會計實操文庫1/4文書模板-申請承兌經(jīng)營情況說明報告（一）申請單位基本情況申請單位[單位名稱]，成立于[XXXX年X月]，注冊資本[X]萬元，法定代表人[姓名]，主營業(yè)務為[經(jīng)營范圍，如商品批發(fā)零售、制造業(yè)生產銷售、進出口貿易等]，屬于[行業(yè)類型，如批發(fā)和零售業(yè)、制造業(yè)]。單位信用狀況良好，銀行征信報告無不良貸款記錄，已在[銀行名稱]開立基本存款賬戶，賬號為[XXX]。近三年經(jīng)營情況：[XXXX年]營業(yè)收入[X]萬元，凈利潤[X]萬元；[XXXX年]營業(yè)收入[X]萬元，凈利潤[X]萬元；[XXXX年]營業(yè)收入[X]萬元，凈利潤[X]萬元，經(jīng)營狀況[穩(wěn)定增長/良好/基本穩(wěn)定]。（二）申請承兌的基本情況承兌申請信息：本次向[銀行名稱]申請銀行承兌匯票[X]張，票面總金額[X]萬元，每張匯票票面金額[X]萬元，匯票期限為[X]個月，出票日期為[XXXX年X月X日]，到期日期為[XXXX年X月X日]，收款人為[收款單位名稱]，用途為[支付貨款/采購原材料等]。對應的業(yè)務背景：申請承兌的匯票基于真實的商品交易，交易雙方已簽訂《購銷合同》（合同編號[XXX]），合同約定購買[商品名稱，如鋼材、電子產品、原材料]，數(shù)量[X]噸/件，單價[X]元，合同總金額[X]萬元，與承兌匯票金額一致。（三）經(jīng)營狀況對承兌的保障能力償債能力：單位流動資產[X]萬元，流動負債[X]萬元，流動比率為[X]，速動比率為[X]，資產負債率為[X]%，償債能力較強。近[X]個月銀行流水顯示月均流入資金[X]萬元，具備到期兌付匯票款項的資金實力。經(jīng)營穩(wěn)定性：單位與[主要客戶名稱]建立了長期穩(wěn)定的合作關系，客戶忠誠度高，近三年年均銷售額穩(wěn)定在[X]萬元以上；主要供應商供應渠道穩(wěn)定，原材料保障充足，確保生產經(jīng)營持續(xù)進行，為承兌匯票到期兌付提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流支撐。擔保措施：本次申請承兌提供[保證金/抵押/質押/保證]等擔保方式，其中保證金金額[X]萬元，占承兌金額的[X]%；抵押物為[房產/設備]，評估價值[X]萬元，擔保措施充分，能夠有效覆蓋承兌風險。（四）承兌資金使用計劃及還款安排資金使用計劃：銀行承兌匯票款項將專項用于向[收款單位名稱]支付[商品采購款]，確保采購的[原材料/商品]及時到位，保障[生產連續(xù)性/銷售需求]，預計該筆采購可實現(xiàn)銷售收入[X]萬元，產生利潤[X]萬元。還款安排：計劃通過[主營業(yè)務收入回款/應收賬款回收/自有資金安排]等方式籌集兌付資金，具體還款來源為[XXXX年X月-XXXX年X月]的營業(yè)收入[X]萬元。已制定還款計劃，在匯票到期前[X]天將足額資金存入承兌銀行指定賬戶，確保按時兌付，不發(fā)生逾期。（五）承諾與風險控制本單位承諾申請承兌的業(yè)務背景真實合法，匯票用途符合規(guī)定；將嚴格按照銀行要求使用承兌匯票，按時足額履行兌付義務。單位已建立風險預警機制，密切關注經(jīng)營狀況和現(xiàn)金流變化，