證券投資顧問(wèn)資格考試綜合練習(xí)題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20題）1.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)，遵循公平、公正、誠(chéng)實(shí)信用的原則。A.客戶的財(cái)務(wù)狀況B.證券公司的利益C.市場(chǎng)短期波動(dòng)D.顧問(wèn)的業(yè)績(jī)目標(biāo)2.下列哪項(xiàng)不屬于《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中禁止的行為？（）A.未經(jīng)客戶同意，泄露其個(gè)人信息B.向客戶承諾或者保證收益C.提供基于客戶具體情況的投資建議D.在宣傳材料中夸大投資收益3.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期為（）個(gè)月。A.3B.6C.12D.244.證券投資顧問(wèn)與客戶簽訂的協(xié)議中，不應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容是（）？A.服務(wù)費(fèi)用及支付方式B.雙方的權(quán)利義務(wù)C.客戶的最低投資金額D.投資建議的更新頻率5.下列哪種情況下，證券投資顧問(wèn)不得與客戶約定保本保息？（）A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型B.客戶投資期限超過(guò)5年C.顧問(wèn)提供的投資建議僅限于低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D.客戶同意承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)6.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）？①收入來(lái)源；②投資經(jīng)驗(yàn)；③風(fēng)險(xiǎn)偏好；④期限匹配需求A.①②③④B.①②③C.②③④D.①③④7.以下哪種行為不屬于《證券法》規(guī)定的證券投資顧問(wèn)的禁止行為？（）A.代理客戶買賣證券B.依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供建議C.泄露客戶證券交易信息D.向客戶說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)8.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由低到高通常依次為（）？A.保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型B.穩(wěn)健型、保守型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型C.平衡型、保守型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型D.激進(jìn)型、進(jìn)取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型9.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）？A.僅推薦自家證券公司銷售的金融產(chǎn)品B.兼顧客戶利益與證券公司利益C.基于客戶的具體情況提供個(gè)性化建議D.優(yōu)先考慮短期市場(chǎng)熱點(diǎn)10.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)取得（）資格后方可執(zhí)業(yè)？A.證券經(jīng)紀(jì)人B.證券投資顧問(wèn)C.證券分析師D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)11.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知客戶（）？A.投資建議的來(lái)源及依據(jù)B.投資建議的收費(fèi)方式C.投資可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)D.以上全部12.下列哪種金融產(chǎn)品不適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型的客戶？（）A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).定期存款C.銀行理財(cái)產(chǎn)品（R1級(jí)）D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3級(jí)的混合基金13.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員與客戶約定服務(wù)期限的，服務(wù)期限不得少于（）個(gè)月？A.3B.6C.12D.2414.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)（）？A.了解客戶的投資目標(biāo)B.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.確認(rèn)客戶是否具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D.以上全部15.下列哪項(xiàng)不屬于《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的適用范圍？（）A.證券公司為客戶提供投資建議B.期貨公司為客戶提供期貨投資建議C.基金公司銷售部門人員提供投資推薦D.保險(xiǎn)公司銷售代理人提供投資咨詢16.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果無(wú)效的情形包括（）？①客戶基本信息發(fā)生重大變化；②評(píng)估方法失效；③評(píng)估時(shí)間超過(guò)有效期A.①②③B.①②C.②③D.①③17.證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）？A.僅推薦高收益產(chǎn)品B.兼顧客戶利益與證券公司利益C.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適當(dāng)性建議D.推薦與自身業(yè)績(jī)掛鉤的產(chǎn)品18.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員不得（）？A.泄露客戶的證券交易信息B.依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供建議C.向客戶說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)D.代理客戶簽署投資協(xié)議19.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）？A.僅推薦自家證券公司銷售的金融產(chǎn)品B.兼顧客戶利益與證券公司利益C.基于客戶的具體情況提供個(gè)性化建議D.優(yōu)先考慮短期市場(chǎng)熱點(diǎn)20.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果無(wú)效時(shí)，證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)（）？A.繼續(xù)提供投資建議B.重新評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.停止提供投資建議D.向客戶收取違約金二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)守信D.專業(yè)盡職2.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員不得（）？A.代理客戶買賣證券B.泄露客戶信息C.向客戶承諾收益D.提供基于客戶情況的建議3.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)包括（）？①風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；②投資目標(biāo)；③投資期限；④產(chǎn)品偏好A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④4.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）？A.告知投資風(fēng)險(xiǎn)B.說(shuō)明收費(fèi)方式C.了解客戶的具體情況D.推薦高收益產(chǎn)品5.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員與客戶簽訂協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括（）？A.服務(wù)費(fèi)用及支付方式B.雙方的權(quán)利義務(wù)C.投資建議的更新頻率D.客戶的最低投資金額6.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）？①收入來(lái)源；②投資經(jīng)驗(yàn)；③風(fēng)險(xiǎn)偏好；④期限匹配需求A.①②③④B.①②③C.②③④D.①③④7.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員不得（）？A.泄露客戶信息B.代理客戶買賣證券C.向客戶承諾收益D.提供基于客戶情況的建議8.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由低到高通常依次為（）？A.保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型B.穩(wěn)健型、保守型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型C.平衡型、保守型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型D.激進(jìn)型、進(jìn)取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型9.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）？A.僅推薦自家證券公司銷售的金融產(chǎn)品B.兼顧客戶利益與證券公司利益C.基于客戶的具體情況提供個(gè)性化建議D.優(yōu)先考慮短期市場(chǎng)熱點(diǎn)10.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員與客戶約定服務(wù)期限的，服務(wù)期限不得少于（）個(gè)月？A.3B.6C.12D.24三、判斷題（每題1分，共10題）1.證券投資顧問(wèn)可以向客戶承諾收益。（×）2.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期為12個(gè)月。（√）3.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員可以代理客戶買賣證券。（×）4.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)兼顧客戶利益與證券公司利益。（×）5.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果無(wú)效時(shí)，證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)重新評(píng)估。（√）6.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員可以向客戶推薦與其業(yè)績(jī)掛鉤的產(chǎn)品。（×）7.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知投資建議的來(lái)源及依據(jù)。（√）8.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由低到高通常依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型。（√）9.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員可以向客戶承諾保本保息。（×）10.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于客戶的具體情況提供個(gè)性化建議。（√）答案及解析一、單項(xiàng)選擇題1.A2.C3.C4.C5.A6.A7.B8.A9.C10.B11.D12.D13.A14.D15.D16.A17.C18.A19.C20.B解析：1.證券投資顧問(wèn)應(yīng)以客戶財(cái)務(wù)狀況為基礎(chǔ)，公平公正地提供建議。6.評(píng)估客戶需了解收入、經(jīng)驗(yàn)、偏好及期限需求，缺一不可。17.顧問(wèn)應(yīng)基于客戶情況提供適當(dāng)性建議，而非僅推薦高收益產(chǎn)品。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABC3.A4.ABC5.ABC6.A7.AB8.A9.C10.ABC解析：1.顧問(wèn)需遵守客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)盡職原則。3.評(píng)估結(jié)果應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)