路，2023年覆蓋受眾超100萬人次。此外，制作“投資者保護(hù)手冊”，發(fā)放給社區(qū)居民，提升投資者風(fēng)險意識。材料三：某上市公司因信息披露不及時導(dǎo)致投資者虧損，證監(jiān)局要求其發(fā)布“更正公告”，并賠償投資者損失。同時，建立“投資者適當(dāng)性管理”制度，要求金融機(jī)構(gòu)在銷售產(chǎn)品前進(jìn)行風(fēng)險評估，避免“帶病”產(chǎn)品誤導(dǎo)投資者。材料四：證監(jiān)局試點(diǎn)“集體訴訟快速調(diào)解機(jī)制”，對涉事企業(yè)提起集體訴訟，通過協(xié)商達(dá)成和解，為投資者爭取最大賠償。此外，與法院合作建立“證券糾紛多元化解中心”，分流訴訟壓力。答案：四川省證監(jiān)局在加強(qiáng)投資者保護(hù)方面采取了以下舉措：1.設(shè)立投訴中心。成立“投資者保護(hù)投訴中心”，受理投訴案件，依法處罰涉事機(jī)構(gòu)，挽回投資者損失。2.開展宣傳活動。聯(lián)合媒體開展“防范非法集資”宣傳，通過短視頻、直播等形式揭露風(fēng)險；制作“投資者保護(hù)手冊”，提升公眾風(fēng)險意識。3.強(qiáng)化信息披露監(jiān)管。要求上市公司及時披露信息，對違規(guī)披露行為責(zé)令更正并賠償損失。4.實(shí)施適當(dāng)性管理。建立“投資者適當(dāng)性管理制度”，要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估，避免誤導(dǎo)投資者。5.試點(diǎn)集體訴訟。探索“集體訴訟快速調(diào)解機(jī)制”，通過協(xié)商解決糾紛；與法院合作建立“證券糾紛多元化解中心”，分流訴訟壓力。第五題（1題，25分）題目要求：閱讀給定材料，概括“四川省證監(jiān)局在推動轄區(qū)資本市場高質(zhì)量發(fā)展方面的主要經(jīng)驗(yàn)?！辈牧希ü?jié)選）：材料一：證監(jiān)局制定“資本市場高質(zhì)量發(fā)展三年規(guī)劃”，明確“優(yōu)化生態(tài)、防范風(fēng)險、服務(wù)實(shí)體”三大目標(biāo)。通過政策引導(dǎo)，轄區(qū)上市公司數(shù)量2023年增長25%，總市值突破3萬億元。材料二：證監(jiān)局推動“科技創(chuàng)新板”建設(shè)，對符合條件的科技型企業(yè)提供上市輔導(dǎo)，2023年已有5家科技企業(yè)成功上市，帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值增長20%。此外，建立“科技型企業(yè)白名單”，優(yōu)先支持其融資發(fā)展。材料三：證監(jiān)局協(xié)調(diào)地方政府設(shè)立“產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金”，對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)給予股權(quán)融資支持，2023年基金投資企業(yè)超80家，其中30家實(shí)現(xiàn)上市或并購。同時，推動“債券市場發(fā)展計(jì)劃”，鼓勵企業(yè)發(fā)行綠色債券、可轉(zhuǎn)債等。材料四：證監(jiān)局建立“資本市場發(fā)展指數(shù)”，動態(tài)監(jiān)測轄區(qū)市場運(yùn)行情況，為政策制定提供參考。此外，開展“企業(yè)上市培訓(xùn)”，邀請券商、律所專家講解上市流程，降低企業(yè)上市成本。答案：四川省證監(jiān)局在推動轄區(qū)資本市場高質(zhì)量發(fā)展方面的主要經(jīng)驗(yàn)包括：1.制定發(fā)展規(guī)劃。明確“優(yōu)化生態(tài)、防范風(fēng)險、服務(wù)實(shí)體”三大目標(biāo)，制定“資本市場高質(zhì)量發(fā)展三年規(guī)劃”，引導(dǎo)市場穩(wěn)步發(fā)展。2.推動科技板塊建設(shè)。設(shè)立“科技創(chuàng)新板”，對科技型企業(yè)提供上市輔導(dǎo)，建立“科技型企業(yè)白名單”，優(yōu)先支持其融資。3.協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)基金支持。聯(lián)合地方政府設(shè)立“產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金”，支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)股權(quán)融資；推動“債券市場發(fā)展計(jì)劃”，鼓勵企業(yè)發(fā)行綠色債券、可轉(zhuǎn)債。4.優(yōu)化企業(yè)上市服務(wù)。開展“企業(yè)上市培訓(xùn)”，邀請專業(yè)人士講解上市流程，降低企業(yè)上市成本。5.建立監(jiān)測體系。推出“資本市場發(fā)展指數(shù)”，動態(tài)監(jiān)測市場運(yùn)行情況，為政策制定提供數(shù)據(jù)支撐。答案及解析第一題答案及解析答案：（同上）解析：本題要求概括“主要措施”，答案需從材料中提煉關(guān)鍵行動，避免冗余表述。材料一至四分別從“專項(xiàng)幫扶、審計(jì)監(jiān)管、嚴(yán)厲打擊、創(chuàng)新方式、強(qiáng)化意識”五個方面展開，答案需逐項(xiàng)歸納，確保全面且簡潔。第二題答案及解析答案：（同上）解析：本題側(cè)重“挑戰(zhàn)”，答案需聚焦材料中的問題，如“企業(yè)風(fēng)險高發(fā)、監(jiān)管配合不足、整改意愿低、第三方評估受阻、監(jiān)管資源不足”等，避免主觀臆斷。第三題答案及解析答案：（同上）解析：本題需概括“主要做法”，答案應(yīng)圍繞“綠色通道、創(chuàng)新融資產(chǎn)品、搭建融資