2025年證券從業(yè)資格《基礎知識》階段測試考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題：下列選項中，只有一項符合題意。1.證券市場的基本功能不包括？A.資本積累功能B.資源配置功能C.風險分散功能D.價格發(fā)現(xiàn)功能2.我國證券市場的監(jiān)管機構是？A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國期貨業(yè)協(xié)會D.中國外匯交易中心3.以下哪種證券交易行為屬于禁止行為？A.內幕交易B.虛假申報C.報價連續(xù)、有序D.利用信息優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣4.證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣？A.1億元B.5億元C.10億元D.50億元5.以下哪種基金在投資運作中，基金資產投資于股票、債券等金融工具的比例在80%以上？A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.債券基金D.股票基金6.我國股票發(fā)行審核制度的核心是？A.審批制B.注冊制C.核準制D.審查制7.證券登記結算機構的主要職能不包括？A.證券賬戶管理B.證券交易結算C.證券發(fā)行登記D.證券投資咨詢8.下列關于證券公司凈資本的說法，錯誤的是？A.凈資本是證券公司財務狀況的重要指標B.凈資本不低于人民幣5億元是設立證券公司的一般要求C.證券公司必須持續(xù)符合監(jiān)管機構對凈資本的要求D.凈資本=凈資產-資產評估增值9.證券交易中，買方或賣方在提交訂單時，未明確指定價格，而是由交易系統(tǒng)根據(jù)當前市場最優(yōu)價格為其執(zhí)行的交易方式是？A.市價委托B.限價委托C.止損委托D.跟據(jù)委托10.下列哪個指數(shù)屬于上海證券交易所的代表性指數(shù)？A.深證成指B.中證500C.上證50D.恒生指數(shù)11.投資者買賣證券時需要繳納的、由國家稅務機關征收的稅種是？A.印花稅B.證券交易印花稅C.營業(yè)稅D.所得稅12.基金托管人主要承擔的職責不包括？A.對基金資產進行保管B.對基金資產進行投資運作C.對基金資產進行會計核算D.監(jiān)督基金管理人的投資運作13.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其收取的利息收入屬于？A.手續(xù)費收入B.利息收入C.投資收益D.其他業(yè)務收入14.證券發(fā)行注冊制下，發(fā)行人按照規(guī)定申報發(fā)行文件，監(jiān)管機構主要審查發(fā)行人是否履行了信息披露義務，發(fā)行人符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，則監(jiān)管機構應當予以注冊。這種制度強調？A.監(jiān)管機構的實質性審核B.發(fā)行人信息的充分披露C.發(fā)行人盈利能力的保證D.交易所的推薦作用15.以下哪項不屬于證券公司可以提供的證券中介服務？A.證券承銷與保薦B.證券經紀C.證券投資咨詢D.保險經紀二、多項選擇題：下列選項中，至少有兩項符合題意。1.證券市場的基本功能包括？A.資本配置功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風險分散功能D.資本積累功能E.投機炒作功能2.證券市場的主要參與者包括？A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結算機構D.證券服務機構E.證券交易所3.證券交易規(guī)則主要包括？A.交易時間B.交易單位C.交易價格限制D.交易方式E.交易費用4.以下哪些屬于證券公司的主要業(yè)務？A.證券經紀B.證券承銷與保薦C.證券自營D.融資融券E.證券投資咨詢5.債券基金的主要風險包括？A.利率風險B.信用風險C.流動性風險D.資產配置風險E.經營管理風險6.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，必須具備的條件包括？A.凈資本不低于人民幣2億元B.具有完善的風險管理制度和內部控制制度C.擁有合格的高級管理人員和從業(yè)人員D.最近2年未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰E.具有開展融資融券業(yè)務的必要資金和證券7.證券登記結算業(yè)務的主要流程包括？A.開戶B.證券發(fā)行登記C.證券交易過戶D.證券分紅派息E.證券終止登記8.以下哪些屬于證券投資分析的主要方法？A.基本分析B.技術分析C.量化分析D.情景分析E.比較分析9.證券公司設立分支機構，需要符合的條件包括？A.具有健全的組織機構和內部控制制度B.資本充足，財務狀況良好C.擁有足夠的專業(yè)人員D.其負責人具備相應的任職資格E.中國證監(jiān)會的其他規(guī)定10.證券投資者進行證券交易前，應當了解？A.證券賬戶和資金賬戶的開立B.證券交易的基本規(guī)則C.證券交易的風險D.證券公司的業(yè)務范圍和資質E.交易委托的方式三、判斷題：判斷下列語句的正誤。1.證券市場是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。（）2.證券公司承銷證券，應當依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。（）3.證券交易所以其自身名義對外發(fā)布證券交易信息，不得偽造、篡改。（）4.投資者買賣基金份額，可以通過基金管理人或基金銷售機構辦理。（）5.證券公司可以將其客戶的證券賬戶出租給他人使用。（）6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。（）7.證券公司經營證券經紀業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。（）8.禁止任何人未經授權動用客戶的證券賬戶和資金賬戶。（）9.證券交易中的“ST”表示該股票連續(xù)兩年虧損。（）10.證券市場的基本功能是唯一的，不會隨著市場發(fā)展而變化。（）---試卷答案一、單項選擇題1.C解析：證券市場的基本功能主要包括資本積累功能、資源配置功能、風險分散功能和價格發(fā)現(xiàn)功能。風險分散功能通常是指投資組合通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風險，這是投資者自身的行為，而非證券市場的基本功能。2.B解析：中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券期貨市場監(jiān)管機構，負責監(jiān)督管理證券市場，維護證券市場秩序，保護投資者合法權益。3.D解析：內幕交易、虛假申報、利用信息優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣等均屬于禁止的證券交易行為。報價連續(xù)、有序是正常的市場交易行為。4.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。5.D解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，股票基金是指投資于股票資產比例不低于80%的基金。貨幣市場基金投資于貨幣市場工具，債券基金投資于債券，混合基金投資于股票和債券等，但股票和債券的比例不符合股票基金的要求。6.B解析：注冊制是指發(fā)行人按照規(guī)定申報發(fā)行文件，監(jiān)管機構主要審查發(fā)行人是否履行了信息披露義務，發(fā)行人符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，則監(jiān)管機構應當予以注冊。這是注冊制制度的核心。7.D解析：證券登記結算機構的主要職能包括證券賬戶管理、證券交易結算、證券發(fā)行登記等。證券投資咨詢屬于證券中介服務，不是證券登記結算機構的職能。8.D解析：凈資本=凈資產-資產評估增值-資產減值準備-其他負債等。選項D的公式不完整且錯誤。9.A解析：市價委托是指投資者委托證券公司以市場當前最優(yōu)價格立即執(zhí)行交易訂單。限價委托是指指定一個價格，只有當市場價格達到或優(yōu)于該價格時才執(zhí)行。止損委托是當市場價格達到指定水平時，自動執(zhí)行賣出或買入訂單以限制損失或鎖定利潤。10.C解析：上證50指數(shù)是由上海證券交易所選取的50只規(guī)模最大、流動性最好的A股股票組成的指數(shù)。深證成指是深圳證券交易所的代表性指數(shù)，中證500是中證指數(shù)公司的指數(shù)，恒生指數(shù)是香港交易所的指數(shù)。11.A解析：投資者買賣證券時需要繳納的稅種是印花稅，具體為證券交易印花稅。12.B解析：基金托管人主要承擔基金資產的保管、會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資運作等職責。投資運作是基金管理人的主要職責。13.B解析：證券公司為客戶提供融資融券服務時，其收取的利息收入屬于利息收入。14.B解析：注冊制強調發(fā)行人信息的充分披露，監(jiān)管機構主要審查信息披露是否充分、真實、準確、完整。15.D解析：證券公司可以提供的證券中介服務包括證券承銷與保薦、證券經紀、證券投資咨詢等。保險經紀不屬于證券中介服務。二、多項選擇題1.A,B,C,D解析：證券市場的基本功能包括資本配置功能（將資金引導至高效利用的領域）、價格發(fā)現(xiàn)功能（通過交易形成資產價格）、風險分散功能（通過多樣化投資降低風險）和資本積累功能（為企業(yè)提供融資渠道，促進資本形成）。2.A,B,C,D,E解析：證券市場的參與者包括證券投資者（個人和機構）、證券公司（中介機構）、證券登記結算機構（提供賬戶和結算服務）、證券服務機構（如投資咨詢、資信評估機構等）和證券交易所（提供交易場所和設施）。3.A,B,C,D,E解析：證券交易規(guī)則包括交易時間、交易單位（如一手是多少股）、交易價格限制（如漲跌幅限制）、交易方式（如委托方式、競價方式）、交易費用（如傭金、印花稅等）。4.A,B,C,D,E解析：證券公司的主要業(yè)務包括證券經紀（代理客戶買賣證券）、證券承銷與保薦（幫助發(fā)行人發(fā)行證券并承擔擔保責任）、證券自營（用自己的資金買賣證券獲利）、融資融券（提供信用交易）、證券投資咨詢（提供投資建議）。5.A,B,C,E解析：債券基金的主要風險包括利率風險（市場利率變動影響債券價格）、信用風險（債券發(fā)行人違約風險）、流動性風險（難以快速變現(xiàn)債券）、經營管理風險（基金經理決策失誤）。資產配置風險更多是基金整體層面的風險。6.A,B,C,D,E解析：證券公司申請融資融券業(yè)務資格，必須具備凈資本不低于人民幣2億元、風險管理制度和內部控制制度完善、高級管理人員和從業(yè)人員合格、最近2年未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰、開展融資融券業(yè)務的必要資金和證券等條件。7.A,B,C,D,E解析：證券登記結算業(yè)務的主要流程包括開戶（開立證券賬戶和資金賬戶）、證券發(fā)行登記（登記新發(fā)行的證券）、證券交易過戶（證券買賣后的所有權轉移登記）、證券分紅派息（現(xiàn)金或股票紅利的通知和登記）、證券終止登記（證券到期、回購等終止時的登記）。8.A,B,C解析：證券投資分析的主要方法包括基本分析（分析宏觀經濟、行業(yè)、公司基本面）、技術分析（分析價格圖表、成交量等技術指標）、量化分析（運用數(shù)學和計算機技術進行分析）。情景分析和比較分析不屬于主要的分析方法分類。9.A,B,C,D,E解析：證券公司設立分支機構，需要符合具有健全的組織機構和內部控制制度、資本充足，財務狀況良好、擁有足夠的專業(yè)人員、其負責人具備相應的任職資格、中國證監(jiān)會的其他規(guī)定等條件。10.A,B,C,D,E解析：證券投資者進行證券交易前，應當了解證券賬戶和資金賬戶的開立、證券交易的基本規(guī)則、證券交易的風險、證券公司的業(yè)務范圍和資質、交易委托的方式等。三、判斷題1.√解析：證券市場是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和交易的場所，這是證券市場的基本定義。2.√解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司承銷證券，應當依照該法的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。3.√解析：證券交易所負有維護證券市場秩序的責任，其發(fā)布的證券交易信息必須真實、準確、完整，不得偽造、篡改。4.√解析：投資者買賣基金份額，可以通過基金管理人或基金銷售機構辦理，這是基金銷售的方式。5.×解析：證券賬戶是投資者擁有證券的憑證，屬于投資者個人財產，證券公司不得將其出租給他人使用。6.√解析：基金托管人負有監(jiān)督基金管理人投資