第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試新細(xì)則及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理人員不得兼任__________職務(wù)。

A.證券自營業(yè)務(wù)部門經(jīng)理

B.投資咨詢業(yè)務(wù)部門顧問

C.財(cái)富管理業(yè)務(wù)部門專員

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會成員

答：__________

2.證券從業(yè)人員甲在2023年5月持有某上市公司1000股股票，該股票于6月15日發(fā)生除權(quán)除息。甲在__________之前不得賣出該股票。

A.5月31日收盤時(shí)

B.6月14日收盤時(shí)

C.6月15日收盤時(shí)

D.6月16日收盤時(shí)

答：__________

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署__________，并提交客戶身份證明文件。

A.信用交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)委托書

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.財(cái)富管理產(chǎn)品認(rèn)購協(xié)議

答：__________

4.證券公司融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行__________，證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露情況實(shí)行分級管理。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)制

B.信用額度制

C.保證金比例制

D.投資收益共享制

答：__________

5.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于__________。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答：__________

6.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記情況應(yīng)當(dāng)符合__________的要求。

A.《證券投資基金法》

B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《期貨交易管理?xiàng)l例》

答：__________

7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的__________。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

答：__________

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶__________作為基礎(chǔ)。

A.信用評級結(jié)果

B.資金實(shí)力證明

C.交易經(jīng)驗(yàn)?zāi)晗?/p>

D.財(cái)富管理等級

答：__________

9.證券公司及其從業(yè)人員在推廣證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得以__________等方式進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。

A.夸大宣傳收益

B.承諾保本保息

C.承諾最低收益

D.提供專業(yè)分析報(bào)告

答：__________

10.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立__________，并定期向中國證監(jiān)會報(bào)送相關(guān)資料。

A.證券交易流水賬簿

B.資金清算對賬單

C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告

D.證券自營業(yè)務(wù)報(bào)告

答：__________

11.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保客戶__________。

A.具備足夠的投資經(jīng)驗(yàn)

B.了解相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.擁有穩(wěn)定的收入來源

D.擁有較高的信用評級

答：__________

12.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍__________。

A.限于股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

B.限于公募基金、私募基金等基金產(chǎn)品

C.限于銀行存款、貨幣市場基金等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.由客戶自行決定投資方向

答：__________

13.證券公司及其從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守__________的規(guī)定。

A.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

B.《個(gè)人信息保護(hù)法》

C.《反不正當(dāng)競爭法》

D.《廣告法》

答：__________

14.證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備__________年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：__________

15.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于__________。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：__________

16.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)符合__________的要求。

A.《公司法》

B.《合伙企業(yè)法》

C.《證券投資基金法》

D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

答：__________

17.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)__________。

A.由董事會直接決定

B.由投資總監(jiān)單獨(dú)負(fù)責(zé)

C.經(jīng)投資決策委員會審議通過

D.由部門負(fù)責(zé)人集體討論

答：__________

18.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保__________。

A.咨詢意見與客戶利益一致

B.咨詢費(fèi)用合理透明

C.咨詢內(nèi)容符合監(jiān)管要求

D.咨詢結(jié)果保證盈利

答：__________

19.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于__________。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：__________

20.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)__________。

A.具備相應(yīng)的投資能力

B.遵守相關(guān)法律法規(guī)

C.接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

D.以上都是

答：__________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括__________。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

E.貨幣市場工具

答：__________

22.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶__________。

A.提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.說明信用額度使用規(guī)則

C.強(qiáng)調(diào)可能出現(xiàn)的虧損

D.承諾保本保息

E.提供資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)委托書

答：__________

23.證券公司及其從業(yè)人員在推廣證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得__________。

A.夸大宣傳收益

B.承諾最低收益

C.以返傭方式誘導(dǎo)客戶

D.提供專業(yè)分析報(bào)告

E.負(fù)擔(dān)部分推廣費(fèi)用

答：__________

24.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)符合__________的要求。

A.實(shí)繳資本不低于1000萬元

B.有3名以上持牌從業(yè)人員

C.接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

D.具備相應(yīng)的投資能力

E.遵守相關(guān)法律法規(guī)

答：__________

25.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)__________。

A.經(jīng)投資決策委員會審議通過

B.由投資總監(jiān)單獨(dú)負(fù)責(zé)

C.明確決策流程和權(quán)限

D.定期進(jìn)行合規(guī)審查

E.由部門負(fù)責(zé)人集體討論

答：__________

26.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括__________。

A.信用證券賬戶維持擔(dān)保比例

B.融資買入金額占凈資產(chǎn)比例

C.融資余額占凈資產(chǎn)比例

D.自有資金比例

E.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

答：__________

27.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)__________。

A.具備相應(yīng)的投資能力

B.遵守相關(guān)法律法規(guī)

C.接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

D.有5名以上持牌從業(yè)人員

E.實(shí)繳資本不低于5000萬元

答：__________

28.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保__________。

A.咨詢意見與客戶利益一致

B.咨詢費(fèi)用合理透明

C.咨詢內(nèi)容符合監(jiān)管要求

D.咨詢結(jié)果保證盈利

E.咨詢對象具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力

答：__________

29.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)__________。

A.經(jīng)投資決策委員會審議通過

B.由投資總監(jiān)單獨(dú)負(fù)責(zé)

C.明確決策流程和權(quán)限

D.定期進(jìn)行合規(guī)審查

E.由部門負(fù)責(zé)人集體討論

答：__________

30.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括__________。

A.信用證券賬戶維持擔(dān)保比例

B.融資買入金額占凈資產(chǎn)比例

C.融資余額占凈資產(chǎn)比例

D.自有資金比例

E.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

答：__________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“證券”字樣。

答：__________

32.證券公司及其從業(yè)人員在推廣證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾最低收益。

答：__________

33.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。

答：__________

34.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資決策委員會審議通過。

答：__________

35.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

答：__________

36.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)有3名以上持牌從業(yè)人員。

答：__________

37.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保咨詢意見與客戶利益一致。

答：__________

38.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)由投資總監(jiān)單獨(dú)負(fù)責(zé)。

答：__________

39.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于180%。

答：__________

40.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)實(shí)繳資本不低于1000萬元。

答：__________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含__________字樣。

答：__________

42.證券公司及其從業(yè)人員在推廣證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得以__________方式誘導(dǎo)客戶。

答：__________

43.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)__________。

答：__________

44.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)__________。

答：__________

45.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括__________。

答：__________

46.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保__________。

答：__________

47.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)__________。

答：__________

48.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于__________。

答：__________

49.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)__________。

答：__________

50.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保__________。

答：__________

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。

答：__________

52.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：__________

53.簡述證券公司私募基金業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管要求。

答：__________

54.簡述證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制。

答：__________

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶甲，2023年5月持有某上市公司1000股股票，該股票于6月15日發(fā)生除權(quán)除息。甲在6月14日收盤時(shí)賣出該股票，證券公司未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

（1）分析證券公司未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的法律風(fēng)險(xiǎn)。

答：__________

（2）說明證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)。

答：__________

（3）總結(jié)證券公司在客戶證券交易中的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)。

答：__________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理人員不得兼任證券自營業(yè)務(wù)部門經(jīng)理，因此A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第44條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份期間，不得買賣該上市公司股票，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署信用交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并提交客戶身份證明文件，因此A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行信用額度制，證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露情況實(shí)行分級管理，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%，因此A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記情況應(yīng)當(dāng)符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的要求，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶信用評級結(jié)果作為基礎(chǔ)，因此A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在推廣證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得以承諾保本保息方式進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告制度，并定期向中國證監(jiān)會報(bào)送相關(guān)資料，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻袅私庀嚓P(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍由客戶自行決定投資方向，因此D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，證券公司及其從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人信息保護(hù)法》的規(guī)定，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條規(guī)定，證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于100%，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的要求，因此D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資決策委員會審議通過，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保咨詢意見與客戶利益一致，因此A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于180%，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力、遵守相關(guān)法律法規(guī)、接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管，因此D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括股票、債券、期貨合約、期權(quán)合約、貨幣市場工具，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

22.ABCE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書、說明信用額度使用規(guī)則、強(qiáng)調(diào)可能出現(xiàn)的虧損、提供資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)委托書，因此ABCE選項(xiàng)均正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在推廣證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得夸大宣傳收益、承諾最低收益、以返傭方式誘導(dǎo)客戶，因此ABC選項(xiàng)均正確，D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.BCDE

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)有3名以上持牌從業(yè)人員、接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管、具備相應(yīng)的投資能力、遵守相關(guān)法律法規(guī)，因此BCDE選項(xiàng)均正確，A、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.AC

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資決策委員會審議通過、明確決策流程和權(quán)限，因此AC選項(xiàng)均正確，B、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括信用證券賬戶維持擔(dān)保比例、融資買入金額占凈資產(chǎn)比例、融資余額占凈資產(chǎn)比例、自有資金比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

27.ABC

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力、遵守相關(guān)法律法規(guī)、接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管，因此ABC選項(xiàng)均正確，D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.ABCE

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保咨詢意見與客戶利益一致、咨詢費(fèi)用合理透明、咨詢內(nèi)容符合監(jiān)管要求、咨詢對象具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此ABCE選項(xiàng)均正確，D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.AC

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資決策委員會審議通過、明確決策流程和權(quán)限，因此AC選項(xiàng)均正確，B、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括信用證券賬戶維持擔(dān)保比例、融資買入金額占凈資產(chǎn)比例、融資余額占凈資產(chǎn)比例、自有資金比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第48條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“證券”字樣，因此本題說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在推廣證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得承諾最低收益，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管，因此本題說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資決策委員會審議通過，因此本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%，因此本題說法正確。

36.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)有3名以上持牌從業(yè)人員，因此本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第9條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保咨詢意見與客戶利益一致，因此本題說法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資決策委員會審議通過，而非由投資總監(jiān)單獨(dú)負(fù)責(zé)，因此本題說法錯(cuò)誤。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于180%，因此本題說法正確。

40.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)當(dāng)實(shí)繳資本不低于1000萬元，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券

答：證券

42.返傭

答：返傭

43.接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

答：接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

44.經(jīng)投資決策委員會審議通過

答：經(jīng)投資決策委員會審議通過

45.信用證券賬戶維持擔(dān)保比例

答：信用證券賬戶維持擔(dān)保比例

46.咨詢意見與客戶利益一致

答：咨詢意見與客戶利益一致

47.經(jīng)投資決策委員會審議通過

答：經(jīng)投資決策委員會審議通過

48.180%

答：180%

49.接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

答：接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

50.咨詢意見與客戶利益一致

答：咨詢意見與客戶利益一致

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。

答：

①證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，包括但不限于具備證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資格、注冊資本不低于1億元、有5名以上持牌從業(yè)人員等；

②證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性；

③證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資信息，確?？蛻衾?；

④證券公司應(yīng)當(dāng)定期向中國證監(jiān)會報(bào)送相關(guān)資料，接受監(jiān)管。

52.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：

①證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體