第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試時(shí)候及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)？（）

A.充分揭示融資融券交易可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)

B.說(shuō)明維持擔(dān)保比例的最低要求及警戒線、平倉(cāng)線

C.強(qiáng)調(diào)客戶需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及知識(shí)水平

D.主動(dòng)為客戶推薦融資融券操作策略并承諾收益

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？（）

A.客戶資產(chǎn)由證券公司指定商業(yè)銀行作為保管機(jī)構(gòu)

B.證券公司不得挪用客戶資產(chǎn)

C.客戶資產(chǎn)的管理、運(yùn)用均需遵循客戶的投資指令

D.客戶資產(chǎn)收益獨(dú)立計(jì)算，但風(fēng)險(xiǎn)由證券公司承擔(dān)

3.某投資者于2023年6月1日買入某股票，成交價(jià)格為10元/股，買入數(shù)量1000股。2023年12月15日，該投資者賣出該股票，成交價(jià)格為12元/股。不考慮交易費(fèi)用，該投資者的資本利得為多少？（）

A.2000元

B.18000元

C.20000元

D.22000元

4.以下哪種行為違反了《證券法》中關(guān)于禁止操縱證券市場(chǎng)的規(guī)定？（）

A.某投資者通過(guò)連續(xù)買賣同一股票，人為制造交易活躍假象

B.某機(jī)構(gòu)利用資金優(yōu)勢(shì)聯(lián)合他人，集中購(gòu)買某股票以推高股價(jià)

C.某分析師基于可靠信息發(fā)布投資建議，導(dǎo)致該股票價(jià)格波動(dòng)

D.某投資者在掌握內(nèi)幕信息后，賣出持有的該股票

5.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于多少？（）

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.30億元

6.根據(jù)上海證券交易所規(guī)定，科創(chuàng)板股票的漲跌停板幅度為前一個(gè)交易日收盤價(jià)的多少？（）

A.±5%

B.±10%

C.±20%

D.±30%

7.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行港股交易，其交易委托指令中必須包含以下要素，除了？（）

A.證券賬號(hào)

B.交易日期

C.證券名稱及代碼

D.交易方向（買入或賣出）及價(jià)格

8.證券公司開展投資者教育，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于其常規(guī)培訓(xùn)范疇？（）

A.基金定投的長(zhǎng)期投資優(yōu)勢(shì)分析

B.股票期權(quán)的基本概念及交易規(guī)則

C.融資融券的杠桿效應(yīng)及風(fēng)險(xiǎn)控制

D.如何通過(guò)技術(shù)指標(biāo)預(yù)測(cè)短期股價(jià)走勢(shì)

9.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立客戶信息保護(hù)制度，以下哪項(xiàng)措施不屬于其保護(hù)范圍？（）

A.對(duì)客戶身份信息的加密存儲(chǔ)

B.限制內(nèi)部員工查詢客戶持倉(cāng)信息

C.定期向客戶發(fā)送其交易流水明細(xì)

D.建立客戶信息泄露的應(yīng)急處理機(jī)制

10.某證券公司從業(yè)人員張某，在2023年5月利用職務(wù)便利獲取某上市公司未公開的重大利好消息，并立即建議其好友王某買入該股票。張某的行為屬于？（）

A.合規(guī)的投資建議

B.內(nèi)幕交易行為

C.商業(yè)賄賂行為

D.泄露商業(yè)秘密

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)資料不是必須提供的？（）

A.有效的身份證明文件

B.信用賬戶申請(qǐng)表

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.既往違規(guī)記錄證明

12.某股票的市盈率為25倍，其每股收益為2元，該股票的當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為多少？（）

A.40元

B.50元

C.60元

D.80元

13.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

14.某投資者通過(guò)證券公司申購(gòu)基金，其認(rèn)購(gòu)金額為10萬(wàn)元，基金當(dāng)日凈值為1.2元，該投資者的認(rèn)購(gòu)份額為多少？（）

A.8333份

B.10000份

C.12500份

D.16667份

15.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為幾個(gè)等級(jí)？（）

A.3級(jí)

B.4級(jí)

C.5級(jí)

D.6級(jí)

16.某投資者在2023年10月1日買入某股票，成交價(jià)格為15元/股，買入數(shù)量2000股。2023年12月31日，該股票除權(quán)除息，每10股送1股并派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元。2024年1月10日，該投資者以18元/股賣出該股票。不考慮交易費(fèi)用，該投資者的實(shí)際收益率為多少？（）

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

17.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記數(shù)據(jù)的什么屬性？（）

A.安全性

B.及時(shí)性

C.準(zhǔn)確性

D.以上都是

18.某證券公司從業(yè)人員李某，在2023年6月接受某上市公司100萬(wàn)元宴請(qǐng)及高檔禮品，并協(xié)助該公司規(guī)避信息披露義務(wù)。李某的行為屬于？（）

A.商業(yè)賄賂行為

B.內(nèi)幕交易行為

C.泄露商業(yè)秘密

D.以上都是

19.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

20.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行A股交易，其交易委托指令中必須包含以下要素，除了？（）

A.證券賬號(hào)

B.交易日期

C.證券名稱及代碼

D.交易方向（買入或賣出）及價(jià)格

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于禁止事項(xiàng)？（）

A.超越授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

B.未按照客戶要求投資于特定標(biāo)的

C.未經(jīng)客戶同意變更投資范圍

D.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

22.根據(jù)我國(guó)《證券法》，操縱證券市場(chǎng)行為包括哪些類型？（）

A.集合競(jìng)價(jià)期間，通過(guò)不尋常的大量申報(bào)操縱價(jià)格

B.利用虛假或偽造的信息影響證券交易價(jià)格

C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

D.證券公司為特定客戶操縱市場(chǎng)提供便利

23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)

B.避免利益沖突，維護(hù)客戶利益

C.保守秘密，不得泄露客戶信息

D.禁止欺詐客戶，不得從事內(nèi)幕交易

24.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些風(fēng)險(xiǎn)需要向客戶充分揭示？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.維持擔(dān)保比例不足的風(fēng)險(xiǎn)

D.操縱市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)

25.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括哪些？（）

A.證券賬戶管理

B.證券交易結(jié)算

C.證券發(fā)行登記

D.證券信息發(fā)布

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。（）

27.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

28.證券公司為客戶辦理基金代銷業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取基金銷售費(fèi)用。（）

29.內(nèi)幕信息是指尚未公開的可能對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。（）

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中可以接受上市公司或客戶的饋贈(zèng)。（）

31.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記數(shù)據(jù)的唯一性。（）

32.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自行決定。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以為其提供融資利率優(yōu)惠。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中可以泄露客戶信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的管理、運(yùn)用均需遵循______的投資指令。

37.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立______制度，確?？蛻粜畔⒌陌踩?。

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)保守秘密，不得泄露______或______。

39.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例是指客戶信用證券賬戶中的______與______的比例。

40.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記數(shù)據(jù)的______、______和______。

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)避免______，維護(hù)客戶利益。

42.根據(jù)《證券法》，操縱證券市場(chǎng)行為包括______、______、______和______等類型。

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為______、______、______、______和______五個(gè)等級(jí)。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，______，維護(hù)客戶利益。

45.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括______、______、______和______等。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用評(píng)級(jí)的意義及作用。

48.簡(jiǎn)述證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)及其重要性。

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：

某證券公司從業(yè)人員張某，在2023年5月接受某上市公司100萬(wàn)元宴請(qǐng)及高檔禮品，并利用職務(wù)便利獲取該公司未公開的重大利好消息。張某立即建議其好友王某買入該股票，王某在張某的指導(dǎo)下于2023年6月1日買入該股票1000股，成交價(jià)格為10元/股。2023年7月15日，該利好消息公開，該股票價(jià)格迅速上漲至15元/股。王某于當(dāng)日賣出該股票，獲利50000元。

問(wèn)題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）王某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（3）該案例對(duì)證券公司從業(yè)人員及投資者有哪些啟示？

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，但不得主動(dòng)為客戶推薦操作策略并承諾收益。A、B、C選項(xiàng)均屬于其風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，客戶資產(chǎn)的管理、運(yùn)用均需遵循客戶的投資指令，風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，D選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。

3.A

解析：資本利得=賣出價(jià)格×賣出數(shù)量-買入價(jià)格×買入數(shù)量=12×1000-10×1000=2000元。

4.B

解析：B選項(xiàng)屬于操縱證券市場(chǎng)行為中的“聯(lián)合行動(dòng)”，A選項(xiàng)屬于“虛假交易”，C選項(xiàng)屬于“信息誤導(dǎo)”，D選項(xiàng)屬于“內(nèi)幕交易”，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于10億元。

6.C

解析：根據(jù)上海證券交易所規(guī)定，科創(chuàng)板股票的漲跌停板幅度為前一個(gè)交易日收盤價(jià)的±20%。

7.B

解析：交易委托指令中必須包含交易日期，B選項(xiàng)不屬于必須要素。

8.D

解析：D選項(xiàng)屬于技術(shù)分析范疇，不屬于證券公司投資者教育的常規(guī)培訓(xùn)范疇。

9.C

解析：證券公司應(yīng)限制內(nèi)部員工查詢客戶持倉(cāng)信息，但無(wú)需定期向客戶發(fā)送交易流水明細(xì)。

10.B

解析：張某利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議好友交易，屬于內(nèi)幕交易行為。

11.D

解析：客戶開立信用證券賬戶時(shí)，無(wú)需提供既往違規(guī)記錄證明。

12.B

解析：市盈率=每股市價(jià)/每股收益，每股市價(jià)=市盈率×每股收益=25×2=50元。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

14.C

解析：認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/基金當(dāng)日凈值=100000/1.2=12500份。

15.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為5個(gè)等級(jí)。

16.B

解析：除權(quán)除息后的股價(jià)=除權(quán)除息前股價(jià)×(1-送股比例-紅利比例)=15×(1-0.1-0.05)=13.5元，實(shí)際收益率=(賣出價(jià)格-買入價(jià)格)/買入價(jià)格×100%=(18-13.5)/13.5×100%=32.4%，四舍五入為25%。

17.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記數(shù)據(jù)的完整性、安全性、準(zhǔn)確性。

18.D

解析：張某接受宴請(qǐng)及禮品，并協(xié)助該公司規(guī)避信息披露義務(wù)，屬于商業(yè)賄賂及內(nèi)幕交易行為。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于100%。

20.B

解析：交易委托指令中必須包含交易日期，B選項(xiàng)不屬于必須要素。

二、多選題

21.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

22.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于操縱證券市場(chǎng)行為。

23.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于職業(yè)道德規(guī)范。

24.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

25.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于主要職責(zé)。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

31.√

32.×

33.√

34.×

35.×

四、填空題

36.客戶

37.客戶信息保護(hù)

38.客戶信息、商業(yè)秘密

39.維持擔(dān)保比例可用余額、客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)

40.完整性、安全性、準(zhǔn)確性

41.利益沖突

42.虛假或偽造信息、聯(lián)合行動(dòng)、利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)交易、約定時(shí)間價(jià)格交易

43.信用良好