證券從業(yè)資格（證券基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試

卷10（共5套）

（共940題）

證券從業(yè)資格（證券基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試

卷第1套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共60題，每題1.0分，共60

分。）

1、下列說法中，符合私募證券特征的有（）。

A、審核較嚴(yán)格并采取公示制度

B、基金多采用這種方式發(fā)行

C、審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少

D、向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

2、1999年11月4日，美國國會(huì)通過（）標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營制度的終結(jié)。

A、《證券交易所法》

B、《格林斯潘法》

C、《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

D、《格林斯—斯蒂格爾法案》

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

3、以下不屬于社會(huì)公益基金的是（）。

A、福利基金

B、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

C、科技發(fā)展基金

D、教育發(fā)展基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

4、同業(yè)拆借市場在金融市場體系中屬于（）范疇。

A、資本市場

B、貨款市場

C、貨幣市場

D、長期資金融通市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

5、1918年夏天成立的（）是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所°

A、天津市企業(yè)交易所

B、北平證券交易所

C、上海華商證券交易所

D、青島巾物品證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

6、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及很監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資

的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資，但僅限投資于（）。

A、股票

B、基金

C、國債

D、證券衍生產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

7、我國公司法規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)不包括（）。

A、股票數(shù)量

B、股票編號(hào)

C、股票發(fā)行日期

D、各股東所持股份數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

8、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為（）。

A、盈余公積

B、股本賬戶

C、公司資本公積金

D、留存收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

9、20世紀(jì)早期，城先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。

A、美國

B、英國

C、法國

D、德國

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

10、股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是指（）。

A、每股股票的實(shí)際賣出價(jià)

B、每股股票在當(dāng)日的市價(jià)

C、每股股票當(dāng)口的實(shí)際交易價(jià)

D、每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

11、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（）。

A、債權(quán)

B、物權(quán)

C、產(chǎn)權(quán)

D、所有權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

12、優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為

（）。

A、參與優(yōu)先股

B、累積優(yōu)先股

C、可贖回優(yōu)先股

D、股息率可調(diào)整優(yōu)先股

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

13、（）股是指注冊在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。

A、A

B、H

C、N

D、S

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

14、我國《證券法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請股票上市的條件之一是，向社會(huì)公開

發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的，

向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為（）以上。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

15、債券具有票面價(jià)值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，是一種（）o

A、真實(shí)資本

B、虛擬資本

C、財(cái)產(chǎn)直接支配權(quán)

D、實(shí)物直接支配權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

16、下列關(guān)于債券的性質(zhì)闡述，不正確的是（）。

A、債券是一種真實(shí)資本

B、債券反映和代表一定的價(jià)值

C、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)

讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有

權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

17、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值（）發(fā)生的債務(wù)額。

A、必須小于

B、必須等于

C、必須大于

D、不一定等于

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

18、長期國債的償還期一般在（）。

A、1年以上

B、3年以上

C、5年以上

D、10年或10年以上

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

19、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要

影響因素不包括（）。

A、借貸資金市場利率水平

B、籌資者的資信

C、債券期限長短

D、資金使用方向

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

20、目前，能在上海證交所進(jìn)行交易的債券是（）。

A、實(shí)物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、以上都不能

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

21、2006年5月，中國證監(jiān)會(huì)頒布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》中首次提出

上市公司可以公開發(fā)行認(rèn)股權(quán)和債券分離交易的（）。

A、短期融資債券

B、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券

C、可轉(zhuǎn)換公司債券

D、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

22、公開披露的基金信息不包括（）。

A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行的預(yù)測

C、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

D、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

23、基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。

A、投資標(biāo)的劃分

B、投資目標(biāo)劃分

C、基金的組織形式不同

D、是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

24、（）一般將25%?50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

A、平衡型基金

B、收入型基金

C、成長型基金

D、封閉式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

25、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價(jià)值。

A、負(fù)債

B、銀行存款本息

C、各類證券的價(jià)值

D、基金應(yīng)收的申購基金款

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

26、證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是（）。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金監(jiān)管人

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

27、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是（）的運(yùn)行機(jī)制。

A、相互聯(lián)系

B、相互促進(jìn)

C、相互競爭

D、相互制衡

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

28、外匯期貨交易自1972年在（）所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出后得到了

迅速發(fā)展。

A、紐約交易所

B、歐洲交易所

C、芝加哥商業(yè)交易所

D、倫敦國際金融期權(quán)貨交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

29、根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

A^選擇權(quán)的性質(zhì)

B、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D、協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

30、2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)行了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點(diǎn)

有關(guān)事宜的通知》，通知發(fā)布當(dāng)天國家開發(fā)銀行和（）完成首筆交易。

A、中國農(nóng)業(yè)銀行

B、中國光大銀行

C、中國建設(shè)銀行

D、中國民生銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

31、為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提高效率，期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人

向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金，保證金的水平由交易所或結(jié)算所制定，

一般初始保證金的比率為期貨合約價(jià)值的（）。

A、2%?4%

B、1%?5%

C、5%?10%

D、10%?15%

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

32、某公司發(fā)行的每股普通股的市價(jià)為16.8元，認(rèn)股權(quán)證的每股普通股的認(rèn)購價(jià)

購價(jià)格為15.2元，若轉(zhuǎn)換比例為10時(shí)，則該認(rèn)股權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值是（）元。

A、1.6

B、16

C、31

D、152

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)認(rèn)股權(quán)證內(nèi)在價(jià)值公式：r=（p-E）-N,該認(rèn)股權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值

為:（16.8-15.2）x10=16（元）。

33、目前中國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品等都是（）。

A、金融互換

B、金融期權(quán)

C、金融期貨

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

34、某股價(jià)指數(shù)，按基期加權(quán)法編制，并以樣本股的流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，選取A、

B、C三種股票為樣本股,樣本股的基期價(jià)格分別為5.00、8.00、4.00元,流通股

數(shù)分別為7000萬、9000萬、8000萬股。某交易日，這三種股票的收盤價(jià)分別為

9.50元、15.00元、8.50元。設(shè)基礎(chǔ)指數(shù)為1000點(diǎn),則該日的加權(quán)股價(jià)指數(shù)是

（）。

A、1938.85

B、1939.84

C、1938.86

D、1938.84

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

35、按照規(guī)定，下列論述不正確的是（）。

A、發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷

的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B、上市公司向原股東配置售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

C、證券承銷采取代銷或包銷方式

D、發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應(yīng)當(dāng)由承銷

團(tuán)承銷

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

36、在證券市場上，資金的供應(yīng)者和證券的需求者是（）。

A、證券發(fā)行人

B、證券投資者

C、證券中介機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管部門

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

37、下列不是證券發(fā)行市場上的投資者的是（）。

A、人民銀行

B、商業(yè)銀行

C、保險(xiǎn)公司

D、社會(huì)團(tuán)體

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

38、關(guān)于證券市場卜列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、證券市場是證券買賣交易的場所，也是資金供求的中心

B、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場

C、證券交易市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

D、證券市場的兩個(gè)組成部分，既相互依存、又相互制約，是一個(gè)不可分割的整體

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

39、()是以股票的方式派發(fā)的股息，通常由公司用新增發(fā)的股票或一部分庫存

股票作為股息代替現(xiàn)金分派給股東。

A、現(xiàn)金股息

B、股票股息

C、資本利得

D、財(cái)產(chǎn)股息

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

40、建業(yè)股息是()。

A、公司當(dāng)期盈利

B、對(duì)公司未來盈利的預(yù)分

C、公司的借款

D、公司前期未分配利潤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

41、具有證券許可證的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可能不符合下列條件的是()。

A、依法成立3年以上

B、60周歲以內(nèi)注冊會(huì)計(jì)師不少于40人

C、合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不低于100萬元

D、必須經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

42、在我國，下列關(guān)于證券公司的事項(xiàng)中，不需要經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的是

()。

A、變更持有5%以上股權(quán)的股東

B、變更注冊地址

C、證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

D、撤銷分支機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

43、如學(xué)某可轉(zhuǎn)換債券面額為2000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40元，則轉(zhuǎn)換價(jià)格為

（沅。

A、5

B、25

C、50

D、100

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：轉(zhuǎn)換價(jià)格:可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例，即21）00/40=50（元）。

44、從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得（）的許可。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、當(dāng)?shù)卣?/p>

C、人民銀行

D、民政部

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

45、日本把專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為（）。

A、證券公司

B、投資銀行

C、證券有限責(zé)任公司

D、商業(yè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

46、在下列機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)辦理派發(fā)紅股、股息和利息的是（）。

A、證券交易所

B、證券登記結(jié)算公司

C、發(fā)行證券的公司

D、證券公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

47、根據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）批

準(zhǔn)。

A、當(dāng)?shù)卣?/p>

B、財(cái)政部

C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、商業(yè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

48、證券經(jīng)紀(jì)商的收入來源是（）.

A、買賣價(jià)差

B、傭金

C、股利和利息

D、稅利

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

49、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的證券投資者保護(hù)基金，由（）代扣代收。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、商業(yè)銀行

C、證券交易所

D、證監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

50、新《公司法》，關(guān)于公司上市條件，公司股本總額降低至（）萬元。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

51、（）第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議，對(duì)原《證券法》進(jìn)

行了全面修訂，并于2006年I月1日生效。

A、2005-10-26

B、2006-10-26

C、2005-10-27

D、2006-10-27

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

52、2005年對(duì)《證券法》進(jìn)行修訂，不是其修訂內(nèi)容的是（）。

A、完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量

B、加強(qiáng)對(duì)證券公司的監(jiān)管，防范和化解證券市場風(fēng)險(xiǎn)

C、加強(qiáng)對(duì)大投資者權(quán)益的保護(hù)力度

D、完善證券發(fā)行、證券交易和證券登記結(jié)算制度，規(guī)范市場秩序

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

53、收購人可以證券作為支伺手段收購上市公司，對(duì)手收購人通過取得上市公司發(fā)

行的新股超過（）的，可以向監(jiān)管部門申請免于履行要約義務(wù)，鼓勵(lì)上市公司通

過非公開發(fā)行購買資產(chǎn)，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。

A、15%

B、20%

C、30%

D、35%

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

54、下列不屬于部門規(guī)章佗是（）。

A、《上市公司收購管理辦法》

B、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》

C、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

D、《證券法》

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

55、新《公司法》中關(guān)于公司對(duì)外投資比例的規(guī)定，公司向其他有限責(zé)任公司、股

份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，所累積投發(fā)額不得超過本公司凈資產(chǎn)

的（），在投資后，接受被投資公司以利澗轉(zhuǎn)增的資本，其增加額不包括在內(nèi)。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

56、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A、公司分配股利或者增資的計(jì)劃

B、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

C、公司債務(wù)擔(dān)保的.重大變更

D、公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的35%

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

57、以下不屬于衍生證券投資基金的是（）。

A、期權(quán)基金

B、黃金基金

C、期貨基金

D、認(rèn)股權(quán)證基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

58、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是

（）。

A、國際債券

B、亞洲債券

C、金融債券

D、歐洲債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

59、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。

A、避險(xiǎn)

B、利潤驅(qū)動(dòng)

C、金融自由化

D、新技術(shù)革命

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

60、債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集奧金而向債券投資者出具

的，承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的（）憑證。

A^轉(zhuǎn)證權(quán)

B、債權(quán)債務(wù)

C、權(quán)利義務(wù)

D、所有權(quán)、使用權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

二、多項(xiàng)選擇題（本題共60題，每題7.0分，共60

分。）

61、貨幣證券包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

知識(shí)々解析「貨幣證券的主要類型有：①商業(yè)證券，主要包括商業(yè)匯票和商業(yè)本

票：②銀行證券，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。

62、證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B.C

知識(shí)點(diǎn)解析；證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須

滿足的條件是：①很容易變現(xiàn)；②變現(xiàn)的交易成本極?。虎郾窘鸨３窒鄬?duì)穩(wěn)定。

63、非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場發(fā)行和交

易。下列屬于非上市證券的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場

發(fā)行和交易。憑證式國債、電子式儲(chǔ)蓄國債、普通開放式基金份額和非上市公眾公

司的股票屬于非上市證券。

64、在我國，依法設(shè)立的可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）o

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：在我國，證券公司的主要業(yè)務(wù)有證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢以

及購并、受托資產(chǎn)管理和基金管理等。

65、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管

理者等權(quán)利。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不

能直接支配處理，而對(duì)財(cái)產(chǎn)的直接支配處理是物權(quán)證券的特征，所以股票不是物權(quán)

證券。

66、有面額股票的特點(diǎn)有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)屬于無面額股票的特點(diǎn)。D項(xiàng)中，我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行

價(jià)格可以和、票面金額相等，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

67、通常情況下，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱的依據(jù)有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：①市場深度，以

每個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來衡量；②報(bào)價(jià)緊密度，指買賣盤各價(jià)位之間的價(jià)差；③

股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力，指交易價(jià)格受大額交易沖擊而變化后，迅速恢復(fù)原

先水平的能力。

68、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：

①優(yōu)先股票分配股息的順序和定額；②優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定

額；③優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制；④優(yōu)先股票股東的權(quán)利和

義務(wù)；⑤優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件等°

69、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)社會(huì)公眾股股東權(quán)益保護(hù)的若干規(guī)定》，在上市公司股權(quán)分置

的情形下，必須經(jīng)全體股東大會(huì)表決通過，并經(jīng)參加表決的社會(huì)公眾股股東所持表

決權(quán)的半數(shù)以上通過，方可實(shí)施或提出申請的重大事項(xiàng)有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：2004年2月7日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)社會(huì)公眾股股東權(quán)益

保護(hù)的若干規(guī)定》，指出在股權(quán)分置的情形下，對(duì)于規(guī)定的下列五類上市公司重大

事項(xiàng)，必須經(jīng)全體股東大會(huì)表決通過，并經(jīng)參加表決的社會(huì)公眾股股東所持表決權(quán)

的半數(shù)以上通過，方可實(shí)旅或提出申請：①增發(fā)新股、發(fā)行可轉(zhuǎn)債、配股（具有實(shí)

際控制權(quán)的股東承諾全額現(xiàn)金認(rèn)購的除外）；②重大資產(chǎn)重組，購買的資產(chǎn)總價(jià)較

所購買資產(chǎn)經(jīng)審計(jì)的賬面凈值溢價(jià)達(dá)到或超過20%的；③股東以其持有的上市公

司股權(quán)償還其所欠該公司的債務(wù)；④對(duì)上市公司有重大影響的附屬企業(yè)到境外上

市：⑤在上市公司發(fā)展中對(duì)社會(huì)公眾股股東利益有重大影響的相關(guān)事項(xiàng)。

70.境內(nèi)居民個(gè)人可以用（）從事B股交易。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯

資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。

71、股權(quán)分置改革方案應(yīng)當(dāng)考慮全體股東的利益，可以采取相應(yīng)的股價(jià)穩(wěn)定措施有

（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：股權(quán)分置改革方案應(yīng)當(dāng)兼顧全體股東的即期利益和長遠(yuǎn)利益，有利于

公司發(fā)展利市場穩(wěn)定，并可根據(jù)公司實(shí)際情況，采用控股股東增持股份、上市公司

回購股份、預(yù)設(shè)原非流通股股份實(shí)際出售的條件、預(yù)設(shè)回售價(jià)格、認(rèn)沽權(quán)等具有可

行性的股價(jià)穩(wěn)定措施。

72、下列說法中，屬于記賬式債券特點(diǎn)的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：RCQ

知識(shí)點(diǎn)解析：記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成

債券發(fā)行、交易及總會(huì)的全過程。記賬式國債可以記名、掛失，安全性高，同時(shí)由

于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡

便，成本低，交易安全。

73、債券規(guī)定資金借貸的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資

者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債務(wù)憑證。債券所規(guī)定

資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：①所借貸貨幣資金的數(shù)額；②借貸的時(shí)間；③

在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（即債券的利息）。

74、儲(chǔ)蓄國債（電子式）具有（）特點(diǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：儲(chǔ)蓄國債（電子式）是2006年推出的國債新品種，是指財(cái)政部面向境

內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。具

有以下特點(diǎn)：①針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；②采用實(shí)名制，不可流

通轉(zhuǎn)讓；③采用電子方式記錄債權(quán)；④收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，

免繳利息稅：⑤鼓勵(lì)持有到期：⑥手續(xù)簡化：⑦付息方式較為多樣。

75、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它的特征有（）o

標(biāo)準(zhǔn)答案：

知識(shí)/解析A：,’C媼,D通國債是指可以在流通市場上交易的國債，其特點(diǎn)是投資者可以自

由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求。B項(xiàng)主

要吸收儲(chǔ)蓄資金是非流通國債的特征。

76、發(fā)行現(xiàn)金匯入型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以起到一次發(fā)行、二次融資的作用。

但其也有很多不利方面，這些不利影響主要體現(xiàn)在（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：在行使新股認(rèn)購權(quán)之后，債券形態(tài)依然存在，是附認(rèn)股權(quán)證的公司債

券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處。

77、收益公司債券是（）的債券。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B.D

知識(shí)點(diǎn)解析：收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，它與一般債券相似，有固

定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。但另?方面它又與?般債券不同，其利

息只在公司有盈利時(shí)才支付，即發(fā)行公司的利潤扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債

券利息的來源。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)

發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。

78、關(guān)于“熊貓債券”，下列說法正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

知識(shí)點(diǎn)解析：“熊貓債券”是指國際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券，屬于外

國債券。

79、關(guān)于封閉式基金與開放式基金，下列說法正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年

到15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長期限。

80、關(guān)于股票基金，下列說法正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金

的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。由于股票投資基金聚集了巨額資

金，幾只甚至1只大規(guī)模的基金就可以引發(fā)股市動(dòng)蕩，所以各國政府對(duì)股票基金的

監(jiān)管都十分嚴(yán)格。C項(xiàng)屬于貨幣市場基金的特點(diǎn)。

81、指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種。指數(shù)基金的優(yōu)點(diǎn)主要有

（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：

知識(shí)/解析A：,’B病,D數(shù)基金的優(yōu)點(diǎn)包括：①費(fèi)用低廉；②風(fēng)險(xiǎn)較??；③在以機(jī)構(gòu)投資

者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)

定的投資回報(bào)；④指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。

82、下列各項(xiàng)屬于我國基金管理公司主要業(yè)務(wù)范圍的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金的募集與管

理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)；此外，基金管理公司還可以從事企業(yè)年金管

理、全國社會(huì)保障基金投資管理業(yè)務(wù)等。

83、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，下列說法正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》規(guī)定：①基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召

集；②基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集；③代表基

金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而

基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人

有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

84、關(guān)于基金管理人，下列理解正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化；D項(xiàng)，基金管

理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地

位。

85、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用有

（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括：①基金管理費(fèi)：②基金

托管費(fèi)；③其他費(fèi)用，包括：封閉式基金上市費(fèi)用；證券交易費(fèi)用；基金信息披

露費(fèi)用；基金持有人大會(huì)費(fèi)用；馬基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師、律師等中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用；基金

分紅手續(xù)費(fèi)；清算費(fèi)用；法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。

86、按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）的

投資或者活動(dòng)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：按照《證券投資基金法》利其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，除ACD三項(xiàng)外，

基金財(cái)產(chǎn)也不得用于下列投資或者活動(dòng)：①向他人貸款或者提供擔(dān)保；②從事承

擔(dān)無限責(zé)任的投資；③買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；④買賣

與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人

有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；⑤依照法律、

行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

87、貨幣衍生工具包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為衍生工具的金融衍生工具，主要包

括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

88、關(guān)于信用衍生工具，下列論述正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，信用衍生工具主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。政治期貨

屬于其他衍生工具類。

89、金融互換可分為（）,

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的

時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用

違約互換等類別。

90、金融期貨交易的大戶報(bào)告制度是當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量

時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到

交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等

情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為，并判斷大戶的交易風(fēng)

險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

91、關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有（）o

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，金融現(xiàn)貨的交易價(jià)格是實(shí)時(shí)的成交價(jià)，而期貨交易價(jià)格是對(duì)金

融現(xiàn)貨未來價(jià)格的預(yù)期；D項(xiàng)，金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方

式上存在很大不同。

92、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列敘述正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B

知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)；D

項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券（或不可轉(zhuǎn)

換優(yōu)先股）。

93、在辦理美國存托憑證業(yè)務(wù)中，存券銀行提供的服務(wù)有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)屬于托管銀行提供的服務(wù)。

94、資產(chǎn)證券化交易涉及的當(dāng)事人主要有（）等。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：除ABCD四項(xiàng)外，資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人還包括特定目的機(jī)構(gòu)或

特定目的受托人（SPV）利證券化產(chǎn)品投資者。

95、關(guān)于代銷，下列論述正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B.C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，包銷可分為全額包銷和余額包銷兩種。

96、我國證券交易所的會(huì)員大會(huì)具有的職權(quán)有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

知識(shí)點(diǎn)解析：《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最

高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其具有的職權(quán)包括：①制定和修改證券交易所章程；②選舉和罷免

會(huì)員理事；③審議和通過理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告；④審議和通過證券交易所

的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告：⑤決定證券交易所的其他重大事項(xiàng)。

97、我國銀行間債券市場的主要職能有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：我國銀行間債券市場的交易中心為中國人民銀行直屬事業(yè)單位，主要

職能有：①提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交

易；②辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算

監(jiān)督；③提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)；④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息

服務(wù)；⑤開展經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

98、證券發(fā)行方式有（）,

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

知識(shí)點(diǎn)解析：證券發(fā)行方式主要有注冊制和核準(zhǔn)制：前者實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)

上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度：后者實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要

以真實(shí)狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行

的實(shí)質(zhì)條件。

99、根據(jù)新股發(fā)行詢價(jià)制度的規(guī)定，詢價(jià)對(duì)象是指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的

（）等。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)新股發(fā)行詢價(jià)制度的規(guī)定，詢價(jià)對(duì)象是指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條

件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資

者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFH）以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者。

100、關(guān)于CBOE推出的中國指數(shù)，下列描述正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：CBOE推出的中國指數(shù)主要基于海外上市的中國公司，以在紐約證券

交易所、納斯達(dá)克證券市場或美國證券交易所上市的16只中國公司股票為樣本，

按照等值美元加權(quán)平均計(jì)算而成。中國指數(shù)期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，代號(hào)為CX,交易

時(shí)間為芝加哥時(shí)間8:30?15:15,交易平臺(tái)為CBOEdirect電子交易平臺(tái)。合約標(biāo)準(zhǔn)

為每點(diǎn)100美元，最小變動(dòng)價(jià)位為0。

101.關(guān)于中證分類債券指數(shù).下列敘述正確的有（）c

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，中證全債指數(shù)體系連包括4只分年期指數(shù)和3只分類別指數(shù)。

分年期指數(shù)是在全債指數(shù)樣本集合中挑選剩余期限1?3年、3?7年、7?10年及

10年以上的樣本構(gòu)成相應(yīng)的指數(shù)。

102、道?瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：道-瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票

價(jià)格平均數(shù)，由美國道-瓊斯公司編制并在《華爾街口報(bào)》上公布。道-瓊斯指數(shù)實(shí)

際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)、公

用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)綜合平均數(shù)、道-瓊斯公正市價(jià)指數(shù)。

103、決定再投資收益的主要因素有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：再投資收益是投資債券所獲現(xiàn)金流量再投費(fèi)的利息收入。決定再投資

收益的主要因素是債券的償還期限、息票收入和市場利率的變化。

104、投資股票的投資者在遭遇公司虧損時(shí)將產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

知識(shí)點(diǎn)解析：一旦公司發(fā)生虧損，投資者將在兩個(gè)方面產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)：①投資者將失

去股息收入：②投資者將損失資本利得。因?yàn)樵诠咎潛p時(shí)，股票的價(jià)格必然下

跌；更有甚者，如果公司虧損嚴(yán)重以致資不抵債，投資者可能血本無歸，股票將成

為一張廢紙。

105、證券公司經(jīng)營（）,注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

知識(shí)點(diǎn)解析：《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種

類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：①證券公司經(jīng)營證券經(jīng)

紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低

限額為人民幣5000萬元：②證券公司經(jīng)營證券承俏與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)

管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元；③證

券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保存、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中

的任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

106、下列各項(xiàng)屬于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)屬于業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制的內(nèi)容。

107、證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)必須符合（）規(guī)定。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：

①為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；②本單?客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不

得超過凈資本的5%：③接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。

108、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令證券公司限期改正的，應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形對(duì)證券公司采

?。ǎ┑拇胧?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形刈證券公司采取以

下措施：①停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)；②停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)：③限制分

配紅利；④限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

109、證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：除ABCD四項(xiàng)外，內(nèi)部控制的主要內(nèi)容還包括：①經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控

制；②資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部挖制；③研究、咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制；④分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控

制；⑤財(cái)務(wù)管理內(nèi)部控制；⑥信息系統(tǒng)內(nèi)部控制；⑦人力資源管理內(nèi)部控制。

110、關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為規(guī)范，下列敘述正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得

有下列行為：①代理委托人從事證券投資；②與委托人約定分享證券投資收益或

者分擔(dān)證券投資損失；③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；④利用傳播

媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；⑤法律、行政法

規(guī)禁止的其他行為。

111、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

知識(shí)點(diǎn)解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①

分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢

從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取

得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得

證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；②有100萬元人民幣以上的注冊資本；③有固

定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施：④有公司章程；⑤有

健全的內(nèi)部管理制度；⑥具備中國證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

112、證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn).且具備（）條件的.可以直接向國務(wù)院證券監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)申請進(jìn)行行政重組。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第十二條第一款規(guī)定，證券公司出現(xiàn)重大

風(fēng)險(xiǎn)，但具備下列條件的，可以直?接向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請進(jìn)行行政重

組：①財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整；②省級(jí)人民政府或者有關(guān)方面予以支持；③整改措

施具體，有可行的重組計(jì)劃。

113、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》中，有關(guān)保護(hù)客戶及債權(quán)人合法權(quán)益的具體規(guī)定

包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：除ABCD四項(xiàng)外，我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》中有關(guān)保護(hù)客戶

及債權(quán)人合法權(quán)益的具體規(guī)定還包括：①除易貶損并可能遭受損失的資產(chǎn)或者確

為保護(hù)客戶和債權(quán)人利益外，行政清理組不得轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)以外的資產(chǎn)；②除

為保護(hù)客戶和債權(quán)人利益而支付的勞動(dòng)報(bào)酬、社會(huì)保險(xiǎn)等正常支出外，行政清理組

不得對(duì)債務(wù)進(jìn)行個(gè)別清償。

114、對(duì)發(fā)行上市的信息披露的基本要求不包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：信息披露的基本要求包括：①全面性，即信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)充分

披露可能影響投資者投資判斷的有關(guān)資料，不得有任何隱瞞或重大遺漏；②真實(shí)

性，即信息披露義務(wù)人公開的信息資料應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、真實(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)或

欺騙；③時(shí)效性，即向公眾投資者公開的信息應(yīng)當(dāng)具有最新性、及時(shí)性°公開資

料反映的公司狀態(tài)應(yīng)為公司的現(xiàn)實(shí)狀況，公開資料交付的時(shí)間不得超過法定期限。

115、下列各項(xiàng)屬于欺詐客戶行為的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)

行、交易及相關(guān)活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。欺詐客戶行為包括：①

違背客戶的委托為其買賣證券；②不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文

件；③挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；④未經(jīng)客戶的委托，

擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；⑤為牟取傭金收入，誘使

客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假

或者誤導(dǎo)投資者的信息；⑦其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

116、根據(jù)《證券法》規(guī)定，以下屬于內(nèi)幕信息的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

知識(shí)點(diǎn)解析：《證券法》第七十五條規(guī)定，證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)

務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。具體

包括：①我國《證券法》第六十七條第二款所列重大事件；②公司分配股利或者

增資的計(jì)劃；③公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化；④公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更；⑤公司

營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的百分之三十：⑥公司的

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任；⑦上市公司

收購的有關(guān)方案；?國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對(duì)證券交易價(jià)格有顯著影響

的其他重要信息。

117、下列各項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國《證券法》，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組

織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；③收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)；④制定會(huì)

員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流；

⑤對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑥組織會(huì)員就證

券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究；⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、

行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。

118、關(guān)于對(duì)違反證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定的處罰，卜.列描述正確的有

（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》關(guān)于相關(guān)處罰的內(nèi)容，除

ABD三項(xiàng)外，還包括：①參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序

的，在兩年內(nèi)不得參加資格考試。②中國證券業(yè)協(xié)會(huì)工作人員不按《資格管理辦

法》規(guī)定履行職責(zé)，徇私舞弊、玩忽職守或者故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，中國證券業(yè)

協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中，弄虛作

假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由中國證

券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任

人員給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰

款。④證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證

券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)單處

或者并處警告、3萬元以下罰款。⑤從業(yè)人員拒絕中國證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)杳或者檢查

的，或者所聘用機(jī)構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，

給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3?12個(gè)月，或

者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰；對(duì)機(jī)構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

119、證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息中，下列屬于處罰處分信息的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

知識(shí)點(diǎn)解析：證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息管理中，處罰處分信息的具體內(nèi)容包括：違

反國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則所受的刑事、民事、行政處罰和紀(jì)律

處分。包括作出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)、處罰處分原因、處罰處分類別、期限、生效

時(shí)間。除刑事、民事處罰外，行政處罰和紀(jì)律處分.主要包括：受到中國證監(jiān)會(huì)的處

罰，包括警告、沒收非法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格、吊銷執(zhí)業(yè)資格；受到中國證

券業(yè)協(xié)會(huì)的處分，包括書面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)；受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管

機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰；受到其他境內(nèi)外自律組織的處分。

120、證券從業(yè)人員在從業(yè)過程中，如果發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐?/p>

施。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

知識(shí)點(diǎn)解析：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十條規(guī)定了從業(yè)人員刈違法違規(guī)

指令的報(bào)告義務(wù)。據(jù)此規(guī)定，從業(yè)人員在發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為時(shí)，首先要通過內(nèi)部程

序報(bào)告。機(jī)構(gòu)不處理的，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

三、判斷題（本題共60題，每題1.0分，共60分。）

121、證券價(jià)格的高低是由該證券自身風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬率的高低來決定的。（）

A^正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的預(yù)期報(bào)酬率的高低來決定的。

122、私募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證

券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬

松，投資者也較少，不采取公示制度。公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定

的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度。

123、我國規(guī)定，包括銀行、財(cái)務(wù)公司、信用合作社在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)可用自有資金

及中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投費(fèi)，投資范圍不限于國債。

（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定

的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)后，也可通過理財(cái)計(jì)劃募集資金進(jìn)行有價(jià)證券投資。

124、QFH制度是一國（地區(qū)）在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放

的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

125、我國社會(huì)保障基金投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、企

業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：我國社會(huì)保障基金投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股

票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債券、金融債等有價(jià)證券。

126、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動(dòng)

性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的30%。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購

等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，應(yīng)不低于基金凈姿產(chǎn)的20%o

127、由于股票具有永久性的特征，因此股票的收益只能來自股份公司。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，并非指其收益的

永久性。股票的收益來源可以分為兩類：①股份公司；②股票流通。

128、多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值總是高于賬面價(jià)值。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：從理論上說，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。

在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以大多

數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。

129、經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的根本原因，因而股市的周期波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期

具有同步性。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的一個(gè)很重要的因素，但是股市的周期

波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期是不同步的，股票價(jià)格的波動(dòng)通常比實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一

步，即在經(jīng)濟(jì)高潮后期股價(jià)已率先下跌；在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之時(shí)，股價(jià)己先行上

漲。

130、政府大幅發(fā)行國債會(huì)改變證券市場的證券供應(yīng)，引起股票價(jià)格的上升。

()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：政府大幅發(fā)行國債，會(huì)增加證券的供給，減少證券市場中的流動(dòng)貨

幣，進(jìn)而引起股票價(jià)格的下降。

131、某公司有優(yōu)先股100萬股，普通股200萬股，該公司在分派了優(yōu)先股股息和

不少于優(yōu)先股收益率的普通股股利后，剩余900萬元供再次分配。如果該公司的優(yōu)

先股屬于部分參與優(yōu)先股，每股面額為100元，固定股息率為8%,最終收益率上

限為10%,則普通股每股可獲得3元股利。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析；優(yōu)先股股票每股可獲股息為；900/（100I200）=3（元），則優(yōu)先股最終

收益率為：8%+3/100=11%,超出最終收益率上限（10%）,因此在剩余盈利分配時(shí)

部分參與優(yōu)先股只能獲得2%（10%—8%）的收益率，即每股2元。則普通股每股可

獲股利為：（900—2x100）/200=3.5（元）。

132、非累積優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與而本期剩

余盈利分配的優(yōu)先股票。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：非累積優(yōu)先股票是指股息當(dāng)年結(jié)清、不能累積發(fā)放的優(yōu)先股票。題中

所述為非參與優(yōu)先股票。

133、在境外上市的外資股只需符合上市所在地國家或地區(qū)證券交易所制定的上市

條件，而不一定要符合我國的有關(guān)法規(guī)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：在境外上市的外資股除了應(yīng)符合我國的有關(guān)法規(guī)外，還需符合上市所

在地國家或地區(qū)證券交易所制定的上市條件。

134、債券的票面價(jià)值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱是債券票面的基本要

素，所以必須在債券票面上印制出來。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：債券票面的基本要素并非一定要在債券票面上印制出來，在許多情況

下，債券發(fā)行者是以公布條例或公告形式向社會(huì)公開宣布某債券的期限與利率，只

要發(fā)行人具有良好的信譽(yù)，投資者也會(huì)認(rèn)可接受。

135、息票累積債券是指規(guī)定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時(shí)一次

性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券，所以也常被稱為緩息債券。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：息票累積債券與緩息債券是兩個(gè)不同的概念，后者屬于附息債券，其

特點(diǎn)為可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率。

136、依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行

的、按約定還本付息的有價(jià)證券是混合資本債券。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案；B

知識(shí)點(diǎn)解析：依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市

場發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是金融債券。

137、混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或

支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期

支付該債券的本金和利息。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

138、證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在交易所債券市場發(fā)

行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司短期融資券是指證券公司以短期網(wǎng)資為目的，在銀行間債券

市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

139、國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及至少三個(gè)或三個(gè)以上的國家。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及至少兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。

140、外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，

投資者的利息收入也免繳所得稅。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

141、封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15

年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長期限。

142、國債基金的收益受市場利率影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時(shí)債券基金收益會(huì)隨之下

降。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：國債基金的收益會(huì)受市場利率影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時(shí)，其收益就會(huì)

上升；反之，若市場利率上調(diào)，其收益將會(huì)下降。

143、指數(shù)基金的收益一般高于市場平均收益率。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：指數(shù)基金的投資組合等同于市場價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，其收益隨價(jià)格

指數(shù)上下波動(dòng)而波動(dòng)，收益率等于市場平均收益率。

144、LOF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，投資者一方面可以像封閉

式基金一樣在交易所二級(jí)市場進(jìn)行ETF的買賣，另一方面又可以像開放式基金一

樣申購、贖回。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)角1析：ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，投資者一方面可以

像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場進(jìn)行ETF的買賣，另一方面又可以像開放式

基金一樣申購、贖回。LOF是一種可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖

回，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有

機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。

145、設(shè)立基金管理公司，其主要股東應(yīng)具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托

資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒有

違法記錄，注冊資本不低于5億元人民幣。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：設(shè)立基金管理公司，其主要股東應(yīng)具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨

詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近

三年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。

146、按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，

確保估值技術(shù)的有效性。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析；暫無解析

147、投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五和周六、周日的收益；投

資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額不享有周五和周六、周口的收益。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的

收益；投資在于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的收益。

148、封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)

期：基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易。

（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

149、大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所

規(guī)定的數(shù)量時(shí)，交易所必須向會(huì)員或客戶報(bào)告交易者持倉數(shù)量，以防止市場風(fēng)險(xiǎn)過

度集中。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到

交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等

情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為，并判斷大戶的交易風(fēng)

險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

150、金融期貨是指買賣雙方在約定的地方以私下定價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一

特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：金融期貨是指買賣雙方在“有組織的交易所內(nèi)”以“公開競價(jià)''的形式達(dá)

成的，在將來某一特定時(shí)IU交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。

151、套期保值是指通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立同向的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)

金流的交易行為。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析；套期保值是指通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定

未來現(xiàn)金流的交易行為。

152、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利

率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低

于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。

153、認(rèn)股權(quán)證是公司在增發(fā)新股時(shí)為保護(hù)老股東的利益而賦予老股東的一種特

權(quán)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：認(rèn)股權(quán)證又稱股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時(shí)上市

公司增發(fā)新股售予認(rèn)股權(quán)證的持有人。

154、美式期權(quán)只能在期權(quán)到期日當(dāng)天執(zhí)行；歐式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日

之前的任何一個(gè)營業(yè)日執(zhí)行。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期口當(dāng)天執(zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)