合同評審模板保障合規(guī)風(fēng)險工具指南一、適用業(yè)務(wù)場景本合同評審模板適用于企業(yè)各類合同的合規(guī)性審查，涵蓋采購合同、服務(wù)合同、銷售合同、合作協(xié)議、租賃合同等類型。當(dāng)企業(yè)面臨合同條款模糊、法律風(fēng)險不明、合規(guī)要求不清晰等問題時，可通過標(biāo)準(zhǔn)化評審流程，保證合同內(nèi)容符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及企業(yè)內(nèi)部管理制度，有效防范履約糾紛、違約賠償、行政處罰等風(fēng)險，保障企業(yè)合法權(quán)益。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程（一）評審準(zhǔn)備階段資料收集：業(yè)務(wù)部門需向評審小組提交合同草案及相關(guān)背景資料，包括但不限于：合同相對方主體資格證明（營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等）；合作需求說明書、招投標(biāo)文件（如有）；歷史合作記錄（如有）；企業(yè)內(nèi)部審批流轉(zhuǎn)單（需明確合同金額、業(yè)務(wù)類型等關(guān)鍵信息）。評審小組組建：根據(jù)合同類型及風(fēng)險等級，確定評審成員，至少包括：業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人*（熟悉業(yè)務(wù)背景及需求）；法務(wù)專員*（負(fù)責(zé)法律條款合規(guī)性審查）；財務(wù)人員*（負(fù)責(zé)財務(wù)條款及支付風(fēng)險審查）；風(fēng)控專員（負(fù)責(zé)整體風(fēng)險把控，重大合同需邀請管理層參與）。（二）初審環(huán)節(jié)（業(yè)務(wù)部門主導(dǎo)）基礎(chǔ)信息核對：檢查合同基本信息是否完整，包括合同名稱、編號、簽約主體、合同金額、履行期限、標(biāo)的物/服務(wù)描述等，保證與業(yè)務(wù)需求一致，無錯漏。商業(yè)條款合理性：重點關(guān)注價格條款、交付/服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、驗收方式、違約責(zé)任等商業(yè)條款是否符合行業(yè)慣例及企業(yè)利益，是否存在顯失公平的條款。輸出初審意見：對合同中明顯不合理或需補(bǔ)充的內(nèi)容，形成《合同初審意見表》，明確修改建議及理由，反饋至業(yè)務(wù)部門修訂。（三）合規(guī)審查階段（法務(wù)部門主導(dǎo)）主體資格審查：核查合同相對方是否為合法存續(xù)的法人/其他組織，經(jīng)營范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)，是否存在經(jīng)營異常、失信記錄或涉訴風(fēng)險（可通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”等公開渠道查詢，禁止采集隱私信息）。法律條款合規(guī)性：重點審查以下條款是否符合《民法典》《公司法》等法律法規(guī)：合同效力條款（如無違反法律強(qiáng)制性規(guī)定、不存在惡意串通等情形）；權(quán)利義務(wù)條款（是否明確、對等，不存在單方免責(zé)條款）；違約責(zé)任條款（是否量化違約金、約定爭議解決方式及管轄法院）；知識產(chǎn)權(quán)條款（涉及技術(shù)/商標(biāo)/著作權(quán)的，需明確歸屬及使用權(quán)限）；保密條款（保密范圍、期限及違約責(zé)任是否清晰）。輸出合規(guī)審查意見：對法律風(fēng)險點進(jìn)行標(biāo)注，提出修改建議，形成《合同合規(guī)審查報告》，同步評審小組。（四）財務(wù)與風(fēng)控審查（財務(wù)及風(fēng)控部門主導(dǎo)）財務(wù)條款審查：價格構(gòu)成是否合理，是否存在虛高報價或隱性成本；支付條件、節(jié)點及方式是否符合企業(yè)財務(wù)制度，資金安全是否有保障（如預(yù)付款比例、質(zhì)保金約定等）；涉及稅費(fèi)條款是否明確，是否符合稅收法規(guī)。整體風(fēng)險評估：識別合同履約過程中的潛在風(fēng)險（如對方履約能力不足、政策變動影響等）；評估風(fēng)險等級（低/中/高），制定風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案（如要求提供履約保函、增加擔(dān)保措施等）。輸出審查意見：財務(wù)及風(fēng)控部門分別出具《財務(wù)審查意見》《風(fēng)險評估報告》，明確風(fēng)險點及防控建議。（五）終審與修訂歸檔終審決策：評審小組匯總各環(huán)節(jié)意見，召開終審會議（重大合同需提交管理層*審批），形成最終評審結(jié)論：通過：按評審意見修訂后進(jìn)入簽署流程；需進(jìn)一步修訂：業(yè)務(wù)部門根據(jù)意見修改后重新提交評審；不通過：終止合同談判，說明理由并記錄歸檔。合同修訂與簽署：業(yè)務(wù)部門根據(jù)終審意見完成修訂，法務(wù)部門核對修訂后的合同文本，保證所有風(fēng)險點已妥善處理，最終由授權(quán)代表簽署并加蓋公章。資料歸檔：簽署完成的合同文本、評審意見表、審查報告等資料整理歸檔，保存期限不少于合同履行期屆滿后5年，保證可追溯。三、合同評審核心模板合同評審表合同基本信息合同名稱合同編號簽約主體（甲方/乙方）甲方：__________________乙方：__________________合同金額大寫：__________________小寫：__________________合同履行期限自_年_月_日至_年_月_日標(biāo)的物/服務(wù)內(nèi)容評審階段□初審□合規(guī)審查□財務(wù)審查□風(fēng)控審查□終審評審日期____年_月_日評審參與人員業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人：_________法務(wù)專員：_________財務(wù)人員：_________風(fēng)控專員：_________管理層*：_________評審維度評審內(nèi)容評審意見（通過/不通過/需修改）修改建議及理由基礎(chǔ)信息合同編號、主體、金額、期限等是否完整準(zhǔn)確商業(yè)條款價格、交付/服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、驗收方式、違約責(zé)任等是否合理法律合規(guī)主體資格、合同效力、權(quán)利義務(wù)、爭議解決等是否符合法律法規(guī)財務(wù)條款價格構(gòu)成、支付條件、稅費(fèi)等是否符合財務(wù)制度風(fēng)險控制履約風(fēng)險、政策風(fēng)險等是否可控，是否有應(yīng)對措施其他需說明事項問題跟蹤及整改情況初審問題1.___________________________________________________________2.___________________________________________________________整改情況□已整改□部分整改□未整改（說明原因：_________________________）合規(guī)審查問題1.___________________________________________________________2.___________________________________________________________整改情況□已整改□部分整改□未整改（說明原因：_________________________）終審結(jié)論□通過□需重新評審□不通過簽署審批人授權(quán)代表簽字：__________________日期：_______________________四、關(guān)鍵風(fēng)險防控要點主體資格審查不嚴(yán)風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：與無資質(zhì)主體簽約，導(dǎo)致合同無效或無法履約。防控措施：嚴(yán)格核查營業(yè)執(zhí)照、行業(yè)許可證等資質(zhì)文件，通過官方渠道核實主體信息，避免與“三無”企業(yè)合作。條款歧義導(dǎo)致履約糾紛風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：關(guān)鍵條款（如驗收標(biāo)準(zhǔn)、付款節(jié)點）表述模糊，引發(fā)雙方爭議。防控措施：使用規(guī)范法律術(shù)語，量化指標(biāo)（如“驗收合格”需明確具體標(biāo)準(zhǔn)），避免歧義表述，重要條款可增加附件說明。違約責(zé)任約定不明風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：違約責(zé)任條款缺失或過輕，導(dǎo)致違約成本過低，對方履約動力不足。防控措施：明確違約情形、違約金計算方式（不超過實際損失的30%），約定守約方的救濟(jì)途徑（如解除合同、索賠損失）。數(shù)據(jù)合規(guī)與隱私泄露風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：涉及用戶數(shù)據(jù)或企業(yè)商業(yè)秘密的合同，未約定保密義務(wù)，導(dǎo)致信息泄露。防控