區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(鞏固)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行下列哪項(xiàng)職責(zé)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.監(jiān)督和管理銀行業(yè)務(wù)C.制定和實(shí)施財(cái)政政策D.審計(jì)國家財(cái)政2.商業(yè)銀行在下列哪種情況下，可以拒絕支付匯票？()A.匯票記載的事項(xiàng)齊全且符合規(guī)定B.匯票金額超過賬戶余額C.匯票的出票人已簽發(fā)其他匯票D.匯票的收款人不是匯票記載的收款人3.根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾方式。下列哪項(xiàng)屬于要約邀請(qǐng)？()A.發(fā)出招標(biāo)公告B.發(fā)出中標(biāo)通知書C.發(fā)出中標(biāo)結(jié)果公告D.發(fā)出合同簽訂通知4.在《中華人民共和國反洗錢法》中，下列哪項(xiàng)不屬于洗錢行為？()A.轉(zhuǎn)移資金以掩飾、隱瞞違法所得的來源和性質(zhì)B.購買、銷售、出租、出借、轉(zhuǎn)讓資金賬戶C.提供資金賬戶以掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)D.提供資金賬戶以支付合法收入5.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)6.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，下列哪項(xiàng)不屬于擔(dān)保方式？()A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.留置7.在《中華人民共和國公司法》中，下列哪項(xiàng)不屬于公司設(shè)立的條件？()A.設(shè)立目的明確B.有符合規(guī)定的章程C.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本D.有公司名稱、住所8.根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)合同成立后，下列哪項(xiàng)行為無效？()A.投保人按照約定支付保險(xiǎn)費(fèi)B.保險(xiǎn)人按照約定履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)C.投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)D.保險(xiǎn)人未及時(shí)履行合同義務(wù)9.在《中華人民共和國刑法》中，下列哪項(xiàng)不屬于金融犯罪？()A.偽造貨幣罪B.挪用資金罪C.侵犯著作權(quán)罪D.非法經(jīng)營罪10.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》，下列哪項(xiàng)不屬于票據(jù)行為？()A.簽發(fā)匯票B.承兌匯票C.付款D.票據(jù)貼現(xiàn)二、多選題(共5題)11.以下哪些行為屬于《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定的洗錢行為？()A.轉(zhuǎn)移資金以掩飾、隱瞞違法所得的來源和性質(zhì)B.購買、銷售、出租、出借、轉(zhuǎn)讓資金賬戶C.提供資金賬戶以掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)D.提供資金賬戶以支付合法收入12.商業(yè)銀行在下列哪些情況下，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行報(bào)告？()A.超過一定規(guī)模的跨境資金流動(dòng)B.發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件C.被監(jiān)管部門責(zé)令整改D.發(fā)生重大虧損13.以下哪些屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同生效要件？()A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力B.意思表示真實(shí)C.不違反法律或者社會(huì)公共利益D.采取書面形式14.在《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，下列哪些屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.制定和發(fā)布銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則B.監(jiān)督檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)C.處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查15.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，以下哪些屬于擔(dān)保合同？()A.保證合同B.抵押合同C.質(zhì)押合同D.留置權(quán)合同三、填空題(共5題)16.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，行長(zhǎng)由國務(wù)院總理提名，由全國人民代表大會(huì)決定任命，行長(zhǎng)的人選每屆任期為五年，連任不得超過______屆。17.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行______，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。18.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合下列條件：內(nèi)容具體確定，表明經(jīng)受要約人______要約，要約人即受該意思表示約束。19.《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)某項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的______，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。20.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)，配備合格的反洗錢專業(yè)人才，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行______。四、判斷題(共5題)21.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同成立后，當(dāng)事人可以隨時(shí)解除合同。()A.正確B.錯(cuò)誤22.在《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員必須具備銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的任職資格。()A.正確B.錯(cuò)誤23.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金率進(jìn)行調(diào)整屬于貨幣政策工具。()A.正確B.錯(cuò)誤24.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門舉報(bào)洗錢活動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押權(quán)人有權(quán)就抵押物的全部?jī)?yōu)先受償。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行設(shè)立的條件有哪些規(guī)定？27.請(qǐng)說明《中華人民共和國合同法》中關(guān)于合同履行原則的主要規(guī)定有哪些？28.如何理解《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中的‘依法合規(guī)’原則？29.請(qǐng)分析《中華人民共和國反洗錢法》在預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)中的作用。30.簡(jiǎn)述《中華人民共和國擔(dān)保法》中關(guān)于抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式的規(guī)定。

區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(鞏固)一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】中國人民銀行的主要職責(zé)之一是制定和實(shí)施貨幣政策，以維護(hù)貨幣穩(wěn)定和金融穩(wěn)定。2.【答案】B【解析】如果匯票金額超過賬戶余額，商業(yè)銀行可以拒絕支付匯票，因?yàn)樵搮R票超過了出票人的支付能力。3.【答案】A【解析】要約邀請(qǐng)是指希望他人向自己發(fā)出要約的意思表示，發(fā)出招標(biāo)公告屬于要約邀請(qǐng)。4.【答案】D【解析】提供資金賬戶以支付合法收入不屬于洗錢行為，因?yàn)檫@是合法的資金使用行為。5.【答案】C【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)分別負(fù)責(zé)證券市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。6.【答案】D【解析】留置是物權(quán)法中的概念，不屬于擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式。7.【答案】A【解析】設(shè)立目的明確是公司設(shè)立的基本要求，但不屬于公司法規(guī)定的設(shè)立條件。8.【答案】C【解析】投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)，導(dǎo)致保險(xiǎn)人不能正確判斷風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)合同無效。9.【答案】C【解析】侵犯著作權(quán)罪屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪，不屬于金融犯罪。10.【答案】D【解析】票據(jù)貼現(xiàn)是票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的行為，不屬于票據(jù)行為本身。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，洗錢行為包括轉(zhuǎn)移資金以掩飾、隱瞞違法所得的來源和性質(zhì)，購買、銷售、出租、出借、轉(zhuǎn)讓資金賬戶，以及提供資金賬戶以掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)。12.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在超過一定規(guī)模的跨境資金流動(dòng)、發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、被監(jiān)管部門責(zé)令整改、發(fā)生重大虧損等情況下，都應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行報(bào)告。13.【答案】ABC【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同生效要件包括當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力，意思表示真實(shí)，不違反法律或者社會(huì)公共利益。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括制定和發(fā)布銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則，監(jiān)督檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)，處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴，以及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。15.【答案】ABC【解析】《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保合同包括保證合同、抵押合同和質(zhì)押合同。留置權(quán)合同不屬于擔(dān)保合同。三、填空題(共5題)16.【答案】?jī)伞窘馕觥俊吨袊嗣胥y行法》明確指出，中國人民銀行行長(zhǎng)的任期每屆為五年，并且連任不得超過兩屆。17.【答案】準(zhǔn)入、退出、持續(xù)監(jiān)管【解析】國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括準(zhǔn)入監(jiān)管、退出監(jiān)管和持續(xù)監(jiān)管，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)施任職資格管理。18.【答案】承諾【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，要約人發(fā)出的要約內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體明確，并且表明經(jīng)受要約人承諾后，要約人即受該意思表示的約束。19.【答案】情況【解析】抵押是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)某項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。在債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的特定情況下，債權(quán)人有權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。20.【答案】專門管理【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，配備專業(yè)人才，并對(duì)反洗錢工作進(jìn)行專門管理，以確保有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】合同成立后，當(dāng)事人一般不能隨意解除合同，除非合同中約定了可以解除合同的條件，或者出現(xiàn)法律規(guī)定的可以解除合同的情形。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員必須具備銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的任職資格，以確保其具備必要的專業(yè)能力和道德水準(zhǔn)。23.【答案】正確【解析】調(diào)整存款準(zhǔn)備金率是中央銀行實(shí)施貨幣政策的傳統(tǒng)工具之一，中國人民銀行可以通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率來影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)貨幣政策的調(diào)控目標(biāo)。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》鼓勵(lì)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)，反洗錢行政主管部門對(duì)于舉報(bào)的洗錢活動(dòng)應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行處理，并保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。25.【答案】正確【解析】在《中華人民共和國擔(dān)保法》中，抵押權(quán)人有權(quán)就抵押物的全部?jī)?yōu)先受償，但受抵押合同中約定的受償范圍的限制。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行設(shè)立的條件包括：有符合規(guī)定的章程；有符合規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。此外，設(shè)立商業(yè)銀行還應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行的設(shè)立條件進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，旨在確保商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和金融服務(wù)能力。27.【答案】《中華人民共和國合同法》中關(guān)于合同履行原則的主要規(guī)定包括：全面履行原則，即當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照合同的約定全面履行自己的義務(wù)；誠實(shí)信用原則，即在合同履行過程中，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)；適當(dāng)履行原則，即當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照合同約定的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、履行地點(diǎn)、履行方式等要求履行合同義務(wù)。【解析】合同履行原則是合同法中的重要內(nèi)容，旨在保障合同各方權(quán)益，維護(hù)合同的正常履行。28.【答案】‘依法合規(guī)’原則是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在經(jīng)營活動(dòng)中必須遵守法律法規(guī)，不得有違法、違規(guī)行為。這一原則要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)，以維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和金融安全。【解析】'依法合規(guī)'原則是銀行業(yè)監(jiān)管的基本要求，對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和保障投資者利益具有重要意義。29.【答案】《中華人民共和國反洗錢法》在預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)中的作用主要體現(xiàn)在：建立反洗錢制度，明確反洗錢職責(zé)；要求金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，包括客戶身份識(shí)別、客戶交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等；加強(qiáng)對(duì)洗錢活動(dòng)的監(jiān)管，包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查處理等；強(qiáng)化國際合作，共同打擊跨境洗錢活動(dòng)?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國反洗錢法》是預(yù)防