2025年個人理財咨詢合同協(xié)議委托人（客戶）：[客戶姓名]，身份證號碼：[客戶身份證號碼]，住所：[客戶住所]，聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]。受托人（理財顧問）：[理財顧問姓名]，身份證號碼：[理財顧問身份證號碼]，住所：[理財顧問住所]，聯(lián)系電話：[理財顧問聯(lián)系電話]，執(zhí)業(yè)資格：[理財顧問執(zhí)業(yè)資格]，所屬機(jī)構(gòu)：[理財顧問所屬機(jī)構(gòu)]。鑒于委托人希望獲得專業(yè)的個人理財咨詢服務(wù)，受托人具備相應(yīng)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1受托人向委托人提供個人理財咨詢服務(wù)，包括但不限于：（1）了解委托人的財務(wù)狀況、理財目標(biāo)和風(fēng)險偏好；（2）對委托人的資產(chǎn)進(jìn)行評估和分析；（3）根據(jù)委托人的實際情況制定個人理財方案，包括資產(chǎn)配置、投資建議、財務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理等；（4）定期對理財方案進(jìn)行評估和調(diào)整；（5）解答委托人關(guān)于理財方面的疑問。1.2服務(wù)方式為[面談、電話、網(wǎng)絡(luò)]等方式，服務(wù)頻率為[每月一次、每季度一次]等，每次服務(wù)時間不少于[一小時]。1.3服務(wù)期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止，共計[服務(wù)期限時長]。第二條雙方權(quán)利義務(wù)2.1委托人的權(quán)利義務(wù)：（1）有權(quán)獲得受托人按照本協(xié)議約定提供的個人理財咨詢服務(wù)；（2）有權(quán)了解受托人的專業(yè)資格和信譽；（3）有權(quán)要求受托人解釋服務(wù)內(nèi)容；（4）有權(quán)要求受托人按照本協(xié)議約定提供服務(wù)；（5）對受托人的服務(wù)不滿意有權(quán)在服務(wù)期限屆滿前[提前通知期限]通知受托人解除本協(xié)議；（6）應(yīng)當(dāng)如實地向受托人提供個人財務(wù)信息，并保證所提供信息的真實、準(zhǔn)確、完整；（7）應(yīng)當(dāng)配合理財顧問進(jìn)行資產(chǎn)評估；（8）應(yīng)當(dāng)按時支付咨詢費用；（9）應(yīng)當(dāng)遵守受托人的合理建議。2.2受托人的權(quán)利義務(wù)：（1）應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)資格；（2）應(yīng)當(dāng)按照本協(xié)議約定提供服務(wù)；（3）應(yīng)當(dāng)保持客戶的隱私信息，未經(jīng)委托人同意不得向任何第三方泄露；（4）應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得利益沖突；（5）應(yīng)當(dāng)向委托人充分披露可能存在的利益沖突；（6）應(yīng)當(dāng)對委托人提供的個人財務(wù)信息保密，法律法規(guī)要求披露或為保護(hù)客戶利益需要披露的除外；（7）應(yīng)當(dāng)定期對理財方案進(jìn)行評估和調(diào)整，并告知委托人。第三條費用及支付方式3.1咨詢費用采用[按時收費、按項目收費、打包收費]方式，具體標(biāo)準(zhǔn)為：（1）按時收費：[每小時收費標(biāo)準(zhǔn)]元/小時；（2）按項目收費：[每個項目收費標(biāo)準(zhǔn)]元/項目；（3）打包收費：共計[總費用]元。3.2咨詢費用支付時間為[支付時間節(jié)點，例如：每次服務(wù)后、每月底]。3.3支付方式為[銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金]等。3.4除咨詢費用外，本協(xié)議項下不存在其他費用。第四條個人財務(wù)信息保密4.1雙方均應(yīng)對對方的個人財務(wù)信息保密，未經(jīng)對方同意不得向任何第三方泄露。4.2例外情況：（1）法律法規(guī)要求披露；（2）為保護(hù)客戶利益需要披露。第五條違約責(zé)任5.1委托人未按時支付咨詢費用的，應(yīng)當(dāng)支付違約金，違約金為應(yīng)付金額的[違約金比例]。5.2委托人提供虛假財務(wù)信息，給受托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。5.3受托人未按本協(xié)議約定提供服務(wù)，或者泄露客戶財務(wù)信息，給委托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第六條爭議解決6.1雙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。6.2協(xié)商不成的，任何一方均可向[有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第七條合同生效及終止7.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。7.2本協(xié)議在以下情況下終止：（1）服務(wù)期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致終止；（3）一方違約，另一方根據(jù)本協(xié)議約定解除合同；（4）法律法規(guī)規(guī)定終止的其他情形。第八條其他條款8.1不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。8.2合同修改：本協(xié)議的任何修改，均須經(jīng)雙方書面同意。8.3通知方式：雙方之間的通知均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并送達(dá)本協(xié)議載明的地址。8.4合同份數(shù)：本協(xié)議一式[份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法