2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力高分通關(guān)題庫(kù)A4

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.1.根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于銀行間債券市場(chǎng)交易行為？()A.買賣國(guó)債B.買賣金融債券C.買賣銀行承兌匯票D.買賣外匯2.2.在銀行業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.活期存款B.定期存款C.代理發(fā)行國(guó)債D.吸收股東投資3.3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的守法記錄和品行B.具有相應(yīng)的金融專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)C.具有高級(jí)職稱或大學(xué)本科以上學(xué)歷D.以上都是4.4.以下哪項(xiàng)不屬于銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)？()A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴C.制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則D.評(píng)估銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)5.5.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同成立的要件？()A.合同當(dāng)事人意思表示一致B.合同標(biāo)的明確C.合同形式合法D.合同當(dāng)事人具有完全民事行為能力6.6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為多少？()A.5000萬(wàn)元人民幣B.1億元人民幣C.5億元人民幣D.10億元人民幣7.7.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理發(fā)行國(guó)債C.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)8.8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定所得的收入應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.返還給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B.上繳國(guó)庫(kù)C.上繳給銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定9.9.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.活期存款B.定期存款C.發(fā)行金融債券D.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)10.10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同無(wú)效的情形有哪些？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定C.損害社會(huì)公共利益D.當(dāng)事人具有完全民事行為能力二、多選題(共5題)11.1.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)？()A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用合作社C.政策性銀行D.非銀行金融機(jī)構(gòu)12.2.以下哪些行為屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)？()A.遵守法律法規(guī)和政策規(guī)定B.保障客戶合法權(quán)益C.保守客戶秘密D.提高服務(wù)質(zhì)量13.3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同履行的原則有哪些？()A.誠(chéng)實(shí)信用原則B.公平原則C.誠(chéng)實(shí)守信原則D.公平交易原則14.4.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容？()A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理15.5.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度B.內(nèi)部審計(jì)制度C.信息披露制度D.人力資源管理制度三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)___元。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，向中國(guó)人民銀行報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，并按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定____。18.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立、履行合同，應(yīng)當(dāng)遵循____原則。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的____。20.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定所得的收入應(yīng)當(dāng)____。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.合同一旦成立，任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度主要包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)、信息披露和人力資源管理等。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行外匯交易時(shí)，不受《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的約束。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)和原則。27.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則。28.解釋《中華人民共和國(guó)合同法》中關(guān)于合同無(wú)效的情形有哪些。29.請(qǐng)說(shuō)明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制方面應(yīng)當(dāng)采取哪些措施。30.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循的原則。

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力高分通關(guān)題庫(kù)A4一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行間債券市場(chǎng)主要交易的是國(guó)債、金融債券和銀行承兌匯票等信用工具，外匯交易通常在銀行間外匯市場(chǎng)進(jìn)行。2.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括吸收存款、發(fā)行債券等，代理發(fā)行國(guó)債屬于代理業(yè)務(wù)。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員需要同時(shí)滿足良好的守法記錄和品行、相應(yīng)的金融專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)、具有高級(jí)職稱或大學(xué)本科以上學(xué)歷等條件。4.【答案】B【解析】銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)主要包括監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則、評(píng)估銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等，處理投訴屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部服務(wù)范疇。5.【答案】D【解析】合同成立的要件包括合同當(dāng)事人意思表示一致、合同標(biāo)的明確、合同形式合法等，合同當(dāng)事人的民事行為能力是合同主體資格的要求，不屬于合同成立的要件。6.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。7.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括結(jié)算業(yè)務(wù)、代理發(fā)行國(guó)債、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等，貸款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。8.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定所得的收入應(yīng)當(dāng)上繳國(guó)庫(kù)。9.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括吸收存款、發(fā)行債券等，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)。10.【答案】B,C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同無(wú)效的情形包括違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定和損害社會(huì)公共利益。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行以及非銀行金融機(jī)構(gòu)。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)包括遵守法律法規(guī)和政策規(guī)定、保障客戶合法權(quán)益、保守客戶秘密以及提高服務(wù)質(zhì)量等方面。13.【答案】AB【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同履行的原則包括誠(chéng)實(shí)信用原則和公平原則。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容涵蓋資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和操作風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)方面。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、內(nèi)部審計(jì)制度、信息披露制度和人力資源管理制度等。三、填空題(共5題)16.【答案】一億元【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣一億元，以增強(qiáng)商業(yè)銀行的資本實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。17.【答案】定期提供【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，定期向中國(guó)人民銀行報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，以保障金融監(jiān)管的及時(shí)性和有效性。18.【答案】誠(chéng)實(shí)信用【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人在訂立和履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，確保合同的正當(dāng)性和合法性。19.【答案】監(jiān)督管理【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須依法接受國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。20.【答案】上繳國(guó)庫(kù)【解析】依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定所得的收入應(yīng)上繳國(guó)庫(kù)，以規(guī)范其行為并維護(hù)公共利益。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，一般不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職，以避免利益沖突。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】存款業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)，而不是中間業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)通常是指銀行為客戶提供的不直接涉及資金借貸的服務(wù)，如結(jié)算、支付、代理等。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同成立后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)全面履行合同義務(wù)，除非雙方協(xié)商一致或者依法可以變更或解除合同。擅自變更或解除合同是不被允許的。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度確實(shí)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)、信息披露和人力資源管理等，這些是確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要制度。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行外匯交易時(shí)，必須遵守《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，以維護(hù)國(guó)家外匯市場(chǎng)的穩(wěn)定和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。監(jiān)管原則包括依法、公開、公正、高效的原則。【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確了監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性，同時(shí)規(guī)定了監(jiān)管的原則，確保監(jiān)管活動(dòng)依法、公開、公正、高效。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括全面風(fēng)險(xiǎn)管理、審慎經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)、內(nèi)部控制與外部監(jiān)管相結(jié)合等原則?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，確保風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的配合，以有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。28.【答案】合同無(wú)效的情形包括欺詐、脅迫、乘人之危、惡意串通、損害社會(huì)公共利益、違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定等?！窘馕觥扛鶕?jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同無(wú)效的情形主要包括欺詐、脅迫、乘人之危、惡意串通、損害社會(huì)公共利益以及違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定等，這些情形導(dǎo)致合同自始無(wú)效。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制方面應(yīng)當(dāng)采取的措施包括建立健全內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)