代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX有限責(zé)任公司。

甲方地址：中國XX省XX市XX區(qū)XX路XX號。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三。

甲方聯(lián)系方式

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX金融服務(wù)有限公司。

乙方地址：中國XX省XX市XX區(qū)XX大道XX號。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四。

乙方聯(lián)系方式

**協(xié)議簡介**

甲方因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，需通過專業(yè)金融服務(wù)進(jìn)行現(xiàn)金管理及代理業(yè)務(wù)操作，以提升資金使用效率并降低運營風(fēng)險。乙方作為具備專業(yè)資質(zhì)的金融服務(wù)機構(gòu)，擁有豐富的現(xiàn)金管理經(jīng)驗及合規(guī)操作能力，能夠為甲方提供高效、安全的代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)服務(wù)?；陔p方在各自領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，為明確合作意向及權(quán)利義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以資共同遵守。

本協(xié)議的簽訂基于以下前提條件：

（1）甲方確認(rèn)其具備合法的現(xiàn)金管理需求，并已獲得相關(guān)內(nèi)部授權(quán)開展代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

（2）乙方確認(rèn)其具備開展代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的資質(zhì)，且已取得國家金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)的必要許可；

（3）雙方同意以本協(xié)議約定的框架及條款，就甲方委托乙方提供現(xiàn)金管理代理服務(wù)達(dá)成合作；

（4）本協(xié)議的履行需符合中國相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，包括但不限于《人民幣管理條例》《反洗錢法》等。

雙方確認(rèn)，本協(xié)議的簽訂及后續(xù)履行將圍繞現(xiàn)金管理代理業(yè)務(wù)展開，涉及資金劃撥、賬戶管理、風(fēng)險控制等核心環(huán)節(jié)。甲方將按照協(xié)議約定提供必要的信息及配合，乙方將依據(jù)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提供高質(zhì)量服務(wù)。雙方均表示充分理解本協(xié)議的性質(zhì)及法律效力，并承諾以誠信原則履行各自義務(wù)。本協(xié)議的達(dá)成，旨在通過規(guī)范化合作，實現(xiàn)甲方資金管理效率的提升與乙方業(yè)務(wù)規(guī)模的拓展，構(gòu)建長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方委托乙方提供現(xiàn)金管理代理服務(wù)的具體內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)，以提升甲方現(xiàn)金流轉(zhuǎn)效率、降低資金管理成本并強化風(fēng)險控制能力。協(xié)議范圍涵蓋但不限于以下內(nèi)容：1.甲方賬戶內(nèi)現(xiàn)金的收付代理，包括但不限于代收貨款、代付費用、現(xiàn)金池管理等操作；2.乙方基于甲方需求提供的現(xiàn)金預(yù)測與分析服務(wù)，協(xié)助甲方優(yōu)化資金配置；3.乙方按照甲方指令執(zhí)行的資金劃撥與調(diào)撥服務(wù)，確保資金轉(zhuǎn)移的及時性與準(zhǔn)確性；4.乙方提供的賬戶監(jiān)控與異常報告服務(wù)，包括大額交易監(jiān)控、賬戶余額預(yù)警等；5.雙方約定的其他與現(xiàn)金管理代理相關(guān)的服務(wù)事項。雙方確認(rèn)，本協(xié)議旨在通過專業(yè)化分工，實現(xiàn)甲方現(xiàn)金管理工作的規(guī)范化和高效化。

第二條定義

1.“現(xiàn)金管理代理服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方授權(quán)，代為甲方處理現(xiàn)金收付、賬戶管理、資金調(diào)撥等事務(wù)性工作的專業(yè)服務(wù)；

2.“現(xiàn)金池”指乙方為甲方設(shè)立的統(tǒng)一資金管理賬戶體系，通過內(nèi)部資金劃撥技術(shù)實現(xiàn)集團內(nèi)各賬戶資金歸集與調(diào)度；

3.“指令”指甲方以書面或電子形式向乙方發(fā)出的具有法律效力的操作要求；

4.“服務(wù)費”指乙方提供本協(xié)議約定服務(wù)而收取的報酬；

5.“監(jiān)管機構(gòu)”指國家及地方金融業(yè)監(jiān)督管理部門及其他有權(quán)機關(guān)；

6.“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、法律政策重大調(diào)整等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力與義務(wù)**

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、高效的現(xiàn)金管理代理服務(wù)，并有權(quán)對乙方服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督與評價；

（2）甲方有權(quán)根據(jù)自身經(jīng)營需求變更或撤銷對乙方的授權(quán)，但需提前三十日以書面形式通知乙方；

（3）甲方有權(quán)獲取乙方提供的現(xiàn)金管理報告、賬戶報表及其他服務(wù)相關(guān)文件；

（4）甲方應(yīng)保證其提供的所有賬戶信息、交易數(shù)據(jù)真實、完整、合法，并對該等信息的真實性承擔(dān)最終責(zé)任；

（5）甲方應(yīng)指定專門聯(lián)系人負(fù)責(zé)與乙方對接，并及時傳遞、確認(rèn)相關(guān)指令；

（6）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時足額向乙方支付服務(wù)費及其他應(yīng)付費用；

（7）甲方應(yīng)配合乙方完成賬戶盡職、反洗錢審查等合規(guī)程序，并確保其經(jīng)營活動符合相關(guān)法律法規(guī)；

（8）甲方應(yīng)對其授權(quán)操作人員的行為負(fù)責(zé)，并采取必要措施防止未授權(quán)操作。

**2.乙方的權(quán)力與義務(wù)**

（1）乙方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議約定向甲方收取服務(wù)費及其他應(yīng)付費用，并有權(quán)要求甲方提供履行協(xié)議所需的必要條件；

（2）乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行違反法律法規(guī)或甲方授權(quán)范圍之外的指令，并應(yīng)及時通知甲方；

（3）乙方應(yīng)建立完善的現(xiàn)金管理服務(wù)體系，確保服務(wù)操作符合監(jiān)管機構(gòu)要求及行業(yè)最佳實踐；

（4）乙方應(yīng)配備專業(yè)團隊負(fù)責(zé)甲方賬戶的管理，確?，F(xiàn)金收付操作的準(zhǔn)確性與時效性；

（5）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定編制并提供定期及不定期現(xiàn)金管理報告，包括賬戶余額分析、資金使用效率評估等內(nèi)容；

（6）乙方應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險控制機制，對大額交易、異常交易進(jìn)行監(jiān)控，并按照約定向甲方發(fā)出預(yù)警或報告；

（7）乙方應(yīng)妥善保管甲方賬戶信息及交易數(shù)據(jù)，采取加密、防火墻等技術(shù)措施確保信息安全，未經(jīng)甲方書面同意不得泄露給第三方；

（8）乙方應(yīng)在收到甲方有效指令后及時執(zhí)行，除因不可抗力或甲方原因外，不得無故延遲或拒絕操作；

（9）乙方應(yīng)配合甲方完成監(jiān)管機構(gòu)的檢查與審計工作，提供必要的證明文件及操作記錄；

（10）乙方應(yīng)建立客戶服務(wù)機制，對甲方提出的問題及時響應(yīng)并給予專業(yè)解答。

第四條價格與支付條件

1.服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)：乙方提供本協(xié)議約定的現(xiàn)金管理代理服務(wù)，服務(wù)費采用以下方式計算：甲方每月賬戶交易總額（指通過乙方處理的現(xiàn)金收付金額）按千分之X的比例計算，最低收費為人民幣XX元，最高收費不超過人民幣XX元。具體費率及收費上限由雙方在附件中詳細(xì)列明，本協(xié)議主體部分視為附件內(nèi)容的一部分。

2.支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費支付至乙方指定賬戶，賬戶信息如下：開戶行：XX銀行XX支行；賬號：XX；戶名：XX金融服務(wù)有限公司。甲方應(yīng)在每月10日前支付上一個月的服務(wù)費。

3.稅費承擔(dān)：服務(wù)費報價為含稅價格。如需開具增值稅專用發(fā)票，甲方應(yīng)在支付前向乙方提供完整的開票資料，乙方應(yīng)在收到資料后5個工作日內(nèi)開具發(fā)票，甲方需承擔(dān)由此產(chǎn)生的發(fā)票費用。

4.逾期支付：甲方未按約定時間支付服務(wù)費的，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額千分之五向乙方支付違約金。逾期超過30日，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方一次性支付所有欠款及違約金。

5.調(diào)整機制：雙方約定，服務(wù)費費率自協(xié)議生效之日起三年內(nèi)固定不變。如遇國家貨幣政策或監(jiān)管政策重大調(diào)整導(dǎo)致乙方運營成本發(fā)生重大變化，雙方可協(xié)商調(diào)整費率，但調(diào)整幅度不得低于行業(yè)平均水平。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為三年，自202X年X月X日至202X年X月X日止。協(xié)議期滿前三個月，如雙方無書面異議，本協(xié)議自動續(xù)展三年。

2.合作啟動：乙方應(yīng)在收到甲方首期服務(wù)費及完整授權(quán)文件后五個工作日內(nèi)完成系統(tǒng)對接及初始設(shè)置，并正式開始提供現(xiàn)金管理代理服務(wù)。

3.指令響應(yīng)時間：乙方應(yīng)在收到甲方有效指令后，對于常規(guī)轉(zhuǎn)賬指令在2小時內(nèi)完成處理，對于緊急支付指令在30分鐘內(nèi)完成處理（工作時間內(nèi)）。

4.報告提供時間：乙方應(yīng)于每月15日前向甲方提交上月現(xiàn)金管理分析報告，并在發(fā)生重大資金風(fēng)險事件時立即提供專項報告。

5.協(xié)議終止：甲方單方提前終止協(xié)議的，需支付完所有應(yīng)付未付款項；乙方單方終止協(xié)議的，應(yīng)退還甲方已支付但尚未提供服務(wù)的部分服務(wù)費，并支付相當(dāng)于一個月服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)的違約金。

第六條違約責(zé)任

**1.甲方違約責(zé)任**

（1）未按時支付服務(wù)費的，除按第四條約定支付違約金外，乙方有權(quán)要求甲方提供等值銀行保函作為繼續(xù)履約擔(dān)保，保函有效期應(yīng)覆蓋剩余協(xié)議期。

（2）提供虛假賬戶信息或指令的，導(dǎo)致乙方產(chǎn)生損失的，甲方應(yīng)賠償全部直接損失及合理間接損失，包括但不限于罰款、行政處罰賠償?shù)?。乙方有?quán)解除協(xié)議并要求甲方支付相當(dāng)于半年服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)的違約金。

（3）擅自變更授權(quán)內(nèi)容或撤銷授權(quán)未提前通知的，造成乙方系統(tǒng)錯誤操作的，甲方應(yīng)承擔(dān)修復(fù)費用及由此產(chǎn)生的第三方索賠。

（4）違反反洗錢規(guī)定，配合乙方完成可疑交易報告的，甲方仍繼續(xù)相關(guān)業(yè)務(wù)的，乙方有權(quán)解除協(xié)議，甲方應(yīng)支付協(xié)議總額20%的違約金。

**2.乙方違約責(zé)任**

（1）未按約定執(zhí)行甲方指令導(dǎo)致資金損失的，乙方應(yīng)在責(zé)任范圍內(nèi)承擔(dān)賠償。對于直接資金損失，乙方應(yīng)按實際損失金額雙倍賠償；對于間接損失，賠償上限不超過直接損失金額的50%。

（2）因系統(tǒng)故障、操作失誤等原因?qū)е录追劫~戶信息泄露或交易錯誤的，乙方應(yīng)立即采取補救措施，并賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟損失，包括但不限于監(jiān)管罰款、客戶索賠等。賠償金額上限為甲方在該賬戶日均余額的10%。

（3）延遲提供重要現(xiàn)金管理報告超過5個工作日的，每逾期一日，乙方應(yīng)按當(dāng)期服務(wù)費千分之五向甲方支付違約金。逾期超過15日，甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求乙方支付相當(dāng)于一年服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)的違約金。

（4）泄露甲方商業(yè)秘密或違反保密義務(wù)的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約金人民幣500萬元，并賠償甲方全部實際損失。甲方有權(quán)單方解除協(xié)議，且該違約責(zé)任不因協(xié)議終止而免除。

（5）乙方工作人員故意違反操作規(guī)程或與第三方串通損害甲方利益的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并承擔(dān)協(xié)議總額30%的違約金。甲方有權(quán)解除協(xié)議并追究乙方刑事責(zé)任。

**3.違約金限制：**任何一方違約時，守約方除要求違約方承擔(dān)約定責(zé)任外，還可行使合同解除權(quán)。違約金總額不超過協(xié)議總金額的30%，若實際損失超過違約金，守約方有權(quán)進(jìn)一步追償。雙方均應(yīng)合理預(yù)見并防范違約風(fēng)險，任何一方因不可抗力導(dǎo)致的輕微延遲不視為違約。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害；戰(zhàn)爭、動亂、恐怖襲擊等社會事件；政府行為，如法律法規(guī)的突然變更、稅收政策的重大調(diào)整；以及pandemics（傳染病疫情）等公共衛(wèi)生事件。不可抗力應(yīng)依據(jù)事件發(fā)生時當(dāng)?shù)卣驒?quán)威機構(gòu)的證明文件認(rèn)定。

2.影響范圍：不可抗力事件應(yīng)導(dǎo)致或合理預(yù)期將導(dǎo)致本協(xié)議部分或全部條款無法履行時，受影響方不承擔(dān)因該事件導(dǎo)致的違約責(zé)任。

3.通知義務(wù)：發(fā)生不可抗力事件的一方應(yīng)在事件發(fā)生后七個工作日內(nèi)書面通知另一方，說明事件情況、影響范圍及預(yù)計持續(xù)期限。如事件影響超過十個工作日，雙方應(yīng)協(xié)商是否需要調(diào)整協(xié)議條款或終止協(xié)議。

4.協(xié)商處理：不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)立即恢復(fù)協(xié)議履行，并就事件期間已產(chǎn)生的費用及責(zé)任進(jìn)行友好協(xié)商，必要時可簽訂補充協(xié)議確認(rèn)處理方案。

5.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致的服務(wù)中斷、延遲或費用增加，雙方均不承擔(dān)責(zé)任，但已產(chǎn)生的服務(wù)費仍需按約定支付。如不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方均可解除協(xié)議，并互不追責(zé)，但應(yīng)就已完成的服務(wù)及產(chǎn)生的費用進(jìn)行結(jié)算。不可抗力導(dǎo)致的損失由雙方各自承擔(dān)。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：雙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)指定專門聯(lián)系人負(fù)責(zé)，并在合理期限內(nèi)達(dá)成書面解決方案。

2.調(diào)解機制：若協(xié)商未能在三十日內(nèi)解決爭議，雙方同意將爭議提交給中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會（CITIC）或雙方共同認(rèn)可的調(diào)解委員會進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解應(yīng)遵循自愿、公平、保密原則，調(diào)解結(jié)果不具有強制執(zhí)行力，但若雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議，則應(yīng)簽署正式協(xié)議并履行。

3.仲裁選擇：若調(diào)解無法解決爭議，或雙方未達(dá)成調(diào)解協(xié)議，本協(xié)議爭議應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為甲方所在地或乙方所在地，由爭議發(fā)生時雙方書面指定的地點。仲裁語言為中文。

4.仲裁裁決：仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁庭可自行決定適用法律，但其裁決需符合中國法律的基本原則。任何一方不得向法院提起訴訟或采取其他任何形式的救濟措施來挑戰(zhàn)仲裁裁決的有效性。

5.專屬管轄：本協(xié)議爭議解決條款構(gòu)成雙方關(guān)于爭議解決的完整協(xié)議，排除了任何其他爭議解決方式，包括但不限于法院訴訟。雙方同意，仲裁裁決的執(zhí)行應(yīng)依照中華人民共和國相關(guān)法律進(jìn)行，且任何一方在裁決作出后應(yīng)積極配合執(zhí)行程序。

6.保密條款：仲裁程序及結(jié)果應(yīng)予以保密，除法律要求或仲裁規(guī)則另有規(guī)定外，任何一方不得向第三方披露與仲裁相關(guān)的信息，但仲裁機構(gòu)、仲裁員及法律顧問為履行職責(zé)所必需的披露除外。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方就本協(xié)議相關(guān)事宜進(jìn)行的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前五個工作日書面通知另一方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達(dá)；通過郵政服務(wù)發(fā)送的通知，寄出后三個工作日視為送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件方能生效。任何口頭約定或非書面形式變更均不具法律效力。

3.分項履行：本協(xié)議各條款應(yīng)獨立解釋與適用。若任何條款被認(rèn)定無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。

4.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方均同意受中華人民共和國法律管轄并依其進(jìn)行仲裁或訴訟。

5.完整協(xié)