2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題模擬試題C卷

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.1.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆借D.代理買賣證券2.2.按照我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？()A.具有完全民事行為能力B.有犯罪記錄C.具有從事銀行業(yè)工作所需的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力D.有良好的品行3.3.下列哪項(xiàng)不是銀行間債券市場的參與者？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.中央政府4.4.下列哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管指標(biāo)？()A.一級(jí)資本充足率B.總資本充足率C.貸款損失準(zhǔn)備充足率D.流動(dòng)性覆蓋率5.5.下列哪項(xiàng)不屬于我國金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則？()A.公平原則B.誠信原則C.保密原則D.非歧視原則6.6.下列哪項(xiàng)不是銀行間同業(yè)拆借市場的特點(diǎn)？()A.交易雙方為金融機(jī)構(gòu)B.交易期限較短C.交易方式靈活D.交易金額較大7.7.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.信用卡業(yè)務(wù)B.代理買賣證券C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.信托業(yè)務(wù)8.8.下列哪項(xiàng)不是我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.國家稅務(wù)總局9.9.下列哪項(xiàng)不是銀行間債券市場的功能？()A.促進(jìn)資金流動(dòng)性B.優(yōu)化資源配置C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.保障金融穩(wěn)定10.10.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)投資二、多選題(共5題)11.1.下列哪些屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆借D.代理買賣證券E.支票業(yè)務(wù)12.2.下列哪些是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格的基本條件？()A.具有完全民事行為能力B.有犯罪記錄C.具有從事銀行業(yè)工作所需的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力D.有良好的品行E.具有金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)13.3.銀行間債券市場的參與者主要包括哪些？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.中央政府E.非銀行金融機(jī)構(gòu)14.4.商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管指標(biāo)主要包括哪些？()A.一級(jí)資本充足率B.總資本充足率C.貸款損失準(zhǔn)備充足率D.流動(dòng)性覆蓋率E.杠桿率15.5.下列哪些屬于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則？()A.公平原則B.誠信原則C.保密原則D.非歧視原則E.優(yōu)先保護(hù)原則三、填空題(共5題)16.1.根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于______。17.2.在銀行間債券市場，______是指債券買賣雙方同意成交的價(jià)格。18.3.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定的金融消費(fèi)者權(quán)益包括______、知情權(quán)、公平交易權(quán)等。19.4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部人員的監(jiān)督和管理。20.5.根據(jù)我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行______，以實(shí)施監(jiān)督管理。四、判斷題(共5題)21.1.商業(yè)銀行的資本充足率越高，其抗風(fēng)險(xiǎn)能力就越強(qiáng)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.2.銀行間債券市場的交易主體僅限于銀行間市場參與者。()A.正確B.錯(cuò)誤23.3.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須充分尊重消費(fèi)者的意愿。()A.正確B.錯(cuò)誤24.4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得從事與銀行業(yè)務(wù)無關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.5.我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職資格，由中國人民銀行負(fù)責(zé)審批。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.1.請(qǐng)簡述商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的目的是什么？27.2.銀行間債券市場的主要功能有哪些？28.3.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法對(duì)金融機(jī)構(gòu)在信息保護(hù)方面的要求有哪些？29.4.請(qǐng)說明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。30.5.銀保監(jiān)會(huì)如何對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理？

2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題模擬試題C卷一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借等，而貸款業(yè)務(wù)屬于其資產(chǎn)業(yè)務(wù)。2.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力、專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力以及良好的品行，但不包括有犯罪記錄。3.【答案】D【解析】銀行間債券市場的參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，但不包括中央政府。4.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管指標(biāo)包括一級(jí)資本充足率、總資本充足率和流動(dòng)性覆蓋率，貸款損失準(zhǔn)備充足率不屬于此范疇。5.【答案】C【解析】我國金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括公平原則、誠信原則和非歧視原則，保密原則不屬于此范疇。6.【答案】C【解析】銀行間同業(yè)拆借市場的特點(diǎn)包括交易雙方為金融機(jī)構(gòu)、交易期限較短和交易金額較大，交易方式靈活不是其特點(diǎn)。7.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)主要包括信用卡業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，代理買賣證券屬于其資產(chǎn)業(yè)務(wù)。8.【答案】D【解析】我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)，國家稅務(wù)總局不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。9.【答案】D【解析】銀行間債券市場的功能包括促進(jìn)資金流動(dòng)性、優(yōu)化資源配置和促進(jìn)金融創(chuàng)新，保障金融穩(wěn)定不是其功能。10.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)分散，風(fēng)險(xiǎn)投資不是其風(fēng)險(xiǎn)管理措施。二、多選題(共5題)11.【答案】ACE【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借和支票業(yè)務(wù)，代理買賣證券屬于中間業(yè)務(wù)。貸款業(yè)務(wù)是資產(chǎn)業(yè)務(wù)。12.【答案】ACD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格的基本條件包括具有完全民事行為能力、專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力以及良好的品行，需金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)。13.【答案】ABCE【解析】銀行間債券市場的參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和非銀行金融機(jī)構(gòu)，中央政府不是直接參與者。14.【答案】ABDE【解析】商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管指標(biāo)主要包括一級(jí)資本充足率、總資本充足率、流動(dòng)性覆蓋率和杠桿率，貸款損失準(zhǔn)備充足率不屬于此范疇。15.【答案】ABCD【解析】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括公平原則、誠信原則、保密原則和非歧視原則，優(yōu)先保護(hù)原則不是其中之一。三、填空題(共5題)16.【答案】8%【解析】《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%，這是保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。17.【答案】成交價(jià)【解析】成交價(jià)是指在銀行間債券市場中，買賣雙方就債券買賣達(dá)成一致的價(jià)格，是交易達(dá)成的基礎(chǔ)。18.【答案】安全保障權(quán)【解析】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定的金融消費(fèi)者權(quán)益包括安全保障權(quán)、知情權(quán)、公平交易權(quán)等，旨在保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。19.【答案】內(nèi)部控制【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部人員的監(jiān)督和管理，防范風(fēng)險(xiǎn)。20.【答案】現(xiàn)場檢查【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，以實(shí)施監(jiān)督管理，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】資本充足率是衡量銀行資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)，資本充足率越高，銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行間債券市場的交易主體不僅限于銀行間市場參與者，還包括符合條件的非銀行金融機(jī)構(gòu)等。23.【答案】正確【解析】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須充分尊重消費(fèi)者的意愿，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得從事與銀行業(yè)務(wù)無關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)，以防止利益沖突。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職資格，由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批，而非中國人民銀行。五、簡答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的目的是為了確保商業(yè)銀行具有足夠的資本來吸收損失，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定，保護(hù)存款人和其他債權(quán)人的利益?！窘馕觥抠Y本充足率監(jiān)管是確保銀行有足夠的資本來覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，防止銀行因過度風(fēng)險(xiǎn)暴露而陷入困境，從而保護(hù)整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和金融消費(fèi)者的利益。27.【答案】銀行間債券市場的主要功能包括：促進(jìn)資金流動(dòng)性、優(yōu)化資源配置、促進(jìn)金融創(chuàng)新和提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具?！窘馕觥裤y行間債券市場作為金融市場的重要組成部分，其功能涵蓋了資金流動(dòng)性、資源配置、金融創(chuàng)新以及為市場參與者提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具等方面。28.【答案】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法要求金融機(jī)構(gòu)在信息保護(hù)方面做到：收集、使用消費(fèi)者信息應(yīng)當(dāng)合法、正當(dāng)、必要；不得泄露、篡改、損毀消費(fèi)者信息；應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施和其他必要措施確保信息安全。【解析】信息保護(hù)是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重要內(nèi)容，法律規(guī)定金融機(jī)構(gòu)必須確保消費(fèi)者信息安全，不得非法收集、使用、泄露消費(fèi)者個(gè)人信息。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制