第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁首屆證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.1億

B.5億

C.10億

D.15億

答：_________

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動(dòng)

B.證券公司可以為客戶提供超出其授信額度的融資

C.融資融券期間，客戶不得賣出其信用證券賬戶中的證券

D.證券公司無需對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控

答：_________

3.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式中，不包括（）。

A.競(jìng)價(jià)發(fā)行

B.固定價(jià)格發(fā)行

C.集合競(jìng)價(jià)發(fā)行

D.草簽定價(jià)發(fā)行

答：_________

4.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的，漲跌幅限制比例為（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

答：_________

5.下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

A.證券公司工作人員利用未公開的該證券交易信息買賣該證券

B.上市公司董事通過個(gè)人賬戶買賣公司股票

C.投資者從上市公司高管處獲取內(nèi)幕信息并賣出股票

D.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告并推薦客戶買入

答：_________

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）。

A.身份證明和信用評(píng)級(jí)報(bào)告

B.身份證明和資產(chǎn)證明

C.信用評(píng)級(jí)報(bào)告和資產(chǎn)證明

D.身份證明和融資融券合同

答：_________

7.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

答：_________

8.證券公司為客戶提供的證券交易信息，其來源不包括（）。

A.證券交易場(chǎng)所發(fā)布的實(shí)時(shí)行情

B.證券公司自主研發(fā)的交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)

C.上市公司發(fā)布的公告信息

D.證券公司工作人員的個(gè)人判斷

答：_________

9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

答：_________

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估。

A.收入水平和投資經(jīng)驗(yàn)

B.信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.資產(chǎn)規(guī)模和學(xué)歷背景

D.投資偏好和職業(yè)行業(yè)

答：_________

11.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后（）內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司同類業(yè)務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答：_________

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人員和從業(yè)人員持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.優(yōu)先于其他投資者進(jìn)行認(rèn)購

B.按照同等條件與其他投資者進(jìn)行認(rèn)購

C.禁止持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品

D.報(bào)告公司管理層批準(zhǔn)后方可持有

答：_________

13.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢意見，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶書面授權(quán)

B.僅基于公司利益推薦證券

C.不得與其他利益相關(guān)方存在關(guān)聯(lián)關(guān)系

D.強(qiáng)制客戶按照建議進(jìn)行投資

答：_________

14.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)擬承銷的證券進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括（）。

A.發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和盈利能力

B.發(fā)行人的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制

C.發(fā)行人的業(yè)務(wù)模式和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

D.以上全部

答：_________

15.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率由（）確定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易場(chǎng)所

C.證券公司自行決定

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

答：_________

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶賬戶嚴(yán)格區(qū)分

B.與公司其他業(yè)務(wù)賬戶合并管理

C.用于代客戶進(jìn)行交易

D.由公司高管直接操作

答：_________

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）級(jí)。

A.3

B.4

C.5

D.6

答：_________

18.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)（）向公司披露其持有本公司的股份及其變動(dòng)情況。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答：_________

19.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.盡職調(diào)查

D.以上全部

答：_________

20.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的從業(yè)資格

B.與所服務(wù)的客戶存在利益沖突

C.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

D.禁止私下接受客戶委托

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

C.具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

D.具有符合規(guī)定數(shù)量的證券從業(yè)人員

答：_________

22.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.期貨及其他衍生產(chǎn)品

D.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券品種

答：_________

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品不得投資于（）。

A.上市交易的股票、債券

B.期貨及其他衍生產(chǎn)品

C.非上市企業(yè)股權(quán)

D.中國證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他品種

答：_________

25.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)

B.不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.不得兼任其他證券公司的董事、監(jiān)事

D.不得自營或者從事證券投資

答：_________

26.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守職業(yè)道德規(guī)范

B.不得私下接受客戶委托

C.不得與客戶約定分享證券投資收益

D.不得與客戶約定承擔(dān)證券投資損失

答：_________

27.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.盡職調(diào)查

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.內(nèi)部監(jiān)督

D.信息披露

答：_________

28.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為（）級(jí)。

A.5

B.6

C.7

D.8

答：_________

29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策流程應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.制定投資策略

B.進(jìn)行投資分析

C.執(zhí)行投資決策

D.事后監(jiān)督評(píng)估

答：_________

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。

A.保守型

B.平衡型

C.穩(wěn)健型

D.激進(jìn)型

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

答：_________

32.證券公司為客戶提供的證券交易信息，其來源可以是證券公司工作人員的個(gè)人判斷。

答：_________

33.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶可以用于從事證券交易以外的活動(dòng)。

答：_________

34.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司同類業(yè)務(wù)。

答：_________

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)。

答：_________

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶賬戶嚴(yán)格區(qū)分。

答：_________

37.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶書面授權(quán)才能提供證券投資咨詢意見。

答：_________

38.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全盡職調(diào)查制度。

答：_________

39.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率由中國證監(jiān)會(huì)確定。

答：_________

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員可以私下接受客戶委托。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)______萬元。

答：_________

42.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為_______級(jí)。

答：_________

43.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后_______內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司同類業(yè)務(wù)。

答：_________

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為_______級(jí)。

答：_________

45.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的_______。

答：_________

46.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守_______規(guī)范。

答：_________

47.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全_______制度。

答：_________

48.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶不得用于從事_______以外的活動(dòng)。

答：_________

49.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，_______。

答：_________

50.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與_______嚴(yán)格區(qū)分。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

答：_________

52.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

53.簡(jiǎn)述證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

答：_________

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司A，注冊(cè)資本5億元，經(jīng)營證券承銷與保薦、融資融券、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。2023年，A公司員工張某利用未公開的該證券交易信息，在客戶賬戶中買賣該證券，獲利100萬元。此外，A公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為穩(wěn)健型，但部分客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，仍被推薦購買了該產(chǎn)品。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）A公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在哪些問題？如何改進(jìn)？

（3）總結(jié)證券公司在業(yè)務(wù)操作中應(yīng)當(dāng)注意的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.A

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動(dòng)。

B選項(xiàng)違反規(guī)定；C選項(xiàng)錯(cuò)誤；D選項(xiàng)違反持續(xù)監(jiān)控要求。

3.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式包括競(jìng)價(jià)發(fā)行、固定價(jià)格發(fā)行、集合競(jìng)價(jià)發(fā)行。

草簽定價(jià)發(fā)行不屬于法定方式。

4.B

解析：根據(jù)《證券交易規(guī)則》，證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的，漲跌幅限制比例為10%。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.D

解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該證券。

A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易；D選項(xiàng)基于公開信息撰寫研究報(bào)告，不屬于內(nèi)幕交易。

6.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明和資產(chǎn)證明。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣10億元。

A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

8.D

解析：證券公司為客戶提供的證券交易信息，其來源應(yīng)當(dāng)是公開、合法的，不包括證券公司工作人員的個(gè)人判斷。

A、B、C選項(xiàng)均屬于合法信息來源。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司同類業(yè)務(wù)。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人員和從業(yè)人員持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照同等條件與其他投資者進(jìn)行認(rèn)購。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢意見，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶書面授權(quán)。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)擬承銷的證券進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和盈利能力、治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)模式和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

15.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率由證券公司自行決定。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶賬戶嚴(yán)格區(qū)分。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)每年向公司披露其持有本公司的股份及其變動(dòng)情況。

A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部監(jiān)督、盡職調(diào)查制度。

A、B、C選項(xiàng)均不完整。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的從業(yè)資格。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度、符合規(guī)定數(shù)量的證券從業(yè)人員。

22.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括上市交易的股票、債券、證券投資基金、期貨及其他衍生產(chǎn)品。

D選項(xiàng)違反規(guī)定。

24.CD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品不得投資于非上市企業(yè)股權(quán)、中國證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他品種。

A、B選項(xiàng)屬于合法投資范圍。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、不得兼任其他證券公司的董事、監(jiān)事。

D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德規(guī)范、不得私下接受客戶委托、不得與客戶約定分享證券投資收益、不得與客戶約定承擔(dān)證券投資損失。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部監(jiān)督、信息披露制度。

28.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為5級(jí)（A+、A、A-、B+、B）。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策流程應(yīng)當(dāng)包括制定投資策略、進(jìn)行投資分析、執(zhí)行投資決策、事后監(jiān)督評(píng)估。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為保守型、平衡型、穩(wěn)健型、激進(jìn)型。

31.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

32.×

解析：證券公司為客戶提供的證券交易信息，其來源應(yīng)當(dāng)是公開、合法的，不包括證券公司工作人員的個(gè)人判斷。

33.×

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動(dòng)。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司同類業(yè)務(wù)。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶賬戶嚴(yán)格區(qū)分。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢意見，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶書面授權(quán)。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全盡職調(diào)查制度。

39.×

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率由證券公司自行決定。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得私下接受客戶委托。

41.5億

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

42.5

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為5級(jí)（A+、A、A-、B+、B）。

43.2年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司同類業(yè)務(wù)。

44.5

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)。

45.50%

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

46.