第第頁基金從業(yè)考試多次不去及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶持倉信息用于非公開的內部討論

B.在未經客戶授權的情況下，向第三方透露客戶投資偏好

C.為爭取客戶續(xù)約，修改客戶歷史業(yè)績數據

D.按照基金合同約定，向客戶提供定期投資報告

2.下列哪種基金類型屬于固定收益類基金？（）

A.指數型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.股票型基金

3.基金合同中，關于基金運作方式的陳述，以下哪項不屬于其內容？（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金管理人的收費標準

D.基金的風險等級

4.基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，以下哪種行為可能違反《基金法》？（）

A.僅展示基金近3年的最好業(yè)績

B.強調基金過往業(yè)績不代表未來表現

C.使用“無風險收益”等誤導性詞匯

D.說明業(yè)績數據已扣除相關費用

5.基金信息披露中，以下哪項信息屬于臨時信息披露的范疇？（）

A.基金合同生效公告

B.基金份額持有人大會決議

C.基金管理人變更事項

D.基金招募說明書

6.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的回避情形？（）

A.在客戶投訴時，及時向合規(guī)部門報告

B.在基金投資決策中，僅代表個人意見

C.在利益沖突時，主動披露關聯(lián)關系

D.在銷售基金產品時，按照客戶需求推薦

7.基金估值過程中，以下哪種方法不屬于市場法？（）

A.市盈率法

B.市凈率法

C.現金流量折現法

D.成本法

8.基金合同中，關于基金托管人的職責，以下哪項不屬于其內容？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.負責基金財產的保管

C.定期編制基金財務報告

D.決定基金的投資策略

9.基金銷售費用中，以下哪種費用屬于基金管理人的費用？（）

A.基金銷售服務費

B.基金托管費

C.基金管理費

D.基金轉讓費

10.基金信息披露中，關于風險等級的陳述，以下哪項表述是正確的？（）

A.風險等級越高，預期收益率越高

B.風險等級僅與市場波動相關

C.風險等級不適用于所有基金產品

D.風險等級由基金評級機構決定

11.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪項屬于“客觀公正”原則的體現？（）

A.在銷售基金時，優(yōu)先推薦高傭金的基金產品

B.在提供投資建議時，充分考慮客戶的風險承受能力

C.在撰寫研究報告時，僅引用支持自己觀點的數據

D.在利益沖突時，優(yōu)先維護個人利益

12.基金合同中，關于基金運作期限的約定，以下哪種表述是正確的？（）

A.基金運作期限可以為無限期

B.開放式基金的運作期限由基金管理人決定

C.封閉式基金的運作期限最長不超過5年

D.基金運作期限的變更無需持有人大會決議

13.基金信息披露中，關于基金費用的披露，以下哪項要求是正確的？（）

A.基金費用的計提標準無需明確說明

B.基金費用的收取方式可以不公開

C.基金費用的使用情況需定期披露

D.基金費用的披露可以簡化處理

14.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為中，以下哪種行為可能違反“誠信義務”原則？（）

A.在基金投資決策中，遵循科學的投資方法

B.在銷售基金時，如實告知產品風險

C.在利益沖突時，主動披露關聯(lián)關系

D.在基金信息披露中，使用誤導性陳述

15.基金合同中，關于基金份額贖回的約定，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金份額持有人可以隨時贖回基金份額

B.基金份額的贖回費用由基金管理人承擔

C.基金份額的贖回價格由基金資產凈值決定

D.基金份額的贖回無需遵循基金合同約定

16.基金估值過程中，以下哪種方法不屬于收益法？（）

A.現金流量折現法

B.市盈率法

C.內部收益率法

D.成本法

17.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為中，以下哪種行為可能違反“公平對待客戶”原則？（）

A.在基金投資決策中，充分考慮客戶的利益

B.在銷售基金時，按照客戶需求推薦產品

C.在利益沖突時，優(yōu)先維護客戶利益

D.在基金信息披露中，使用誤導性陳述

18.基金合同中，關于基金管理人的職責，以下哪項不屬于其內容？（）

A.負責基金資產的投資管理

B.定期編制基金財務報告

C.決定基金的投資策略

D.負責基金份額的登記結算

19.基金信息披露中，關于基金業(yè)績的陳述，以下哪項要求是正確的？（）

A.基金業(yè)績數據可以不完全真實

B.基金業(yè)績數據可以不扣除相關費用

C.基金業(yè)績數據需真實、準確、完整

D.基金業(yè)績數據可以僅展示最好業(yè)績

20.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪項屬于“保守秘密”原則的體現？（）

A.在基金投資決策中，泄露內部信息

B.在銷售基金時，如實告知產品風險

C.在利益沖突時，主動披露關聯(lián)關系

D.在基金信息披露中，使用真實、準確的信息

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪些屬于其基本原則？（）

A.誠實守信

B.客戶至上

C.公平公正

D.保守秘密

22.基金合同中，關于基金運作方式的陳述，以下哪些屬于其內容？（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的管理人

D.基金的托管人

23.基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，以下哪些行為可能違反《基金法》？（）

A.僅展示基金近3年的最好業(yè)績

B.強調基金過往業(yè)績不代表未來表現

C.使用“無風險收益”等誤導性詞匯

D.說明業(yè)績數據已扣除相關費用

24.基金信息披露中，以下哪些信息屬于臨時信息披露的范疇？（）

A.基金合同生效公告

B.基金份額持有人大會決議

C.基金管理人變更事項

D.基金資產凈值公告

25.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為中，以下哪些行為可能違反“誠信義務”原則？（）

A.在基金投資決策中，遵循科學的投資方法

B.在銷售基金時，如實告知產品風險

C.在利益沖突時，主動披露關聯(lián)關系

D.在基金信息披露中，使用誤導性陳述

26.基金估值過程中，以下哪些方法屬于市場法？（）

A.市盈率法

B.市凈率法

C.現金流量折現法

D.成本法

27.基金合同中，關于基金份額贖回的約定，以下哪些表述是正確的？（）

A.基金份額持有人可以隨時贖回基金份額

B.基金份額的贖回費用由基金管理人承擔

C.基金份額的贖回價格由基金資產凈值決定

D.基金份額的贖回無需遵循基金合同約定

28.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為中，以下哪些行為可能違反“公平對待客戶”原則？（）

A.在基金投資決策中，充分考慮客戶的利益

B.在銷售基金時，按照客戶需求推薦產品

C.在利益沖突時，優(yōu)先維護客戶利益

D.在基金信息披露中，使用誤導性陳述

29.基金合同中，關于基金管理人的職責，以下哪些屬于其內容？（）

A.負責基金資產的投資管理

B.定期編制基金財務報告

C.決定基金的投資策略

D.負責基金份額的登記結算

30.基金信息披露中，關于基金業(yè)績的陳述，以下哪些要求是正確的？（）

A.基金業(yè)績數據可以不完全真實

B.基金業(yè)績數據可以不扣除相關費用

C.基金業(yè)績數據需真實、準確、完整

D.基金業(yè)績數據可以僅展示最好業(yè)績

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以將其用于非公開的內部討論。（）

32.混合型基金屬于固定收益類基金。（）

33.基金合同中，關于基金運作方式的陳述，僅包括基金的投資目標和投資范圍。（）

34.基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，可以使用“無風險收益”等誤導性詞匯。（）

35.基金信息披露中，關于基金費用的披露，可以簡化處理。（）

36.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，僅包括誠實守信和客戶至上原則。（）

37.基金估值過程中，現金流量折現法屬于市場法。（）

38.基金合同中，關于基金份額贖回的約定，基金份額持有人可以隨時贖回基金份額。（）

39.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為中，僅包括保守秘密原則的體現。（）

40.基金信息披露中，關于基金業(yè)績的陳述，可以僅展示最好業(yè)績。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，________原則要求從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遵循誠實守信的原則。

42.基金合同中，關于基金運作方式的陳述，________是基金運作的基礎。

43.基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，________是合規(guī)的要求。

44.基金信息披露中，關于基金費用的披露，________是正確的做法。

45.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為中，________原則要求從業(yè)人員在利益沖突時，主動披露關聯(lián)關系。

46.基金估值過程中，________方法是市場法的一種。

47.基金合同中，關于基金份額贖回的約定，________由基金資產凈值決定。

48.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為中，________原則要求從業(yè)人員在基金信息披露中，使用真實、準確的信息。

49.基金合同中，關于基金管理人的職責，________是基金管理人的核心職責。

50.基金信息披露中，關于基金業(yè)績的陳述，________是正確的做法。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范及其重要性。

52.簡述基金合同中，關于基金運作方式的陳述的主要內容。

53.簡述基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時應注意的事項。

六、案例分析題（共25分）

案例：某基金公司銷售人員小張，在銷售基金產品時，發(fā)現客戶李女士風險承受能力較高，但小張為了爭取業(yè)績，向李女士推薦了風險較低的貨幣市場基金，并夸大了該基金的預期收益率。李女士在購買后，基金凈值下跌，導致李女士損失了部分本金。

問題：

（1）分析小張的行為是否合規(guī)？

（2）提出解決該問題的措施。

（3）總結基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范在該案例中的重要性。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據《基金法》第12條，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應按照基金合同約定，向客戶提供定期投資報告，因此D選項正確。A、B、C選項均違反了客戶信息保密和利益沖突原則。

2.C

解析：根據《基金法》第3條，貨幣市場基金屬于固定收益類基金，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于權益類或混合類基金。

3.C

解析：根據《基金法》第10條，基金運作方式不包括基金管理人的收費標準，因此C選項不屬于其內容。A、B、D選項均屬于基金運作方式的內容。

4.A

解析：根據《基金法》第15條，基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，應真實、準確、完整，因此A選項錯誤。B、C、D選項均符合合規(guī)要求。

5.B

解析：根據《基金法》第17條，基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露的范疇，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于定期信息披露的范疇。

6.A

解析：根據《基金法》第9條，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應遵循“客戶至上”原則，因此A選項錯誤。B、C、D選項均符合合規(guī)要求。

7.D

解析：根據《基金法》第5條，成本法屬于收益法的一種，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于市場法。

8.D

解析：根據《基金法》第11條，基金托管人的職責不包括決定基金的投資策略，因此D選項不屬于其內容。A、B、C選項均屬于基金托管人的職責。

9.C

解析：根據《基金法》第13條，基金管理費屬于基金管理人的費用，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于其他費用。

10.A

解析：根據《基金法》第18條，風險等級越高，預期收益率越高，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

11.B

解析：根據《基金法》第20條，基金從業(yè)人員在提供投資建議時，應充分考慮客戶的風險承受能力，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

12.A

解析：根據《基金法》第22條，基金運作期限可以為無限期，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

13.C

解析：根據《基金法》第24條，基金費用的使用情況需定期披露，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

14.D

解析：根據《基金法》第26條，基金從業(yè)人員在基金信息披露中，應使用真實、準確的信息，因此D選項錯誤。A、B、C選項均正確。

15.C

解析：根據《基金法》第28條，基金份額的贖回價格由基金資產凈值決定，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

16.B

解析：根據《基金法》第6條，市盈率法屬于市場法的一種，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于收益法。

17.D

解析：根據《基金法》第19條，基金從業(yè)人員在基金信息披露中，應使用真實、準確的信息，因此D選項錯誤。A、B、C選項均正確。

18.D

解析：根據《基金法》第11條，基金份額的登記結算由基金份額登記機構負責，因此D選項不屬于基金管理人的職責。A、B、C選項均屬于基金管理人的職責。

19.C

解析：根據《基金法》第27條，基金業(yè)績數據需真實、準確、完整，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

20.B

解析：根據《基金法》第21條，基金從業(yè)人員在提供投資建議時，應如實告知產品風險，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據《基金法》第29條，基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、客戶至上、公平公正、保守秘密，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：根據《基金法》第30條，基金合同中，關于基金運作方式的陳述，包括基金的投資目標、投資范圍、管理人和托管人，因此ABCD選項均正確。

23.AC

解析：根據《基金法》第31條，基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，不得使用“無風險收益”等誤導性詞匯，因此A、C選項錯誤。B、D選項正確。

24.BCD

解析：根據《基金法》第32條，基金信息披露中，關于基金費用的披露，需定期披露，因此BCD選項正確。A選項錯誤。

25.AD

解析：根據《基金法》第33條，基金從業(yè)人員在基金信息披露中，應使用真實、準確的信息，因此A、D選項錯誤。B、C選項正確。

26.AB

解析：根據《基金法》第34條，基金估值過程中，市盈率法和市凈率法屬于市場法，因此AB選項正確。C、D選項均屬于收益法。

27.CD

解析：根據《基金法》第35條，基金份額的贖回價格由基金資產凈值決定，因此C選項正確。D選項錯誤。A、B選項均錯誤。

28.AD

解析：根據《基金法》第36條，基金從業(yè)人員在基金信息披露中，應使用真實、準確的信息，因此A、D選項錯誤。B、C選項正確。

29.ABC

解析：根據《基金法》第37條，基金合同中，關于基金管理人的職責，包括負責基金資產的投資管理、定期編制基金財務報告、決定基金的投資策略，因此ABC選項正確。D選項錯誤。

30.CD

解析：根據《基金法》第38條，基金信息披露中，關于基金業(yè)績的陳述，需真實、準確、完整，因此CD選項正確。A、B選項均錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據《基金法》第12條，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應按照基金合同約定，不得將其用于非公開的內部討論。

32.×

解析：根據《基金法》第3條，混合型基金不屬于固定收益類基金，因此該說法錯誤。

33.×

解析：根據《基金法》第10條，基金合同中，關于基金運作方式的陳述，包括基金的投資目標、投資范圍、管理人和托管人，因此該說法錯誤。

34.×

解析：根據《基金法》第15條，基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，不得使用“無風險收益”等誤導性詞匯，因此該說法錯誤。

35.×

解析：根據《基金法》第24條，基金費用的使用情況需定期披露，因此該說法錯誤。

36.×

解析：根據《基金法》第29條，基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、客戶至上、公平公正、保守秘密，因此該說法錯誤。

37.×

解析：根據《基金法》第34條，現金流量折現法屬于收益法的一種，因此該說法錯誤。

38.√

解析：根據《基金法》第28條，基金份額持有人可以隨時贖回基金份額，因此該說法正確。

39.×

解析：根據《基金法》第29條，基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、客戶至上、公平公正、保守秘密，因此該說法錯誤。

40.×

解析：根據《基金法》第38條，基金信息披露中，關于基金業(yè)績的陳述，需真實、準確、完整，因此該說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠實守信

解析：根據《基金法》第29條，基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，誠實守信原則要求從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遵循誠實守信的原則。

42.基金的投資目標

解析：根據《基金法》第10條，基金運作方式的基礎是基金的投資目標。

43.真實、準確、完整

解析：根據《基金法》第15條，基金銷售過程中，銷售人員向客戶宣傳基金業(yè)績時，應真實、準確、完整。

44.定期披露

解析：根據《基金法》第24條，基金信息披露中，關于基金費用的披露，需定期披露。

45.公平公正

解析：根據《基金法》第33條，基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，公平公正原則要求從業(yè)人員在利益沖突時，主動披露關聯(lián)關系。

46.市盈率法

解析：根據《基金法》第34條，基金估值過程中，市盈率法屬于市場法的一種。

47.基金份額的贖回價格

解析：根據《基金法》第28條，基金份額的贖回價格由基金資產凈值決定。

48.真實、準確

解析：根據《基金法》第21條，基金從業(yè)人員在基金信息披露中，應使用真實、準確的信息。

49.負責基金資產的投資管理

解析：根據《基金法》第37條，基金合同中，關于基金管理人的職責，負責基金資產的投資管理是基金管理人的核心職責。

50.真實、準確、完整

解析：根據《基金法》第38條，基金信息披露中，關于基金業(yè)績的陳述，需真實、準確、完整。

五、簡答題（共