2020年黃金交易從業(yè)黃金市場基礎(chǔ)知識與交易實務(wù)真題一、單項選擇題1.（）確立美元與黃金掛鉤，美國承擔(dān)以官價兌換黃金的義務(wù)。

A.第一次世界大戰(zhàn)

B.20世紀(jì)30年代

C.布雷頓森林會議

√

D.1978年《國際貨幣基金協(xié)定》解析：1944年，參加籌建聯(lián)合國的44國政府代表在美國的布雷頓森林舉行會議，簽訂了《布雷頓森林協(xié)議》，決定建立以美元為中心的國際貨幣體系——布雷頓森林體系，其核心是“雙掛鉤”：美元與黃金掛鉤，各國貨幣與美元掛鉤，美國承擔(dān)各國政府（中央銀行）以35美元兌換1盎司黃金的義務(wù)。布雷頓森林體系實質(zhì)是以黃金為基礎(chǔ)的美元本位制貨幣體系，美元與黃金掛鉤，黃金的保障使美元成為世界貨幣。在布雷頓森林體系中，黃金的價格和流動性受到嚴(yán)格控制，各國禁止居民自由買賣黃金，市場機(jī)制難以得到有效發(fā)揮。2.如果上海黃金交易所根據(jù)市場風(fēng)險等原因，需要調(diào)整延期補(bǔ)償費費率，則交易所需要提前（）公告。

A.1個工作日

B.2個工作日

C.3個工作日

√

D.4個工作日解析：延期補(bǔ)償費是延期交收合約的主要交割機(jī)制，同樣也是重要的風(fēng)險控制制度，延期補(bǔ)償費率調(diào)整時，上海黃金交易所提前三個交易日公告。3.在國際黃金市場發(fā)展軌跡中，20世紀(jì)40年代至70年代初期是（）時期。

A.銀本位

B.金本位

C.布雷頓森林體系

√

D.黃金非貨幣化解析：國際黃金市場的發(fā)展演變主要經(jīng)歷四個階段，即皇權(quán)壟斷時期、金本位時期、布雷頓森林體系時期和黃金非貨幣化時期。1．皇權(quán)壟斷時期（19世紀(jì)以前）2．金本位時期（19世紀(jì)初至20世紀(jì)30年代）3．布雷頓森林體系時期（20世紀(jì)40年代至70年代初）4．黃金非貨幣化時期（20世紀(jì)70年代至今）4.以下交易合約不屬于上海黃金交易所目前已上市合約的是（）。

A.詢價交易合約

B.定價交易合約

C.競價交易合約

D.期貨交易合約

√解析：根據(jù)交易模式的不同，上海黃金交易所的上市合約分為競價交易合約、詢價交易合約、集中定價交易合約、報價交易合約及其他經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的合約等。5.Pt99.95的交割品種中，沒有（

）重量。

A.0.1kg

√

B.1kg

C.5kg

D.6kg解析：Pt99.95包括標(biāo)準(zhǔn)重量為0.5千克、1千克、2千克、3千克、4千克、5千克、6千克，成色不低于99.95%的鉑錠。6.上海黃金交易所是由國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，由（）組建的在國家工商行政管理部門登記注冊，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實行自律管理的法人。

A.銀保監(jiān)會

B.證監(jiān)會

C.中國人民銀行

√

D.證券業(yè)協(xié)會解析：上海黃金交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，由中國人民銀行組建，在國家工商行政管理局登記注冊的，以會員制組織形式，實行自律性管理的法人。交易所遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則，組織黃金、白銀、鉑等貴金屬交易。7.“上海金”集中定價交易與競價交易的主要區(qū)別在于（）。

A.清算方式不同，前者采用中央對手方形式集中清算，后者采取雙邊清算模式分別清算

B.交易原則不同，前者采用“自主報價、撮合成交”的交易原則，后者則是“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”

C.交易原則不同，前者采用“以價詢量、量價平衡”的交易原則，后者則是“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”

√

D.清算方式不同，前者采取中央對手方形式集中清算，后者采取凈額清算模式解析：“上海金”集中定價交易與競價交易的區(qū)別在于：

集中定價交易是按照“以價詢量、量價平衡”的交易原則進(jìn)行的時點交易，

競價交易是按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則進(jìn)行連續(xù)交易。8.中國外匯交易中心外匯交易系統(tǒng)掛牌的黃金詢價交易品種有（）。

A.AU9995，A9999，分別對應(yīng)成色不低于99.5%和不低于99.99%的黃金交易標(biāo)的

B.AU999、AU9999分別對應(yīng)成色不低于99.9%和不低于99.99%的黃金交易標(biāo)的

C.AU995、AU99.99分別對應(yīng)成色不低于995%和不低于9999%的黃金交易標(biāo)的

D.AUx.CNy.AUy.CNy分別對應(yīng)成色不低于99.95%和不低于99.99%的黃金交易標(biāo)的

√解析：上海黃金交易所指定的中國外匯交易中心系統(tǒng)掛牌的黃金詢價交易品種貨幣對為AUX.CNY、AUY.CNY，分別對應(yīng)PAu99.95、PAu99.99的主板合約。9.單邊市是指某一延期合約在某交易日收盤前（）內(nèi)出現(xiàn)只有停板價的買入（賣出）申報。

A.5分鐘

√

B.10分鐘

C.30分鐘

D.60分鐘解析：某一延期交收合約在某一交易日收盤前5分鐘內(nèi)出現(xiàn)只有停板價位的買入（賣出）申報、沒有停板價位的賣出（買入）申報，或者一有賣出（買入）申報就成交、但未打開停板價位的情況稱為單邊市。10.上海黃金交易所在對同業(yè)市場考培工作調(diào)研的基礎(chǔ)上，于（）年4月推出了“全國黃金交易從業(yè)水平考試”。

A.2015

B.2016

√

C.2017

D.2018解析：上海黃金交易所在對同業(yè)市場考培工作調(diào)研的基礎(chǔ)上，于2016年4月推出了“全國黃金交易從業(yè)水平考試”。11.Au（T+N1）和Au（T+N2）的保證金比例為（）。

A.9%

B.6%

√

C.10%

D.7%解析：根據(jù)Au（T+Nl）、Au（T+N2）合約參數(shù)，保證金比例均為6%。12.（）的推出，極大地增強(qiáng)了國內(nèi)黃金定價能力，有利于金融工具創(chuàng)新和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型革新。

A.以人民幣計價黃金現(xiàn)貨業(yè)務(wù)

B.以人民幣計價黃金期權(quán)業(yè)務(wù)

√

C.以人民幣計價黃金期貨業(yè)務(wù)

D.以人民幣計價黃金定價業(yè)務(wù)解析：業(yè)銀行作為黃金市場的重要主體，不但在黃金衍生產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計、資金流管理、風(fēng)險規(guī)避等方面充分發(fā)揮了自身的優(yōu)勢、推動了產(chǎn)品業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，同時也是黃金衍生產(chǎn)品銷售的重要渠道，為廣大企業(yè)客戶和個人客戶提供了多途徑、多層次的黃金投資服務(wù)。特別是以人民幣計價黃金期權(quán)業(yè)務(wù)的推出，極大地增強(qiáng)了國內(nèi)黃金定價能力，有利于金融工具創(chuàng)新和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型革新。13.反洗錢監(jiān)管部門規(guī)章不包括（）

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《中華人民共和國反洗錢法》

√解析：D選項，《中華人民共和國反洗錢法》是反洗錢法律。14.上海期貨交易所黃金期貨標(biāo)準(zhǔn)合約交易單位為（）

A.1000克／手

√

B.100克／手

C.10千克／手

D.1克／手解析：上海期貨交易所黃金期貨標(biāo)準(zhǔn)合約交易單位為1000克／手。15.上海黃金交易所的資金清算原則為（）。

A.一對一清算

B.集中，凈額，分級

√

C.集中，凈額，三級

D.集中，凈額，二級解析：上海黃金交易所按照“集中、凈額、分級”的原則進(jìn)行清算。其中：

“集中”是指上海黃金交易所為會員提供集中清算，由上海黃金交易所繼承交易雙方的權(quán)

利及義務(wù)，

“凈額”是指上海黃金交易所對會員在交易所的成交額進(jìn)行軋差處理，

“分級”是指上海黃金交易所負(fù)責(zé)對會員實行清算，會員負(fù)責(zé)對其代理客戶實行清算。16.（）是指交易雙方按交易日當(dāng)天黃金市場的即期價格成交，并在交易日后第二個工作日（T+2）或以內(nèi)進(jìn)行交割的黃金交易。

A.黃金現(xiàn)貨

B.黃金交割

C.黃金期權(quán)

D.黃金即期

√解析：黃金即期交易指交易雙方按交易日當(dāng)天黃金市場的即期價格成交，并在交易日后第二個工作日（T+2）或以內(nèi)進(jìn)行交割的黃金交易。17.黃金不溶于（）

A.鹽酸與硝酸的混合液

B.鹽酸與鉻酸的混合液

C.硫酸與高錳酸鉀的混合液

D.鹽酸與高錳酸鉀的混合液

√解析：金具有良好的抗化學(xué)腐蝕性和抗變色能力，化學(xué)穩(wěn)定性極高，不易氧化或與其他物質(zhì)發(fā)生化學(xué)反應(yīng)，只溶于王水（即鹽酸和硝酸的3：1混合液）、鹽酸與鉻酸的混合液、硫酸與高錳酸鉀的混合液等少數(shù)溶液中。18.實物交割交易指交易雙方在到期日按照約定要素根據(jù)（）原則進(jìn)行結(jié)算與交割的交易。

A.錢貨兩訖

√

B.當(dāng)日無負(fù)債

C.交易保證金

D.集中、凈額、分級解析：實物交割交易指交易雙方在到期日按照約定要素根據(jù)錢貨兩訖原則進(jìn)行結(jié)算與交割的交易。19.上海黃金交易所國際板對現(xiàn)貨延期交收交易實行的結(jié)算機(jī)制為（）。

A.錢貨兩訖

B.先付款，后取貨

C.以上均不是

D.當(dāng)日無負(fù)債

√解析：結(jié)算制度分為每日無負(fù)債結(jié)算和錢貨兩訖兩種方式，其中現(xiàn)貨延期交易采用每日無負(fù)債。集中凈額分級為上金所清算制度。20.“上海金”報價單位為元（人民幣）/克，最小變動價位為（）元

A.0.2

B.0.1

C.0.02

D.0.01

√解析：“上海金”報價單位為元（人民幣）/克，最小變動價位為0.01元21.黃金場內(nèi)交易按照（）的原則達(dá)成。

A.時間優(yōu)先、價格優(yōu)先

B.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

√

C.客戶優(yōu)先、價格優(yōu)先

D.客戶優(yōu)先、時間優(yōu)先解析：黃金場內(nèi)交易是指在交易所提供的場所以及由此延伸出來的電子交易平臺之上，交易者平等參與，按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則達(dá)成交易。22.提取金條方提出質(zhì)量異議，須提供交易結(jié)算憑證、金條質(zhì)量證明書?？蛻粲桑?/p>

）提出。

A.會員代理電話

B.銀行代理郵件

C.會員代理書面

√

D.銀行代理書面解析：會員及客戶提取實物后，如果對實物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后5個交易日內(nèi)向上海黃金交易所書面提出，提取銀錠方必須在提貨日后10個交易日內(nèi)向上海黃金交易所書面提出，并提供質(zhì)量鑒定結(jié)論或有效證明，超過此期限視為無異議。提取金條方提出質(zhì)量異議，須提供交易結(jié)算憑證、金條質(zhì)量證明書?？蛻粲蓵T代理書面提出。23.（）是某合約當(dāng)日最后五筆成交的加權(quán)平均價。

A.開盤價

B.收盤價

√

C.結(jié)算價

D.最后五筆平均成交價解析：收盤價是該合約當(dāng)日最后5筆成交的加權(quán)平均價；當(dāng)日無成交價格的，以上一交易日的收盤價作為當(dāng)日收盤價。24.Ag（T+D）交易保證金比例為（）。

A.20%

B.9%

C.7%

√

D.6%解析：從交易成本上看，延期交收合約的保證金率較低，目前Au（T+D）合約的保證金率為6%，Ag（T+D）合約的保證金率為7%，資金成本較低。25.會員為客戶申請交易編碼，須遵守（）制度。

A.一戶多碼

B.多戶一碼

C.一戶一碼

√

D.混碼解析：上海黃金交易所實行客戶交易編碼管理制度，會員必須為客戶申誚交易編碼。會員和客戶必須遵守戶一碼的制度，不得混碼交易。26.下列關(guān)于交易所會員開展代理業(yè)務(wù)的相關(guān)描述，錯誤的是（）。

A.會員接受客戶委托從事交易時，應(yīng)與客戶簽署代理協(xié)議

B.會員為控制交易風(fēng)險，需要對客戶持倉實施強(qiáng)行平倉的，應(yīng)當(dāng)遵守雙方合同規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和條件，并以合同約定的方式通知客戶

C.會員開展代理業(yè)務(wù)應(yīng)按不低于年代理手續(xù)費6%的比例提取風(fēng)險準(zhǔn)備金

√

D.開展代理業(yè)務(wù)的會員應(yīng)設(shè)立風(fēng)險準(zhǔn)備金專用賬戶解析：C項，開展代理業(yè)務(wù)的會員應(yīng)設(shè)立風(fēng)險準(zhǔn)備金專用賬戶，按不低于年代理手續(xù)費5%的比例提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。27.上海黃金交易所國際版有（）個交易品種。

A.3

√

B.6

C.13

D.16解析：國際版包括Au99.99、Au99.5和Au100g三個品種。28.K金是混色金成色的一種表示方式,IK表示黃金的含量為（）。

A.4.17%

√

B.41.67%

C.0.42%

D.4.12%解析：A選項正確，考察K金的含義。29.下列國家地區(qū)中，黃金儲備占外匯儲備比例最高的是（

）。

A.日本

B.印度

C.中國大陸

D.美國

√解析：黃金儲備是國際儲備的重要組成部分，通常來講，國際儲備包括外匯儲備、貨幣性黃金、國際貨幣基金組織儲備頭寸和特別提款權(quán)（SDR）。雖然黃金的貨幣屬性已大大減弱，但黃金仍然是衡量國家經(jīng)濟(jì)實力和國際支付能力的重要指標(biāo)，也是全球各國國際儲備中的重要組成部分，尤其是當(dāng)國際貿(mào)易長期處于逆差或外匯短缺時，黃金的作用就變得尤為重要。30.上海黃金交易所現(xiàn)貨實盤交易采用（）結(jié)算制度進(jìn)行結(jié)算。

A.交易保證金

B.當(dāng)日無負(fù)債

C.集中、凈額、分級

D.錢貨兩訖

√解析：交易所對現(xiàn)貨實盤交易和現(xiàn)貨即期交易采取錢貨兩訖制度進(jìn)行清算。31.出于資產(chǎn)保值目的，黃金價格與CPI指數(shù)一般呈現(xiàn)（）。

A.負(fù)相關(guān)

B.正相關(guān)

√

C.無關(guān)

D.以上都可能解析：通貨膨脹對黃金價格的影響程度，需根據(jù)通貨膨脹的水平來判斷。如果一國只是發(fā)生溫和的通貨膨脹，人們利用黃金保值的需求不是很強(qiáng)烈，那么黃金價格的波動不會很大；但是，當(dāng)一國出現(xiàn)嚴(yán)重的通貨膨脹時，人們出于避險的考慮就會大量購置黃金，進(jìn)而黃金價格就會大幅上升。因此，黃金期貨價格與通貨膨脹水平成正相關(guān)關(guān)系。長期來看，黃金價格和物價水平存在著穩(wěn)定的正相關(guān)關(guān)系32.客戶從上海黃金交易所交割所得到的黃金計入（）。

A.買入貨權(quán)

√

B.剩余貨權(quán)

C.賣出貨權(quán)

D.交割貨權(quán)解析：實物賬戶分為未分配賬戶和分配賬戶。未分配賬戶的實物不按會員及客戶單獨擺放，按重量交割，不指定到條塊。分配賬戶的實物指定條塊交割。黃金和鉑金交割品種為未分配賬戶，白銀交割品種為分配賬戶。保管庫實物為分配賬戶，條塊按照不同客戶單獨擺放。未分配賬戶包括剩余庫存賬戶及買入貨權(quán)賬戶。剩余庫存是會員及客戶存入指定倉庫的實物，記入其剩余庫存賬戶；買入貨權(quán)是會員及客戶買入的實物，記入其買入貨權(quán)賬戶。分配賬戶的實物統(tǒng)一記入剩余庫存賬戶。33.下列基本面因素中，一般情況下，會與黃金價格負(fù)相關(guān)的因素是（）。

A.原油

B.美元

√

C.歐元

D.日元解析：美元指數(shù)反映美元在國際外匯市場上的匯率情況。通常情況下，美元強(qiáng)勁代表著世界經(jīng)濟(jì)狀況呈向上態(tài)勢，黃金的避險功能就會減弱；相反，當(dāng)美元衰落時，黃金的避險功能提高，其國際儲備地位就會得到加強(qiáng)，因而，美元指數(shù)與黃金期貨價格基本呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。34.上海黃金交易所一個交易日的總計有（）個小時的交易時間。

A.9

B.10

C.13

√

D.12解析：目前，上海黃金交易所全天的連續(xù)交易時間達(dá)到了13個小時，基本覆蓋歐美幣場的主要交易時段。35.當(dāng)前國內(nèi)黃金及黃金衍生品市場的監(jiān)管部門是（）。

A.上海黃金交易所

B.中國人民銀行

√

C.證監(jiān)會

D.商務(wù)部解析：當(dāng)前國內(nèi)黃金及黃金衍生品市場的監(jiān)管部門是中國人民銀行36.歷史上最先實行金本位的國家是（）。

A.英國

√

B.美國

C.德國

D.中國解析：金本位制即黃金就是貨幣，可自由進(jìn)出口，當(dāng)國際貿(mào)易出現(xiàn)赤字時，可以用黃金支付；在國內(nèi)，黃金可以做貨幣流通。金本位制具有自由鑄造、自由兌換、自由輸出入等三大特點。金本位制始于1816年的英國，到19世紀(jì)末，世界上主要的國家基本上都實行了“金本位”。37.以下對于黃金的稅收政策，錯誤的是（

）

A.對非標(biāo)準(zhǔn)黃金免稅；黃金生產(chǎn)和經(jīng)營單位銷售非標(biāo)準(zhǔn)黃金和黃金礦砂，免征增值稅

B.進(jìn)口環(huán)節(jié)免稅；進(jìn)口黃金和黃金礦砂免征進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅

C.場內(nèi)交易免稅；會員或客戶通過交易所銷售標(biāo)準(zhǔn)黃金，免征增值稅

D.稅票；發(fā)生實物交割的，由賣方開增值稅專用發(fā)票

√解析：在上海黃金交易所場內(nèi)發(fā)生實物交割的，由上海黃金交易所主管稅務(wù)機(jī)關(guān)代交易所按照實際成交價格向具有增值稅一般納稅人資格的提貨方會員單位或客戶開具增值稅專用發(fā)票，專票上的銷貨單位為上海黃金交易所；對提貨方會員單位或客戶為非增值稅一般納稅人的，不得開具增值稅專用發(fā)票。故D項說法錯誤。38.上海黃金交易所銀行間詢價業(yè)務(wù)是通過（）以雙邊詢價方式進(jìn)行的黃金交易。

A.上海黃金交易所交易

B.證券交易所交易

C.期貨交易所交易

D.外匯交易中心外匯交易

√解析：境內(nèi)銀行間黃金詢價市場交易是指經(jīng)上海黃金交易所核準(zhǔn)的商業(yè)銀行，通過中國外匯交易中心交易以雙邊詢價方式進(jìn)行黃金交易，39.法人客戶的黃金延期持倉限額為（）。

A.2000手

B.1000手

C.10噸

D.2噸

√解析：黃金延期交收合約法人客戶限倉2噸，自然人客戶限倉1噸。40.某黃金市場從業(yè)人員通過黃金市場從業(yè)人員資格考試，取得黃金市場從業(yè)資格后，進(jìn)行執(zhí)業(yè)，體現(xiàn)了下列哪一原則？

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.忠誠盡責(zé)

C.持證上崗

√

D.公正忠誠解析：持證上崗是指黃金市場從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過黃金市場從業(yè)人員資格考試，取得黃金市場從業(yè)資格，方可執(zhí)業(yè)。41.以下哪個國家從未實行過金本位制（）

A.挪威

B.俄國

C.中國

√

D.日本解析：1816年，英國通過了《金本位制度法案》，首次以法律的形式承認(rèn)黃金作為貨幣的本位來發(fā)行紙幣。之后，德國、瑞典、挪威、荷蘭、美國、法國、俄國、日本等國家先后宣布實行金本位制。金本位制的主要特點是黃金可以自由鑄造、自由兌換和自由輸出入，黃金作為國內(nèi)支付手段，用于流通結(jié)算，也可以作為外貿(mào)結(jié)算的國際硬通貨。金本位制是黃金貨幣屬性表現(xiàn)的高峰，世界各國實行金本位制長者二百余年，短者數(shù)十年，而中國由于歷史原因從未實行過金本位制。42.上海金交割時間為（）。

A.T+2

√

B.T+0

C.T+1

D.T+3解析：“上海金”人民幣集中定價合約的有效成交將在交易日以后的第二個交易日進(jìn)行交割，即交割時間為T+2日。在T+2日日終清算時，按T+0日的結(jié)算價，對T+0的凈頭寸執(zhí)行資金清算和實物交割。43.關(guān)于單邊市的說法正確的是（

）。

A.交易時段，一旦出現(xiàn)漲停板或跌停板價位的價格，當(dāng)日即達(dá)到單邊市條件

B.某延期交收合約連續(xù)三個單邊市后，上海黃金交易所會在第四個交易日暫停該合約交易一天

√

C.單邊市也稱為漲（跌）停板單邊無連續(xù)報價，是指在交易過程中，某合約在任意連續(xù)了20分鐘內(nèi)出現(xiàn)只有停板價位的買入《賣出》申報，沒有停板價位的賣出《買入》申報，或一有賣出《買入》申報就成交，但未打開停板價位的情況

D.交易時段，價格一觸及漲停或者跌停價格吋、上海黃金交易所即宣布暫停交易解析：若即連續(xù)三天達(dá)到漲跌停板時，上海黃金交易所當(dāng)日結(jié)算時，該合約的交易保證金仍按照第二交易日結(jié)算時的交易保證金比例收取，并且上海黃金交易所可以對部分或全部會員席位暫停出金；第四交易日該合約暫停交易一天44.期貨合約與延期交收合約的相同點不包括（）

A.交易的對象都是標(biāo)準(zhǔn)化合約

B.都是以保證金方式進(jìn)行的交易

C.均為T+1交易

√

D.交易單位均以1千克為1手解析：期貨合約與延期交收合約的主要相同之處（1）交易的對象都是標(biāo)準(zhǔn)化合約；

（2）都是以保證金方式進(jìn)行的交易，目前黃金期貨為4％，黃金延期交收合約為6％；

（3）都有開倉、平倉的交易指令及持倉的概念，可雙向交易，買漲買跌皆可，均為T+0交易，可隨時買進(jìn)賣出；

（4）交易單位均以1千克為1手，報價單位均為元（人民幣）／克，均可實物交割；

（5）基準(zhǔn)交割品種均為成色不低于99．95％的金錠；

（6）都有保證金制度、限倉制度、漲跌停板制度、大戶報告制度、強(qiáng)行平倉制度等風(fēng)險控制措施；

（7）期貨交易的當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度與延期交收合約交易的當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度也基本相同。45.以下哪些合約對應(yīng)的交割品種不是為國際板交割品種的為（）。

A.iAu100g

B.iAu99.99

C.iAu99.5

D.Au99.99

√解析：上海黃金交易所實物交割品種分為主板交割品種和國際板交割品種。主板交割品種用于主板合約的交割，國際板交割品種用于國際板合約的交割。46.（）指在交易所指定詢價交易平臺達(dá)成的詢價交易業(yè)務(wù)’或交易雙方通過其他方式達(dá)成詢價交易后’在交易所進(jìn)行的詢價登記’以及其在交易所開展的結(jié)算、交割等業(yè)務(wù)。

A.詢價業(yè)務(wù)

√

B.賬戶黃金

C.租借業(yè)務(wù)

D.黃金積存47.千足金的含金量實際為（）。

A.99.95%

B.99.5%

C.99.99%

D.99.9%

√解析：千足金是指含金量等于或大于99．9％的黃金，俗稱“三九金”，印記為“千足金”“999金”或“G999”等。48.用來回避未來某種商品或資產(chǎn)價格下跌的風(fēng)險，稱為（）

A.買入套期保值

B.賣出套期保值

√

C.投機(jī)

D.套利解析：套期保值的目的是回避價格波動風(fēng)險，對應(yīng)回避價格上漲和價格下跌的兩種保值目標(biāo)，套期保值分為兩種：一種是用來回避未來某種商品或資產(chǎn)價格下跌的風(fēng)險，稱為賣出套期保值；另一種是用來回避未來某種商品或資產(chǎn)價格上漲的風(fēng)險，稱為買入套期保值。49.下列關(guān)于上海金的交易規(guī)則說法錯誤的是（

）。

A.上海金集中定價交易設(shè)價格漲跌停板

√

B.上海金集中定價交易實行保證金交易制度

C.會員和客戶參與上海金集中定價交易的申報，只在該場定價過程中有效

D.交易所對申報成功的買賣單即時凍結(jié)保證金，最低交易保證金比例為6%解析：會員和客戶參與上海金集中定價交易的申報，只在該場定價過程中有效，上海金集中定價交易不設(shè)價格漲跌停板。上海金集中定價交易實行保證金交易制度，交易所對申報成功的買賣單即時凍結(jié)保證金，最低交易保證金比例根據(jù)交易所的公告執(zhí)行。二、多項選擇題50.鉑的主要用途有（）

A.用于制造高級化學(xué)器皿、鉑金坩堝、電極和加速化學(xué)反應(yīng)速度的催化劑

√

B.用于制作宇航服

√

C.用于汽車排尾凈化裝置

√

D.用于太陽能硅板和汽車后窗戶的防霜裝置解析：鉑的性能優(yōu)越，所以其用途十分廣泛。在珠寶首飾業(yè)中，主要用作裝飾品和工藝品；在化學(xué)工業(yè)中，用于制造高級化學(xué)器皿、鉑金坩堝、電極和加速化學(xué)反應(yīng)速度的催化劑；鉑的抗氧化能力強(qiáng)且熔點高，被用于制作宇航服；由于良好的催化作用，鉑作為催化劑還被廣泛用于汽車排尾凈化裝置，起到保護(hù)環(huán)境的作用；人的皮膚對鉑基本不會產(chǎn)生過敏現(xiàn)象，鉑可制作電極，用于電子脈沖調(diào)節(jié)器，直接插入人體心臟，救治心律不齊患者；鉑也可用于制造潛水深度達(dá)200米的防水水表；鉑銥合金是制造自來水筆筆尖的材料。白銀是良好的熱導(dǎo)體，用于太陽能硅板和汽車后窗戶的防霜裝置等。51.根據(jù)成色的高低，熟金可分為（）

A.純金

√

B.黃金

C.赤金

√

D.色金

√解析：由于用途不同，所需成色不一，或因缺乏提純設(shè)備，而只熔化未提純，或提純不夠，形成成色高低各異的黃金。根據(jù)成色的高低，熟金又可分為純金、赤金、色金三種。52.關(guān)于報價，正確的是（）

A.部分成交可以撤單

√

B.夜市沒有成交的報價，夜市結(jié)束后會自動撤銷

C.一旦報價，就不能取消

D.當(dāng)天的報價，當(dāng)天全天有效

√解析：報單未完全成交前可以進(jìn)行撤銷，撤銷指令只對原報價未成交部分有效，若該筆報價已全部成交，則該撤銷指令無效。在交易暫停期間，上海黃金交易所不接受任何報價或撤銷報價指令。競價交易報單只能在合約價格限制范圍內(nèi)申報，超過價格限制范圍的報單為無效報單。報單經(jīng)上海黃金交易所確認(rèn)后生效，報單在一個交易日內(nèi)有效。53.黃金交易重量規(guī)格為（

）的金條、12.5千克的金錠和法定金幣。

A.50克

√

B.100克

√

C.1000克

D.3000克解析：54.上海黃金交易所主板交易合約允許國際客戶交易、交割，但不允許入庫的有（）。

A.Au50g

B.Au100g

√

C.Au99.99

√

D.Au（T+D）

√解析：目前，國際會員和國際客戶可以參與上海黃金交易所主板競價市場Au99.95，Au99.99、Au99.5、Au100g、Au（T+D）、Au（T+N1）、Au（T+N2）、mAu（T+D）合約產(chǎn)品的交易和交割，以及Ag（T+D）的交易55.黃金期貨價格的影響因素包括（）

A.匯率

√

B.居民消費價格指數(shù)

√

C.美國黃金期貨價格

√

D.黃金現(xiàn)貨交易價格

√解析：綜合來看，影響因素包括以下幾點：1．黃金現(xiàn)貨交易價格2．美國黃金期貨價格3．美元指數(shù)4．匯率5．利率6．宏觀經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)7．黃金儲備8．股市，尤其是美國股市9．居民消費價格指數(shù)（CPI）10．戰(zhàn)爭因素11．基金持倉因素12．圖表技術(shù)分析因素56.全球黃金交易市場在長期發(fā)展過程中，已形成具有明顯特征的格局。全球黃金交易市場主要分布在哪些區(qū)域？（）

A.歐洲

√

B.非洲

C.北美洲

√

D.亞洲

√解析：全球黃金交易市場在長期發(fā)展過程中，已形成具有明顯特征的格局，并主要分布在歐洲、北美洲和亞洲三個區(qū)域，歐洲以倫敦、蘇黎世黃金市場為代表，如倫敦金銀市場協(xié)會（LBMA）和蘇黎世黃金總庫（ZGP）；北美洲主要以紐約黃金市場為代表，如紐約商品交易所（COMEX）；亞洲主要以上海、東京、香港、新加坡為代表，如上海黃金交易所（SGE）、上海期貨交易所（SHFE）、東京商品交易所（TO-COM）、香港金銀業(yè)貿(mào)易場（CGSE）、新加坡交易所（SGX）。57.上海黃金交易所成立于2002年10月30日，遵循（）的原則組織黃金、白銀、鉑金等貴金屬交易

A.公開

√

B.公平

√

C.公正

√

D.誠實信用

√解析：上海黃金交易所成立于2002年10月30日，遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀、鉑金等貴金屬交易，它的成立實現(xiàn)了中國黃金生產(chǎn)、消費、流通體制的市場化，是中國黃金市場開放的重要標(biāo)志。58.上海黃金交易所風(fēng)控制度包括：（）。

A.保證金制度

√

B.互助交易制度

C.大戶報告制度

√

D.強(qiáng)行平倉制度

√解析：為加強(qiáng)交易風(fēng)險管理，規(guī)范交易行為，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，保證交易的正常進(jìn)行，上海黃金交易所制定了《上海黃金交易所風(fēng)險控制管理辦法》，主要包括：

（一）保證金制度；

（二）漲跌停板制度；

（三）延期補(bǔ)償費制度；

（四）超期費制度；

（五）限倉制度；

（六）大戶報告制度；

（七）強(qiáng)行平倉制度；

（八）風(fēng)險警示制度；

（九）異常交易監(jiān)控制度。59.洗錢的三個階段包括（）。

A.放置階段

√

B.離析階段

√

C.分析階段

D.融合階段

√解析：洗錢往往要經(jīng)過許多復(fù)雜的過程才能達(dá)到掩飾犯罪收益來源的目的。一個完整的洗錢過程一般要經(jīng)歷三個階段：放置階段、離析階段和融合階段。60.下列關(guān)于道德的特征描述正確的是（）

A.道德是以善惡為評價方式把握現(xiàn)實世界的

√

B.道德依靠國家強(qiáng)制力來執(zhí)行、實施

C.道德依靠人們的觀念、社會的輿論和善良風(fēng)俗來維持

√

D.道德強(qiáng)調(diào)他人的利益和社會集體的利益

√解析：道德的特征：1．道德是以善惡為評價方式把握現(xiàn)實世界的。馬克思說過，在把握世界的過程中，我們通常從科學(xué)上把握、從道德上把握以及從藝術(shù)上把握。在這三種方式中，從道德上把握就是識別善惡。2．道德不依靠國家強(qiáng)制力來執(zhí)行、實施，而是依靠人們的觀念、社會的輿論和善良風(fēng)俗（即《民法》中的“帝王條款”）來維持，強(qiáng)制力的不同，源于保證其實施的力量具有差異。3．道德在調(diào)節(jié)個人與他人、個人與社會集體之間的利益關(guān)系時，不像其他社會規(guī)范那樣強(qiáng)調(diào)人們的個人利益，而是強(qiáng)調(diào)他人的利益和社會集體的利益。61.下列關(guān)于信息安全權(quán)的描述正確的有（）

A.不得非法復(fù)制、存儲和使用個人金融信息

√

B.不得向他人出售或者以其他非法形式泄露個人金融信息

√

C.投資者的個人身份信息以及交易信息受保護(hù)

√

D.機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者個人金融信息安全的義務(wù)可以因其與外包供應(yīng)和代理服務(wù)合作而轉(zhuǎn)移、減免解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取安全有效的措施確保投資者的金融信息安全。金融機(jī)構(gòu)及其相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)對業(yè)務(wù)過程中涉及的個人金融信息嚴(yán)格保密，不得非法復(fù)制、存儲和使用，也不得向他人出售或者以其他非法形式泄露個人金融信息。對于黃金市場而言，黃金市場投資者的信息安全權(quán)主要體現(xiàn)在投資者的個人身份信息以及交易信息受保護(hù)，各類會員應(yīng)對客戶信息予以保密，各類機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者個人金融信息安全的義務(wù)不因其與外包供應(yīng)和代理服務(wù)合作而轉(zhuǎn)移、減免。62.影響黃金價格波動的因素主要有（）

A.供給因素

√

B.需求因素

√

C.美元匯率

√

D.通貨膨脹率與利率水平

√解析：影響黃金價格波動的因素主要有以下幾個方面：1、供給因素2、需求因素3、金融投資需求4、通貨膨脹率與利率水平5、石油價格6、全球地緣政治局勢63.制定《中華人民共和國反洗錢法》的目的是（）。

A.預(yù)防洗錢活動

√

B.維護(hù)金融秩序

√

C.遏制洗錢犯罪

√

D.打擊洗錢犯罪解析：《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。64.對于國際版客戶，以下哪些不可以交割？（）

A.Au（T+D）

B.Ag（T+D）

√

C.Au50g

√

D.Ag99.99

√解析：目前，國際會員和國際客戶可以參與上海黃金交易所主板競價市場Au99.95,Au99.99、Au99.5、Au100g、Au（T+D）、Au（T+Nl）、Au（T+N2）、mAu（T+D）、NYAuTN06、NYAuTN12合約產(chǎn)品的交易和交割，以及Ag（T+D）的交易。65.上海金集中定價交易中，會員和客戶在前后輪次之間的撤單需遵循“價優(yōu)不減量”原則，有關(guān)“價優(yōu)不減量”原則，下列說法正確的是（）

A.客戶在前—輪針對280元/克，出價申報的買單，下—輪出價變?yōu)?79.8元/克時，該客戶不能撤單

√

B.客戶在前—輪針對280元，克出價申報的買單，下—輪出價變?yōu)?80.2元/克時，該客戶買單會被自動撒銷

√

C.客戶在前一輪針對280元/克，出價申報的買單，下—輪出價變?yōu)?80.2元/克時，該客戶不能撤單

D.客戶在前—輪針對280元/克，出價申報的買單，下—輪出價變?yōu)?79.8元/克時，該客戶買單會被自動撒銷解析：會員和客戶在前后輪次之間的撤單需遵循“價優(yōu)不減量”原則，即某輪集中定價申報未滿足成交條件進(jìn)入下一輪，當(dāng)出價相對上輪下跌時，自動撤銷賣方的所有申報，不允許買方減少或撤銷申報，當(dāng)出價相對上輪上漲時，自動撤銷買方的所有申報，不允許賣方減少或撤銷申報。被撤銷一方的會員和客戶認(rèn)同新一輪出價的，需要重新報量。

故，選項AB正確。66.會員應(yīng)對參與交易所市場交易或者其他業(yè)務(wù)的客戶設(shè)置準(zhǔn)入條件?？蛻魷?zhǔn)入條件包括但不限于（）等，法律、行政法規(guī)、規(guī)章對客戶準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

A.資產(chǎn)規(guī)模

√

B.收入水平

√

C.風(fēng)險識別能力

√

D.投資最低金額

√解析：《上海黃金交易所投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條：

會員應(yīng)根據(jù)參與交易所市場交易或者服務(wù)的風(fēng)險性、復(fù)雜性以及投資者的認(rèn)知難度等因素，從資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力、投資最低金額等方面對投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。法律、法規(guī)、規(guī)章及交易所相關(guān)制度規(guī)則等對投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。67.下列選項中，屬于交易所提供的業(yè)務(wù)服務(wù)為（）。

A.交割清算

√

B.質(zhì)量認(rèn)證

√

C.物流配送

√

D.租借過戶

√解析：上海黃金交易所提供實物登記托管、交割、質(zhì)量認(rèn)證、物流配送、質(zhì)押過戶、租借過戶和黃金ETF等業(yè)務(wù)服務(wù)。68.機(jī)構(gòu)A于11月1日將100KG黃金質(zhì)押給銀行B一年，獲得貸款2500W，以下操作合規(guī)的有（）。

A.銀行B申請部分注銷

√

B.機(jī)構(gòu)A填寫質(zhì)物處理申請后將質(zhì)物提取出庫

C.機(jī)構(gòu)A申請部分注銷

D.銀行B填寫質(zhì)物處理申請后將質(zhì)物提取出庫

√解析：質(zhì)押注銷與質(zhì)物處置：

1、上海黃金交易所只接受質(zhì)權(quán)人提出的質(zhì)押注銷申請。質(zhì)押期限屆滿或未屆滿是否注銷質(zhì)押由質(zhì)權(quán)人決定。

2、質(zhì)押注銷可以申請部分注銷。

3、質(zhì)權(quán)人若需處置質(zhì)物，須通過交易所會員服務(wù)平臺填寫質(zhì)物處置申請，將質(zhì)押庫存轉(zhuǎn)為可用庫存后進(jìn)行處置。69.交易所清算銀行包括（）。

A.興業(yè)銀行

√

B.工商銀行

√

C.農(nóng)業(yè)銀行

√

D.民生銀行

√解析：上海黃金交易所目前指定的存管銀行包括中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、平安銀行、上海銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、浦東發(fā)展銀行、交通銀行、中國光大銀行、廣東發(fā)展銀行、中信銀行、中國郵政儲蓄銀行、北京銀行、中國民生銀行、上海農(nóng)商銀行，共計18家。三、判斷題70.當(dāng)連續(xù)數(shù)個交易日的持倉量累計增幅達(dá)到規(guī)定水平時，交易所不調(diào)整交易保證金水平。

A.正確

B.錯誤

√解析：當(dāng)合約出現(xiàn)以下一種或多種情況時，上海黃金交易所可公告調(diào)整保證金水平：（一）持倉量達(dá)到一定水平；

（二）出現(xiàn)漲跌停板；

（三）連續(xù)數(shù)個交易日的累計漲跌幅達(dá)到規(guī)定水平；

（四）連續(xù)數(shù)個交易日的持倉量累計增幅達(dá)到規(guī)定水平；

（五）遇國家法定長假；

（六）市場流動性預(yù)期發(fā)生變化；

（七）市場風(fēng)險明顯變化；

（八）上海黃金交易所認(rèn)為必要的其他情況。71.當(dāng)上海黃金交易所認(rèn)為市場風(fēng)險明顯增大時，其可以根據(jù)市場風(fēng)險調(diào)整合約的漲跌停板幅度。

A.正確

√

B.錯誤解析：延期交收合約采用逐日盯市的結(jié)算制度，出現(xiàn)下列情況時，上海黃金交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險調(diào)整延期交收合約的漲跌停板幅度：（一）延期交收合約價格出現(xiàn)漲（跌）停板單邊無連續(xù)報價，或同方向連續(xù)漲跌停板；

（二）遇國家法定長假；

（三）合約保證金比例調(diào)整；

（四）市場風(fēng)險發(fā)生明顯變化；

（五）上海黃金交易所認(rèn)為必要的其他情況。72.工商銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中國銀行等多家商業(yè)銀行可做市商。（

）

A.正確

√

B.錯誤解析：目前，銀行間市場核定做市商16家，其中，10家正式做市商為交通銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中信銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、中國工商銀行、寧波銀行和平安銀行；6家嘗試做市商為廣發(fā)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、上海銀行、中國光大銀行、中國民生銀行和澳新銀行（中國）。73.馬克思說，貨幣天然不是金銀，金銀天然是貨幣，黃金很早就開始被當(dāng)成貨幣使用，現(xiàn)如今，黃金的貨幣屬性依然在不斷增強(qiáng)。（）

A.正確

B.錯誤

√解析：1971年，美國宣布美元不與黃金掛鉤，布雷頓森林體系解體，黃金非貨幣化的進(jìn)程開始。從此，黃金的貨幣屬性逐漸降低，但金融屬性逐漸發(fā)揮，黃金市場進(jìn)入了大發(fā)展時期。74.中國黃金協(xié)會是我國黃金市場行業(yè)的自律組織。

A.正確

√

B.錯誤解析：我國黃金市場行業(yè)自律組織為中國黃金協(xié)會，行業(yè)自律協(xié)會是黃金市場投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制的重要組成部分，可以通過強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)自律或建立從業(yè)人員資格授予、信息共享、同業(yè)競爭等行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)來保障投資者的合法權(quán)益。75.2016年4月19日上海黃金交易所發(fā)布全球首個以人民幣計價的黃金基準(zhǔn)價格“上海金”。（）

A.正確

√

B.錯誤解析：2016年4月發(fā)布全球首個以人民幣計價的黃金基準(zhǔn)價格“上海金”，有效提升了我國黃金市場的定價影響力76.上海黃金交易所采取保證金、漲跌停、限倉、交易限額、風(fēng)險基金等制度，嚴(yán)格管理結(jié)算風(fēng)險。（）

A.正確

√

B.錯誤77.風(fēng)險是指未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性。（）

A.正確

√

B.錯誤解析：從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看，風(fēng)險指未來收益的不確定性。風(fēng)險本身是客觀存在的，具有普遍性，任何一種投資都存在著風(fēng)險，通常情況下，收益與風(fēng)險是相對的，投資收益的來源正是投資者或機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的風(fēng)險，收益是風(fēng)險的成本和報酬，高收益往往伴隨著高風(fēng)險。投資風(fēng)險包括財務(wù)風(fēng)險、利率風(fēng)險、市場風(fēng)險、變現(xiàn)風(fēng)險、政策風(fēng)險、事件風(fēng)險等。78.會員不得以任何形式向客戶作獲利保證，分擔(dān)風(fēng)險或分享盈利。（）

A.正確

√

B.錯誤解析：會