第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試總40多分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券市值與融資買入金額的比例不低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

答：_________

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.證券公司可以同時(shí)從事證券承銷和自營(yíng)業(yè)務(wù)，但兩者必須完全獨(dú)立運(yùn)作

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為不包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的20%

答：_________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于（）萬(wàn)元人民幣。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

答：_________

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供擔(dān)保，擔(dān)保方式不包括（）。

A.交付現(xiàn)金

B.提供信用證券賬戶內(nèi)的證券

C.提供符合規(guī)定的擔(dān)保物

D.以第三方信用提供擔(dān)保

答：_________

5.證券交易中，以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后建議他人買賣證券

B.證券公司大客戶經(jīng)理泄露其客戶持有的未公開(kāi)重要信息

C.投資者通過(guò)合法途徑（如上市公司公告）獲取并利用該信息

D.上市公司董事在公告前秘密賣出公司股票

答：_________

6.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須符合的條件不包括（）。

A.客戶必須是證券公司資產(chǎn)管理部門的員工

B.客戶必須是年滿18周歲的中國(guó)公民或法人

C.客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書并了解融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶在該公司開(kāi)戶交易滿6個(gè)月

答：_________

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的牽頭組織者應(yīng)當(dāng)是（）。

A.主承銷商的法定代表人

B.主承銷商的保薦代表人

C.主承銷商的經(jīng)營(yíng)管理層

D.證監(jiān)會(huì)指定的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)

答：_________

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作層（執(zhí)行層）

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門（監(jiān)督層）

C.內(nèi)部審計(jì)部門（監(jiān)督層）

D.董事會(huì)（決策層）

答：_________

9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.12

D.15

答：_________

10.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.30

答：_________

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合的流動(dòng)性資產(chǎn)比例不得低于（）%。

A.10

B.20

C.30

D.40

答：_________

12.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密或利用其獲取的信息從事證券業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：_________

13.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以約定由（）托管客戶的資產(chǎn)。

A.證券公司自身

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.客戶自行指定的第三方

答：_________

14.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保物，其評(píng)估價(jià)值不得低于擔(dān)保物權(quán)利價(jià)值的（）%。

A.130

B.150

C.180

D.200

答：_________

15.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備的注冊(cè)資本最低限額是（）萬(wàn)元人民幣。

A.5000

B.1億元

C.5億元

D.10億元

答：_________

16.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任期內(nèi)的離職行為，以下哪種情況不屬于“關(guān)鍵崗位人員變動(dòng)”需要報(bào)告？（）

A.董事長(zhǎng)離職

B.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人離職

C.客戶服務(wù)部普通員工離職

D.保薦代表人離職

答：_________

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.期貨合約

答：_________

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五級(jí)管理”的范疇？（）

A.總經(jīng)理

B.部門負(fù)責(zé)人

C.業(yè)務(wù)操作人員

D.客戶經(jīng)理

答：_________

19.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.將客戶持倉(cāng)信息泄露給其他同事以獲取交易機(jī)會(huì)

B.在辦公群內(nèi)討論客戶交易策略

C.為客戶保密交易計(jì)劃，不向任何人透露

D.將客戶身份信息用于個(gè)人投資

答：_________

20.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，必須具備的條件包括（）。

A.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

B.最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄

C.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

E.具有符合規(guī)定的保薦代表人隊(duì)伍

答：_________

22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，禁止的行為包括（）。

A.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資產(chǎn)用于其他用途

B.利用基金財(cái)產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益

C.未按照基金合同約定投資于基金財(cái)產(chǎn)

D.在基金合同中約定保本保收益條款

E.未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

答：_________

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可選擇的擔(dān)保方式包括（）。

A.交付現(xiàn)金

B.提供信用證券賬戶內(nèi)的證券

C.提供符合規(guī)定的擔(dān)保物

D.以第三方信用提供擔(dān)保

E.提供不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保

答：_________

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”分別指（）。

A.業(yè)務(wù)操作層（執(zhí)行層）

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門（監(jiān)督層）

C.內(nèi)部審計(jì)部門（監(jiān)督層）

D.董事會(huì)（決策層）

E.監(jiān)事會(huì)（決策層）

答：_________

25.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守的原則包括（）。

A.保密性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.公開(kāi)透明原則

D.合法合規(guī)原則

E.獨(dú)立性原則

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具有5名以上保薦代表人。（）

27.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

28.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（）

29.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于10人。（）

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，董事會(huì)是最高監(jiān)督機(jī)構(gòu)。（）

31.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以將客戶持倉(cāng)信息用于內(nèi)部培訓(xùn)。（）

32.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。（）

33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物評(píng)估價(jià)值不得低于擔(dān)保物權(quán)利價(jià)值的180%。（）

34.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于20人。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部審計(jì)部門屬于執(zhí)行層。（）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備的注冊(cè)資本最低限額是______萬(wàn)元人民幣。

37.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守______原則和______原則。

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于______%。

39.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于______人。

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”分別指業(yè)務(wù)操作層（______）、風(fēng)險(xiǎn)管理部門（______）和內(nèi)部審計(jì)部門（______）。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)必須具備的條件。（5分）

答：_________

42.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中客戶可選擇的擔(dān)保方式及其要求。（5分）

答：_________

43.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的職責(zé)分工。（5分）

答：_________

44.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)必須遵守的原則及其意義。（5分）

答：_________

六、案例分析題（共20分）

45.案例背景：某證券公司客戶張先生通過(guò)該公司的融資融券業(yè)務(wù)，以10萬(wàn)元融資買入A股股票，融資比例150%。后因市場(chǎng)波動(dòng)，A股股價(jià)下跌至8萬(wàn)元，張先生無(wú)力追加保證金，證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)，導(dǎo)致張先生損失2萬(wàn)元。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中證券公司操作是否符合規(guī)定？（5分）

（2）分析該案例中張先生損失的主要原因及防范措施。（5分）

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司和客戶的啟示。（5分）

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券市值與融資買入金額的比例不得低于150%。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以同時(shí)從事證券承銷和自營(yíng)業(yè)務(wù)，但兩者必須完全獨(dú)立運(yùn)作，不得混合操作。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍還包括期貨等金融衍生品。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100%。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須要求客戶提供擔(dān)保，擔(dān)保方式包括交付現(xiàn)金、提供信用證券賬戶內(nèi)的證券、提供符合規(guī)定的擔(dān)保物，但不包括以第三方信用提供擔(dān)保。

5.C

解析：根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕交易是指證券從業(yè)人員、交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或泄露該信息。C選項(xiàng)屬于合法途徑獲取信息，不屬于內(nèi)幕交易。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶必須是年滿18周歲的中國(guó)公民或法人，且在該公司開(kāi)戶交易滿6個(gè)月，但客戶必須是證券公司資產(chǎn)管理部門的員工不屬于開(kāi)立信用證券賬戶的條件。

7.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，承銷團(tuán)的牽頭組織者應(yīng)當(dāng)是主承銷商的法定代表人。

8.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”分別指業(yè)務(wù)操作層（執(zhí)行層）、風(fēng)險(xiǎn)管理部門（監(jiān)督層）和內(nèi)部審計(jì)部門（監(jiān)督層），董事會(huì)屬于決策層。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于10人。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資組合的流動(dòng)性資產(chǎn)比例不得低于20%。

12.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密或利用其獲取的信息從事證券業(yè)務(wù)。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司可以約定由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管客戶的資產(chǎn)。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保物，其評(píng)估價(jià)值不得低于擔(dān)保物權(quán)利價(jià)值的150%。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備的注冊(cè)資本最低限額是1億元人民幣。

16.C

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任期內(nèi)的離職行為，包括董事長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、保薦代表人等關(guān)鍵崗位人員變動(dòng)需要報(bào)告，客戶服務(wù)部普通員工離職不屬于關(guān)鍵崗位人員變動(dòng)。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五級(jí)管理”分別指總經(jīng)理、部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)操作人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員和內(nèi)部審計(jì)人員，客戶經(jīng)理屬于業(yè)務(wù)操作層。

19.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須為客戶保密，不向任何人透露客戶交易計(jì)劃。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：注冊(cè)資本不低于1億元人民幣、最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有符合規(guī)定的保薦代表人隊(duì)伍。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，禁止的行為包括：未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資產(chǎn)用于其他用途；利用基金財(cái)產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益；未按照基金合同約定投資于基金財(cái)產(chǎn)；在基金合同中約定保本保收益條款；未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶可選擇的擔(dān)保方式包括：交付現(xiàn)金、提供信用證券賬戶內(nèi)的證券、提供符合規(guī)定的擔(dān)保物，不包括以第三方信用提供擔(dān)保或提供不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保。

24.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”分別指業(yè)務(wù)操作層（執(zhí)行層）、風(fēng)險(xiǎn)管理部門（監(jiān)督層）和內(nèi)部審計(jì)部門（監(jiān)督層）。

25.ADE

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密性原則、合法性原則和獨(dú)立性原則?？蛻衾鎯?yōu)先原則和公開(kāi)透明原則不屬于處理客戶信息的原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，董事會(huì)是最高決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)是最高監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

31.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，不得泄露客戶持倉(cāng)信息。

32.√

33.√

34.√

35.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部審計(jì)部門屬于監(jiān)督層。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.1億元

37.保密性；合法性

38.150

39.10

40.執(zhí)行層；監(jiān)督層；監(jiān)督層

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：

①注冊(cè)資本不低于1億元人民幣；

②最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

③具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施；

④具有健全的內(nèi)部控制制度；

⑤具有符合規(guī)定的保薦代表人隊(duì)伍。

42.答：

①交付現(xiàn)金：必須為貨幣資金，且金額不得低于融資買入金額；

②提供信用證券賬戶內(nèi)的證券：必須為上市交易的股票、債券等，且市值不得低于融資買入金額；

③提供符合規(guī)定的擔(dān)保物：必須為符合規(guī)定的資產(chǎn)，且評(píng)估價(jià)值不得低于