第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)務考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應確保宣傳推介材料中的基金業(yè)績登載日期與_______一致。

A.基金合同生效日期

B.基金產(chǎn)品成立日期

C.基金合同約定的業(yè)績比較基準起始日

D.基金合同簽署日期

答：________

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是_______。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并披露

B.基金份額凈值在基金份額交易時點實時計算并公布

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值的靜態(tài)反映

D.基金份額凈值與基金管理人提取的管理費成正比

答：________

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應當_______。

A.無條件執(zhí)行該投資指令

B.拒絕執(zhí)行并立即報告中國證監(jiān)會

C.在征得基金管理人同意后執(zhí)行

D.視情況選擇執(zhí)行或拒絕

答：________

4.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是_______。

A.在基金宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績

B.使用“保本”“無風險”等誤導性表述

C.未經(jīng)披露列示基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金合同中明確約定基金投資策略

答：________

5.基金合同中關(guān)于基金運作方式的重要記載，不包括_______。

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產(chǎn)的證券化程度

C.基金運作的費用種類和計提標準

D.基金托管人對基金資產(chǎn)管理的具體權(quán)限

答：________

6.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明的風險等級不包括_______。

A.基金的投資方向和投資范圍

B.基金過往的業(yè)績表現(xiàn)

C.基金的風險等級

D.基金管理人的股東背景

答：________

7.基金定期報告中的“基金財務會計報告”部分，不包括_______。

A.基金資產(chǎn)凈值表

B.基金份額持有人權(quán)益變動表

C.基金管理人管理費收入明細表

D.基金投資組合報告

答：________

8.基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應_______。

A.僅在基金合同中列明表決事項

B.在基金合同和招募說明書中詳細列明

C.僅在基金合同中列明，無需披露具體表決流程

D.由基金托管人決定是否披露表決事項

答：________

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的表述中，錯誤的是_______。

A.基金管理人需定期披露基金投資組合報告

B.基金管理人需在基金合同中列明信息披露的具體格式

C.基金管理人需在基金份額交易時點披露當日基金份額凈值

D.基金管理人需披露基金管理人的關(guān)聯(lián)交易情況

答：________

10.基金募集失敗時，基金管理人應_______。

A.將已募集的資金和基金財產(chǎn)交存托管人保管

B.將已募集的資金和基金財產(chǎn)返還投資者，并承擔違約責任

C.將基金財產(chǎn)用于其他基金募集

D.由中國證監(jiān)會指定其他機構(gòu)接管基金財產(chǎn)

答：________

11.基金合同中約定的基金運作方式，不包括_______。

A.基金的投資范圍和投資比例限制

B.基金資產(chǎn)的會計核算方法

C.基金收益分配的方式和頻率

D.基金管理人的更換程序

答：________

12.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在_______內(nèi)披露基金定期報告。

A.基金合同生效后1個月

B.會計年度結(jié)束后3個月

C.會計年度結(jié)束后6個月

D.會計年度結(jié)束后1年

答：________

13.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時，必須確保_______。

A.材料中的基金業(yè)績排名真實可靠

B.材料中列明的基金費用與基金合同一致

C.材料中未使用任何專業(yè)術(shù)語

D.材料中突出基金的投資風險

答：________

14.基金合同中關(guān)于基金運作費用的計提標準，必須_______。

A.與同類基金保持一致

B.經(jīng)中國證監(jiān)會審批通過

C.在招募說明書中詳細列明

D.由基金托管人最終確認

答：________

15.基金運作過程中，涉及基金管理人更換的情形不包括_______。

A.基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務資格

B.基金管理人因財務問題無法持續(xù)經(jīng)營

C.基金管理人主動申請退任

D.基金管理人股東發(fā)生變更

答：________

16.基金信息披露的“準確性”原則要求，基金管理人披露的基金凈值信息必須_______。

A.經(jīng)基金托管人復核確認

B.與基金份額交易價格一致

C.滿足中國證監(jiān)會的業(yè)績排名要求

D.每日計算并公布

答：________

17.基金合同中約定的基金持有人大會表決程序，必須_______。

A.在基金合同中詳細列明

B.經(jīng)基金托管人同意后生效

C.與基金管理人的內(nèi)部管理制度一致

D.由中國證監(jiān)會最終審批

答：________

18.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明_______。

A.基金的投資方向和投資范圍

B.基金過往的業(yè)績表現(xiàn)

C.基金的風險等級

D.基金管理人的股東背景

答：________

19.基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應_______。

A.僅在基金合同中列明表決事項

B.在基金合同和招募說明書中詳細列明

C.僅在基金合同中列明，無需披露具體表決流程

D.由基金托管人決定是否披露表決事項

答：________

20.基金募集期間，基金管理人應確保宣傳推介材料中的基金業(yè)績登載日期與_______一致。

A.基金合同生效日期

B.基金產(chǎn)品成立日期

C.基金合同約定的業(yè)績比較基準起始日

D.基金合同簽署日期

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的禁止行為包括_______。

A.在基金宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績

B.使用“保本”“無風險”等誤導性表述

C.未經(jīng)披露列示基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金合同中明確約定基金投資策略

E.基金宣傳材料中未列明基金的風險等級

答：________

22.基金合同中關(guān)于基金運作方式的重要記載，包括_______。

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產(chǎn)的證券化程度

C.基金運作的費用種類和計提標準

D.基金托管人對基金資產(chǎn)管理的具體權(quán)限

E.基金份額的贖回方式和期限

答：________

23.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明_______。

A.基金的投資方向和投資范圍

B.基金的風險等級

C.基金過往的業(yè)績表現(xiàn)

D.基金管理人的股東背景

E.基金投資的最小申購金額

答：________

24.基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應_______。

A.在基金合同和招募說明書中詳細列明

B.由基金托管人決定是否披露表決事項

C.確保表決程序符合基金合同約定

D.及時通知基金份額持有人

E.在表決結(jié)束后10日內(nèi)公告表決結(jié)果

答：________

25.基金募集失敗時，基金管理人應_______。

A.將已募集的資金和基金財產(chǎn)交存托管人保管

B.將已募集的資金和基金財產(chǎn)返還投資者，并承擔違約責任

C.將基金財產(chǎn)用于其他基金募集

D.由中國證監(jiān)會指定其他機構(gòu)接管基金財產(chǎn)

E.在基金募集失敗之日起60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值在基金份額交易時點實時計算并公布。

答：________

27.基金管理人需在基金合同中列明信息披露的具體格式。

答：________

28.基金合同中約定的基金運作方式，必須經(jīng)中國證監(jiān)會審批通過。

答：________

29.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時，必須確保材料中的基金業(yè)績排名真實可靠。

答：________

30.基金運作過程中，涉及基金管理人更換的情形不包括基金管理人股東發(fā)生變更。

答：________

31.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在會計年度結(jié)束后6個月內(nèi)披露基金定期報告。

答：________

32.基金合同中關(guān)于基金運作費用的計提標準，必須經(jīng)基金托管人最終確認。

答：________

33.基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應確保表決程序符合基金合同約定。

答：________

34.基金募集期間，基金管理人應確保宣傳推介材料中的基金業(yè)績登載日期與基金合同生效日期一致。

答：________

35.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明基金的風險等級。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金合同中約定的基金運作方式，必須_______。

答：________

37.基金信息披露的“準確性”原則要求，基金管理人披露的基金凈值信息必須_______。

答：________

38.基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應_______。

答：________

39.基金募集失敗時，基金管理人應_______。

答：________

40.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時，必須確保_______。

答：________

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。

答：________

42.結(jié)合實際案例，分析基金合同中關(guān)于基金運作方式的重要記載有哪些？

答：________

43.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明哪些風險？

答：________

六、案例分析題（共20分）

44.某基金銷售機構(gòu)在宣傳推介材料中宣稱：“本基金過往3年業(yè)績排名同類基金前10%，無虧損記錄，適合穩(wěn)健型投資者?！痹摍C構(gòu)的行為是否合規(guī)？說明理由。

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金募集期間，基金業(yè)績登載日期應與基金合同生效日期一致，確保信息披露的真實性和準確性。B、C、D選項均與基金業(yè)績登載日期無關(guān)。

2.B

解析：基金份額凈值在基金份額交易時點實時計算并公布，是基金信息披露的“及時性”原則要求。A選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算并披露；C選項錯誤，基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值的動態(tài)反映；D選項錯誤，基金份額凈值與基金管理人提取的管理費無直接關(guān)系。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應當拒絕執(zhí)行并立即報告中國證監(jiān)會。A、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

4.D

解析：基金合同中明確約定基金投資策略不屬于禁止行為，A、B、C選項均屬于禁止行為。

5.B

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的重要記載包括A、C、D、E選項，B選項不屬于重要記載。

6.D

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明的風險等級包括A、B、C選項，D選項不屬于必須說明的內(nèi)容。

7.C

解析：基金定期報告中的“基金財務會計報告”部分包括A、B、D選項，C選項屬于基金管理人的內(nèi)部管理信息，無需披露。

8.B

解析：基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應在基金合同和招募說明書中詳細列明，確保信息披露的完整性。

9.A

解析：基金管理人需定期披露基金投資組合報告，A選項錯誤；B、C、D選項均屬于基金管理人的信息披露義務。

10.B

解析：基金募集失敗時，基金管理人應將已募集的資金和基金財產(chǎn)返還投資者，并承擔違約責任。A、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

11.B

解析：基金合同中約定的基金運作方式包括A、C、D選項，B選項屬于基金會計核算的范疇，不屬于基金運作方式。

12.B

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)披露基金定期報告。A、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

13.B

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時，必須確保材料中列明的基金費用與基金合同一致，確保信息披露的準確性。

14.C

解析：基金合同中關(guān)于基金運作費用的計提標準，必須在招募說明書中詳細列明，確保信息披露的透明度。

15.D

解析：基金運作過程中，涉及基金管理人更換的情形包括A、B、C選項，D選項不屬于基金管理人更換的情形。

16.A

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求，基金管理人披露的基金凈值信息必須經(jīng)基金托管人復核確認，確保信息披露的真實性。

17.A

解析：基金合同中約定的基金持有人大會表決程序，必須在基金合同中詳細列明，確保信息披露的完整性。

18.A

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明基金的投資方向和投資范圍，確保投資者充分了解基金的風險。

19.B

解析：基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應在基金合同和招募說明書中詳細列明，確保信息披露的完整性。

20.A

解析：基金募集期間，基金管理人應確保宣傳推介材料中的基金業(yè)績登載日期與基金合同生效日期一致，確保信息披露的真實性。

二、多選題

21.ABC

解析：基金信息披露的禁止行為包括A、B、C選項，D選項不屬于禁止行為；E選項屬于禁止行為。

22.ABCD

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的重要記載包括A、B、C、D選項，E選項不屬于重要記載。

23.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明A、B、C選項，D、E選項不屬于必須說明的內(nèi)容。

24.ACD

解析：基金運作過程中，涉及基金份額持有人大會表決事項的，基金管理人應A、C、D選項，B選項錯誤；E選項不屬于法規(guī)要求。

25.AB

解析：基金募集失敗時，基金管理人應A、B選項，C、D、E選項均不符合法規(guī)要求。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：基金合同中約定的基金運作方式，無需經(jīng)中國證監(jiān)會審批通過，只需確保符合法規(guī)要求。

29.×

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時，必須確保材料中的基金業(yè)績排名真實可靠，但不能夸大業(yè)績。

30.×

解析：基金運作過程中，涉及基金管理人更換的情形包括A、B、C選項，D選項屬于更換的情形。

31.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)披露基金定期報告。

32.×

解析：基金合同中關(guān)于基金運作費用的計提標準，必須經(jīng)基金管理人最終確認，而非基金托管人。

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.符合法規(guī)要求

37.經(jīng)基金托管人復核確認

38.在基金合同和招募說明書中詳細列明