居間融資合同一、合同定義與法律基礎居間融資合同是指融資方（甲方）與居間方（乙方）之間訂立的，由居間方為融資方提供融資信息、推薦融資渠道、協(xié)助談判及促成融資交易等服務，并由融資方支付相應報酬的合同。此類合同的法律基礎源于《中華人民共和國民法典》第九百六十一條至第九百六十六條關于居間合同的規(guī)定，其核心特征在于居間方以促成融資交易為目的，提供媒介服務而非直接參與資金借貸關系。在實踐中，該類合同廣泛應用于企業(yè)并購、項目融資、供應鏈金融等場景，尤其適用于中小企業(yè)因信息不對稱導致的融資渠道匱乏問題。二、主要條款解析（一）當事人基本信息條款合同需明確載明雙方主體資格信息，包括融資方的企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人及聯(lián)系方式，居間方的機構名稱、備案編號（若為金融中介機構）、營業(yè)地址及授權代表信息。若涉及跨境融資，還需注明居間方是否具備涉外金融服務資質。例如，某科技公司作為融資方時，需提供其最新營業(yè)執(zhí)照及近三年財務報表；而居間方若為私募基金管理公司，應附上基金業(yè)協(xié)會備案證明。（二）服務內容與范圍條款居間服務范圍通常包括：根據(jù)融資方需求設計融資方案（如股權融資、債權融資或混合模式）、篩選符合要求的投資方（如銀行、信托公司、產(chǎn)業(yè)基金等）、協(xié)助準備商業(yè)計劃書及盡職調查材料、組織談判會議并提供法律意見、跟進融資款項到賬進度等。某新能源項目融資案例中，居間方除對接傳統(tǒng)金融機構外，還需協(xié)助引入政府產(chǎn)業(yè)引導基金，此時合同應明確將政策性融資渠道納入服務范圍。（三）服務期限條款合同需約定服務起算日（通常為簽約日）及終止條件，常見終止情形包括：融資款項全額到賬、雙方協(xié)商一致解除、服務期限屆滿未達成融資目標等。為避免爭議，可設置延展條款，例如“若融資進程因不可抗力中斷，服務期限自動順延60日”。某房地產(chǎn)企業(yè)融資合同中，雙方約定服務期為180天，若第150天時已進入放款審批階段，可申請延長至審批完成后30天。（四）費用與支付條款計費方式主流模式包括按融資額比例計費（通常為1%-5%）、固定服務費加成功傭金（如前期收取10萬元服務費，融資成功后另收2%傭金）、階梯式計費（融資額5000萬元以下按3%，超額部分按2%）等。某制造業(yè)企業(yè)5億元融資項目中，雙方約定基礎服務費200萬元，若實際融資額超過預期10%，超額部分按1.5%追加支付。支付節(jié)點典型支付節(jié)奏為：簽約后5個工作日內支付30%預付款，融資協(xié)議簽署后支付50%進度款，資金到賬后結清剩余20%。特殊情況下可設置留置條款，如“若融資方未按約定用途使用資金導致投資方追責，居間方有權留置10%服務費直至爭議解決”。（五）保密條款保密范圍涵蓋融資方的商業(yè)秘密（如核心技術數(shù)據(jù)、客戶名單）、財務信息（如未公開的審計報告、負債情況）、融資方案細節(jié)，以及居間方的渠道資源（如投資方聯(lián)絡方式、內部評審標準）。保密義務通常延續(xù)至合同終止后3-5年，即使因融資失敗解除合同，雙方仍需對已獲知信息承擔保密責任。某生物醫(yī)藥企業(yè)融資案中，居間方因不慎泄露臨床試驗數(shù)據(jù)，需承擔200萬元違約金并賠償商譽損失。三、雙方權利與義務（一）居間方權利義務核心權利依據(jù)合同約定收取服務費用要求融資方提供真實完整的資料（如拒絕提供關鍵財務數(shù)據(jù)時可暫停服務）對融資方與投資方私下交易的行為追責（即“跳單”違約索賠權）主要義務勤勉盡責審查投資方資質（如核實私募基金管理人的合規(guī)性）及時通報融資進展（建議每周提交書面進度報告）不得提供虛假融資信息（如虛構某銀行“綠色通道”承諾）配合融資方應對投資方的盡職調查（如協(xié)調第三方評估機構入場）（二）融資方權利義務核心權利要求居間方按約推薦合格投資方（可約定“至少提供3家匹配度80%以上的投資方”）對融資方案享有最終決策權（如否決股權稀釋比例過高的方案）核查居間方服務過程（如要求提供投資方篩選標準說明）主要義務保證融資用途合法性（不得用于房地產(chǎn)炒作、股票投機等）及時支付各階段服務費（逾期支付需按日萬分之五支付滯納金）配合居間方工作（如在收到投資方意向書后3日內反饋意見）不得繞過居間方直接簽約（某餐飲企業(yè)因私下聯(lián)系投資方，被判支付原約定服務費1.5倍的違約金）四、違約責任條款（一）居間方違約情形未在約定期限內推薦符合條件的投資方（如合同要求30日內推薦5家機構，實際僅推薦2家）泄露融資方商業(yè)秘密（如將專利技術細節(jié)透露給競爭對手）提供虛假信息（如偽造投資方財務實力證明）責任承擔方式：退還已收費用、支付合同總金額20%的違約金、賠償直接經(jīng)濟損失（如因信息泄露導致的項目停滯損失）（二）融資方違約情形逾期支付服務費（超過15日未支付進度款）擅自變更融資用途（如將流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資）單方解除合同后另行委托其他居間方（需支付原合同50%的違約金）責任承擔方式：支付逾期滯納金、補足應付費用、承擔投資方因此提出的索賠（如某企業(yè)挪用資金導致投資方提前收回貸款，居間方協(xié)助追償產(chǎn)生的律師費由融資方承擔）五、爭議解決條款合同需明確爭議解決途徑，包括：協(xié)商優(yōu)先：約定30日協(xié)商期，可指定高管級別人員參與談判仲裁條款：選擇明確的仲裁機構（如“提交北京仲裁委員會按其規(guī)則進行仲裁”），并約定仲裁語言、費用承擔方訴訟管轄：通常約定由居間方所在地法院管轄（如“任何爭議由上海市浦東新區(qū)人民法院管轄”）某跨境融資爭議中，雙方因適用法律分歧導致仲裁程序拖延，后在合同補充協(xié)議中明確“實體問題適用中國法律，程序問題適用《聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會仲裁規(guī)則》”。六、特殊條款設計（一）獨家委托條款為保護居間方權益，可約定“融資方在服務期內不得委托其他機構提供同類服務”，但需設置例外情形，如“已對接的國有銀行渠道不受此限”。某上市公司定增項目中，雙方約定獨家委托期為90天，期間融資方可自行接觸戰(zhàn)略投資者，但需書面通知居間方備案。（二）風險分擔條款針對融資失敗的后果，可約定“若因融資方財務數(shù)據(jù)造假導致融資失敗，居間方不退換已收服務費；若因居間方推薦的投資方資質問題導致放款失敗，全額退還服務費”。某PPP項目融資中，還加入“政策變動條款”：若因監(jiān)管政策調整導致融資方案無法執(zhí)行，雙方互不承擔違約責任。（三）知識產(chǎn)權條款明確融資過程中產(chǎn)生的成果歸屬，例如“居間方制作的融資模型、數(shù)據(jù)分析報告的著作權歸居間方所有，融資方僅享有使用權”。某科技企業(yè)融資案中，因商業(yè)計劃書引用了居間方獨家數(shù)據(jù)庫內容，合同特別約定“未經(jīng)許可，融資方不得用于其他項目申報”。七、實踐操作要點（一）合同審查重點主體資格核查：確認居間方是否具備金融中介牌照（如融資租賃公司需有銀保監(jiān)會批文）費用條款清晰度：避免“融資成功后另行協(xié)商”等模糊表述，明確計算基數(shù)（如按“實際到賬金額”而非“合同約定金額”）退出機制完備性：設置“冷靜期”條款（如簽約后7日內可無責解除），或約定“融資失敗后服務費按工作量折算”（如完成盡職調查按50%退還）（二）證據(jù)留存要求服務過程記錄：保存郵件往來、會議紀要、進度報告等書面憑證關鍵節(jié)點確認：融資方對投資方推薦名單、方案調整的確認需簽署書面文件費用支付憑證：要求居間方提供合規(guī)發(fā)票，并注明“融資服務費”類目（三）行業(yè)特殊規(guī)范金融監(jiān)管趨嚴背景下，需注意：私募基金備案要求：居間方推薦的私募產(chǎn)品需完成基金業(yè)協(xié)會備案反洗錢審查：要求融資方提供資金來源說明，避免涉及敏感行業(yè)利率合規(guī)性：若為債權融資，需確保綜合成本不超過LPR的4倍（2025年最新規(guī)定）某互聯(lián)網(wǎng)金融平臺因推薦未備案私募基金，被監(jiān)管