第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試58及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

2.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，以下做法不符合規(guī)定的是（）。

A.向投資者充分揭示基金風(fēng)險，并進行風(fēng)險承受能力評估

B.未經(jīng)投資者同意，擅自更改基金投資方向或業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.提供基金招募說明書、基金合同等法律文件供投資者查閱

D.禁止銷售人員通過私下協(xié)議收取高額傭金

3.下列哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（）

A.股票

B.公司債券

C.國庫券

D.可轉(zhuǎn)換債券

4.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金管理人變更

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

D.基金管理人可以接受非公開承諾的收益分成或利益輸送

6.下列哪種指標(biāo)通常用于衡量基金的波動性？（）

A.基金份額凈值增長率

B.基金貝塔系數(shù)

C.基金分紅率

D.基金費用比率

7.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，私募基金管理人申請登記時，必須滿足的條件不包括（）。

A.具有合法合規(guī)的名稱、組織形式和辦公場所

B.擁有至少3名持基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

C.實繳資本不低于1000萬元人民幣

D.具有完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

8.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)以短期收益率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評估應(yīng)忽略市場風(fēng)險的影響

C.基金業(yè)績評估應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金規(guī)模為唯一參考標(biāo)準(zhǔn)

9.基金募集期間，基金管理人未按照基金合同約定向投資者披露相關(guān)信息，可能導(dǎo)致的法律后果是（）。

A.基金募集失敗，基金管理人無需承擔(dān)責(zé)任

B.基金募集失敗，基金管理人需退還已募集的資金并承擔(dān)違約責(zé)任

C.基金募集成功，基金管理人無需承擔(dān)額外責(zé)任

D.基金募集成功，基金管理人需向投資者支付懲罰性賠償

10.下列哪種投資策略屬于主動投資策略？（）

A.被動跟蹤市場指數(shù)的投資

B.通過深入分析尋找低估股票的投資

C.持有高流動性資產(chǎn)以應(yīng)對市場波動

D.分散投資于不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品

11.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的資產(chǎn)配置策略

D.基金的稅務(wù)處理方法

12.下列關(guān)于基金托管人的表述中，錯誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

C.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.基金托管人需定期出具托管報告

13.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要繳納的費用是（）。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金交易印花稅

14.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋基金的投資決策環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金托管人獨立制定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進行評估和改進

D.內(nèi)部控制制度可以由非專業(yè)人員制定

15.基金招募說明書中，關(guān)于基金風(fēng)險揭示的表述應(yīng)（）。

A.過于簡略，避免投資者誤解

B.突出基金的高收益，淡化風(fēng)險

C.清晰、全面，符合監(jiān)管要求

D.由基金銷售人員口頭補充說明

16.下列關(guān)于貨幣市場基金特點的表述中，錯誤的是（）。

A.風(fēng)險較低

B.流動性較差

C.收益率較高

D.投資對象期限較短

17.基金投資者在申購基金時，通常需要繳納的費用是（）。

A.基金托管費

B.基金管理費

C.基金申購費

D.基金贖回費

18.下列關(guān)于基金業(yè)績歸因分析的表述中，正確的是（）。

A.業(yè)績歸因分析只需關(guān)注市場因素

B.業(yè)績歸因分析可以忽略非市場因素

C.業(yè)績歸因分析應(yīng)綜合考慮多種因素

D.業(yè)績歸因分析應(yīng)以基金經(jīng)理的個人能力為主要依據(jù)

19.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定不包括（）。

A.參與基金份額持有人大會的權(quán)利

B.轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

C.獲得基金收益分配的權(quán)利

D.決定基金投資策略的權(quán)利

20.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金信息披露可以由非公開渠道進行

B.基金信息披露只需披露好消息，避免披露壞消息

C.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時

D.基金信息披露可以由基金銷售人員代為披露

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些行為屬于基金投資禁止行為？（）

A.基金管理人利用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

B.基金管理人挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人通過私下協(xié)議收取高額傭金

D.基金管理人接受非公開承諾的收益分成

E.基金管理人投資于與其基金投資方向不符的領(lǐng)域

22.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于定期信息披露？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金半年度報告

D.基金年度報告

E.基金凈值公告

23.下列哪些指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險？（）

A.基金標(biāo)準(zhǔn)差

B.基金貝塔系數(shù)

C.基金夏普比率

D.基金最大回撤

E.基金費用比率

24.基金投資者在申購基金時，可能需要繳納的費用包括（）。

A.基金申購費

B.基金管理費

C.基金托管費

D.基金銷售服務(wù)費

E.基金贖回費

25.下列哪些內(nèi)容屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)配置策略

D.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

E.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)之一。

27.基金管理人可以接受非公開承諾的收益分成或利益輸送。

28.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。

29.基金信息披露只需披露好消息，避免披露壞消息。

30.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要繳納贖回費。

31.基金管理人必須具有基金從業(yè)資格。

32.基金業(yè)績評估應(yīng)以短期收益率為主要指標(biāo)。

33.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定應(yīng)明確、具體。

34.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策。

35.基金投資者在申購基金時，通常需要繳納申購費。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金份額凈值是衡量基金______的主要指標(biāo)之一。

37.基金投資者在申購基金時，通常需要繳納______。

38.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要繳納______。

39.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定應(yīng)______、______。

40.基金信息披露應(yīng)______、______、______、______。

41.基金管理人必須具有______的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

42.基金投資者在申購基金時，可能需要繳納______。

43.基金投資者在贖回基金份額時，可能需要繳納______。

44.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定應(yīng)明確、______。

45.基金信息披露應(yīng)真實、______、______、______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

47.簡述基金信息披露的主要原則。

48.簡述基金業(yè)績評估的主要指標(biāo)。

49.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金投資者張某在2023年1月1日申購某基金，申購金額為10萬元人民幣，申購費率為1.2%。該基金在2023年12月31日的基金份額凈值為1.5元。張某在2024年1月1日贖回其持有的基金份額，贖回金額為15萬元人民幣，贖回費率為0.5%。請計算張某的申購成本、贖回成本及實際收益。并分析張某在投資過程中可能遇到的風(fēng)險及應(yīng)對措施。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。選項B錯誤，因為基金份額凈值計算中不應(yīng)加上基金負(fù)債。選項C錯誤，因為基金資產(chǎn)凈值與基金份額凈值的計算方法不同。選項D錯誤，因為基金份額凈值計算中不應(yīng)只考慮基金負(fù)債。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，不得未經(jīng)投資者同意擅自更改基金投資方向或業(yè)績比較基準(zhǔn)。選項B錯誤，屬于違規(guī)行為。選項A、C、D均符合規(guī)定。

3.C

解析：貨幣市場工具通常指期限在一年以內(nèi)的短期債務(wù)工具，國庫券屬于典型的貨幣市場工具。選項A、B、D均屬于資本市場工具。

4.D

解析：基金信息披露中，臨時信息披露內(nèi)容包括基金管理人變更、基金托管人變更、基金投資策略重大變化等。選項A、B、C屬于定期信息披露。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得接受非公開承諾的收益分成或利益輸送。選項A、B、C均屬于基金投資禁止行為。

6.B

解析：貝塔系數(shù)通常用于衡量基金的波動性，即基金收益率相對于市場指數(shù)的波動程度。選項A、C、D均不屬于衡量波動性的指標(biāo)。

7.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，私募基金管理人申請登記時，實繳資本不低于500萬元人民幣。選項C錯誤，應(yīng)為500萬元。

8.C

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，如夏普比率、索提諾比率等。選項A、B、D均忽略了風(fēng)險因素。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人未按照基金合同約定向投資者披露相關(guān)信息，可能導(dǎo)致的法律后果是基金募集失敗，基金管理人需退還已募集的資金并承擔(dān)違約責(zé)任。

10.B

解析：主動投資策略是指通過深入分析尋找低估股票或市場機會的投資策略。選項A、C、D均屬于被動投資策略或防御性投資策略。

11.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、資產(chǎn)配置策略等。選項D屬于稅務(wù)處理方法，應(yīng)在基金合同中另行約定。

12.B

解析：基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作，但不負(fù)責(zé)基金的投資決策。

13.C

解析：基金投資者在贖回基金份額時，通常需要繳納銷售服務(wù)費。選項A、B、D均屬于基金管理費或交易費用。

14.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進行評估和改進，以確保其有效性。選項A、B、D均錯誤。

15.C

解析：基金招募說明書中，關(guān)于基金風(fēng)險揭示的表述應(yīng)清晰、全面，符合監(jiān)管要求。

16.B

解析：貨幣市場基金流動性較高，選項B錯誤。

17.C

解析：基金投資者在申購基金時，通常需要繳納申購費。

18.C

解析：業(yè)績歸因分析應(yīng)綜合考慮多種因素，如市場因素、非市場因素、基金經(jīng)理能力等。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定包括參與基金份額持有人大會的權(quán)利、轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利、獲得基金收益分配的權(quán)利等。選項D屬于基金管理人的職責(zé)。

20.C

解析：基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資禁止行為包括內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)、私下協(xié)議收取高額傭金、接受非公開承諾的收益分成、投資于與其基金投資方向不符的領(lǐng)域等。

22.BCD

解析：基金信息披露中，定期信息披露包括基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告。選項A屬于基金招募說明書，屬于一次性信息披露。選項E屬于基金凈值公告，屬于臨時信息披露。

23.ABD

解析：基金標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、最大回撤通常用于衡量基金的風(fēng)險。選項C、E均不屬于風(fēng)險指標(biāo)。

24.AC

解析：基金投資者在申購基金時，可能需要繳納申購費和基金托管費。選項B、D、E均不屬于申購時需要繳納的費用。

25.ABCDE

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)配置策略、基金費用標(biāo)準(zhǔn)、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

28.√

29.×

30.√

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

四、填空題（共