合同審查及風(fēng)險評估工具包一、適用場景與核心價值本工具包適用于企業(yè)法務(wù)、商務(wù)談判人員、創(chuàng)業(yè)者、自由職業(yè)者等需對合同文本進行專業(yè)審查與風(fēng)險評估的場景，涵蓋買賣合同、服務(wù)合同、合作協(xié)議、勞動合同等常見類型。通過系統(tǒng)化審查流程，可提前識別合同條款漏洞、法律合規(guī)風(fēng)險及履約隱患，助力降低交易糾紛、保障權(quán)益，同時為合同談判與修訂提供明確方向，提升合同管理的規(guī)范性與效率。二、合同審查全流程操作指南（一）前期準(zhǔn)備：明確審查范圍與重點收集基礎(chǔ)信息獲取合同文本（最終版或草案）、雙方主體背景資料（如營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明）、交易背景說明（如合作目的、歷史溝通記錄）、相關(guān)補充協(xié)議或附件。明確合同類型（如“技術(shù)服務(wù)合同”需重點關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)條款，“買賣合同”需關(guān)注交付與驗收標(biāo)準(zhǔn)）。確定審查目標(biāo)核心目標(biāo)：驗證合同合法性、合規(guī)性，識別權(quán)利義務(wù)不對等條款，評估履約可行性，規(guī)避潛在法律風(fēng)險。特殊目標(biāo)：若為談判前審查，需標(biāo)注可協(xié)商條款；若為履約中審查，需關(guān)注已履行條款與未履行條款的銜接風(fēng)險。（二）主體資格審查：保證簽約主體適格企業(yè)/組織主體核對營業(yè)執(zhí)照：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢（非必須，此處僅為示例，實際操作可通過官方渠道）企業(yè)是否存在吊銷、注銷、經(jīng)營異常等情況，確認(rèn)經(jīng)營范圍是否涵蓋合同交易內(nèi)容。核實法定代表人/授權(quán)代表：需核查授權(quán)委托書（如有），確認(rèn)授權(quán)范圍是否涵蓋本次簽約事項，避免無權(quán)代理風(fēng)險。個人主體核實身份信息：核對身份證原件，確認(rèn)簽約人是否為完全民事行為能力人（如年滿18周歲且無精神疾?。?。特殊行業(yè)資質(zhì)：若合同涉及特定領(lǐng)域（如建筑、醫(yī)療），需確認(rèn)個人是否具備相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格（如建造師證、醫(yī)師證）。（三）核心條款逐條審查：聚焦權(quán)利義務(wù)與風(fēng)險點1.合同主體與簽約信息審查要點：合同雙方名稱是否與營業(yè)執(zhí)照/身份證一致，簽約地址、聯(lián)系方式是否準(zhǔn)確，合同編號是否符合公司內(nèi)部管理規(guī)范。風(fēng)險提示：名稱不一致可能導(dǎo)致主體不適格，影響合同效力。2.標(biāo)的物/服務(wù)條款審查要點：標(biāo)的物名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量是否明確；服務(wù)內(nèi)容、范圍、標(biāo)準(zhǔn)是否具體（如“軟件開發(fā)需明確功能模塊、驗收標(biāo)準(zhǔn)”）。風(fēng)險提示：描述模糊易引發(fā)履約爭議（如“提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)”未定義“優(yōu)質(zhì)”標(biāo)準(zhǔn)）。3.價款與支付條款審查要點：金額大小寫是否一致，計價單位（如元/套、元/小時）是否明確，支付方式（轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金）、支付節(jié)點（如“驗收后7個工作日”）是否合理，是否約定逾期付款違約責(zé)任。風(fēng)險提示：未約定逾期付款違約金可能導(dǎo)致追償困難；支付節(jié)點與履約進度不匹配可能引發(fā)資金壓力。4.履約期限、地點與方式審查要點：起始/截止時間是否具體（如“2024年12月31日前”而非“年底前”），履行地點是否明確（如“甲方辦公地址”），履行方式（自提、配送、上門服務(wù)）是否清晰。風(fēng)險提示：履行地點涉及管轄法院約定，需結(jié)合自身所在地優(yōu)先選擇本地法院。5.驗收與質(zhì)量條款審查要點：驗收標(biāo)準(zhǔn)（國家/行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、雙方約定標(biāo)準(zhǔn)）、驗收期限、驗收流程（如“雙方共同簽署驗收確認(rèn)單”）是否明確，質(zhì)量異議期（如“收貨后15日內(nèi)提出”）是否合理。風(fēng)險提示：未約定驗收標(biāo)準(zhǔn)可能導(dǎo)致“合格與否”爭議；異議期過短不利于發(fā)覺隱蔽質(zhì)量問題。6.保密與知識產(chǎn)權(quán)條款審查要點：保密范圍（如“技術(shù)資料、客戶信息”）、保密期限（如“合同終止后3年”）、違約責(zé)任是否明確；知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如“開發(fā)成果歸甲方所有”）是否清晰，是否有侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)條款。風(fēng)險提示：保密范圍過窄可能導(dǎo)致核心信息泄露，知識產(chǎn)權(quán)歸屬不明易引發(fā)后續(xù)糾紛。7.違約責(zé)任條款審查要點：違約行為是否具體（如“逾期交貨”“質(zhì)量不合格”），違約金計算方式是否合理（如“按逾期金額每日0.05%”），是否約定違約金上限，是否有“定金罰則”與“違約金”的適用沖突。風(fēng)險提示：違約金過高可能被法院調(diào)減，過低則缺乏約束力；未約定違約責(zé)任可能導(dǎo)致維權(quán)無據(jù)。8.不可抗力與爭議解決條款審查要點：不可抗力范圍（如“自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭”）是否明確，通知與證明義務(wù)是否約定；爭議解決方式（訴訟/仲裁）是否選擇，管轄法院/仲裁機構(gòu)是否明確（如“甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院”）。風(fēng)險提示：爭議解決約定不明（如“雙方協(xié)商解決”無后續(xù)方案）可能導(dǎo)致維權(quán)周期延長。（四）法律風(fēng)險點識別：量化評估潛在風(fēng)險建立風(fēng)險評估矩陣（詳見模板表格三），對審查中發(fā)覺的每個風(fēng)險點從“發(fā)生概率”和“影響程度”兩個維度評估：發(fā)生概率：高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）；影響程度：重大（導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)）、一般（影響部分權(quán)益）、輕微（可協(xié)商解決）。風(fēng)險分級：高風(fēng)險（高概率+重大影響）：需立即修改條款或終止合作；中風(fēng)險（中概率+一般影響）：需補充約定或提供擔(dān)保；低風(fēng)險（低概率+輕微影響）：可標(biāo)注提示，暫不修改。（五）審查報告輸出：明確結(jié)論與修訂建議報告內(nèi)容：合同基本信息（名稱、編號、雙方主體）；審查結(jié)論（“通過”“需修訂后通過”“不通過”）；具體問題清單（條款位置、問題描述、風(fēng)險等級、修訂建議）；風(fēng)險總覽及優(yōu)先處理建議。溝通與確認(rèn)：將報告提交相關(guān)負(fù)責(zé)人（如經(jīng)理、總監(jiān)），與業(yè)務(wù)部門溝通修訂建議，保證條款既合法合規(guī)又符合商業(yè)需求。三、實用工具模板清單模板一：合同基本信息登記表合同名稱《軟件開發(fā)服務(wù)合同》合同編號HT-2024-001甲方主體科技有限公司（統(tǒng)一社會信用代碼：X）乙方主體信息技術(shù)有限公司（統(tǒng)一社會信用代碼：X）簽署日期2024年X月X日合同類型服務(wù)合同合同金額（元）500,000履約期限2024年X月X日至2024年X月X日主要條款概述乙方為甲方提供定制化軟件開發(fā)服務(wù)，分階段交付，驗收合格后支付尾款審查人*法務(wù)審查日期2024年X月X日模板二：合同條款審查清單條款類別條款位置審查要點常見問題審查結(jié)論修訂建議價款支付第4.2條支付節(jié)點、金額、違約金未約定逾期付款違約金需修訂增加“逾期付款按日0.05%支付違約金”條款驗收標(biāo)準(zhǔn)第5.1條驗收依據(jù)、流程、異議期驗收標(biāo)準(zhǔn)僅寫“符合甲方要求”，模糊需修訂明確“依據(jù)《軟件開發(fā)需求說明書（附件二）》”知識產(chǎn)權(quán)第7條歸屬、侵權(quán)責(zé)任未約定開發(fā)成果歸屬需修訂增加“開發(fā)成果（含代碼、文檔）歸甲方所有”模板三：合同風(fēng)險評估矩陣表風(fēng)險點描述發(fā)生概率影響程度風(fēng)險等級應(yīng)對措施責(zé)任人乙方未約定定金，甲方違約無約束中重大高風(fēng)險要求乙方增加10%定金條款，或約定違約金*法務(wù)保密期限僅約定合同期內(nèi)高一般中風(fēng)險修改為“合同終止后2年”*商務(wù)爭議解決約定“甲方所在地法院”低輕微低風(fēng)險無需修改，符合甲方利益*法務(wù)模板四：合同修訂記錄表修訂日期修訂人修訂內(nèi)容原條款新條款審核人2024-5-10*法務(wù)增加逾期付款違約金第4.2條“乙方完成交付后，甲方支付尾款”第4.2條“乙方完成交付后，甲方支付尾款；逾期超過30日，按日0.05%支付違約金”*經(jīng)理2024-5-12*商務(wù)明保證密期限第6.1條“保密期限為合同有效期內(nèi)”第6.1條“保密期限為合同有效期及終止后2年”*總監(jiān)四、關(guān)鍵風(fēng)險提示與操作建議（一）主體資質(zhì)審查不可流于形式避免僅查看營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，需通過官方渠道核實最新狀態(tài)（如國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)），尤其注意“吊銷”與“注銷”的法律差異（吊銷后主體資格喪失，注銷后主體資格消滅）。個人主體簽約時，務(wù)必核對身份證原件，避免使用偽造、過期證件，涉及大額交易建議要求提供擔(dān)保。（二）關(guān)鍵條款需避免歧義與空白“等”“其他”“約”等模糊詞匯需明確界定（如“其他費用”需列舉具體項目，“約10萬元”需明確“±10%”范圍）。手寫條款與打印條款沖突時，以手寫條款為準(zhǔn)，故需對手寫內(nèi)容重點審查，避免被添加不利條款。（三）關(guān)注法律更新與行業(yè)特殊規(guī)定定期學(xué)習(xí)最新法律法規(guī)（如《民法典》《數(shù)據(jù)安全法》），避免因法律修訂導(dǎo)致合同條款無效（如格式條款需滿足“提示說明義務(wù)”）。特殊行業(yè)合同需遵守監(jiān)管要求（如金融合同需符合《商業(yè)銀行法》，勞動合同需符合《勞動合同法》），必要時咨詢專業(yè)律師。（四）風(fēng)險評估需量化與定性結(jié)合不可僅憑經(jīng)驗判斷風(fēng)險，需結(jié)合歷史案例、行業(yè)數(shù)據(jù)量化分析（如“同類合同中逾期付款發(fā)生率達(dá)40%”）。對高風(fēng)險條款，需優(yōu)先處理，必要時設(shè)置“退出機制”（如“若乙方未按時交付，甲方有權(quán)解除合同并要求賠償”）。（五）審查后需多方溝通確認(rèn)法務(wù)審查結(jié)果需與業(yè)務(wù)部門對齊，避免因過度強調(diào)法律合規(guī)而忽視商業(yè)可行性（如“違約金過高可能導(dǎo)致合作方放棄簽約”）。修訂后的合同需再次交叉審核，保證修改內(nèi)容準(zhǔn)確無誤