2025年個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)合同協(xié)議鑒于乙方希望獲得專業(yè)的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)以改善其財(cái)務(wù)狀況、實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)目標(biāo)，甲方擁有提供此類專業(yè)咨詢服務(wù)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)和能力，雙方本著平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就乙方委托甲方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條咨詢服務(wù)內(nèi)容與范圍甲方將根據(jù)乙方需求，提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)，具體包括但不限于：一、信息收集與評(píng)估：甲方將收集乙方提供的個(gè)人財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、稅負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)目標(biāo)等，并進(jìn)行記錄與分析評(píng)估。二、財(cái)務(wù)狀況診斷：向乙方提供關(guān)于其當(dāng)前財(cái)務(wù)健康狀況的分析報(bào)告，識(shí)別潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，揭示財(cái)務(wù)問題。三、目標(biāo)設(shè)定與確認(rèn)：與乙方溝通，明確其短期、中期和長期的財(cái)務(wù)目標(biāo)（如購房、子女教育、退休、財(cái)富傳承等），評(píng)估目標(biāo)可行性，并協(xié)助乙方確認(rèn)。四、定制化規(guī)劃方案：基于乙方的具體情況和目標(biāo)，制定個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，可能涵蓋以下方面：（一）預(yù)算管理與現(xiàn)金流規(guī)劃，提出優(yōu)化建議；（二）信用管理建議，包括維護(hù)和提升信用評(píng)分的建議；（三）保險(xiǎn)需求分析與配置建議，涵蓋人壽、健康、意外、財(cái)產(chǎn)等保險(xiǎn)；（四）投資組合策略建議，包括資產(chǎn)配置比例、投資產(chǎn)品類型選擇建議等，明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（五）退休規(guī)劃，制定退休儲(chǔ)蓄和投資計(jì)劃；（六）稅務(wù)優(yōu)化建議，在合法合規(guī)前提下，提供稅務(wù)規(guī)劃思路；（七）遺產(chǎn)規(guī)劃初步建議（如適用），涉及財(cái)富傳承安排；（八）其他乙方提出的財(cái)務(wù)相關(guān)問題咨詢。五、方案溝通與解釋：向乙方詳細(xì)解釋財(cái)務(wù)規(guī)劃方案的內(nèi)容、實(shí)施邏輯、預(yù)期效果以及潛在風(fēng)險(xiǎn)和限制。六、執(zhí)行支持與建議：根據(jù)乙方授權(quán)，提供方案執(zhí)行過程中的必要指導(dǎo)和建議，例如，向乙方說明不同金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和選擇要點(diǎn)，協(xié)助乙方理解合同條款，但甲方不直接執(zhí)行交易或替乙方做投資決策。七、定期回顧與調(diào)整：根據(jù)約定，定期（例如每年或每半年）與乙方安排會(huì)議，回顧過去一段時(shí)間的財(cái)務(wù)狀況、目標(biāo)完成進(jìn)度，并根據(jù)市場變化、政策調(diào)整或乙方實(shí)際情況變化，對(duì)規(guī)劃方案進(jìn)行必要的審視和調(diào)整。第二條服務(wù)期限一、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，初始服務(wù)期為壹年。二、服務(wù)期起始日為[具體生效日期]，結(jié)束日為[初始服務(wù)期結(jié)束日期]。三、服務(wù)期滿前一個(gè)月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商簽訂續(xù)約協(xié)議。若未簽訂續(xù)約協(xié)議，則服務(wù)期滿后本合同自動(dòng)終止。四、經(jīng)雙方協(xié)商一致，或出現(xiàn)法律規(guī)定可終止合同的情形，本合同可提前終止。乙方在服務(wù)期內(nèi)可根據(jù)本合同約定解除合同。第三條咨詢費(fèi)用與支付方式一、甲方提供本合同約定的咨詢服務(wù)，應(yīng)向乙方收取費(fèi)用總額為人民幣[具體金額]元（大寫：[金額大寫]）。二、費(fèi)用構(gòu)成：[例如：基礎(chǔ)咨詢費(fèi)人民幣[金額]元，定制規(guī)劃費(fèi)人民幣[金額]元，定期回顧費(fèi)人民幣[金額]元/次（如適用），其他費(fèi)用人民幣[金額]元（如需）]。三、支付方式：乙方應(yīng)按照以下方式向甲方支付服務(wù)費(fèi)用：（一）方式一（一次性支付）：本合同簽訂后[例如：5個(gè)工作日內(nèi)]，乙方向甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用。（二）方式二（分期支付）：[例如：第一期，本合同簽訂后[例如：5個(gè)工作日內(nèi)]，支付人民幣[金額]元；第二期，完成[特定階段性任務(wù)，如初步評(píng)估報(bào)告]后[例如：10個(gè)工作日內(nèi)]，支付人民幣[金額]元]。四、支付賬戶：乙方應(yīng)將服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定的以下銀行賬戶：開戶名：[甲方賬戶名]開戶行：[甲方開戶銀行名稱]賬號(hào)：[甲方銀行賬號(hào)]五、稅費(fèi)：本費(fèi)用為含稅價(jià)格，相關(guān)稅費(fèi)由乙方承擔(dān)。六、逾期支付：若乙方未按本合同約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的萬分之五向甲方支付違約金。逾期超過三十日，甲方有權(quán)暫停服務(wù)或單方面解除合同，并要求乙方支付全部應(yīng)付費(fèi)用及違約金。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)一、甲方的權(quán)利與義務(wù)：（一）有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)信息、資料和證明文件，并確保信息來源的合法性。（二）應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，以勤勉、審慎、專業(yè)的態(tài)度提供咨詢服務(wù)，遵循相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。（三）應(yīng)按照合同約定的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限提供服務(wù)，并保證服務(wù)質(zhì)量。（四）有權(quán)按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。（五）應(yīng)對(duì)乙方提供的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。（六）應(yīng)向乙方清晰解釋其提供的建議及其潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保乙方理解。（七）在服務(wù)過程中，應(yīng)保持客觀、中立立場，避免利益沖突（除非事先獲得乙方書面同意）。二、乙方的權(quán)利與義務(wù)：（一）有權(quán)要求甲方按照合同約定提供專業(yè)、及時(shí)的咨詢服務(wù)。（二）有權(quán)了解服務(wù)進(jìn)展和方案內(nèi)容，并有權(quán)提出疑問和意見。（三）應(yīng)積極配合甲方，及時(shí)、真實(shí)、完整地提供所需的個(gè)人信息、資料和文件，并對(duì)所提供信息內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。（四）應(yīng)按照合同約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。（五）應(yīng)對(duì)甲方在服務(wù)過程中知悉的其個(gè)人非公開財(cái)務(wù)信息承擔(dān)保密義務(wù)。（六）有權(quán)根據(jù)自身情況和判斷，決定是否采納甲方的建議。（七）如乙方情況發(fā)生重大變化（如收入、家庭結(jié)構(gòu)、重大投資決策、法律訴訟等），應(yīng)及時(shí)通知甲方，以便甲方調(diào)整規(guī)劃建議。第五條保密條款一、雙方應(yīng)對(duì)在本合同簽訂及履行過程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息以及乙方的個(gè)人財(cái)務(wù)信息等非公開信息（以下簡稱“保密信息”）承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)。二、未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方（但為履行本合同而確有必要知悉該等信息的己方雇員、顧問或代理人除外，且該等人員亦須遵守保密義務(wù)）泄露、披露或使用保密信息。三、本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后兩年。四、法律法規(guī)要求披露或有權(quán)機(jī)關(guān)強(qiáng)制要求披露的保密信息，本條款不再約束。第六條違約責(zé)任一、任何一方違反本合同的約定，均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因其違約行為給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。二、若甲方未能按合同約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，乙方有權(quán)要求甲方在合理期限內(nèi)補(bǔ)救，并可根據(jù)情況要求減少服務(wù)費(fèi)用或解除合同。若甲方在合理期限內(nèi)未能補(bǔ)救或補(bǔ)救后仍不符合要求，乙方可解除合同并要求退還已支付但未接受或未完全接受服務(wù)的費(fèi)用，并可根據(jù)情況要求賠償損失。三、若乙方未能按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，除按第三條第六款承擔(dān)違約責(zé)任外，甲方還有權(quán)暫停提供服務(wù)直至費(fèi)用結(jié)清。第七條不可抗力一、因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為等不可預(yù)見、不能避免且不能克服的不可抗力事件，導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本合同義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后五日內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。二、雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第八條法律適用與爭議解決一、本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。二、因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條合同的生效、變更與終止一、本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。二、對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意，并以書面形式作出，方能生效。三、除本合同另有約定外，本合同在約定的服務(wù)期限屆滿且費(fèi)用結(jié)清后終止。合同終止后，保密條款、法律適用與爭議解決條款、違約責(zé)任條款等仍然有效。第十條