證券考試題目講解及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.下列哪項(xiàng)不屬于證券市場的功能？A.資本配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息披露功能答案：C2.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括：A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.基金發(fā)行業(yè)務(wù)答案：D3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？A.股票B.債券C.期貨合約D.匯票答案：C4.證券市場的“三公”原則不包括：A.公開B.公平C.公正D.公有答案：D5.以下哪項(xiàng)不是證券交易的基本原則？A.自愿原則B.有償原則C.公開原則D.信用原則答案：D6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)，這是指：A.資產(chǎn)隔離原則B.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則C.信息隔離原則D.利益隔離原則答案：A7.以下哪種情況下，證券交易可以暫停？A.公司發(fā)布盈利預(yù)告B.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期C.公司發(fā)布盈利預(yù)告且達(dá)到市場預(yù)期D.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期且市場波動較大答案：D8.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，必須具備的資質(zhì)是：A.資本金B(yǎng).資產(chǎn)規(guī)模C.人員數(shù)量D.營業(yè)執(zhí)照答案：A9.以下哪種情況下，證券交易可以終止？A.公司發(fā)布盈利預(yù)告B.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期C.公司發(fā)布盈利預(yù)告且達(dá)到市場預(yù)期D.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期且市場波動較大答案：B10.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)：A.具有完全民事行為能力B.具有部分民事行為能力C.具有完全民事行為能力或限制民事行為能力D.具有完全民事行為能力且年齡在18歲以上答案：A二、多項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.證券市場的功能包括：A.資本配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息披露功能答案：A,B,C,D2.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.基金發(fā)行業(yè)務(wù)答案：A,B,C3.衍生金融工具包括：A.股票B.債券C.期貨合約D.期權(quán)合約答案：C,D4.證券交易的基本原則包括：A.自愿原則B.有償原則C.公開原則D.信用原則答案：A,B,C5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須遵守的原則包括：A.資產(chǎn)隔離原則B.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則C.信息隔離原則D.利益隔離原則答案：A,C,D6.證券交易可以暫停的情況包括：A.公司發(fā)布盈利預(yù)告B.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期C.公司發(fā)布盈利預(yù)告且達(dá)到市場預(yù)期D.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期且市場波動較大答案：D7.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：A.資本金B(yǎng).資產(chǎn)規(guī)模C.人員數(shù)量D.營業(yè)執(zhí)照答案：A,C,D8.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：A.具有完全民事行為能力B.具有部分民事行為能力C.具有完全民事行為能力或限制民事行為能力D.具有完全民事行為能力且年齡在18歲以上答案：A,D9.證券交易可以終止的情況包括：A.公司發(fā)布盈利預(yù)告B.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期C.公司發(fā)布盈利預(yù)告且達(dá)到市場預(yù)期D.公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期且市場波動較大答案：B10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)：A.獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)B.與證券公司自有資產(chǎn)混合C.由證券公司獨(dú)立管理D.由客戶自行管理答案：A三、判斷題（總共10題，每題2分）1.證券市場的“三公”原則是指公開、公平、公正。答案：正確2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)。答案：正確3.證券交易的基本原則包括自愿原則、有償原則、公開原則、信用原則。答案：正確4.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，必須具備資本金、人員數(shù)量、營業(yè)執(zhí)照。答案：正確5.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力且年齡在18歲以上。答案：正確6.證券交易可以暫停的情況包括公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期且市場波動較大。答案：正確7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須遵守資產(chǎn)隔離原則、風(fēng)險(xiǎn)隔離原則、信息隔離原則、利益隔離原則。答案：正確8.證券交易可以終止的情況包括公司發(fā)布盈利預(yù)告但未達(dá)到市場預(yù)期。答案：正確9.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力或限制民事行為能力。答案：錯(cuò)誤10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)混合。答案：錯(cuò)誤四、簡答題（總共4題，每題5分）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場的功能主要包括資本配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能和信息披露功能。資本配置功能是指通過證券交易，將社會資金從資金盈余方引導(dǎo)到資金需求方，實(shí)現(xiàn)資本的優(yōu)化配置。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指通過證券交易，形成合理的證券價(jià)格，反映市場對證券價(jià)值的判斷。風(fēng)險(xiǎn)管理功能是指通過證券交易，將風(fēng)險(xiǎn)分散到不同的投資者身上，降低風(fēng)險(xiǎn)集中度。信息披露功能是指通過證券交易，向投資者提供證券相關(guān)的信息，提高市場透明度。2.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為投資者提供證券交易服務(wù)，包括證券買賣、融資融券等。投資銀行業(yè)務(wù)是指證券公司為企業(yè)和政府提供融資、并購、重組等服務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司為投資者提供資產(chǎn)管理服務(wù)，包括投資組合管理、資產(chǎn)配置等。3.簡述衍生金融工具的特點(diǎn)。答案：衍生金融工具的特點(diǎn)主要包括杠桿性、虛擬性、聯(lián)動性和不確定性。杠桿性是指衍生金融工具可以通過較小的資金控制較大的資產(chǎn)，具有高風(fēng)險(xiǎn)高收益的特點(diǎn)。虛擬性是指衍生金融工具的價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值，本身不具有實(shí)際價(jià)值。聯(lián)動性是指衍生金融工具的價(jià)值與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值密切相關(guān)，具有高度的相關(guān)性。不確定性是指衍生金融工具的價(jià)值受多種因素影響，具有較大的不確定性。4.簡述證券交易的基本原則。答案：證券交易的基本原則包括自愿原則、有償原則、公開原則和信用原則。自愿原則是指證券交易應(yīng)當(dāng)基于投資者的自愿，不得強(qiáng)制交易。有償原則是指證券交易應(yīng)當(dāng)遵循等價(jià)交換原則，投資者應(yīng)當(dāng)支付相應(yīng)的費(fèi)用。公開原則是指證券交易應(yīng)當(dāng)公開透明，信息應(yīng)當(dāng)公開披露。信用原則是指證券交易應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論證券市場的“三公”原則的重要性。答案：證券市場的“三公”原則即公開、公平、公正，是證券市場健康發(fā)展的基礎(chǔ)。公開原則要求證券市場信息披露透明，投資者能夠獲取真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，從而做出合理的投資決策。公平原則要求證券市場交易規(guī)則公平，所有投資者都能夠平等地參與交易，不受歧視。公正原則要求證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)公正執(zhí)法，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)市場秩序。只有堅(jiān)持“三公”原則，才能提高證券市場的透明度和公信力，吸引更多投資者參與，促進(jìn)證券市場的健康發(fā)展。2.討論證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。答案：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。首先，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)。其次，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的管理，確保客戶資產(chǎn)的安全和獨(dú)立。再次，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對投資組合的管理，合理配置資產(chǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)集中度。最后，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，及時(shí)應(yīng)對市場變化，防范風(fēng)險(xiǎn)。通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，證券公司可以提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的盈利能力，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。3.討論衍生金融工具的風(fēng)險(xiǎn)。答案：衍生金融工具具有高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。首先，杠桿性使得衍生金融工具的價(jià)值波動較大，投資者可能面臨較大的虧損風(fēng)險(xiǎn)。其次，虛擬性使得衍生金融工具的價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值，一旦標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)值大幅波動，投資者可能面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。再次，聯(lián)動性使得衍生金融工具的價(jià)值與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值密切相關(guān)，一旦標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)值大幅波動，投資者可能面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。最后，不確定性使得衍生金融工具的價(jià)值受多種因素影響，具有較大的不確定性，投資者可能面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，投資者在參與衍生金融工具交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解其風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，合理控制風(fēng)險(xiǎn)。4.討論證券交易的基本原則在實(shí)踐中的應(yīng)用。答案：證券交易的基本原則在實(shí)踐中的應(yīng)用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。首先，自愿原則要求證券公司在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)尊重投資者的