2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷503

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項不屬于基金投資風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.政策風(fēng)險2.開放式基金的申購和贖回價格通常以哪個時間為基準(zhǔn)？()A.交易日收盤價B.交易日下午3點收盤價C.交易日開盤價D.交易日前一交易日收盤價3.以下哪種基金不屬于貨幣市場基金？()A.國債基金B(yǎng).短期債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集結(jié)束之日起多少個工作日內(nèi)聘請基金托管人？()A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.20個工作日5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.予以執(zhí)行B.不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人C.不予執(zhí)行，并自行調(diào)整D.不予執(zhí)行，并要求基金管理人進(jìn)行解釋6.以下哪項不是基金合同的內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的募集規(guī)模C.基金的運作方式D.基金的發(fā)行價格7.基金份額凈值在什么情況下可以進(jìn)行調(diào)整？()A.基金管理人變更B.基金資產(chǎn)規(guī)模變動C.基金投資組合調(diào)整D.基金收益分配8.以下哪種基金適合風(fēng)險承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金9.基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有基金從業(yè)資格B.具有法律、會計或者相關(guān)專業(yè)知識C.具有良好的職業(yè)道德D.以上都是二、多選題(共5題)10.以下哪些屬于基金投資的風(fēng)險因素？()A.市場風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.管理風(fēng)險E.政策風(fēng)險11.開放式基金的基金份額贖回時，以下哪些費用可能產(chǎn)生？()A.贖回手續(xù)費B.銷售服務(wù)費C.基金管理費D.基金托管費E.申購費12.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些內(nèi)容？()A.基金份額發(fā)售公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金定期報告E.基金投資組合報告13.以下哪些屬于基金投資組合的資產(chǎn)類別？()A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.權(quán)證E.黃金14.以下哪些行為屬于基金管理人的禁止行為？()A.使用基金的固有財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.私自調(diào)整基金投資組合策略C.從事與基金業(yè)務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)活動D.擅自變更基金合同約定的基金運作方式E.拒絕或妨礙監(jiān)督檢查三、填空題(共5題)15.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，基金資產(chǎn)凈值是指基金擁有的各類資產(chǎn)的價值減去負(fù)債后的余額。16.開放式基金每日按照固定時間開放申購和贖回，這個固定時間通常稱為基金的交易時間。17.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，通常由專業(yè)的基金管理公司擔(dān)任。18.基金投資組合報告是基金管理人定期發(fā)布的報告，主要披露基金投資組合的構(gòu)成情況，包括各類資產(chǎn)的比例。19.基金合同是基金設(shè)立的基本法律文件，約定了基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)。四、判斷題(共5題)20.股票型基金的投資目標(biāo)是追求資本增值和當(dāng)期收入。()A.正確B.錯誤21.所有開放式基金都允許投資者隨時申購和贖回基金份額。()A.正確B.錯誤22.基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人不需要具備基金從業(yè)資格。()A.正確B.錯誤23.基金托管人負(fù)責(zé)基金的日常投資決策。()A.正確B.錯誤24.基金管理費是根據(jù)基金資產(chǎn)規(guī)模按比例收取的費用，與基金收益無關(guān)。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.請簡述基金資產(chǎn)凈值的計算公式。26.什么是基金的風(fēng)險控制？請列舉基金風(fēng)險控制的主要措施。27.什么是基金的市場風(fēng)險？請舉例說明。28.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些內(nèi)容？信息披露對于投資者有何意義？29.什么是基金托管？基金托管人有哪些職責(zé)？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷503一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】利率風(fēng)險是指由于市場利率變動而影響基金資產(chǎn)價值的風(fēng)險，屬于基金投資風(fēng)險之一。2.【答案】D【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常以交易日前一交易日的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計算。3.【答案】A【解析】國債基金是一種投資于國債的基金，不屬于貨幣市場基金。4.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)聘請基金托管人。5.【答案】B【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人。6.【答案】D【解析】基金的發(fā)行價格不屬于基金合同的內(nèi)容，而是基金募集過程中的一個交易價格。7.【答案】B【解析】基金份額凈值在基金資產(chǎn)規(guī)模變動的情況下可以進(jìn)行調(diào)整。8.【答案】C【解析】債券型基金投資于債券等固定收益類資產(chǎn)，風(fēng)險相對較低，適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。9.【答案】D【解析】基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格、法律、會計或者相關(guān)專業(yè)知識，以及良好的職業(yè)道德。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCDE【解析】基金投資的風(fēng)險因素包括市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險和政策風(fēng)險等多種因素。11.【答案】AB【解析】開放式基金的基金份額贖回時，可能產(chǎn)生的費用包括贖回手續(xù)費和銷售服務(wù)費。12.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括基金份額發(fā)售公告、基金合同、基金招募說明書、基金定期報告和基金投資組合報告等內(nèi)容。13.【答案】ABCDE【解析】基金投資組合的資產(chǎn)類別通常包括股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證和黃金等。14.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的禁止行為包括使用基金的固有財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、私自調(diào)整基金投資組合策略、從事與基金業(yè)務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)活動、擅自變更基金合同約定的基金運作方式以及拒絕或妨礙監(jiān)督檢查等。三、填空題(共5題)15.【答案】基金總份額【解析】基金份額凈值計算的基礎(chǔ)是基金總份額，即基金發(fā)行的全部基金份額的總量。16.【答案】交易時間【解析】開放式基金的交易時間是指基金公司規(guī)定的投資者可以申購和贖回基金份額的時間段。17.【答案】基金管理公司【解析】基金管理公司是專業(yè)的金融機構(gòu)，負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計、募集、管理、運作和信息披露等。18.【答案】投資組合報告【解析】投資組合報告是基金定期報告的一部分，通常每季度發(fā)布一次，詳細(xì)披露基金投資組合的構(gòu)成情況。19.【答案】基金合同【解析】基金合同是基金運作的基礎(chǔ)，明確了基金的基本情況、運作方式、費用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險提示等重要內(nèi)容。四、判斷題(共5題)20.【答案】正確【解析】股票型基金主要投資于股票，以追求長期資本增值為目標(biāo)，但也可能產(chǎn)生當(dāng)期收入。21.【答案】錯誤【解析】雖然大多數(shù)開放式基金允許投資者隨時申購和贖回，但某些基金可能設(shè)有申購贖回限制。22.【答案】錯誤【解析】基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人需要具備基金從業(yè)資格，以確保其能夠有效履行合規(guī)管理職責(zé)。23.【答案】錯誤【解析】基金托管人不參與基金的日常投資決策，其主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運作。24.【答案】正確【解析】基金管理費通常按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，與基金收益無關(guān)。五、簡答題(共5題)25.【答案】基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總價值-基金負(fù)債【解析】基金資產(chǎn)凈值是指基金所擁有的各類資產(chǎn)的價值減去負(fù)債后的余額，是計算基金份額凈值的基礎(chǔ)。26.【答案】基金風(fēng)險控制是指基金管理人在基金運作過程中，采取各種措施來識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對基金面臨的風(fēng)險。【解析】主要措施包括：建立健全的風(fēng)險管理體系、制定風(fēng)險控制政策和程序、進(jìn)行投資組合風(fēng)險分散、設(shè)置風(fēng)險控制指標(biāo)等。27.【答案】基金的市場風(fēng)險是指由于市場整體波動或特定市場事件導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價值下降的風(fēng)險?！窘馕觥坷?，股市下跌可能導(dǎo)致股票型基金資產(chǎn)價值下降，利率上升可能導(dǎo)致債券型基金資產(chǎn)價值下降。28.【答案】基金管理