業(yè)務(wù)合同審查與風(fēng)險(xiǎn)防范指導(dǎo)手冊(cè)一、適用范圍與核心價(jià)值本手冊(cè)適用于企業(yè)各類業(yè)務(wù)合同的審查工作，包括但不限于買賣合同、服務(wù)合同、合作開(kāi)發(fā)合同、租賃合同等，覆蓋合同起草、談判、簽署及履行前的全流程風(fēng)險(xiǎn)防控環(huán)節(jié)。通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化審查流程與關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示，幫助業(yè)務(wù)人員、法務(wù)人員快速識(shí)別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)合法權(quán)益，降低合同糾紛發(fā)生概率，提升合同管理效率。二、合同審查全流程操作指南（一）合同接收與前置審查資料核對(duì)接收合同文本時(shí)，確認(rèn)合同版本完整性（含附件、補(bǔ)充協(xié)議等），核對(duì)合同編號(hào)、合作方名稱、合同類型等基本信息是否與業(yè)務(wù)需求一致。檢查合同是否為最終簽署版本，避免使用未經(jīng)確認(rèn)的草案或涂改嚴(yán)重的文本（涂改處需雙方蓋章確認(rèn)）。前置材料收集要求業(yè)務(wù)部門提供合作方背景資料（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人證件號(hào)碼明、授權(quán)委托書等）、項(xiàng)目立項(xiàng)文件、業(yè)務(wù)需求說(shuō)明等前置材料，保證審查有充分依據(jù)。（二）合同主體資格審查主體合法性核查核對(duì)合作方營(yíng)業(yè)執(zhí)照：確認(rèn)主體資格（企業(yè)法人、分支機(jī)構(gòu)、其他組織等），查看統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、有效期、經(jīng)營(yíng)范圍，判斷是否超越經(jīng)營(yíng)范圍或需特許經(jīng)營(yíng)（如涉及金融、醫(yī)療等特殊行業(yè)，需核查相應(yīng)許可證）。避免與“三無(wú)主體”（無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、無(wú)資質(zhì)、無(wú)授權(quán)）簽約，警惕通過(guò)關(guān)聯(lián)公司、空殼公司規(guī)避責(zé)任的情形。簽約代表權(quán)限審查若由代理人簽署，需提供加蓋合作方公章的《授權(quán)委托書》，明確代理事項(xiàng)、權(quán)限范圍、授權(quán)期限，避免“無(wú)權(quán)代理”或“越權(quán)代理”風(fēng)險(xiǎn)。核對(duì)代理人身份信息與授權(quán)委托書是否一致，必要時(shí)要求提供代理人證件號(hào)碼復(fù)印件。履約能力評(píng)估通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、裁判文書網(wǎng)等渠道（合法合規(guī)前提下）查詢合作方涉訴情況、失信信息、經(jīng)營(yíng)異常記錄，評(píng)估其履約信用。對(duì)合作方財(cái)務(wù)狀況（如資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流）或技術(shù)能力有特殊要求的，需業(yè)務(wù)部門提供評(píng)估說(shuō)明或要求合作方補(bǔ)充證明材料。（三）合同核心條款專項(xiàng)審查1.合同標(biāo)的條款審查要點(diǎn)：標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等是否明確、具體，避免使用“一批”“approximately”等模糊表述；涉及定制化產(chǎn)品或服務(wù)的，需明確技術(shù)參數(shù)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)提示：標(biāo)的描述不清易導(dǎo)致交付爭(zhēng)議，如“合格產(chǎn)品”未明確國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)還是企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，可能引發(fā)質(zhì)量糾紛。2.價(jià)款與支付條款審查要點(diǎn)：價(jià)款金額、計(jì)價(jià)單位（如元/噸、元/項(xiàng)）、計(jì)價(jià)方式（固定單價(jià)、總價(jià)、成本加成等）是否準(zhǔn)確，大小寫一致；支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票等）、支付節(jié)點(diǎn)（預(yù)付款、進(jìn)度款、驗(yàn)收款、質(zhì)保金比例及支付條件）是否明確，避免“貨到付款”“驗(yàn)收后付款”等無(wú)具體時(shí)限的表述；涉及外幣支付的，需明確匯率確定方式及支付時(shí)間。風(fēng)險(xiǎn)提示：支付節(jié)點(diǎn)與履約義務(wù)不匹配（如未完成驗(yàn)收即支付全款）可能導(dǎo)致資金損失；質(zhì)保金比例過(guò)低（低于5%）或無(wú)質(zhì)保金約定，不利于質(zhì)量問(wèn)題的后續(xù)追責(zé)。3.履行期限、地點(diǎn)與方式審查要點(diǎn)：履行期限（起始時(shí)間、截止時(shí)間）具體，避免“盡快”“合理期限內(nèi)”等模糊表述；涉及分批履行的，需明確每批次的履行時(shí)間；履行地點(diǎn)（交貨地、服務(wù)提供地、驗(yàn)收地）明確，直接影響管轄地確定及費(fèi)用承擔(dān)（如運(yùn)輸費(fèi)、驗(yàn)收費(fèi)）；履行方式（自提、送貨上門、上門安裝等）與業(yè)務(wù)需求一致，明確雙方責(zé)任劃分。風(fēng)險(xiǎn)提示：履行地點(diǎn)約定不明（如“甲方所在地”）可能增加異地維權(quán)成本；履行方式未約定導(dǎo)致?tīng)?zhēng)議（如設(shè)備安裝是否包含調(diào)試）。4.權(quán)利義務(wù)條款審查要點(diǎn)：明確雙方核心權(quán)利與義務(wù)，如合作方的交付義務(wù)、保密義務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保證義務(wù)，企業(yè)的付款義務(wù)、協(xié)助義務(wù)等；避免條款單方面加重一方責(zé)任或排除對(duì)方主要權(quán)利。風(fēng)險(xiǎn)提示：權(quán)利義務(wù)不對(duì)等（如企業(yè)承擔(dān)全部運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)，合作方無(wú)質(zhì)量瑕疵擔(dān)保責(zé)任）可能導(dǎo)致顯失公平條款被認(rèn)定無(wú)效。5.違約責(zé)任條款審查要點(diǎn)：明確違約情形（如逾期交付、質(zhì)量不符、拖欠付款等）及對(duì)應(yīng)的違約責(zé)任（繼續(xù)履行、賠償損失、支付違約金等）；違約金金額合理（一般不超過(guò)實(shí)際損失的30%，過(guò)高可能被法院調(diào)減），明確計(jì)算方式（如按日萬(wàn)分之五計(jì)算）；約定定金條款的，注意定金金額不超過(guò)主合同標(biāo)的額的20%，且與違約金不可并用。風(fēng)險(xiǎn)提示：違約責(zé)任缺失或約定過(guò)輕（如“承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任”）可能導(dǎo)致違約成本低，難以約束合作方；定金與違約金并存可能增加企業(yè)維權(quán)成本。6.爭(zhēng)議解決條款審查要點(diǎn)：明確爭(zhēng)議解決方式（訴訟或仲裁）及管轄機(jī)構(gòu)/法院。訴訟：明確約定“由合同履行地/被告所在地/甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院管轄”；仲裁：明確約定具體的仲裁委員會(huì)（如“市仲裁委員會(huì)”），且僅約定仲裁機(jī)構(gòu)不明確仲裁地的可能被認(rèn)定無(wú)效。風(fēng)險(xiǎn)提示：爭(zhēng)議解決約定不明（如“由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成可向法院起訴”但未明確管轄地）可能導(dǎo)致管轄爭(zhēng)議，增加維權(quán)周期。7.保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款審查要點(diǎn)：保密信息范圍（技術(shù)資料、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、客戶信息等）、保密期限（一般不超過(guò)合同履行后3-5年）、保密義務(wù)主體（包括雙方及第三方）明確；知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬：明確合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的新知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸誰(shuí)所有，以及原有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的使用權(quán)限（如是否可授權(quán)第三方使用）。風(fēng)險(xiǎn)提示：保密范圍過(guò)寬（如“雙方所有業(yè)務(wù)信息”）可能限制企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)；知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬未約定易導(dǎo)致成果歸屬爭(zhēng)議。（四）法律合規(guī)性審查合法性審查檢查合同內(nèi)容是否符合《民法典》《公司法》《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等法律法規(guī)，是否存在“霸王條款”（如“最終解釋權(quán)歸甲方所有”）、違法目的（如串通投標(biāo)、非法壟斷）等情形。涉及行政審批事項(xiàng)（如項(xiàng)目立項(xiàng)、環(huán)保許可）的，需確認(rèn)合同已履行相應(yīng)審批程序，避免因程序違法導(dǎo)致合同無(wú)效。合規(guī)性審查檢查合同是否涉及企業(yè)內(nèi)部合規(guī)要求（如“三重一大”決策事項(xiàng)、關(guān)聯(lián)交易審批等），重大合同（如標(biāo)的額超過(guò)1000萬(wàn)元）需履行內(nèi)部決策程序（如總經(jīng)理辦公會(huì)審批）。（五）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總將審查中發(fā)覺(jué)的主體風(fēng)險(xiǎn)、條款風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等記錄在《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》（詳見(jiàn)第四部分），明確風(fēng)險(xiǎn)描述、涉及條款。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分高風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致合同無(wú)效、企業(yè)重大損失或承擔(dān)主要責(zé)任的情形（如合作方無(wú)資質(zhì)、違約金約定顯失公平、違反法律強(qiáng)制性規(guī)定）；中風(fēng)險(xiǎn)：可能增加企業(yè)成本或履行難度的情形（如履行期限模糊、爭(zhēng)議解決約定不明）；低風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)合同履行影響較小的瑕疵（如標(biāo)點(diǎn)符號(hào)錯(cuò)誤、表述輕微不嚴(yán)謹(jǐn)）。（六）修改意見(jiàn)反饋與溝通出具審查意見(jiàn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，出具《合同審查意見(jiàn)表》（詳見(jiàn)第四部分），明確“通過(guò)”“修改后通過(guò)”“不通過(guò)”的結(jié)論，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)條款需重點(diǎn)標(biāo)注修改建議，對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)條款可酌情提示。溝通與協(xié)調(diào)與業(yè)務(wù)部門溝通審查意見(jiàn)，解釋風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及修改理由，保證業(yè)務(wù)部門理解并配合調(diào)整；對(duì)需與合作方協(xié)商的條款，由業(yè)務(wù)部門牽頭溝通，法務(wù)部門提供支持。（七）最終審查與簽署確認(rèn)版本核對(duì)確認(rèn)修改后的合同文本是否已落實(shí)所有審查意見(jiàn)，核對(duì)條款前后邏輯是否一致，避免修改時(shí)產(chǎn)生新漏洞。簽署流程把控按企業(yè)內(nèi)部合同管理規(guī)定履行簽署審批流程，保證合同文本與審批版本一致；簽署時(shí)由法定代表人或授權(quán)代表簽字，并加蓋合同專用章或公章（避免使用財(cái)務(wù)章、部門章）。三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范清單（一）主體風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施合作方超越經(jīng)營(yíng)范圍核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍，確認(rèn)合同內(nèi)容是否在許可范圍內(nèi)；涉及特許經(jīng)營(yíng)的，要求提供許可證。無(wú)權(quán)代理/越權(quán)代理要求提供授權(quán)委托書，明確代理權(quán)限；核對(duì)代理人身份與授權(quán)信息是否一致。合作方履約能力不足查詢涉訴、失信信息；要求提供近期財(cái)務(wù)報(bào)表或履保函；對(duì)重大合作方開(kāi)展實(shí)地盡調(diào)。（二）條款風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施標(biāo)的描述模糊明確規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（引用國(guó)標(biāo)/行標(biāo)/企標(biāo)），定制化產(chǎn)品需附技術(shù)參數(shù)表。價(jià)款支付約定不明明確支付金額、節(jié)點(diǎn)、方式、賬戶信息；避免“驗(yàn)收合格后立即付款”等無(wú)時(shí)限表述，約定“驗(yàn)收后X個(gè)工作日內(nèi)支付”。違約責(zé)任缺失或過(guò)輕列明主要違約情形及對(duì)應(yīng)的違約金計(jì)算方式；約定定金條款時(shí)，保證金額不超過(guò)20%。爭(zhēng)議解決約定無(wú)效訴訟明確約定“由甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院管轄”；仲裁明確約定具體仲裁委員會(huì)名稱。（三）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施合同內(nèi)容違反法律強(qiáng)制性規(guī)定審查合同是否違反法律、行政法規(guī)的效力性強(qiáng)制性規(guī)定（如“流押條款”“以合法形式掩蓋非法目的”）。未履行內(nèi)部審批程序重大合同按企業(yè)規(guī)定履行立項(xiàng)、會(huì)簽、審批流程；涉及關(guān)聯(lián)交易的，需遵守關(guān)聯(lián)交易管理制度。保密范圍過(guò)寬明保證密信息為“雙方在合同履行中知悉的、明確標(biāo)注‘保密’的技術(shù)資料、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)等”，避免限制企業(yè)正常信息使用。四、常用審查工具模板（一）合同形式審查清單序號(hào)審查項(xiàng)目審查內(nèi)容結(jié)果（√/×）備注1合同基本信息合同編號(hào)、名稱、簽訂日期、合作方名稱、地址是否完整、準(zhǔn)確。2條款完整性是否包含標(biāo)的、價(jià)款、履行、違約、爭(zhēng)議解決等核心條款，附件是否齊全。3簽章規(guī)范性甲方/乙方是否加蓋合同章/公章，簽字處是否由法定代表人或授權(quán)代表簽字。4頁(yè)碼與附件合同頁(yè)碼連續(xù)，附件與一致，附件是否加蓋騎縫章。（二）合同主體資格審查表審查項(xiàng)合作方信息審查結(jié)果（合格/不合格）備注（需提供的材料）企業(yè)名稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼法定代表人法定代表人證件號(hào)碼明簽約代表授權(quán)委托書（原件）經(jīng)營(yíng)范圍特殊行業(yè)資質(zhì)（如：食品生產(chǎn)許可證、建筑施工資質(zhì)）許可證復(fù)印件（加蓋公章）涉訴/失信情況（通過(guò)“信用中國(guó)”等渠道查詢）查詢截圖（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述涉及條款風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）影響程度（大/中/小）發(fā)生概率（高/中/低）應(yīng)對(duì)措施1合作方無(wú)建筑施工資質(zhì)第3.1條高大中要求提供資質(zhì)證明，否則終止合作。2質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)未明確約定第2.1條中中高補(bǔ)充約定國(guó)標(biāo)GB/T-，作為驗(yàn)收依據(jù)。3爭(zhēng)議解決約定為“雙方協(xié)商”第6.1條中中中修改為“由甲方所在地人民法院管轄”。（四）合同審查意見(jiàn)表合同編號(hào)合同名稱合作方名稱審查人審查日期審查結(jié)論□通過(guò)□修改后通過(guò)□不通過(guò)修改意見(jiàn)序號(hào)涉及條款問(wèn)題描述修改建議1第4.2條（支付條款）未約定逾期付款違約金增加