委托理財(cái)協(xié)議書范本1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX投資有限公司

甲方地址：中國(guó)北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路88號(hào)XX大廈18層1801室

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司

乙方地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號(hào)XX金融中心25層2501室

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李強(qiáng)

乙方聯(lián)系方式/p>

**協(xié)議簡(jiǎn)介**

本委托理財(cái)協(xié)議書（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)議”）由甲方與乙方基于平等、自愿、公平、誠(chéng)信的原則共同簽訂。甲方作為委托方，根據(jù)自身投資需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好，委托乙方作為專業(yè)理財(cái)服務(wù)提供方，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)分析能力，對(duì)甲方提供的資金進(jìn)行投資管理，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。乙方在遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范的前提下，根據(jù)甲方授權(quán)，開(kāi)展投資活動(dòng)，并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。雙方基于對(duì)各自權(quán)利義務(wù)的充分理解，達(dá)成如下協(xié)議。

甲方具備相應(yīng)的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并已充分了解委托理財(cái)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)及可能產(chǎn)生的法律后果。乙方作為專業(yè)的金融投資服務(wù)機(jī)構(gòu)，具備合法的資質(zhì)和豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榧追教峁┓鲜袌?chǎng)標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)。雙方在平等協(xié)商的基礎(chǔ)上，就委托理財(cái)事宜達(dá)成一致，以本協(xié)議為依據(jù)，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，確保合作順利進(jìn)行。本協(xié)議的簽訂，基于雙方對(duì)投資市場(chǎng)現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)的共同認(rèn)知，同時(shí)也考慮到雙方在投資領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，旨在通過(guò)合作實(shí)現(xiàn)互利共贏。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲方將其合法擁有的資金委托給乙方進(jìn)行專業(yè)化投資管理，以期實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。甲方基于對(duì)乙方專業(yè)投資能力的信任，授權(quán)乙方在約定的投資范圍內(nèi)，依據(jù)市場(chǎng)變化和投資策略，對(duì)甲方提供的資金進(jìn)行運(yùn)作。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限于：甲方資金的劃轉(zhuǎn)、乙方的投資決策與執(zhí)行、投資組合的構(gòu)建與管理、投資風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)與控制、投資收益的分配以及相關(guān)費(fèi)用的結(jié)算等。雙方同意，乙方應(yīng)嚴(yán)格按照本協(xié)議約定的投資范圍和策略進(jìn)行操作，甲方則有義務(wù)提供必要的信息支持并監(jiān)督乙方的投資行為，共同保障投資活動(dòng)的順利進(jìn)行和投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

第二條定義

本協(xié)議中下列詞語(yǔ)具有以下含義：

“委托理財(cái)”是指甲方將資金交付乙方管理，由乙方根據(jù)本協(xié)議約定進(jìn)行投資運(yùn)作，并分享投資收益、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行為。

“投資范圍”是指乙方根據(jù)甲方授權(quán)，可進(jìn)行投資的具體資產(chǎn)類別和領(lǐng)域，包括但不限于、債券、基金、期貨、期權(quán)及其他金融衍生品等。

“投資策略”是指乙方為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)而制定的具體投資計(jì)劃和方法，包括資產(chǎn)配置、投資時(shí)機(jī)、風(fēng)險(xiǎn)控制等。

“投資收益”是指通過(guò)乙方投資運(yùn)作所獲得的全部收益，包括但不限于利息、分紅、資本利得等。

“投資費(fèi)用”是指乙方為提供委托理財(cái)服務(wù)而向甲方收取的各項(xiàng)費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等。

“不可抗力”是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力和義務(wù)**

甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定和投資策略進(jìn)行投資運(yùn)作，并對(duì)乙方的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。甲方有權(quán)獲取投資組合的定期報(bào)告和相關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)表，了解資金運(yùn)作情況。甲方有權(quán)根據(jù)自身需求變更投資策略或調(diào)整投資范圍，但應(yīng)提前書面通知乙方，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的相應(yīng)費(fèi)用。甲方有權(quán)在協(xié)議到期前終止本協(xié)議，但應(yīng)給予乙方合理的提前通知期，并承擔(dān)已產(chǎn)生的投資費(fèi)用。甲方有義務(wù)按照本協(xié)議約定及時(shí)足額向乙方劃轉(zhuǎn)投資資金，并對(duì)資金的合法性負(fù)責(zé)。甲方有義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資相關(guān)信息，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。甲方有義務(wù)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，不得利用乙方服務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)。甲方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е峦顿Y決策失誤的責(zé)任。

**2.乙方的權(quán)力和義務(wù)**

**（1）投資決策與執(zhí)行權(quán)**

乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定的投資范圍和策略，獨(dú)立進(jìn)行投資決策，并有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整投資組合。乙方應(yīng)制定詳細(xì)的投資計(jì)劃，并確保投資行為符合本協(xié)議約定和相關(guān)法律法規(guī)。乙方有權(quán)選擇合適的投資標(biāo)的，并有權(quán)進(jìn)行必要的交易操作。乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制，并及時(shí)向甲方報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件。乙方應(yīng)確保投資運(yùn)作的合規(guī)性，遵守證券、期貨等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)定。乙方有權(quán)要求甲方提供必要的投資信息和支持，以保障投資活動(dòng)的順利進(jìn)行。

**（2）信息披露義務(wù)**

乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合報(bào)告，包括但不限于資產(chǎn)配置情況、投資業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、費(fèi)用結(jié)算等。乙方應(yīng)在每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向甲方提供詳細(xì)的投資明細(xì)賬單，并接受甲方的查詢。乙方應(yīng)在發(fā)生重大投資決策或市場(chǎng)變化時(shí)，及時(shí)向甲方進(jìn)行溝通和說(shuō)明。乙方應(yīng)建立健全的信息披露制度，確保甲方能夠及時(shí)獲取真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資信息。

**（3）費(fèi)用結(jié)算義務(wù)**

乙方應(yīng)根據(jù)本協(xié)議約定，按時(shí)向甲方收取投資費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等。乙方應(yīng)提供詳細(xì)的費(fèi)用結(jié)算清單，并接受甲方的審核。乙方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，向甲方提供完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，并進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。乙方應(yīng)按照約定方式分配投資收益，并及時(shí)支付給甲方。乙方應(yīng)妥善保管甲方的投資資料和相關(guān)信息，并承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。

**（4）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與責(zé)任**

乙方應(yīng)承擔(dān)因投資運(yùn)作產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，并獨(dú)立承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律責(zé)任。乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行有效管理。乙方應(yīng)在發(fā)生投資損失時(shí)，及時(shí)向甲方進(jìn)行說(shuō)明，并采取補(bǔ)救措施。乙方不得利用甲方的資金進(jìn)行自營(yíng)投資或借貸，并應(yīng)確保投資行為的獨(dú)立性。乙方應(yīng)遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。

**（5）保密義務(wù)**

乙方應(yīng)嚴(yán)格保守甲方的商業(yè)秘密和投資信息，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。乙方應(yīng)建立健全的保密制度，對(duì)員工進(jìn)行保密培訓(xùn)，并要求員工簽署保密協(xié)議。乙方在終止本協(xié)議后，仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，并妥善處置甲方的投資資料。

**（6）持續(xù)服務(wù)義務(wù)**

乙方應(yīng)持續(xù)提升投資管理水平和服務(wù)質(zhì)量，并根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求，及時(shí)調(diào)整投資策略。乙方應(yīng)建立客戶服務(wù)機(jī)制，及時(shí)響應(yīng)甲方的咨詢和投訴，并提供專業(yè)的投資建議。乙方應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，確保投資運(yùn)作的合規(guī)性和有效性。乙方應(yīng)與甲方保持良好的溝通，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

第四條價(jià)格與支付條件

甲方應(yīng)向乙方支付委托理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，費(fèi)用構(gòu)成及支付方式如下：

乙方收取的管理費(fèi)為甲方委托投資資產(chǎn)凈值的年化1.5%，按季度支付；托管費(fèi)按實(shí)際占用的托管金額每日萬(wàn)分之一點(diǎn)五計(jì)收，每月結(jié)算一次；業(yè)績(jī)報(bào)酬按以下方式計(jì)算：當(dāng)年度投資收益率超過(guò)8%時(shí)，乙方可參與超出部分20%的業(yè)績(jī)報(bào)酬分配，按年度結(jié)算。甲方應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)支付當(dāng)季度的管理費(fèi)，在每月結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)支付當(dāng)月度的托管費(fèi)，業(yè)績(jī)報(bào)酬于每年4月30日前結(jié)算支付。甲方應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶，賬戶信息如下：開(kāi)戶行：XX銀行XX支行，賬號(hào)：XXX，戶名：XX財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司。甲方逾期支付費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬(wàn)分之五向乙方支付違約金，逾期超過(guò)30日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)并解除協(xié)議。

第五條履行期限

本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為三年，自2024年1月1日至2026年12月31日止。協(xié)議期滿前三個(gè)月，如雙方均有意續(xù)約，應(yīng)另行協(xié)商簽訂續(xù)約協(xié)議。在本協(xié)議有效期內(nèi)，除非雙方一致同意提前終止，否則任何一方不得單方面解除協(xié)議。關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)包括：每季度末的投資組合報(bào)告提交日、每半年末的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估日、每年4月30日的收益分配日以及每季度末的費(fèi)用支付日。乙方應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向甲方提交上季度的投資組合報(bào)告，并在每個(gè)半年結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)向甲方提供業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告。

第六條違約責(zé)任

**1.甲方違約責(zé)任**

甲方未按本協(xié)議約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬(wàn)分之五向乙方支付違約金。逾期超過(guò)30日，乙方有權(quán)暫停提供投資服務(wù)，并要求甲方一次性支付所有拖欠的費(fèi)用。逾期超過(guò)60日，乙方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并不退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用，且甲方應(yīng)承擔(dān)因此給乙方造成的一切損失。甲方提供虛假或誤導(dǎo)性信息的，導(dǎo)致乙方投資決策失誤并產(chǎn)生損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。甲方擅自變更投資策略或投資范圍，給乙方造成操作困難的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失。甲方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致乙方受牽連的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部法律責(zé)任和賠償責(zé)任。

**2.乙方違約責(zé)任**

乙方未按本協(xié)議約定履行投資管理義務(wù)，導(dǎo)致甲方投資損失或未達(dá)到預(yù)期收益的，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況承擔(dān)賠償責(zé)任。乙方擅自改變投資策略或投資范圍，未征得甲方書面同意的，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于當(dāng)次投資損失10%的違約金。乙方泄露甲方商業(yè)秘密或投資信息的，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于泄露信息價(jià)值10倍的違約金，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。乙方未能按時(shí)提交投資組合報(bào)告或業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告的，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于報(bào)告金額0.1%的違約金。乙方在投資運(yùn)作中存在欺詐、內(nèi)幕交易等違法行為的，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于違法金額10倍的違約金，并承擔(dān)全部法律責(zé)任，甲方還有權(quán)解除本協(xié)議并要求乙方賠償全部損失。乙方未按約定支付業(yè)績(jī)報(bào)酬的，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付金額的萬(wàn)分之五向甲方支付違約金。因乙方操作失誤或技術(shù)故障導(dǎo)致甲方資金損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。乙方在協(xié)議終止后未妥善移交投資資料或未履行保密義務(wù)的，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于服務(wù)費(fèi)用50%的違約金。乙方違反監(jiān)管規(guī)定給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并承擔(dān)相應(yīng)的行政或刑事責(zé)任。任何一方違約導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的，違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的所有直接和間接損失。雙方同意，違約金不足以彌補(bǔ)實(shí)際損失的，守約方有權(quán)要求違約方賠償全部損失。對(duì)于非故意性的輕微違約行為，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決，必要時(shí)可通過(guò)調(diào)解或仲裁方式處理，以減少爭(zhēng)議并維護(hù)雙方合作關(guān)系。

第七條不可抗力

本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為（如法律法規(guī)的變更、稅收政策的調(diào)整）、疫情及其防控措施、網(wǎng)絡(luò)攻擊或系統(tǒng)故障等。任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。不可抗力影響持續(xù)超過(guò)30日的，雙方應(yīng)協(xié)商決定是否解除本協(xié)議。因不可抗力造成的損失，由雙方各自承擔(dān)，除雙方另有約定外，互不賠償。不可抗力消除后，受影響方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議義務(wù)，并應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對(duì)方。如不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行，雙方應(yīng)協(xié)商解除協(xié)議，并就未履行部分的費(fèi)用結(jié)算和已產(chǎn)生收益的分配達(dá)成一致。因不可抗力導(dǎo)致的合同解除，不構(gòu)成違約，雙方互不追究違約責(zé)任。

第八條爭(zhēng)議解決

因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院通過(guò)訴訟方式解決。在訴訟期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議的其他條款。如選擇訴訟方式，應(yīng)遵守中國(guó)的法律法規(guī)，并適用中華人民共和國(guó)法律。仲裁解決爭(zhēng)議的，應(yīng)提交至中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC），按照屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為乙方所在地，仲裁語(yǔ)言為中文。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。仲裁庭作出的裁決，雙方應(yīng)自覺(jué)履行。一方不履行的，另一方可以申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。在仲裁或訴訟期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議的其他條款，互不追究違約責(zé)任。雙方同意，仲裁或訴訟過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用（包括仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等）由敗訴方承擔(dān)，勝訴方有權(quán)要求敗訴方承擔(dān)其合理費(fèi)用。任何一方在爭(zhēng)議解決前單方面采取的解決措施，不構(gòu)成最終解決，不影響后續(xù)爭(zhēng)議的處理。雙方應(yīng)通過(guò)保密和專業(yè)的途徑處理爭(zhēng)議，避免公開(kāi)披露可能損害雙方商業(yè)聲譽(yù)的信息。爭(zhēng)議解決應(yīng)本著公平合理、高效快捷的原則，以維護(hù)雙方的合法權(quán)益為最終目標(biāo)。

第九條其他條款

**1.通知方式**

雙方之間的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前10個(gè)工作日書面通知對(duì)方。通過(guò)電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；通過(guò)快遞或掛號(hào)信發(fā)送的通知，寄出后3個(gè)工作日視為送達(dá)。以專人遞送的通知，送達(dá)時(shí)視為送達(dá)。一方發(fā)出通知后，應(yīng)保留發(fā)送證據(jù)。

**2.協(xié)議變更**

對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何一方未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得單方面變更本協(xié)議內(nèi)容?？陬^協(xié)議或暗示的變更不具有法律效力。

**3.法律適用與完整協(xié)議**

本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。本協(xié)議構(gòu)成雙方就委托理財(cái)事宜達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。任何未在本協(xié)議中約定的事項(xiàng)，均不適用本協(xié)議。

**4.分割性**

若本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換無(wú)效